Código de valores: Zhejiang Wanma Co.Ltd(002276) abreviatura de valores: Zhejiang Wanma Co.Ltd(002276) número: 2022 – 037 Código de bonos: 149590 abreviatura de bonos: 210000 ma 01
Anuncio sobre la puesta en común de facturas
La empresa y todos los miembros del Consejo de Administración velarán por que el contenido de la divulgación de información sea veraz, exacto y completo.
No hay registros falsos, declaraciones engañosas u omisiones importantes.
En la 28ª reunión del quinto Consejo de Administración, celebrada el 6 de junio de 2022, se examinó y aprobó el proyecto de ley sobre el funcionamiento de la cuenta mancomunada, en el que se acordó que la empresa y sus filiales realizarían con el Banco Comercial de China un negocio de la cuenta mancomunada con un saldo a la vista total no superior a 2.500 millones de yuan. La propuesta no entrará en vigor hasta que se presente a la Junta General de accionistas para su examen y aprobación.
Panorama general de las operaciones de la cuenta mancomunada
1. Panorama general de las operaciones
El negocio de la cuenta mancomunada se refiere al servicio de gestión integral de la cuenta mancomunada que el Banco de acuerdo proporciona a la empresa para satisfacer las necesidades de los clientes de la empresa para llevar a cabo la gestión unificada y el uso de la cuenta mancomunada, que incluye la custodia y recolección de la cuenta mancomunada, la financiación de la cuenta mancomunada de promesas de contribuciones, el descuento de la cuenta mancomunada, la investigación de la Agencia de la cuenta mancomunada, las estadísticas
2. Bancos cooperativos
El banco cooperativo que se propone llevar a cabo el negocio de la cuenta mancomunada es el banco comercial con mejor crédito en China, y el Banco Cooperativo específico pide a la Junta General de accionistas de la empresa que autorice a la dirección de la empresa a elegir de acuerdo con la relación de cooperación entre la empresa y el Banco Comercial, la capacidad de servicio de la cuenta mancomunada de los bancos comerciales y otros factores integrales.
3. Período de funcionamiento
El plazo de autorización para llevar a cabo el negocio de la cuenta mancomunada será de 12 meses a partir de su examen y aprobación por la Junta General de accionistas.
4. Líneas de negocio
La empresa y sus filiales compartirán una cantidad de cuenta mancomunada no superior a 2.500 millones de yuan, es decir, el saldo acumulado al contado de las facturas pignoradas e hipotecadas utilizadas para llevar a cabo el negocio de la cuenta mancomunada con todos los bancos cooperativos no excederá de 2.500 millones de yuan, y la cantidad podrá utilizarse continuamente durante El período de funcionamiento. El importe específico de cada ocurrencia se presentará a la Junta General de accionistas para que autorice a la dirección de la empresa a determinar de acuerdo con las necesidades operativas de la empresa y sus filiales de conformidad con el principio de maximización de los beneficios del sistema.
5. Formas de garantía
Bajo la premisa de que el riesgo es controlable, la empresa y sus filiales pueden establecer y utilizar el Grupo de instrumentos negociables mediante la promesa de la cantidad máxima, la promesa General, la promesa de certificados de depósito, la promesa de instrumentos negociables y la promesa de oro de garantía. La forma y el importe específicos de cada garantía se presentarán a la Junta General de accionistas para que autorice a la dirección de la empresa a determinar de conformidad con el principio de maximización de los beneficios del sistema de conformidad con las necesidades operacionales de la empresa y sus filiales.
II. Finalidad del negocio de la cuenta mancomunada
Con la expansión de la escala de negocios, la empresa y sus filiales reciben el pago de las ventas, debido al aumento del número de clientes que utilizan la liquidación de facturas, la empresa y sus filiales reciben una gran cantidad de facturas de aceptación comercial, aceptaciones bancarias, cartas de crédito y otros títulos negociables. Al mismo tiempo, la empresa y sus filiales a menudo cooperan con los proveedores mediante la emisión de proyectos de aceptación bancaria, cartas de crédito y otros instrumentos negociables.
1. Después de recibir las facturas, la empresa y sus filiales pueden depositar las facturas por cobrar en el Banco de acuerdo para la gestión centralizada a través del negocio de la cuenta mancomunada, y el Banco se encargará de la custodia, la recogida y otros negocios en su nombre, lo que puede reducir el costo de la gestión de la empresa de todo tipo de facturas valiosas.
2. La empresa y sus filiales pueden utilizar los activos negociables de la cuenta mancomunada que aún no han vencido como prenda, emitir letras de cambio de aceptación bancaria, cartas de crédito y otros instrumentos negociables que no superen el importe de la prenda y utilizarse para pagar los pagos efectuados por los proveedores, lo que redundará en beneficio de La reducción de la ocupación de fondos monetarios, la mejora de la eficiencia en el uso de los activos corrientes y la maximización de los derechos e intereses de los accionistas.
3. Para llevar a cabo el negocio de la cuenta mancomunada, las cuentas por cobrar y las cuentas por pagar pendientes de pago de la empresa y sus filiales pueden gestionarse en su conjunto, reduciendo la ocupación de fondos de la empresa, optimizando la estructura financiera y aumentando la tasa de utilización de los fondos.
Riesgos y medidas de control de riesgos en el negocio de la cuenta mancomunada
1. Riesgo de liquidez
Para llevar a cabo el negocio de la cuenta mancomunada de facturas, la empresa y sus filiales deben abrir una cuenta especial de margen en el Banco Cooperativo para la financiación de la promesa de la cuenta mancomunada de facturas, que se utilizará como cuenta de entrada para la recaudación de fondos de la cuenta mancomunada de facturas prometidas. La fecha de vencimiento de las cuentas por cobrar y las cuentas por pagar es inconsistente, lo que puede dar lugar a que los fondos recaudados entren en la cuenta de margen de la empresa y sus filiales para solicitar al Banco Cooperativo la apertura de proyectos comerciales, lo que puede dar lugar al riesgo de liquidez de la empresa y sus filiales.
Medidas de control de riesgos: la empresa y sus filiales garantizan que el riesgo de liquidez de los fondos pueda controlarse mediante la sustitución de los márgenes de garantía por los nuevos recibos en el Grupo.
2. Riesgos del modelo de negocio
La empresa y sus filiales se comprometen con las facturas que entran en la cuenta mancomunada, solicitan al Banco Cooperativo la emisión de facturas comerciales para el pago de las facturas de los proveedores, etc., y se ocupan de la recaudación y el pago después de la expiración de las facturas pignoradas; Si el proyecto de ley no se recoge normalmente al expirar, la cantidad insuficiente de la garantía pignorada puede dar lugar al riesgo de que el Banco Cooperativo exija garantías adicionales a la empresa y a sus filiales.
Medidas de control de riesgos: después de que la empresa y sus filiales lleven a cabo el negocio de la cuenta mancomunada con el Banco Cooperativo, se organizará a una persona especial para que se conecte con el Banco Cooperativo, establezca la cuenta mancomunada de la cuenta mancomunada de la cuenta mancomunada de la cuenta mancomunada de la cuenta mancomunada de La cuenta mancomunada de la cuenta mancomunada de la cuenta mancomunada de la cuenta mancomunada de la cuenta y siga de
Procedimientos de adopción de decisiones y aplicación institucional
1. Autorizar a la dirección de la empresa a ejercer el poder de adopción de decisiones y firmar los documentos contractuales pertinentes, incluida, entre otras cosas, la selección de bancos comerciales cualificados, la determinación de la cantidad específica de la cuenta mancomunada, la garantía real y la forma y el importe de la garantía que pueden utilizar la Empresa y sus filiales;
2. Autorizar al Departamento de fondos de la empresa a organizar y llevar a cabo el negocio de la cuenta mancomunada. El Departamento de capital de la empresa analizará y hará un seguimiento oportuno del progreso del negocio de la cuenta mancomunada. Si se encuentran o juzgan factores desfavorables, tomará medidas oportunas para controlar los riesgos e informará al Consejo de Administración de la empresa por primera vez.
3. El Departamento de auditoría interna de la empresa es responsable de la auditoría y supervisión del funcionamiento de la cuenta mancomunada;
4. El director independiente y la Junta de supervisores tienen derecho a supervisar e inspeccionar las condiciones específicas del negocio de la cuenta mancomunada de la empresa. Opiniones de los directores independientes y de la Junta de supervisores
1. Opiniones de los directores independientes
Después de la verificación, creemos que: la empresa lleva a cabo el negocio de la cuenta mancomunada, puede administrar la cuenta por cobrar de la empresa en su conjunto, reducir la ocupación de fondos de la empresa, optimizar la estructura financiera, mejorar la tasa de utilización de fondos. Acordar que la empresa y sus filiales compartan una cantidad de cuenta mancomunada no superior a 2.500 millones de yuan, es decir, el saldo acumulado al contado de las facturas pignoradas e hipotecadas utilizadas para llevar a cabo el negocio de la cuenta mancomunada con todos los bancos cooperativos no excederá de 2.500 millones de yuan. Las cuotas anteriores pueden utilizarse de forma continua. Se acordó remitir el asunto a la Junta General de accionistas de la sociedad para su examen.
2. Opiniones de la Junta de supervisores
Tras deliberar, la Junta de supervisores considera que el desarrollo del negocio de la cuenta mancomunada de la empresa puede mejorar la eficiencia del uso y los ingresos de los activos de la cuenta mancomunada de la empresa, no afectará al desarrollo normal del negocio principal de la empresa y no perjudicará los intereses de la empresa y de los accionistas minoritarios. Se acordó que la empresa y sus filiales y el Banco Comercial de China llevaran a cabo el negocio de la cuenta mancomunada con un saldo a la vista total no superior a 2.500 millones de yuan. Durante el período de funcionamiento, la cuota puede utilizarse de forma continua.
Documentos de referencia 1. Resolución de la 28ª reunión del quinto Consejo de Administración de la empresa; 2. Resolución de la 19ª Reunión de la Quinta Junta de supervisores de la empresa; 3. Opiniones independientes de los directores independientes sobre cuestiones relacionadas con la 28ª reunión de la Junta de Síndicos en su quinto período de sesiones. Se anuncia por la presente.
Consejo de Administración 7 de junio de 2002
