Huadian Heavy Industries Co.Ltd(601226)
The risk assessment report of China Huadian Group Finance Co., Ltd.
Con el fin de controlar el riesgo de las transacciones conexas entre Huadian Heavy Industries Co.Ltd(601226) (en lo sucesivo denominada “la empresa”) y China Huadian Group Finance Co., Ltd. (en lo sucesivo denominada “Huadian Finance Company”), la empresa, de conformidad con las disposiciones pertinentes de las directrices para la autorregulación y Supervisión de las empresas que cotizan en bolsa de Shanghai No. 5 – Trading and GUANLIAN Trading (shsf [2022] No. 6), Examinar la licencia financiera y la licencia comercial de la persona jurídica de Huadian Finance Company, examinar los informes financieros periódicos de Huadian Finance Company, incluidos el balance, la cuenta de pérdidas y ganancias, la escala de flujo de caja, etc., emitidos por Tianzhi International Accounting firm (Special general Partnership) (con calificación comercial relacionada con valores y futuros), y evaluar el riesgo de las transacciones conexas con Huadian Finance Company. Se informa de la siguiente manera:
Introducción a Huadian Finance Company
Huadian Finance Company is a national non – Bank Financial Institution established by China Huadian Group Co., Ltd. (hereinafter referred to as “Huadian Group”) and 6 Enterprises in the Huadian Group System jointly participated in Shares, with the approval of the industry Supervision and Administration Committee, and restructured on the basis of the original Nonferrous Metals Industry Finance Company of Northern China, according to the measures for the Management of financial companies of the Group, as follows:
Capital social: 5.000 millones de yuan
Representante legal: Li Wenfeng
Dirección: piso 10, Edificio 2, calle Xuanwumen NEI, distrito de Xicheng, Beijing (código postal: 100031)
Ámbito de actividad: asesoramiento financiero y financiero, cartas de crédito y servicios conexos de asesoramiento y Agencia a las empresas miembros; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Una agencia de seguros autorizada; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Tramitar los préstamos confiados y las inversiones confiadas entre las unidades miembros; Aceptar y descontar las facturas de los miembros; Gestionar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Aprobar la emisión de bonos de sociedades financieras; Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas; Inversiones de capital en instituciones financieras; Inversión en valores; Crédito al consumo, crédito al comprador y arrendamiento financiero de los productos de las unidades miembros; Otras actividades aprobadas por la Comisión Reguladora de la industria.
Código de la institución de concesión de licencias financieras: l0024 h211 Ping An Bank Co.Ltd(000001)
Código unificado de crédito social: 9111 Shenzhen Properties & Resources Development (Group) Ltd(000011) 7783037m
Composición de los accionistas:
Número de serie nombre del accionista importe de la inversión (10.000 yuan) Porcentaje de participación (%)
China Huadian Group Co., Ltd. 20547110 41.09
2 China Huadian Group Capital Holdings Limited 11770500 23.54
3 Huadian Power International Corporation Limited(600027) 8230890 16.46
4 Huadian Coal Industry Group Co., Ltd. 5000000 10.00
Guizhou Wujiang Hydropower Development Co., Ltd.
China Huadian Science and Technology Group Co., Ltd.
Total 500000,00 100
Funcionamiento y gestión de riesgos de Huadian Finance Company en 2021
Funcionamiento de Huadian Finance Company
En 2021, Huadian Finance Company obtuvo 1.764 millones de yuan en ingresos de explotación, de los cuales 1.072 millones de yuan en ingresos netos por intereses, 769 millones de yuan en costos de explotación, 1.152 millones de yuan en beneficios totales y 949 millones de yuan en beneficios netos después de impuestos.
Al 31 de diciembre de 2021, los depósitos bancarios de Huadian Finance Company ascendían a 5.871 millones de yuan y los depósitos del Banco Central a 3.044 millones de yuan.
Gestión de riesgos de Huadian Finance Company
Huadian Finance Company no ha tenido ningún incidente de riesgo grave ni accidente de responsabilidad en 2021, todos los índices de supervisión han alcanzado las normas, y no ha violado las medidas de gestión de las empresas financieras del Grupo de empresas, etc. De los cuales:
1. Valor de cumplimiento del índice de supervisión de la industria
Al 31 de diciembre de 2021, todos los índices de supervisión de Huadian Finance Company cumplían los requisitos reglamentarios.
Número de serie valor estándar valor real al 31 de diciembre de 2021
Coeficiente de adecuación del capital ≥ 10% 12,76%
2 Proporción de fondos prestados ≤ 100% 0
3 Proporción de inversiones ≤ 70% 55,37%
4 Porcentaje de garantía ≤ 100% 25,24%
5 Proporción de liquidez ≥ 25% 29,24%
6 Tasa de activos no productivos ≤ 4% 0
7 Tasa de préstamos no productivos ≤ 5% 0
2. Aplicación de medidas de control de riesgos
Entorno de control
Huadian Finance Company to establish the Shareholder Board, Board of Directors, Supervisory Board and Senior Management as the main body of the Governance Framework. De conformidad con los estatutos y las normas de procedimiento de la Junta de accionistas, el Consejo de Administración y la Junta de supervisores, se celebrarán reuniones periódicas y reuniones provisionales a tiempo.
El Consejo de Administración y el Consejo de Supervisión serán responsables ante la Junta de accionistas de la sociedad y de salvaguardar los derechos e intereses legítimos de la sociedad y de todos los accionistas. El Consejo de Administración y la Junta de supervisores pueden aplicar estrictamente la autorización de la Junta General de accionistas para el Consejo de Administración y la Junta de supervisores y aplicar las resoluciones de la Junta de accionistas.
Huadian Finance Company se adhiere al concepto de control interno de “control interno primero, sistema primero”, y el concepto de control a través de la gobernanza empresarial, el control de riesgos, la gestión empresarial, la evaluación del desempeño y otros vínculos. Las normas y reglamentos actuales abarcan la gobernanza empresarial, la gestión del personal, la gestión de la liquidación, la gestión financiera, la gestión del crédito, la gestión de las inversiones, la construcción de la información, la auditoría interna, la gestión de las masas del partido y otros aspectos de la gestión operacional.
Identificación y evaluación de riesgos
Huadian Finance Company has established a perfect authorization Management System. La División de responsabilidades entre los departamentos y los puestos es clara, la relación de presentación de informes a todos los niveles es clara, y mediante el establecimiento racional de las responsabilidades de los departamentos y los puestos, se ha formado un mecanismo de control de riesgos para la supervisión mutua y la restricción mutua entre los departamentos y los puestos. Todos los departamentos identifican y evalúan los riesgos empresariales pertinentes en el ámbito de sus responsabilidades de acuerdo con la División de funciones, y formulan sus propias estrategias de control de riesgos, procedimientos operativos normalizados y medidas de respuesta a los riesgos de acuerdo con los resultados de la evaluación. Huadian Finance Company established Credit evaluation system, Risk Monitoring and Early Warning System, improve Risk Identification and Assessment, Monitoring and Reporting Efficiency, Quality and Technical level.
Actividades de control de riesgos
Gestión de fondos
De conformidad con las normas y reglamentos pertinentes del Banco Popular de China y la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China, la empresa ha formulado medidas de gestión de los planes de capital, medidas de gestión de las operaciones de capital, Manual de Operaciones de préstamos interbancarios, Manual de Operaciones de depósitos interbancarios y otros procedimientos de gestión empresarial, que controlan eficazmente los riesgos comerciales.
En cuanto a la gestión de los planes de capital, la empresa financiera Huadian sigue estrictamente las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas para la gestión de los activos y pasivos y garantiza la seguridad, liquidez y eficiencia de los fondos mediante la formulación y aplicación de sistemas como la gestión de los planes de capital y la gestión de los préstamos interbancarios. En cuanto al negocio de depósitos de las unidades afiliadas, Huadian Finance Company sigue estrictamente los principios de igualdad, voluntariedad, equidad y buena fe para garantizar la seguridad de los fondos de las unidades afiliadas y salvaguardar los derechos e intereses legítimos de todas las partes.
En cuanto a la gestión centralizada de los fondos y la liquidación de las transferencias internas, las empresas miembros abren cuentas de liquidación en Huadian Finance Company, realizan la liquidación de los fondos iniciando sesión en el sistema de gestión de efectivo para presentar instrucciones y presentando instrucciones escritas a Huadian Finance Company, y garantizan estrictamente la seguridad, rapidez y fluidez de la liquidación, as í como una mayor seguridad de los datos.
En cuanto a la financiación externa, el negocio de financiación de Huadian Finance Company incluye principalmente la emisión de bonos financieros y préstamos interbancarios. Las operaciones de financiación, como la emisión de bonos financieros corporativos y el préstamo interbancario, se llevarán a cabo estrictamente de conformidad con las disposiciones pertinentes del Banco Popular de China y los departamentos de supervisión financiera, las medidas de gestión de las empresas y otros requisitos del sistema interno.
Control de las operaciones de crédito
En el aspecto de la gestión del crédito, la gestión del préstamo implementa el sistema de responsabilidad del gerente del cliente, el objeto del préstamo de Huadian Finance Company se limita a las unidades miembros de Huadian Group Co., Ltd. De acuerdo con las diferentes características de cada tipo de negocio, Huadian Finance Company ha formulado las medidas de gestión del negocio de crédito, las medidas de gestión del negocio intermediario, las medidas de gestión del negocio de préstamos, las medidas de gestión del negocio de letras de cambio comerciales, las medidas de gestión del negocio de garantía, Las medidas de gestión después del préstamo, las normas de evaluación y cálculo de la línea de crédito integral, las normas detalladas de aplicación del crédito integral, el Manual de Operaciones de crédito, etc. para estandarizar todo tipo de proceso de operación de negocio. Se ha establecido un sistema completo de gestión del crédito antes, durante y después del préstamo para realizar el proceso de examen y aprobación del crédito.
El Comité de control de riesgos decidirá el examen y la aprobación de la línea de crédito y la emisión de activos de crédito de la empresa financiera Huadian. Las solicitudes de crédito y préstamo aprobadas por el Departamento de servicios al cliente serán examinadas y aprobadas por el Departamento de gestión de riesgos de conformidad con la decisión del Comité de control de riesgos.
En la gestión posterior al préstamo, Huadian Finance Company se refiere estrictamente a sus “procedimientos de gestión posterior al préstamo” para la gestión posterior al préstamo. Mejorar continuamente el seguimiento y la supervisión de los proyectos, detectar y resolver oportunamente los posibles riesgos crediticios y garantizar plenamente la seguridad de los fondos crediticios. Mediante la supervisión diaria de la exposición al riesgo de crédito, la identificación multidimensional, la supervisión y el análisis del riesgo de crédito, la supervisión en tiempo real del riesgo de concentración de préstamos, su control en un rango razonable. Los activos crediticios se clasifican periódicamente en función del riesgo y se preparan para pérdidas crediticias a fin de garantizar una buena calidad de los activos crediticios.
Control de las operaciones de inversión
Huadian Finance Company has formulated relevant Systems such as Financial Investment business management measures, Equity Investment management measures, Financial Investment Business Operation manual, Investment Decision Making Committee Work procedures, etc. It has cleared the authorities and Responsibilities of the Board of Directors, Professional Committees, Management Levels and relevant Departments, so as to Achieve the independence of Investment Decision – Making, Transaction execution, Accounting and risk control. En la premisa de un control estricto del riesgo de inversión, la inversión debe llevarse a cabo de manera prudente y constante.
Huadian Finance Company formulated market risk management strategy and Annual Investment Plan at the beginning of the year, Clearing market risk investment limit, portfolio and Investment limit, and implemented after the approval of the Board of Directors. Huadian Finance Company implemented the decision – Making Mechanism of the Investment decision – Making Committee, strengthened the decision – Making Responsibility, prudently participated in Secondary Market Investment, strengthened The Active Management of the subject, choose the opportunity to Drop the position, solved the Stockpiles to determine and increase the Business market risk, effectively controlled the risk
Control de auditoría interna
Huadian Finance Company implements Internal Audit Supervision System, establishes Internal Audit Department Auditing Department responsible to the Board of Directors, establishs Internal Audit management measures and Operational procedures, and conducts Internal Audit and Supervision on Economic Activities of Huadian Finance Company. El Departamento de auditoría de Huadian Finance Company se encarga de la auditoría interna, supervisa e inspecciona la ejecución del control interno, la legalidad, el cumplimiento, el riesgo, la exactitud y la eficacia de las actividades comerciales y financieras de Huadian Finance Company, descubre los eslabones débiles del control interno, las imperfecciones de la gestión y los diversos riesgos resultantes, y presenta valiosas sugerencias y sugerencias de mejora a la dirección.
Control del sistema de información
Huadian Finance Company follows a Data Center, Four Application Platforms, one Infrastructure, two major Security Systems, gradually carrying out System Construction. El sistema de información existente de Huadian Finance Company incluye la Plataforma de aplicación de negocios, la Plataforma de gestión integral, la Plataforma de gestión de riesgos y la Plataforma de aplicación de servicios. Estas cuatro plataformas de información logran el objetivo de cubrir los negocios básicos, garantizar la seguridad de la liquidación y el apoyo al servicio, y El funcionamiento del sistema es seguro y fiable. No se produjeron incidentes de Seguridad de la información en 2021.
Evaluación general del control interno
El sistema de control interno de Huadian Finance Company es perfecto, la ejecución es efectiva, el riesgo de circulación de fondos se controla mejor en la gestión de fondos, el procedimiento de control de riesgos de crédito se establece en el negocio de crédito, el riesgo general se controla a un nivel razonable.
Situación de los depósitos y préstamos de la empresa en Huadian Finance Company
Al 31 de diciembre de 2021, el saldo de los depósitos y préstamos de la empresa en Huadian Finance Company era de 209176.670 yuan y 30.000 yuan.
La seguridad de los depósitos y la liquidez de la empresa en Huadian Finance Company son buenas, y no se produce ningún retraso en el pago debido a la posición de caja insuficiente de Huadian Finance Company.
Opiniones sobre la evaluación de riesgos
Sobre la base del análisis y la evaluación anteriores, la empresa considera que:
1. Huadian Finance Company has legal and effective financial License and business license of Corporate person.
2. No se ha encontrado ninguna violación de las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas promulgadas por la Comisión Reguladora de seguros, y la proporción de activos y pasivos de la empresa financiera de Huadian se ajusta a las disposiciones de las medidas.
