En cuanto al informe de evaluación continua de los riesgos de la empresa estatal de financiación de la maquinaria, de conformidad con el plan de gestión de riesgos de la empresa estatal de financiación de la maquinaria para llevar a cabo operaciones financieras como el depósito en la empresa estatal de financiación de la maquinaria, la empresa, las finanzas y la Situación de riesgo de la empresa estatal de financiación de la maquinaria (en lo sucesivo denominada “la empresa nacional de financiación de la maquinaria” o “la empresa financiera”) han seguido prestando atención y evaluando la calificación operacional, las operaciones, la situación financiera y de riesgo de la empresa estatal de financiación de la maquinaria (en lo sucesivo denominada “la empresa nacional de financiación de la maquinaria”). Los informes específicos son los siguientes:
Información financiera básica sobre las máquinas nacionales
Guoji Finance was established on 25 January 1989, which was formerly Hainan Mechanical Trust and Investment Company, and Changed its name to zhonggong Trust and Investment Company in February 1996. On 19 August 2003, according to the Spirit of the Document No. 1 [1999] of zhongban fa, it was approved by the Regulatory Commission of Banking Regulation (hereinafter referred to as “CBRC”) Document No. 23 (2003). Formalmente transferido a China Machinery Industry Group Co., Ltd. (en lo sucesivo denominado “Guoji Group”) y reorganizado en Guoji Finance Co., Ltd., es una institución financiera no bancaria. El 16 de junio de 2017, la administración de Industria y comercio de Beijing emitió una nueva licencia comercial para las personas jurídicas. Domicilio de la empresa: 3 Danleng Street, distrito de Haidian, Beijing, representante legal: Liu zuqing, Código de la autoridad de licencias financieras: l0010h211 Ping An Bank Co.Ltd(000001) , código unificado de crédito social: 91110108101934xa, capital registrado: 150 millones de yuan.
Ámbito de actividad: asesoramiento financiero y financiero, garantía de crédito y servicios conexos de consultoría y Agencia a las empresas miembros; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Tramitar los préstamos confiados y las inversiones confiadas entre las unidades miembros; Aceptar y descontar las facturas de los miembros; Gestionar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas; Aprobar la emisión de bonos de sociedades financieras; Inversiones de capital en instituciones financieras; Inversión en valores; Crédito al consumo, crédito al comprador y arrendamiento financiero de los productos de las unidades miembros; Agencia de seguros. (las empresas eligen por sí mismas proyectos operativos y llevan a cabo actividades comerciales de conformidad con la ley; los proyectos sujetos a aprobación de conformidad con la Ley llevarán a cabo actividades comerciales de conformidad con el contenido aprobado tras la aprobación de los departamentos pertinentes; no podrán participar en actividades comerciales de proyectos prohibidos o restringidos por las políticas industriales de este municipio.)
De conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes del Estado, las finanzas de la maquinaria estatal llevan a cabo independientemente todas las actividades financieras estipuladas por la Comisión Reguladora Bancaria de China, con el objetivo de “confiar en los recursos del Grupo y servir al desarrollo del Grupo”, con el fin de fortalecer la gestión centralizada de los fondos de la maquinaria estatal y mejorar la eficiencia en el uso de los fondos de la maquinaria estatal, se adhieren a los principios de funcionamiento de la seguridad, la eficiencia y la liquidez.
Entorno de control interno
La Junta de accionistas es la autoridad de la empresa y la Junta de directores es el órgano ejecutivo permanente de la Junta de accionistas. Los estatutos y el sistema de gestión conexo de Guoji Finance definen claramente las responsabilidades y facultades de la Junta de accionistas, el Consejo de Administración, la Junta de supervisores y el Director General, as í como sus respectivas responsabilidades en la gestión de riesgos. El Comité de nombramientos, el Comité de consolidación del Estado de derecho y estrategia, el Comité de evaluación de la actuación profesional y remuneración y el Comité de auditoría y control de riesgos están integrados por cuatro comités profesionales. Todos los comités profesionales funcionan de manera normalizada, estudian y examinan las principales decisiones financieras de las instituciones estatales y prestan apoyo a la adopción de decisiones de la Junta. Guoji Finance tiene un Director General y dos directores generales adjuntos, que son responsables de la gestión diaria. Guoji Finance tiene nueve departamentos funcionales, cada departamento tiene responsabilidades claras. El organigrama financiero nacional es el siguiente:
Ii) Gestión de riesgos
En combinación con los requisitos reglamentarios y la situación real, las instituciones financieras nacionales elaboraron las “medidas de gestión de riesgos”, en las que se aclaraba que el núcleo de la gestión de riesgos era la gestión de riesgos de todo el personal y la gestión general de riesgos, y se estipulaba la estructura organizativa, el proceso básico y la determinación y rendición de cuentas de la gestión de riesgos. La estructura del sistema de organización de la gestión del riesgo financiero de la maquinaria estatal es perfecta, la División de responsabilidades del Consejo de Administración, la Junta de supervisores, la dirección, los departamentos de negocios, el Departamento de gestión de riesgos y el Departamento de auditoría interna en la gestión del riesgo es clara, el límite de responsabilidades es claro, puede realizar la identificación, evaluación, supervisión y control eficaces del riesgo, ha establecido el mecanismo de funcionamiento de múltiples niveles, la conexión mutua y el equilibrio efectivo.
De acuerdo con el cambio ambiental, la financiación de las aeronaves estatales dividirá periódicamente los principales riesgos de acuerdo con el grado de impacto y la probabilidad de ocurrencia, evaluará y analizará la tolerancia de cada riesgo, actualizará el índice básico de alerta temprana de riesgos, ajustará y perfeccionará el plan de gestión de riesgos, mejorará la pertinencia y adaptabilidad de la gestión de riesgos, llevará a cabo la evaluación de riesgos cada año, formará un informe de evaluación de riesgos y lo presentará al Consejo de Administración para su examen.
Iii) actividades de control
De conformidad con las disposiciones de la CBRC, la financiación de las empresas estatales ha elaborado las normas comerciales de la empresa, ha establecido y mejorado la gestión empresarial, la gestión del efectivo y el sistema de prevención de la seguridad de la empresa; Ha establecido el sistema de Auditoría e inspección de cada negocio, y ha establecido un Departamento de auditoría a tiempo completo independiente de la dirección de operaciones, que es directamente responsable ante el Consejo de Administración y fortalece el control interno de las actividades cotidianas de la empresa. La financiación de la maquinaria estatal ha establecido un sistema institucional centrado en las principales empresas, con un total de 245 sistemas de control interno de primer nivel. Introducción a las principales empresas:
1. Operaciones de crédito
El negocio de crédito incluye el negocio de crédito, el negocio de préstamos por cuenta propia, el descuento de facturas, la aceptación de facturas, el negocio de garantía, el arrendamiento financiero, el préstamo confiado, etc. La gestión de riesgos en el proceso de examen y aprobación de las operaciones de crédito se centra en el examen del cumplimiento de las políticas y los sistemas de crédito, el examen de la exhaustividad de los elementos de los materiales de declaración y el examen de la exhaustividad de los materiales de declaración. El examen del cumplimiento de las políticas y los sistemas se centrará en la conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes del Estado, las normas administrativas, los documentos normativos y las políticas y reglamentos de los grupos y las empresas; El examen de la exhaustividad de los elementos de los materiales de declaración y el examen de la exhaustividad de los contenidos se centrarán en si se han proporcionado elementos y razones suficientes para justificar las conclusiones obtenidas.
2. Operaciones de liquidación
El negocio de liquidación se refiere a la transferencia de fondos de la cuenta interna de la empresa financiera.
Las operaciones de liquidación se dividen en: operaciones de cobro, operaciones de pago y transferencias internas; Entre ellos, el negocio de la recolección se divide en: las empresas miembros toman la iniciativa de recoger, recoger automáticamente, recoger por agencia; Las operaciones de pago se dividen en: pago fuera de línea, pago por agencia. El negocio de liquidación tiene tiempo, conveniencia, puede recoger directamente de la empresa fuera del Grupo a la empresa financiera, los pasos de registro son pocos, la eficiencia es alta, el sistema de nombre real de la empresa miembro paga, entre ellos, el negocio de pago fuera de línea sólo transfiere el mismo nombre de la empresa Miembro no paga a terceros, con el fin de garantizar la seguridad del Fondo.
3. Operaciones de inversión
Las operaciones de inversión a corto plazo incluyen la inversión en acciones, la inversión en fondos y la inversión en bonos a corto plazo. La gestión del riesgo de las inversiones a corto plazo se rige por el principio de evaluación y supervisión periódicas. El Departamento de cumplimiento y control de riesgos examina y evalúa periódicamente las actividades mencionadas desde el punto de vista del cumplimiento de las políticas y los sistemas, la exhaustividad de los requisitos de los materiales de declaración y la exhaustividad del contenido. La inversión de capital a largo plazo, la consultoría de inversión y la Agencia siguen el principio de una cosa por una, y la inversión de capital a largo plazo debe proporcionar un informe de estudio de viabilidad.
4. Operaciones cambiarias
En julio de 2015, el Departamento de control de divisas de Beijing de la administración estatal de divisas aprobó la financiación de maquinaria estatal y obtuvo la calificación de liquidación y venta de divisas a la vista para las empresas miembros del Grupo. Obtuvo la membresía en el Centro Interbancario de comercio de divisas en septiembre del mismo año. El 30 de diciembre de 2014, con la aprobación del Ministerio de Administración de divisas de Beijing de la administración estatal de divisas, se obtuvo la notificación de registro sobre el funcionamiento y la gestión centralizados de los fondos de cambio de divisas de China Machinery Industry Group Co., Ltd. De acuerdo con el contenido de los documentos de respuesta aprobados por la administración de divisas, los tipos de operaciones que pueden llevarse a cabo incluyen la recaudación de fondos de cambio en el país y en el extranjero, la asignación centralizada de la deuda externa y la línea de préstamos en el extranjero, la recaudación y el pago centralizados de divisas en el marco de la cuenta corriente, Y la liquidación neta por cuenta corriente.
A través de la gestión de la recolección y liquidación de los fondos de divisas nacionales y extranjeros, es conveniente que las empresas afiliadas transfieran la liquidación y venta internas de divisas, reduzcan los vínculos de liquidación y venta de divisas, aumenten o ahorren los ingresos o costos de liquidación y venta de divisas de las empresas afiliadas, favorezcan el Establecimiento de un centro mundial de gestión de fondos por el Grupo mecánico de las Naciones Unidas, realicen una gestión visible, controlable y general de los fondos mundiales del Grupo, reduzcan la cantidad de transacciones y el número de transacciones entre las cadenas industriales aguas arriba y aguas abajo de las empresas, ahorren los gastos de tramitación de las remesas y redu Reducir los costos de cambio y el riesgo de tipo de cambio.
Iv) aspectos de la supervisión interna
Las finanzas nacionales verifican la eficacia de la gestión de riesgos mediante la auditoría interna, la evaluación del control interno y otros medios de Supervisión Interna, y mejoran continuamente el sistema general de gestión de riesgos. La financiación de las empresas estatales incluye el riesgo de crédito, el riesgo de mercado, el riesgo de liquidez, el riesgo operacional, el riesgo de tecnología de la información y otros elementos importantes de la gestión general del riesgo en la categoría de auditoría interna, se adhiere a la orientación al riesgo y lleva a cabo una auditoría especial En torno a los principales riesgos mencionados. Al mismo tiempo, a través de la evaluación del control interno, el contenido general de la gestión de riesgos de la empresa se incorpora en el sistema de supervisión de la evaluación para examinar y evaluar la suficiencia y eficacia de la gestión de los principales riesgos.
Evaluación general del control interno
Todos los sistemas de la empresa financiera son sólidos y eficaces. Sobre la base del desarrollo continuo de las empresas, se ha establecido un sistema de control interno razonable y completo, que se ajusta a la eficacia del diseño y la ejecución del control interno y hace que el control general de los riesgos sea de bajo nivel.
Gestión de operaciones y gestión de riesgos
Condiciones de funcionamiento
Al 31 de diciembre de 2021, el activo financiero total de la maquinaria estatal era de 4.552281.600 yuan y el pasivo total era de 4.243935.200 Yuan, de los cuales 4.211045.500 Yuan se habían absorbido en depósitos de empresas afiliadas, lo que representaba el 99,68% del pasivo total y 3.283346.400 yuan en activos netos. En 2021, los ingresos de explotación ascendieron a 851447.500 Yuan, el beneficio total fue de 400589.600 yuan y el beneficio neto fue de 306198.100 Yuan.
Ii) Situación de la gestión
Desde su creación, la financiación de las empresas estatales se ha adherido al principio de un funcionamiento estable y ha seguido estrictamente el derecho de sociedades, las medidas de supervisión y gestión bancarias, las normas contables para las empresas, las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas y las normas financieras nacionales pertinentes, as í como los Estatutos de las empresas, a fin de normalizar el comportamiento empresarial y fortalecer la gestión interna. A través de la comprensión y evaluación de la gestión de riesgos de las empresas financieras, no se encontraron defectos significativos en el sistema de control de riesgos de los estados financieros, como el capital, el crédito, la inversión, la auditoría y la gestión de la información.
Iii) Indicadores reglamentarios
De conformidad con las “medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas”, al 31 de diciembre de 2021, todos los indicadores de supervisión de la financiación de las máquinas nacionales cumplían los requisitos prescritos. Los detalles son los siguientes:
Número de serie valor estándar valor real al 31 de diciembre de 2021
Coeficiente de adecuación del capital ≥ 10% 12,52%
2 saldo de los fondos prestados / capital total ≤ 100% 0,00%
3 Saldo garantizado / capital total ≤ 100% 29,47%
4 inversión / capital total ≤ 70% 65,10%
5 activos fijos propios / capital total ≤ 20% 0,37%
Situación de los depósitos y préstamos de la empresa
Al 31 de diciembre de 2021, el saldo de los depósitos de Sinomach Precision Industry Co.Ltd(002046)
Opiniones sobre la evaluación de riesgos
Sobre la base del análisis y la evaluación anteriores, la empresa considera que:
National Mechanism Finance has legal and effective financial License and business license; ⅱ) el sistema de control interno más completo y razonable establecido por la financiación de la maquinaria estatal puede controlar mejor los riesgos;
No se ha encontrado ninguna violación de las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas por parte de las instituciones financieras estatales, y el nivel de adecuación del capital de las instituciones financieras estatales se ajusta a las disposiciones del artículo 34 de esas medidas;
En 2021, la financiación de la maquinaria estatal se gestionará estrictamente de conformidad con las “medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas” y otras normas, y la gestión de riesgos de la financiación de la maquinaria estatal no tendrá defectos importantes.
Sinomach Precision Industry Co.Ltd(002046)
13 de abril de 2022
