Código de valores: Shanghai Step Electric Corporation(002527) abreviatura de las acciones: Shanghai Step Electric Corporation(002527) número de anuncio: p 2022 – 020 Shanghai Step Electric Corporation(002527)
Sobre la aplicación de la línea de crédito global a las instituciones financieras en 2022
Anuncio de garantía dentro del límite
La empresa y todos los miembros del Consejo de Administración garantizarán la veracidad, exactitud y exhaustividad del contenido de la divulgación de información, sin ningún registro falso, declaración engañosa u omisión material.
Con el fin de satisfacer las necesidades de producción, funcionamiento y desarrollo empresarial de la empresa y sus filiales, en la 20ª reunión del 5º Consejo de Administración y en la 14ª reunión del 5º Consejo de supervisión, celebrada el 23 de abril de 2022, se examinó y aprobó la propuesta sobre la aplicación de la línea de crédito integral a las instituciones financieras y la garantía dentro de la línea de crédito en 2022, y se anunciará la siguiente información específica:
Situación de la solicitud de crédito global de la empresa y sus filiales a los bancos en 2022
Unidad: 10.000 yuan
Nombre completo de la institución financiera que solicita el crédito global
Cuota (incluida la cantidad)
Bank Of Communications Co.Ltd(601328) Shanghai Jiading no más de 115000 de los cuales, el negocio de la piscina de activos (Bill Pool) es de 300 millones, y el negocio de préstamos de la sucursal de crédito del comprador es de 200 millones, todos los cuales están garantizados por la empresa.
Entre ellos, el negocio de crédito del comprador es de 50 millones, la empresa proporciona 60.016 Shanghai no más de 85.000 garantías. Shanghai xiaoao hengrong Automobile Industry Equipment Hongkou Sub – Branch Co., Ltd. Uses the amount of 150 million under the Comprehensive Credit of the company, and the company provides a joint and Joint Guarantee for its repayment commitment.
No más de 350000 subdivisiones Jiading de Shanghai
Guangfa Bank Co., Ltd., Shanghai Jiading no más de 60.000 de los cuales, el negocio de la piscina de activos (Bill Pool) 100 millones, la sucursal de la empresa para proporcionar seguridad.
La sucursal de Shanghái no excederá de 60.000 de los cuales, el negocio de la cuenta mancomunada de activos (cuenta mancomunada) es de 400 millones, que está garantizado por la empresa.
Ping An International Finance Leasing Co., Ltd. No más de 10.000 empresas de arrendamiento financiero, la empresa proporcionará garantías.
Shanghai no more than 38000 Jiading Sub – Branch
Dongguan Changan no more than 20000 companies provide Guarantee for credit Granting Business of Guangdong zhongweixing Sub – Branch.
Hangzhou Yuhang Sub – Branch No more than 2000 to carry out Asset Pool (Bill Pool) Business, the company provides Guarantee.
Shenzhen Xiangzhou Sub – Branch not more than 1000
Shenzhen China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) Keyuan Sub – Branch not more than 2000
Total no superior a 428000
El importe total de la línea de crédito global (incluida la garantía) que la empresa y sus filiales solicitarán a las instituciones financieras mencionadas en 2022 no excederá de 4.280 millones de yuan, y el importe total de la garantía proporcionada dentro de la línea de crédito no excederá de 1.520 millones de yuan, de los cuales el importe total de la garantía para el negocio del Grupo de activos (Grupo de instrumentos negociables) no excederá de 820 millones de yuan, el importe total de la garantía para el negocio del crédito del comprador no excederá de 250 millones de yuan, y el importe total de la garantía para el negocio del arrendamiento financiero no excederá de 100 millones de Yuan. Para la filial Guangdong zhongweixing Siasun Robot&Automation Co.Ltd(300024) \ Todas las cuotas anteriores contienen este número, que puede utilizarse de manera continua dentro de las cuotas anteriores y, en última instancia, está sujeto a las cuotas de crédito (incluidas las garantías) aprobadas por las instituciones financieras. Las actividades crediticias propuestas por la empresa y sus filiales incluyen, entre otras cosas, préstamos de capital circulante, préstamos para proyectos, proyectos de aceptación bancaria, proyectos de aceptación comercial, créditos, emisión de cartas de crédito, cartas de garantía, financiación de la cadena de suministro, descuento de facturas, arrendamiento financiero, grupos de instrumentos negociables, etc. el período de crédito (incluida la garantía) es de 2021 a 2022. El importe de la solicitud de crédito (incluida la garantía) no es igual al importe real de la financiación de la empresa (incluidas las filiales), el importe real de la financiación debe estar dentro del importe de la línea de crédito (incluida la garantía), el importe real de la financiación de los bancos y las empresas (incluidas las filiales) debe prevalecer, el importe específico de la financiación se determinará razonablemente de acuerdo con las necesidades reales de capital de la empresa.
Las cuestiones relativas a la aplicación de la línea de crédito global a las instituciones financieras y a la garantía dentro de la línea de crédito deben presentarse a la junta general anual de accionistas de la empresa 2021 para su examen, y las cuestiones relativas a la propuesta seguirán siendo válidas a lo largo del año hasta que la Junta General de accionistas del año siguiente (2022) las apruebe y el Consejo de Administración de la empresa no haya presentado ninguna nueva propuesta o enmienda o aprobación. El Consejo de Administración de la sociedad solicitará a la Junta General de accionistas que autorice al representante legal de la sociedad o al agente autorizado designado por el representante legal a tramitar todas las formalidades pertinentes en la línea de crédito mencionada (incluida la garantía) y a firmar los documentos jurídicos pertinentes.
Cuestiones relativas a la propuesta de realizar operaciones de mancomunación de activos (mancomunación de notas) y a las garantías proporcionadas por la empresa
1. Panorama general de las actividades del Grupo de activos
Visión general del negocio:
El Grupo de activos se refiere a la Plataforma de servicios financieros integrados que proporciona la gestión de activos y los servicios de financiación para satisfacer las necesidades de gestión unificada y utilización general de los activos financieros de las empresas o grupos de empresas, y es el principal portador de servicios de liquidez para las empresas.
El negocio de la piscina de activos se refiere a la Plataforma de la piscina de activos de las instituciones financieras cooperativas a las empresas o grupos de empresas para llevar a cabo activos financieros en la piscina, la piscina y la financiación de promesas de contribuciones y otros negocios y servicios.
Los activos de la cuenta mancomunada incluyen, pero no se limitan a ellos, los certificados de depósito, bonos, fondos, letras de cambio comerciales, cartas de crédito, productos financieros, cuentas por cobrar de exportación, cuentas por cobrar chinas, Factoring, alquileres por cobrar y otros activos financieros legalmente mantenidos por las empresas y aprobados por Las instituciones financieras cooperativas.
El negocio de la cuenta mancomunada bajo la cuenta mancomunada de activos es el Servicio de gestión de la cuenta mancomunada que las instituciones financieras cooperativas prestan a la empresa y a sus filiales. Con el fin de satisfacer las necesidades de los clientes de las empresas para la gestión unificada y el uso general de las letras de cambio comerciales, las instituciones financieras cooperativas prestan a las empresas servicios de gestión integrada de las facturas, que incluyen la custodia y recaudación de las facturas, la financiación del Grupo de promesas de contribuciones de las facturas, el descuento de las facturas, la consulta de la Agencia de facturas y las estadísticas comerciales.
Banco Cooperativo: Bank Of Communications Co.Ltd(601328) Shanghai Jiading Sub – Branch, guangfa Bank Co., Ltd. Shanghai Jiading Sub – Branch, Bank Of Ningbo Co.Ltd(002142) Shanghai Branch, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) Hangzhou Yuhang Sub – Branch and other Chinese Credit – related Banks.
Período de actividad: desde la fecha de deliberación y aprobación de la Junta General de accionistas de 2021 hasta la fecha de celebración de la Junta General de accionistas de 2022
Cantidad de ejecución: la empresa y sus filiales en el ámbito de los estados financieros consolidados no compartirán más de 820 millones de yuan de la cantidad de activos mancomunados (Grupo de instrumentos negociables), es decir, el saldo acumulado al contado de las facturas pignoradas utilizadas para llevar a cabo actividades mancomunadas de activos (Grupo de instrumentos negociables) con todos los bancos cooperativos no excederá de 820 millones de yuan. Dentro de la cantidad y el período de negocio mencionados anteriormente, la cantidad específica de cada ocurrencia será determinada por el Presidente autorizado por el Consejo de Administración de la empresa de acuerdo con las necesidades operativas de la empresa y sus filiales.
Modo de garantía: bajo la premisa de que el riesgo es controlable, la empresa y sus filiales en el ámbito de la fusión pueden establecer y utilizar el Grupo de activos (Grupo de instrumentos negociables) mediante la promesa de la cantidad máxima, la promesa General, la promesa de certificados de depósito, la promesa de instrumentos negociables, La promesa de oro de garantía y otros medios razonables. La forma y el importe específicos de cada garantía se presentarán a la Junta General de accionistas de la sociedad para que autorice al Presidente de la sociedad a determinar, de conformidad con el principio de maximización de los beneficios, las necesidades operacionales de la sociedad y de sus filiales en el ámbito de la fusión, pero no excederán de la cantidad comercial de la cuenta mancomunada.
2. Finalidad de las actividades del Grupo de activos
A través de la aceptación bancaria de proyectos, depósitos estructurados y otros activos financieros valiosos en la piscina, puede mantener la forma de asignación de activos financieros, la proporción de la premisa de que los activos financieros vivos ocupan efectivamente los recursos económicos de la empresa, para lograr la gestión equilibrada de los ingresos, los riesgos y la liquidez.
Las cuentas por cobrar aprobadas por los bancos se transfieren a la cuenta mancomunada, lo que hace que las cuentas por cobrar relativamente inactivas se conviertan en capital de trabajo y mejore la rentabilidad y la capacidad de pago de la deuda de las empresas.
La empresa puede utilizar los activos financieros existentes del Grupo de activos (Grupo de instrumentos negociables) como prenda, emitir proyectos de ley de aceptación comercial, proyectos de ley de aceptación bancaria, cartas de crédito y otros instrumentos negociables que no superen el importe de la prenda y utilizarse para pagar los pagos efectuados por los proveedores, lo que redundará en beneficio de la reducción de la ocupación de fondos monetarios, la mejora de la eficiencia del uso de los activos corrientes y la maximización de los derechos e intereses de los accionistas.
3. Riesgo y control de riesgos de las operaciones de la cuenta mancomunada de activos
Riesgo de liquidez
Para llevar a cabo el negocio de la cuenta mancomunada de activos, la empresa debe abrir una cuenta especial de margen en el Banco Cooperativo para la financiación de la promesa de la cuenta mancomunada de activos, que se utilizará como la cuenta de entrada para la recaudación de los activos financieros debidos, como las facturas pignoradas y otros activos financieros bajo la cuenta mancomunada de activos. La fecha de vencimiento de los activos financieros, como las facturas por cobrar, es inconsistente con la de las facturas por pagar, lo que dará lugar a que los fondos recaudados entren en la cuenta de margen de la empresa, lo que afectará en cierta medida a la liquidez de los fondos de la empresa.
Medidas de control de riesgos: las empresas pueden hacer todo lo posible por prevenir el riesgo de liquidez de los fondos mediante la sustitución de los márgenes por activos financieros nuevos.
Riesgo de garantía
La empresa utiliza los activos financieros, como las facturas que entran en la cuenta mancomunada (cuenta mancomunada), como prenda, y solicita al banco cooperativo que emita la aceptación bancaria para el pago externo. Con la expiración de los activos pignorados, el banco cooperativo se ocupará gradualmente de la liquidación de la colección. Si la cantidad de La garantía pignorada es insuficiente, el Banco Cooperativo solicitará a la empresa un depósito adicional.
Medidas de control de riesgos: la empresa organizará a una persona especial para que se conecte con el Banco Cooperativo, establezca una cuenta mancomunada de activos, haga un seguimiento de la gestión, comprenda oportunamente la situación de la recaudación y el pago de activos financieros vencidos, y organice nuevos recibos de facturas y otros activos financieros de la empresa Para que entren en la cuenta mancomunada, garantice una cantidad suficiente de promesas de contribuciones y haga todo lo posible por controlar el margen adicional.
Cuestiones relativas a la propuesta de realizar operaciones de crédito al comprador y a la garantía de la empresa
1. Panorama general de la situación de la garantía
Con el fin de resolver los problemas de pago de los clientes de buena reputación que necesitan apoyo financiero y promover aún más el desarrollo empresarial, la empresa tiene la intención de llevar a cabo el negocio de crédito al comprador con la sucursal de Shanghai Jiading y la sucursal de Shanghai Hongkou, es decir, la venta de productos a clientes de buena reputación de la empresa y sus filiales mediante el método de “Financiación del comprador garantizada por el vendedor”, sobre la base del contrato de compra y venta firmado por el comprador y el vendedor. En las condiciones en que el vendedor ofrezca una garantía de responsabilidad conjunta, el Banco proporcionará al comprador financiación para la compra de las mercaderías al vendedor, que será pagada directamente por el Banco a la empresa. La empresa lleva a cabo el control del saldo total de la garantía de crédito del comprador, y el saldo total de la garantía de financiación proporcionada a los clientes que manejan el negocio de crédito del comprador no excederá de 250 millones de yuan. La forma de garantía es la garantía de responsabilidad solidaria, que es válida desde la fecha de aprobación de la Junta General de accionistas de 2021 hasta la fecha de celebración de la Junta General de accionistas de 2022. El plazo de una sola operación de crédito en el negocio de crédito del comprador es de 12 meses.
2. Información básica del garante
El garante es un cliente de buena reputación que compra los productos a la empresa y a sus filiales en forma de crédito del comprador. La situación del garante del crédito del comprador prevalecerá en el momento en que se produzca realmente el negocio específico.
Los clientes que deseen realizar el crédito del comprador serán clientes de buena reputación y que reúnan las condiciones necesarias para obtener préstamos bancarios, siempre que se cumplan todas las condiciones siguientes:
La estructura de Gobierno de la persona jurídica es estándar y el Estado de funcionamiento es bueno;
No hay atrasos en la empresa;
Tener una fábrica física con un capital suscrito real o un activo neto superior a 10 millones y una relación activo – pasivo inferior al 70%; Los clientes se comprometen a garantizar el reembolso de más del 150% de los activos de reserva divisibles, que no están hipotecados ni garantizados, y no pueden ser hipotecados ni garantizados en el futuro sin el permiso de la empresa;
3. Contenido principal de las cuestiones de garantía
De acuerdo con las necesidades del negocio, el saldo de la garantía de crédito del comprador proporcionada por la empresa a los clientes que compran los productos de la empresa y sus filiales no excederá de 250 millones de yuan. Los clientes corporativos elegibles (prestatarios) pueden solicitar préstamos a los bancos en la línea de crédito del comprador antes mencionada. El importe del préstamo, el tipo de interés y otros contenidos específicos estarán sujetos a las disposiciones contractuales específicas firmadas entre el Banco y el prestatario.
4. Influencia en la empresa y medidas de control del riesgo de garantía
El negocio de garantía de crédito del comprador es útil para promover y ampliar la fuerza de ventas y la cuota de mercado de los productos de la empresa y sus filiales, ayudar a la empresa y sus filiales a desarrollar el mercado, desarrollar clientes, promover el desarrollo empresarial, mejorar la capacidad de cumplimiento del contrato de los clientes destinatarios, mejorar la eficiencia de la recuperación de préstamos, optimizar la estructura del activo y el pasivo, pero también existe el riesgo de reembolso del cliente y la garantía tardía. Con el fin de reforzar el control de riesgos del negocio de crédito del comprador, la empresa adoptará las siguientes medidas de control de riesgos:
Antes de decidir proporcionar una garantía para el préstamo de ventas de un cliente, el cliente será seleccionado cuidadosamente de acuerdo con los criterios de selección y evaluado estrictamente dentro de la empresa. No se considerará la posibilidad de realizar operaciones de crédito al comprador en cualquiera de las siguientes circunstancias:
Pérdidas en cualquiera de los tres últimos años;
Se espera que los pasivos contingentes tengan un impacto significativo en el funcionamiento y la situación financiera de la empresa;
Haber sido objeto de sanciones administrativas y económicas, como la industria y el comercio, la tributación, la salud, las aduanas y la supervisión de la calidad, como resultado de violaciones graves de las normas y prácticas comerciales ilegales;
Si se produce un accidente grave de Seguridad y calidad o una demanda pendiente grave que tenga un efecto significativo en su capacidad de pago de la deuda
