Zhuhai huafa Group Finance Co., Ltd.
Informe sobre la evaluación continua del riesgo de las operaciones financieras relacionadas con los depósitos y préstamos
De conformidad con los requisitos de las directrices sobre la autorregulación de las empresas que cotizan en bolsa de Shenzhen No. 7 - negociación y transacciones conexas, y teniendo en cuenta la situación real de la empresa, la empresa tiene previsto evaluar la calificación operacional, el negocio y el riesgo de Zhuhai huafa Group Finance Co., Ltd. (En adelante denominada "la empresa financiera"), y ahora informa sobre la evaluación continua del riesgo de la siguiente manera:
Información básica sobre las empresas financieras
Información sobre el registro de empresas
Nombre de la empresa: Zhuhai huafa Group Finance Co., Ltd.
Fecha de establecimiento: septiembre de 2013
Representante legal: Xu Jili
Dirección registrada: 26th Floor, Hengqin International Financial Center Building, central Commercial District, Crossgate, Hengqin New District, Zhuhai
Capital social: 200000 Yuan
Tipo de empresa: otras sociedades de responsabilidad limitada
Ámbito de actividad: asesoramiento financiero y financiero, garantía de crédito y servicios conexos de consultoría y Agencia a las empresas miembros; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Una agencia de seguros autorizada; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Tramitar los préstamos confiados y las inversiones confiadas entre las unidades miembros; Aceptar y descontar las facturas de los miembros; Gestionar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas; Inversión en valores; Otras operaciones financieras aprobadas por la Comisión Reguladora de la industria. (los proyectos que deben aprobarse de conformidad con la ley sólo pueden llevarse a cabo con la aprobación de los departamentos pertinentes. Ii) Estructura de la propiedad
Número de serie nombre de los accionistas proporción de la contribución
Zhuhai huafa Group Co., Ltd. 30%
2 Zhuhai huachuang Investment Management Co., Ltd. 20%
Zhuhai huafa Trade Holding Co., Ltd. 20%
Zhuhai Cross Gate Central Business District Construction Holding Co., Ltd. 10%
5 Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) 10%
Zhuhai huafa Investment Holding Group Co., Ltd. 10%
Total 100%
Información básica sobre el control interno de las empresas financieras
Entorno de control
The Financial Company established the Board of Directors and the supervisory Board according to the provisions of the articles of Association of Zhuhai huafa Group Finance Co., Ltd., and clearly Regulated the Responsibilities of the Board of Directors and Directors, the supervisory Board and the supervisors and the Senior Management in Risk Management. La estructura de gobierno corporativo es perfecta, la gestión es estándar, la División del trabajo es razonable, la responsabilidad es clara, el equilibrio mutuo, la relación de presentación de informes es clara, proporciona la condición previa necesaria para la eficacia de la gestión de riesgos.
Identificación y evaluación de riesgos
La empresa financiera ha establecido un sistema perfecto de gestión del control interno, la aplicación del sistema de control interno está organizada por la dirección de la empresa, cada departamento de Negocios de acuerdo con las diferentes características de cada negocio para formular sus propios procedimientos operativos estándar, normas de funcionamiento y medidas de prevención de riesgos, el Departamento de Gestión de auditoría para supervisar y evaluar la aplicación del control interno. Las responsabilidades de cada departamento se separan y se supervisan mutuamente para predecir, evaluar y controlar los riesgos en las operaciones de gestión.
Iii) actividades importantes de control
1. Control de las operaciones de liquidación
Sobre la base de los principios de gestión estándar y precedencia del sistema, la empresa financiera ha organizado y preparado los sistemas de liquidación, como las medidas de gestión de las operaciones de liquidación, las normas de funcionamiento de las operaciones de liquidación y las medidas de gestión de las cuentas de liquidación, etc. durante el período de preparación de La empresa, y ha revisado y perfeccionado los sistemas anteriores de conformidad con el desarrollo de las operaciones reales después de su apertura, como la adición de las medidas de gestión de emergencias para los fallos del sistema de gestión de las operaciones. En el sistema se definen las normas de funcionamiento y las normas de control de las operaciones de liquidación para prevenir eficazmente los riesgos empresariales.
La empresa financiera ha elaborado la descripción del puesto del Departamento de Operaciones de liquidación para que cada empleado comprenda claramente las responsabilidades, la autoridad y la ruta de presentación de informes del puesto, y ha establecido un mecanismo de gestión de riesgos para la prevención previa y el control posterior a la supervisión, como el sistema de doble comprobación, El mecanismo de copia de seguridad del puesto, el enlace de inspección posterior, el sistema de confirmación de grandes pagos y el sistema de conciliación.
2. Control de las operaciones de capital
Las empresas financieras han elaborado medidas de gestión y procedimientos operativos para las operaciones de capital, como las medidas de gestión del plan de capital, las medidas de gestión de la posición de capital y las medidas de gestión de fondos, que protegen eficazmente contra los riesgos empresariales.
Con el fin de evitar el riesgo de liquidez, la empresa financiera presta mucha atención al uso real y a la recaudación de fondos del Grupo y de las unidades afiliadas, analiza la tendencia de los fondos, ajusta y planifica oportunamente el uso de los fondos, gestiona bien la posición y garantiza la demanda de fondos de las unidades afiliadas. En las operaciones de almacenamiento de fondos, se ha establecido un sistema de investigación de precios para la industria de almacenamiento, que se examina paso a paso para controlar los riesgos de los fondos.
3. Control de las operaciones de crédito
Las empresas financieras llevan a cabo operaciones de crédito estrictamente de conformidad con los requisitos reglamentarios.
Se estableció un sistema de gestión de préstamos para la separación del examen y la aprobación de los préstamos y se formularon normas detalladas y otros sistemas de crédito, como las medidas para la gestión de las operaciones de crédito de las unidades miembros, las medidas para la gestión de los préstamos por cuenta propia y las medidas para la gestión de Las operaciones de préstamo encomendadas.
La empresa financiera determinará el procedimiento de examen y la autoridad de examen y aprobación de acuerdo con la escala, el tipo, el plazo y las condiciones de garantía del préstamo, y examinará y aprobará el préstamo en estricta conformidad con el procedimiento y la autoridad. La empresa financiera ha establecido y mejorado el Departamento de crédito y las responsabilidades de los puestos de crédito, el establecimiento de puestos de crédito para lograr una división razonable del trabajo, responsabilidades claras.
4. Control de la auditoría interna
La empresa financiera lleva a cabo un sistema de supervisión e Inspección que combina la auditoría diaria con la auditoría interna, establece métodos y procedimientos de gestión de la auditoría interna más completos y lleva a cabo la auditoría diaria y la auditoría interna de todas las actividades operacionales y de gestión de la empresa. El Departamento de gestión de la auditoría se encarga de la auditoría diaria y la auditoría interna de la empresa financiera, supervisa e inspecciona la aplicación del control interno de la empresa, la legalidad, el cumplimiento, la seguridad, la exactitud y la eficacia de las actividades operacionales y de gestión, descubre los eslabones débiles del control interno, Las imperfecciones de la gestión y los diversos riesgos resultantes, y presenta oportunamente a la administración sugerencias y sugerencias valiosas de mejora.
5. Control del sistema de información
La empresa financiera ha elaborado el sistema de gestión de la seguridad del sistema de información, las medidas de gestión de la autorización de las operaciones del sistema de información y las medidas de gestión de la copia de Seguridad de los datos, etc. para normalizar el uso de los equipos terminales, establecer un sistema de clasificación de la información, un sistema de protección y un mecanismo eficaz de autorización unificada.
El sistema de gestión de copias de Seguridad se establece de acuerdo con diferentes sistemas para realizar la automatización de copias de Seguridad de datos y garantizar la seguridad de la información de la empresa. Las empresas financieras organizan periódicamente ejercicios de recuperación de datos para verificar la exactitud del proceso de recuperación de datos y la validez de los datos de copia de Seguridad.
La red de la empresa financiera realiza el aislamiento físico entre la red de Negocios y la red de oficinas, y lleva a cabo el uso exclusivo de aviones especiales. En la red de servicios se han dividido razonablemente diferentes áreas lógicas y se han desplegado los equipos de seguridad correspondientes o las estrategias de control de acceso. No se han producido incidentes de Seguridad de la información debido a la División inadecuada de las áreas de red y a la falta de medidas de prevención y control.
Gestión y gestión de riesgos de las empresas financieras
Condiciones de funcionamiento
De conformidad con el informe de auditoría no. 442 c Zuming Bean Products Co.Ltd(003030) 73 (2022) emitido por la empresa financiera a la empresa contable tongshen (Asociación General Especial) que está calificada para realizar actividades relacionadas con los valores y los futuros, al 31 de diciembre de 2021 la empresa financiera tenía efectivo y depósitos en el Banco Central por valor de 2.782301.274,40 Yuan y depósitos en bancos e instituciones financieras por valor de 9.843370,28 yuan; El activo total fue de 5.802271.598,51 yuan y el activo neto de 6.008559.406,67 Yuan. En 2021, los ingresos de explotación ascendieron a 2.163273.354,09 yuan y el beneficio neto a 8.934117.211,36 Yuan.
Ii) Situación de la gestión
Desde su creación, la sociedad financiera se ha adherido al principio de funcionamiento estable, ha seguido estrictamente el derecho de sociedades de la República Popular China, la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, las normas básicas de control interno de las empresas, las normas contables para las empresas, las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas y las normas y reglamentos financieros pertinentes del Estado, as í como los Estatutos de las empresas, ha normalizado el comportamiento empresarial y ha fortalecido el control interno y la gestión de riesgos. Las empresas financieras nunca se han visto obligadas a retirar depósitos, a pagar deudas vencidas, a pagar grandes préstamos atrasados o a garantizar anticipos, a ser robadas o estafadas, a cometer violaciones graves de la disciplina por parte de los directores o de los altos directivos o a ocuparse de causas penales, etc. Tampoco se han producido cambios institucionales importantes, transacciones de acciones o riesgos operacionales que puedan afectar al funcionamiento normal de las empresas financieras; Tampoco ha sido objeto de sanciones administrativas ni de órdenes de rectificación por parte de las autoridades reguladoras, como la Comisión Reguladora de seguros.
Iii) Indicadores reglamentarios
Todos los indicadores financieros regulados de las empresas financieras se ajustan a los requisitos establecidos en el artículo 34 de las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas, y los indicadores específicos son los siguientes:
1. El coeficiente de adecuación del capital no será inferior al 10%; Al 31 de diciembre de 2021, la ratio de adecuación del capital era del 14,49%;
2. La relación entre el saldo de los fondos prestados y el capital total no será superior al 100%; Al 31 de diciembre de 2021, la proporción de fondos prestados era del 0,16%;
3. La relación entre el saldo de la garantía y el capital total no será superior al 100%; Al 31 de diciembre de 2021, la proporción de garantía era del 12,74%;
4. La relación entre la inversión en valores y el capital total no será superior al 70%; Al 31 de diciembre de 2021, la proporción de inversiones era del 42,67%; 5. La relación entre los activos fijos propios y el capital total no será superior en un 20%. Al 31 de diciembre de 2021, la relación entre los activos fijos propios y el capital total era del 0,06%.
Depósitos y préstamos de accionistas y empresas que cotizan en bolsa
1. Depósitos y préstamos de los accionistas
Al 31 de diciembre de 2021, los accionistas de la sociedad financiera (Zhuhai huafa Group Co., Ltd., Zhuhai huachuang Investment Management Co., Ltd., Zhuhai shizmen central Commercial District Construction Holding Co., Ltd. Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) \ Zhuhai huafa Commercial and Trade Holding Co., Ltd.) habían
2. Situación de los depósitos y préstamos de las empresas que cotizan en bolsa
Al 31 de diciembre de 2021, la empresa y sus filiales habían liquidado 121,86 yuan en depósitos a la vista y 300 millones de yuan en préstamos.
Propósitos y ventajas comerciales
El objetivo operativo de la empresa financiera es "confiar en el Grupo, el Grupo de servicios", que se dedica a servir a los grupos de empresas a los que pertenece, y proporcionar a huafa Group y sus unidades afiliadas una gestión centralizada normalizada y eficiente de los fondos y un servicio de gestión financiera flexible y amplio. Las empresas financieras desempeñan el papel de apalancamiento financiero de las empresas financieras del Grupo de empresas, logran un uso intensivo de los fondos del Grupo, mejoran la eficiencia del uso de los fondos, y se dedican a la construcción de una plataforma financiera integral para las operaciones de capital del Grupo huafa.
Opiniones sobre la evaluación de riesgos
La empresa considera que la empresa financiera tiene la calificación de gestión legal y eficaz para establecer un sistema de control interno más completo y razonable, puede controlar eficazmente el riesgo, la empresa financiera opera estrictamente de conformidad con las "medidas de gestión de la empresa financiera del Grupo de empresas", y todos los indicadores de supervisión cumplen los Requisitos de la ley. Sobre la base de nuestra comprensión y evaluación de la gestión de riesgos, se anuncia que no se ha detectado ningún riesgo para la empresa financiera.
Consejo de Administración 11 de abril de 2002
