Report on Risk Assessment of Zhejiang Energy Group Finance Co., Ltd.
De conformidad con los requisitos de las directrices para la autorregulación de las empresas que cotizan en bolsa de Shanghai No. 5 – transacciones y transacciones conexas, los estados financieros y los indicadores de datos conexos de Zhejiang Energy Finance Co., Ltd. (en lo sucesivo denominada “la empresa”) se examinan mediante la verificación de la licencia financiera y la licencia comercial de Zhejiang Energy Finance Co., Ltd. (en lo sucesivo denominada “la empresa”); La calificación operativa, el negocio y el Estado de riesgo de la empresa financiera zheneng se evalúan de la siguiente manera:
Información básica de Zhejiang Energy Finance Company
Zhejiang Energy Group Finance Co., Ltd. Fue aprobada por la Comisión Reguladora de la industria (cbjf [2006] No. 250) El 25 de agosto de 2006, y obtuvo la licencia comercial de la persona jurídica de la empresa. El 17 de diciembre de 2021, la Comisión Reguladora de seguros aprobó la renovación de la nueva licencia financiera (número de institución: l0046h2330001). En enero de 2022 se presentó una nueva solicitud de renovación de la licencia comercial de la persona jurídica de la empresa (código unificado de crédito social: 9133 Sgis Songshan Co.Ltd(000717) 866688j).
El capital social inicial de Zhejiang neng Finance Company es de 801740.000 Yuan, que ha sido examinado y aprobado por la actual Oficina Reguladora de Zhejiang de la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China (anteriormente la Oficina Reguladora de Zhejiang de la Comisión Reguladora Bancaria de China) en septiembre de 2012 y diciembre de 2021. En la actualidad, el capital social de la empresa (fecha de emisión del informe) es de 282095,96,06 millones de yuan. La composición actual de los accionistas y la proporción de la contribución son las siguientes:
Número de serie nombre del accionista contribución (Yuan)
Zhejiang Energy Group Co., Ltd 193220566603 68494624%
2 Zhejiang Zheneng Electric Power Co.Ltd(600023) 69765667691 24731183%
Zhejiang zheneng Beilun Power Generation Co., Ltd. 63699087892258065%
Zhejiang zheneng Jiaxing Power Generation Co., Ltd. 42466058591505376%
Zhejiang zheneng Zhenhai Power Generation Co., Ltd. 42466058591505376%
Zhejiang ELECTRIC POWER CONSTRUCTION CO., Ltd. 42466058591505376%
Total 282095960660 100%
Zhejiang neng Finance Company Operation scope: to the Member units of Finance and Financing Consultants, Credit Guarantee and related Consultation, Agency Business; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Una agencia de seguros autorizada; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Tramitar los préstamos confiados y las inversiones confiadas entre las unidades miembros; Aceptar y descontar las facturas de los miembros; Gestionar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Aprobar la emisión de bonos de sociedades financieras zheneng; Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas; Realizar inversiones de capital en instituciones financieras; Inversión en valores; Otras actividades previstas en las leyes y reglamentos o aprobadas por la autoridad reguladora de los seguros bancarios.
Situación básica del control interno de la empresa financiera zheneng
Entorno de control
Zhejiang neng Finance Company ha establecido la Junta de accionistas, la rama general del partido, el Consejo de Administración, la Junta de supervisores y la alta dirección de conformidad con los Estatutos de la empresa, y ha definido claramente las responsabilidades del Consejo de Administración, los directores, los supervisores y la alta dirección en la gestión de riesgos; Zhejiang Energy Finance Company Governance structure is sound, and according to the principle of Decision – Making System, Supervision feedback system and Execution System, the establishment of a reasonable Division of responsibilities, clear Reporting Relationship Organization structure, for the effectiveness of Internal Control provides necessary premises. El organigrama de la empresa financiera zheneng es el siguiente:
Junta de accionistas
Junta de supervisores del Consejo de Administración
Junta de Auditores
Comité de gestión de riesgos
Nivel directivo
Comité de examen de las inversiones
Junta de examen del crédito
La Comisión de información del partido
Servicios de financiación e información del plan de seguro público
Servicio de Seguridad para la investigación y el examen de la gestión de los recursos institucionales
Examen de los recursos financieros
Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department Department
El Consejo de Administración es responsable de garantizar que Zhejiang Energy Finance Company establezca y aplique un sistema de control interno adecuado y eficaz; Ser responsable del examen y la aprobación de la estrategia general de gestión y las políticas importantes, as í como de la inspección y evaluación periódicas de la aplicación; Ser responsable de garantizar que Zhejiang neng Finance Company opere con prudencia en el marco de las leyes y políticas pertinentes, establezca claramente un nivel aceptable de riesgo y vele por que el personal directivo superior adopte las medidas necesarias para identificar, medir, supervisar y controlar los riesgos; Ser responsable de la Organización del examen y la aprobación; Ser responsable de garantizar que el personal directivo superior supervise y evalúe la idoneidad y eficacia del sistema de control interno.
El Consejo de Administración tiene un Comité de gestión de riesgos y un Comité de auditoría. El Comité de gestión de riesgos se encarga de examinar y adoptar decisiones sobre cuestiones importantes como el desarrollo empresarial, la inversión extranjera y el crédito de la empresa financiera zheneng. El Comité de auditoría se encarga de supervisar e inspeccionar la aplicación del sistema de control interno de la empresa financiera zheneng.
La Junta de supervisores se encarga de supervisar la mejora del sistema de control interno del Consejo de Administración y la alta dirección; Supervisar el desempeño de las funciones de control interno por el Consejo de Administración y los directores, el personal directivo superior y el personal directivo superior; Responsable de exigir a los directores, al Presidente y al personal directivo superior que rectifiquen sus actos que perjudiquen los intereses de la empresa financiera zheneng y supervisen su aplicación.
El personal directivo superior se encarga de formular políticas de control interno y de supervisar y evaluar la idoneidad y eficacia del sistema de control interno; Ser responsable de la toma de decisiones del Consejo de Administración y de la aplicación del sistema de control interno; Establecer procedimientos y medidas para identificar, medir, supervisar y controlar los riesgos; Ser responsable de establecer y perfeccionar la organización interna y garantizar el cumplimiento efectivo de todas las responsabilidades del control interno.
El Comité de examen del crédito está integrado por el Director General Adjunto de la empresa financiera Zhejiang neng, que se encarga de la gestión de riesgos, y los Jefes de los departamentos pertinentes, y se encarga de examinar las políticas, los sistemas y los procesos institucionales relativos a la gestión del crédito de la empresa financiera Zhejiang neng. Examinar el plan de crédito anual más amplio y el plan de ajuste temporal de los clientes; Examinar la lista de transacciones entre clientes, el plan de límites máximos de las transacciones y el plan de ajuste temporal; Examinar la prórroga del préstamo; Examinar y determinar el texto de los contratos y acuerdos de crédito y operaciones interbancarias; Examinar el plan de liquidación y cancelación de los activos no productivos de los clientes e informar a la Junta de accionistas a través de Zhejiang Energy Finance Company; Examinar cuestiones importantes como la reorganización de los activos de los clientes de crédito; Examinar otras cuestiones relacionadas con la gestión del crédito y las operaciones entre pares, etc. El Comité de examen de las inversiones está integrado por el Director General de Zhejiang Energy Finance Company y los Jefes de los departamentos pertinentes, que se encargan de examinar la estrategia anual de inversión de Zhejiang Energy Finance Company; Examinar la lista blanca anual de contrapartes de Zhejiang Energy Finance Company; Examinar el informe del estudio de viabilidad y el plan de inversión de la inversión de capital de las instituciones financieras, formar las opiniones de la empresa financiera zheneng, informar de la empresa financiera zheneng al Consejo de Administración y a la Junta de accionistas, y decidir sobre la labor de inversión de capital en el ámbito autorizado por el Consejo de Administración; Examinar, en el marco de la autorización del Consejo de Administración, los planes operativos específicos de acciones, bonos, fondos, planes de gestión de activos y otros productos dentro del ámbito de la autorización, las cuotas de inversión de variedades específicas, la autoridad operacional de la dirección y los niveles inferiores, y decidir las medidas específicas de Control de riesgos; Examinar la clasificación del riesgo de los activos de inversión y evaluar la situación de las pérdidas; Examinar la disposición de los activos materiales de la empresa; Consider the first Innovative Investment Business of Zhejiang Energy Finance Company; Examinar otras cuestiones relacionadas con las actividades de inversión, etc.
Zhejiang Energy Finance Company established Office, Party Group Discipline Inspection Office, Human Resources Department, Risk Management Department, Planning Fund Department, Credit Business Department, Investment Research and Development Department, Accounting and Settlement Department, Auditing Department, Information Security Department, Financial Services Department.
Identificación y evaluación de riesgos
De conformidad con las directrices para la gestión general de riesgos de las empresas financieras de los grupos de empresas y las medidas generales de gestión de riesgos del Grupo, la empresa financiera zheneng ha establecido un Comité de gestión de riesgos responsable ante el Consejo de Administración, encargado de formular políticas de gestión de riesgos, supervisar y evaluar la situación General de riesgo de la empresa financiera zheneng, llevar a cabo actividades de gestión de riesgos de manera ordenada, establecer y mejorar continuamente la estructura general de gestión de riesgos y fortalecer el control interno. Mejorar el sistema de gestión institucional y normalizar el proceso de funcionamiento. Todos los departamentos de la empresa han elaborado los métodos de gestión normalizados correspondientes, los procedimientos operativos, las directrices de trabajo y las medidas de prevención de riesgos, la división clara de las responsabilidades, la separación de las responsabilidades, la supervisión y la restricción mutuas, y han alcanzado el objetivo de predecir, evaluar y controlar diversos riesgos En las operaciones cotidianas.
Sobre la base de la aplicación de las “tres líneas de defensa” como base del control interno, Zhejiang Energy Finance Company ha formado un mecanismo de gestión de riesgos relativamente perfecto que abarca todos los ámbitos de trabajo pertinentes, tanto dentro como fuera de Zhejiang Energy Finance Company. El Departamento de gestión de riesgos se encargará de formular la estrategia anual de gestión de riesgos, llevar a cabo una evaluación anual amplia de los riesgos y formular la estrategia de gestión de riesgos importantes y el plan de respuesta; Establecer un sistema de índices de cuantificación de riesgos y supervisar todos los índices de riesgo; El Departamento de gestión de riesgos llevará a cabo una auditoría del cumplimiento de las operaciones de crédito, inversión, banca y liquidación parcial mediante la integración de la auditoría de riesgos en el proceso empresarial. Los activos de crédito, las inversiones en acciones, los activos interbancarios y otras cuentas por cobrar se clasifican trimestralmente para reflejar fielmente la situación de los activos de riesgo y proporcionar una base para la preparación de las pérdidas de activos; Fortalecer la construcción del sistema de control interno, hacer el plan de construcción del sistema de la empresa cada año, construir el sistema de control interno y el marco de flujo de trabajo que se combinan con el mecanismo general de gestión de riesgos de manera ordenada.
Iii) actividades importantes de control
1. Control de las operaciones financieras
De acuerdo con las normas y reglamentos de la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China, Zhejiang neng Finance Company ha elaborado diversos métodos de gestión y sistemas empresariales sobre la gestión de la liquidación y la gestión de depósitos, y todos los sistemas empresariales tienen procesos operativos detallados, y ha definido los vínculos comerciales, las funciones ejecutivas y Las principales normas comerciales del proceso, que controlan eficazmente los riesgos empresariales.
Gestión de la liquidación
Con el fin de normalizar el negocio de liquidación del renminbi, controlar y prevenir eficazmente los riesgos de liquidación y garantizar el funcionamiento normal, seguro y estable del negocio de liquidación, Zhejiang neng Finance Company ha formulado las medidas para la gestión de las cuentas de las empresas afiliadas, las normas para la apertura, modificación y cancelación de las Cuentas de las empresas afiliadas, de conformidad con las disposiciones de las medidas de pago y liquidación del Banco Popular de China y las medidas para la gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas, etc. Las normas de funcionamiento de las operaciones de liquidación de fondos de las unidades miembros, las medidas de gestión de los pagos de los agentes y otros métodos de gestión empresarial y procedimientos operativos controlan la probabilidad de riesgo de errores mediante operaciones comerciales normalizadas. Al mismo tiempo, a través del sistema empresarial para presentar el presupuesto, el registro y las instrucciones de pago, la seguridad y conveniencia de la liquidación están estrictamente garantizadas. Zhejiang neng Finance Company develops strict Reconciliation Mechanism, Member Units can realize online Reconciliation through “Online Banking System”, or through Printing account statement in the Information System for off – line Reconciliation.
Gestión de depósitos
Con el fin de fortalecer la gestión de los depósitos en renminbi y normalizar el negocio de los depósitos en renminbi de la empresa, Zhejiang neng Finance Company ha formulado las medidas de gestión de los depósitos de las unidades afiliadas y las medidas de gestión de la fijación de precios de los tipos de interés de los depósitos de absorción de conformidad con las medidas de gestión de los depósitos en renminbi y otras leyes y reglamentos. Zhejiang neng Finance Company lleva a cabo un examen riguroso de las cuentas de gastos de los depositantes, gestiona estrictamente los documentos de reserva de sellos y los certificados de pago de depósitos, y previene eficazmente las actividades fraudulentas; Zhejiang neng Finance Company shall strictly follow the Principles of Equality, Voluntary, Fairness and honesty and credibility, and relevant Policies shall be implemented strictly in accordance with relevant provisions of CBRC and PBC, fully guarantee the Fund Security of Member units and protect the Legal Rights and Interests of Parties.
Negocios interbancarios
Con el fin de fortalecer la gestión de las operaciones interbancarias y normalizar los procesos empresariales interbancarios, la empresa financiera Zhejiang neng ha formulado las medidas de gestión de las operaciones interbancarias de conformidad con la circular sobre la normalización de las operaciones interbancarias de las instituciones financieras, las medidas de gestión de los préstamos interbancarios, las medidas provisionales para la Gestión de los certificados de depósito interbancarios y las medidas de gestión de las transacciones de bonos en el mercado nacional de bonos interbancarios, y ha aclarado la División de responsabilidades y los procesos empresariales. Establecer y mejorar el mecanismo de control interno antes, durante y después de la separación, fortalecer la supervisión interna y la inspección, garantizar el cumplimiento de las actividades comerciales de la misma industria de conformidad con la ley, el control eficaz de los riesgos. De acuerdo con los precios y las necesidades reales del mercado interbancario y del mercado monetario, gestionar activamente las posiciones, iniciar operaciones de recompra a plazo y bonos interbancarios de acuerdo con el plan de fondos, y aprovechar la oportunidad para negociar activamente los precios de los depósitos a la vista y los depósitos negociados con los bancos cooperativos a fin de mejorar eficazmente la eficiencia del uso de los fondos de la empresa.
Gestión de la liquidez
Zhejiang neng Finance Company se adhiere a una estrategia de gestión de la liquidez estable y prudente y adopta las siguientes medidas para garantizar el nivel de liquidez de la empresa
