Suzhou Thvow Technology Co.Ltd(002564)
Report on Risk Assessment of Shanghai Electric Group Company Limited(601727) Group Finance Limited Liability Company
De conformidad con los requisitos de divulgación de información de la bolsa de Shenzhen, y en combinación con la licencia financiera, la licencia comercial y otros documentos pertinentes proporcionados por Shanghai Electric Group Company Limited(601727) \ Se informa de la siguiente manera:
Información básica sobre las empresas financieras
Nombre de la empresa: Shanghai Electric Group Company Limited(601727) Group Finance Co., Ltd.
Representante legal: Qin Yi
Capital social: 2.200 millones de yuan
Dirección registrada: room 302 – 382, 211 fute North Road, China (Shanghai) Free Trade Zone
Ámbito de actividad: asesoramiento financiero y financiero, garantía de crédito y servicios conexos de asesoramiento y Agencia a las empresas miembros, asistencia a las empresas miembros en la recepción y el pago de los fondos de transacción, Agencia de seguros aprobada, garantía a las empresas miembros, préstamos e inversiones encomendados entre las empresas miembros, aceptación y descuento de facturas a las empresas miembros, liquidación de transferencias internas entre las empresas miembros y liquidación correspondiente, El diseño del plan de liquidación, la absorción de los depósitos de las unidades miembros, el préstamo y el arrendamiento financiero de las unidades miembros, el préstamo interbancario, la emisión de bonos de sociedades financieras, la suscripción de bonos corporativos de las unidades miembros, la inversión en acciones de las instituciones financieras, la inversión en valores, El crédito al comprador y el arrendamiento financiero de los productos de las unidades miembros, Operaciones de derivados (elegibles para la categoría general, pero limitadas a las operaciones de venta a plazo, venta a plazo de divisas y swaps de divisas RMB iniciadas por los clientes en nombre de tres tipos de Operaciones de derivados de divisas, las monedas de negociación se limitan a cinco monedas: dólar de los Estados Unidos, euro, libra esterlina, yen japonés y dólar de Hong Kong). [los proyectos que deban aprobarse de conformidad con la ley sólo podrán llevarse a cabo con la aprobación de los departamentos pertinentes.]
Shanghai Electric Group Company Limited(601727) Group Finance Limited Liability Company was established in December 1995 and is a non – Bank Financial Institution established with the approval of the People ‘s Bank of China and Supervised by the Committee of Insurance Regulation and Regulation and its agencies, Operating license No. 913100001322448198f.
A través de la investigación, la empresa financiera no es una person a que pierde la confianza, la situación crediticia y la capacidad de ejecución es buena.
Información básica sobre el sistema de control interno de las empresas financieras
Entorno de control
De conformidad con las disposiciones pertinentes del derecho de sociedades, las directrices para la gobernanza empresarial de los bancos comerciales y los Estatutos de las empresas, las empresas financieras han establecido una estructura organizativa de “tres reuniones y un nivel”, que consiste en la Junta de accionistas, la Junta de directores, la Junta de supervisores y la alta dirección, y han formado un mecanismo de gobernanza y funcionamiento, como una estructura de gobernanza empresarial y un sistema de incentivos y restricciones entre las autoridades, los órganos de adopción de decisiones, los órganos de supervisión y la alta dirección, con funciones y responsabilidades claras, normas de funcionamiento, coordinación y equilibrio mutuos. El Comité de gestión de riesgos y el Comité de auditoría se establecen en el Consejo de Administración de la empresa financiera, que desempeñan plenamente la función de apoyo a la adopción de decisiones y orientación del Comité profesional y garantizan además la eficacia y la cientificidad de la adopción de decisiones de la empresa financiera. La estructura organizativa de la empresa financiera es la siguiente: (ⅱ) actividades de control
1. Liquidación y gestión de fondos
En cuanto a la liquidación y la gestión de fondos, la empresa financiera, de conformidad con diversas normas y reglamentos reglamentarios, ha formulado las medidas de gestión de las operaciones de liquidación, las normas de funcionamiento de las operaciones de liquidación, las normas de funcionamiento de la gestión de cuentas de las unidades miembros, las normas de funcionamiento de los depósitos de las unidades miembros, las normas de funcionamiento del sistema de servicios financieros en línea, las medidas de gestión de sellos, las normas de funcionamiento de la gestión de claves externas y otros métodos de gestión y normas de funcionamiento para controlar eficazmente los riesgos comerciales.
2. Gestión de las operaciones de crédito
La empresa financiera ha formulado las medidas de gestión de la concesión de crédito a los clientes de las personas jurídicas, las medidas de gestión de la autorización, las medidas de gestión de la clasificación de los riesgos de los activos, las normas de funcionamiento de la calificación crediticia de los clientes y las entidades de contrapartida, las medidas de Gestión de las operaciones de garantía del RMB, las medidas de gestión de las operaciones de préstamo del RMB, las normas de funcionamiento de las operaciones de garantía del RMB, las normas de funcionamiento de la gestión de la información crediticia de las empresas y las normas de funcionamiento de los préstamos confiados. El sistema de control del riesgo de crédito, que abarca todo el proceso de las operaciones crediticias antes, durante y después del préstamo, se ha establecido de conformidad con las normas de funcionamiento de las operaciones crediticias sindicadas, las operaciones de letras de cambio comerciales electrónicas, las operaciones de garantía hipotecaria y las operaciones de compromiso de préstamo, y los préstamos se examinan y aprueban estrictamente de conformidad con los procedimientos y la autoridad prescritos.
Las empresas financieras se adhieren estrictamente a la línea de base del cumplimiento de la supervisión, se refieren a los últimos requisitos de supervisión y se dedican a mejorar continuamente el nivel de gestión del riesgo de crédito mediante el desarrollo y la aplicación de sistemas. Las empresas financieras desarrollan sucesivamente el modelo de calificación, el análisis del almacén de datos BI y el módulo de gestión del crédito interbancario, integrando eficazmente el negocio de crédito de la empresa, el análisis del riesgo de crédito y la tecnología de la información, supervisando y evaluando eficazmente el riesgo de crédito a través de los macrodatos y la tecnología moderna, proporcionando una base de juicio razonable para la gestión del riesgo de crédito y controlando estrictamente el nivel general del riesgo de crédito de la empresa.
3. Gestión de las operaciones de inversión
La sociedad financiera ha formulado normas y reglamentos como las medidas de gestión de las operaciones de gestión de activos, las normas de funcionamiento del plan de inversiones, las normas de funcionamiento para el acceso de las contrapartes de inversión de valores, las normas de funcionamiento para la concesión de créditos entre bancos financieros, las normas de funcionamiento para las Operaciones de inversión de fondos, las normas de funcionamiento para las operaciones de inversión de productos de gestión de activos, las normas de funcionamiento para la gestión posterior a la inversión de las operaciones de inversión, etc., y ha establecido normas y reglamentos que abarcan las actividades de inversión antes y durante la inversión. El sistema de control del riesgo de inversión de todo el proceso después de la inversión se revisará y aprobará estrictamente de conformidad con los procedimientos y la autoridad prescritos.
Las empresas financieras se refieren a los últimos requisitos de supervisión y se adaptan a las necesidades de desarrollo de las empresas de inversión, mediante el desarrollo y la aplicación de sistemas para mejorar continuamente el nivel de gestión del riesgo de inversión. La empresa financiera ha establecido y optimizado continuamente el sistema de gestión de activos financieros, que tiene las funciones de examen y aprobación de las operaciones de inversión, examen y aprobación de la transferencia de fondos, control de contrapartes, registro de transacciones comerciales, valoración de productos, contabilidad financiera, consulta de Estados financieros, etc. El sistema ha cubierto completamente el examen y la aprobación de las empresas de inversión in situ y ha obtenido directamente los datos de transacción de las empresas de valores y el mercado interbancario a través de la interfaz de datos, lo que reduce eficazmente el riesgo operacional de las empresas.
4. Control del sistema de información
La empresa financiera ha elaborado el sistema de gestión de la tecnología de la información, como las medidas de gestión de la seguridad de la información, las medidas de gestión del sistema de información informática, las normas de funcionamiento de la gestión de la seguridad de las redes, las normas de funcionamiento y mantenimiento del sistema de información, las Medidas de gestión de la Sala de ordenadores, el plan de emergencia del sistema de información, el plan de gestión de crisis del sistema de letras de cambio comerciales electrónicas, etc. Los principales sistemas empresariales de las empresas financieras son los sistemas empresariales básicos, los sistemas de letras de cambio de comercio electrónico, etc. Cada sistema de información tiene una función perfecta, un funcionamiento estable y un buen funcionamiento de las instalaciones de software y hardware.
5. Supervisión de la auditoría
La empresa financiera ha establecido un departamento independiente de auditoría interna, bajo la dirección del Consejo de Administración, el Departamento de auditoría interna inspecciona y evalúa la racionalidad, la integridad y la eficacia del control interno de la empresa, supervisa periódicamente la aplicación del sistema de control interno y formula sugerencias para mejorar el control interno.
Evaluación general del control interno
El sistema de control interno de la empresa financiera es sólido y puede aplicarse eficazmente.
En cuanto a la gestión de los fondos, la empresa financiera controla mejor el riesgo de circulación de los fondos; En el aspecto de las operaciones de crédito, se establecen los procedimientos de control de riesgos correspondientes para las operaciones de crédito a fin de controlar el riesgo general a un nivel razonable.
Gestión y gestión de riesgos de la empresa
1. Situación operacional
Tras examinar el informe de auditoría de la empresa financiera correspondiente a 2021, al 31 de diciembre de 2021, el activo total de la empresa financiera era de 69.114 millones de yuan, el pasivo total era de 61.269 millones de yuan y el activo neto era de 7.845 millones de yuan. En 2021, los ingresos de explotación ascendieron a 894 millones de yuan, el beneficio total fue de 806 millones de yuan y el beneficio neto fue de 636 millones de yuan.
2. Situación de la gestión
Desde su creación, la sociedad financiera se ha adherido al principio de funcionamiento estable, ha seguido estrictamente el derecho de sociedades de la República Popular China, la Ley de supervisión y administración bancarias de la República Popular China, el sistema de contabilidad de las empresas, las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas y Las leyes y reglamentos financieros pertinentes del Estado, as í como los Estatutos de las empresas para normalizar el comportamiento empresarial y fortalecer la gestión interna.
3. Indicadores reglamentarios
De conformidad con las “medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas” y las “medidas provisionales de evaluación de los indicadores de supervisión de riesgos de las empresas financieras de los grupos de empresas”, a finales de 2021, todos los indicadores de supervisión de las empresas financieras cumplían los requisitos de supervisión, como Se indica a continuación:
Coeficiente de adecuación del capital no inferior al 10,5%
La ratio de adecuación del capital de las empresas financieras fue del 19,65%, superior al 10,5%.
El saldo de los fondos prestados no será superior al capital total
El saldo de los fondos prestados por la empresa financiera es 0, inferior al capital total.
La proporción de inversión no excederá del 70%
La proporción de inversiones de las empresas financieras fue del 65,68%, inferior al 70%.
El saldo de la garantía no será superior al capital total
La exposición garantizada de las empresas financieras fue de 3.233344.500 Yuan, inferior al capital total.
La relación entre los activos fijos propios y el capital total no excederá del 20%.
La proporción de activos fijos propios de las empresas financieras es del 0,06%, inferior al 20%.
Depósito y préstamo de la empresa en la empresa financiera
Al 31 de marzo de 2022, el saldo de los depósitos y préstamos de la empresa en la empresa financiera era de 261 millones de yuan y 2.255 millones de yuan.
Medidas de evaluación continua del riesgo
Con el fin de garantizar la seguridad y flexibilidad de los fondos de la empresa en la empresa financiera, la empresa llevó a cabo una evaluación continua del riesgo del acuerdo original de servicios financieros firmado con la empresa financiera en junio de 2021, actualizó el contenido del plan de gestión de riesgos establecido sobre las transacciones conexas con la empresa financiera del Grupo, estableció el sistema de presentación de informes sobre el riesgo de depósitos y obtuvo oportunamente el informe financiero periódico de la empresa financiera. Evaluar los riesgos empresariales y financieros de las empresas financieras. En caso de riesgo grave, la empresa iniciará inmediatamente el procedimiento de respuesta de emergencia.
Opiniones sobre la evaluación de riesgos
En resumen, las empresas financieras operan estrictamente de conformidad con las “medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas” de la Comisión Reguladora de seguros, con un buen rendimiento operativo. Al mismo tiempo, las empresas financieras han elaborado un sistema de control de riesgos para garantizar la seguridad de los depósitos en las empresas financieras, prevenir activamente, controlar y resolver oportunamente los riesgos de los depósitos. De acuerdo con la comprensión y evaluación de la gestión de riesgos de las empresas financieras, las empresas financieras no tienen defectos importantes en la gestión de riesgos, y la probabilidad de que existan problemas de riesgo en los depósitos y préstamos relacionados entre las empresas financieras y las empresas financieras es muy baja. La empresa sucesora seguirá prestando atención a la empresa financiera y seguirá identificando y evaluando los factores de riesgo, previniendo y controlando los riesgos de conformidad con las disposiciones pertinentes del plan de gestión de riesgos para las transacciones conexas entre Suzhou Thvow Technology Co.Ltd(002564) \ y
Consejo de Administración 21 de junio de 2022
