Informe de evaluación de riesgos sobre guotou Finance Co., Ltd.
De conformidad con los requisitos de las directrices para la autorregulación de las empresas que cotizan en bolsa de Shanghai No. 5 – transacciones y transacciones conexas, mediante la verificación de documentos como la licencia financiera y la licencia comercial de guotou Finance Co., Ltd (en lo sucesivo denominada “la empresa financiera”), se obtuvieron y examinaron Los estados financieros de las empresas financieras y se evaluaron las calificaciones operacionales, las empresas y la situación de riesgo de las empresas financieras. La evaluación de los riesgos se informa de la siguiente manera:
Información básica sobre las empresas financieras
Información básica
Guotou Finance Co., Ltd. Es una institución financiera no bancaria establecida a finales de 2008 con la aprobación de la Comisión Reguladora de la industria y la emisión de licencias financieras, y fue registrada el 11 de febrero de 2009 con la aprobación de la administración estatal de Industria y comercio. El capital social de la empresa es de 5.000 millones de yuan.
Representante legal: Li xurong
Dirección registrada: piso 18, Edificio 2, Calle Norte fuchengmen, distrito de Xicheng, Beijing
Tipo de empresa: otras sociedades de responsabilidad limitada
Código unificado de crédito social: 9111 Sgis Songshan Co.Ltd(000717) 8841063
Ámbito de actividad: asesoramiento financiero y financiero, garantía de crédito y asesoramiento conexo, servicios de Agencia para las empresas miembros; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Una agencia de seguros autorizada; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Descuento de la lista de miembros; Gestionar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Aprobar la emisión de bonos de sociedades financieras; Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas; Inversiones de capital en instituciones financieras; Inversión en valores; Crédito al comprador para los productos de las unidades miembros.
Información básica sobre el control interno de las empresas financieras
Entorno de control
La sociedad financiera ha establecido la Junta de accionistas, la Junta de directores y la Junta de supervisores, y ha definido claramente las responsabilidades de la Junta de directores, los directores, los supervisores y la alta dirección en la gestión de riesgos. La estructura de gobierno corporativo es perfecta, la gestión es estándar, la División del trabajo es razonable, la responsabilidad es clara, el equilibrio mutuo, la relación de presentación de informes es clara, proporciona la condición previa necesaria para la eficacia de la gestión de riesgos. La empresa financiera lleva a cabo el sistema de responsabilidad del Director General bajo la dirección del Consejo de Administración, que incluye 11 departamentos, entre ellos el Departamento de servicios al cliente, el Departamento de liquidación y el Departamento de operaciones.
Identificación y evaluación del riesgo
La empresa financiera ha establecido un sistema de gestión de riesgos, el Departamento de gestión de riesgos recopila periódicamente los indicadores de supervisión, publica informes trimestrales de gestión de riesgos e informes de indicadores de supervisión, y fortalece la identificación del riesgo de crédito y el cumplimiento de las operaciones de crédito mediante el establecimiento de un gestor de riesgos.
Iii) actividades importantes de control
1. La Dirección de la empresa financiera tiene una fuerte conciencia del control de riesgos, y la estructura de gobernanza y la estructura organizativa se establecen y funcionan bien.
De conformidad con una serie de requisitos reglamentarios externos, como las directrices para el control interno de los bancos comerciales, las directrices para el control interno de las empresas, la Ley de contabilidad, las directrices para la gestión del riesgo de mercado de los bancos comerciales y las directrices para la gestión del riesgo de la tecnología de la información de los bancos comerciales, las empresas financieras han logrado una mejor separación de responsabilidades incompatibles, como se indica a continuación:
En el aspecto de la gestión de la liquidación, la separación de la contabilidad y la supervisión posterior, la separación de la gestión y la revisión, y el establecimiento de puestos se han dado cuenta de la gestión de tres ramas, a saber, la impresión, la garantía y el certificado.
En el aspecto financiero de la planificación, la separación de la preparación del presupuesto, la aprobación, la ejecución y la evaluación, la separación de los gastos, la aprobación y la contabilidad;
La gestión de los activos fijos ha logrado la separación de la solicitud de compra y la aprobación, la investigación y la selección de proveedores, la elaboración y aprobación de contratos de compra, la aceptación y el pago, la aplicación y la ejecución de pagos;
De conformidad con las medidas de gestión de las operaciones de crédito de las empresas financieras, las medidas de gestión de la calificación crediticia de los clientes, las medidas de gestión de los préstamos por cuenta propia y las medidas de gestión de los préstamos de activos fijos, el Servicio de crédito ha logrado efectivamente la separación de la investigación, El examen, el examen y la aprobación de las operaciones comerciales, las operaciones de gestión o préstamo y el tratamiento contable, la separación de la investigación, el examen y la aprobación de la evaluación de la calificación crediticia y la separación de la investigación y el examen de la clasificación de los activos de crédito. Separación del personal de gestión de archivos y del personal de crédito;
El negocio del Fondo ha logrado efectivamente la separación entre la confirmación formal, la conciliación, la liquidación de transacciones y la recepción y el pago de fondos, y la separación entre la aprobación y la ejecución del pago de fondos. Las operaciones intermedias, incluidas las operaciones de liquidación y venta de divisas, se separan entre sí mediante el control del sistema;
El negocio de inversión realiza esencialmente la separación entre el personal de gestión y control de riesgos y el personal de transacciones (o operaciones).
La configuración de puestos del sistema de información permite a los desarrolladores, administradores y operadores del sistema separarse entre sí, y el funcionamiento del sistema y el mantenimiento del sistema se separan entre sí.
La gestión del cumplimiento de la ley puede separar eficazmente la formulación, aprobación y ejecución de los contratos.
2. El sistema funciona bien y el proceso funciona sin problemas
El sistema empresarial de la empresa financiera se ha perfeccionado y actualizado continuamente, y el alcance de las empresas o los productos se ha ampliado continuamente.
Iv) aspectos de la supervisión interna
El mecanismo general de supervisión de las empresas financieras funciona bien, se ha establecido un Departamento de auditoría interna y puede llevar a cabo eficazmente la supervisión diaria y la supervisión especial.
Desde el establecimiento del Departamento de auditoría y auditoría, se ha establecido y mejorado el equipo de auditoría interna y se ha dado pleno juego a la función de Supervisión Interna. La empresa financiera ha elaborado siete sistemas para orientar la labor de auditoría, a fin de realizar la evaluación independiente y la función de supervisión del Departamento de auditoría y auditoría.
Evaluación general de la gestión de riesgos
El sistema de gestión de riesgos de la empresa financiera es sólido y eficaz. Sobre la base de las necesidades de desarrollo, la empresa financiera ha establecido un sistema de control interno razonable y completo, que satisface la eficacia del diseño y la ejecución del control interno y hace que el control general del riesgo sea de bajo nivel.
Gestión y gestión de riesgos de las empresas financieras
Condiciones de funcionamiento
Al 31 de diciembre de 2021, el activo total auditado era de 4.009480,7 millones de yuan, el activo neto era de 7.508388,2 millones de yuan, los ingresos realizados en 2021 eran de 98.754,93 millones de yuan, el beneficio total era de 54.037,06 millones de yuan y el beneficio neto era de 41.814,79 millones de yuan.
Ii) Situación de la gestión
Desde su creación, la empresa financiera se ha adherido al principio de funcionamiento estable y ha fortalecido su gestión interna de conformidad con el derecho de sociedades, la Ley de supervisión y gestión bancarias, las normas contables para las empresas, las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas y las normas y reglamentos financieros pertinentes del Estado, as í como los Estatutos de las empresas. Sobre la base de la comprensión y evaluación de la gestión de riesgos de las empresas financieras, no se encontraron defectos importantes en el sistema de control de riesgos de los estados financieros, como el capital, el crédito, la inversión, la auditoría y la gestión de la información.
Iii) Indicadores reglamentarios
Tras el examen, no se llegó a la conclusión de que las empresas financieras hubieran violado las disposiciones de los artículos 31, 32 y 33 de las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas, y todos los indicadores financieros reglamentarios de las empresas financieras cumplían los requisitos del artículo 34 de las medidas de gestión de Las empresas financieras de los grupos de empresas.
Depósito y préstamo de la empresa en la empresa financiera
De enero a diciembre de 2021, el saldo medio diario de los depósitos de la empresa y sus filiales de control en la empresa financiera fue de 5.643 millones de yuan, y el saldo medio diario de los préstamos fue de 5.014 millones de yuan. A finales de 2021, el saldo de los depósitos y préstamos de la empresa y sus filiales controladas en la empresa financiera era de 5.756 millones de yuan y 5.625 millones de yuan.
Medidas de evaluación continua del riesgo
La Empresa obtendrá y revisará el informe financiero de la empresa financiera cada seis meses, evaluará la calificación operativa, el negocio y el Estado de riesgo de la empresa financiera, emitirá el informe de evaluación continua del riesgo y lo revelará al mismo tiempo que el informe semestral y el informe anual de la empresa. Opiniones sobre la evaluación de riesgos
Sobre la base del análisis y el juicio anteriores, la empresa considera que la empresa financiera tiene una licencia financiera legal y eficaz, una licencia comercial de la persona jurídica de la empresa, ha establecido un sistema de control interno más completo y razonable, puede controlar mejor los riesgos, la empresa financiera opera estrictamente de conformidad con las “Medidas de gestión de la empresa financiera del Grupo de empresas” de la Comisión Reguladora Bancaria de China, y todos los índices de supervisión cumplen los requisitos del artículo 34 de las medidas. De acuerdo con la comprensión y evaluación de la gestión de riesgos de la empresa, no se encontraron defectos significativos en la gestión de riesgos de la empresa financiera, y el riesgo de desarrollar el Servicio de financiación de depósitos entre la empresa y la empresa financiera es controlable.
