En cuanto al informe de evaluación continua del riesgo de Guoji Finance Co., Ltd., de conformidad con los requisitos de las directrices de autorregulación de la bolsa de Shanghai No. 5 – Comercio y transacciones conexas, su Guangdong Xinhui Meida Nylon Co.Ltd(000782) \ Se evalúan sus calificaciones operacionales, su negocio y su situación de riesgo, y se informa de la siguiente manera:
Información básica sobre Guoji Finance Co., Ltd.
Guoji Finance Company was established on 25 January 1989, which was formerly Hainan Mechanical Trust and Investment Company and Changed its name to zhonggong Trust and Investment Company in February 1996, and was approved on 19 August 2003 according to the Spirit of Document No. 1 of zhongban fa [1999], with the approval of Document No. 23 (2003) of CBRC (hereinafter referred to as CBRC). Formalmente transferido a China Machinery Industry Group Co., Ltd. (en lo sucesivo denominado “Guoji Group”) y reorganizado en Guoji Finance Company, es una institución financiera no bancaria. El 16 de junio de 2017, la administración de Industria y comercio de Beijing emitió una nueva licencia comercial para las personas jurídicas. Domicilio de la empresa: 3 Danleng Street, distrito de Haidian, Beijing, representante legal: Liu zuqing, Código de la autoridad de licencias financieras: l0010h211 Ping An Bank Co.Ltd(000001) , código unificado de crédito social: 91110108101934xa, capital registrado: 150 millones de yuan.
Guoji Finance Company is mainly engaged in Financial and Financial Consultants, Credit Guarantee and related Consultation, Agency Business to Member Units; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Tramitar los préstamos confiados y las inversiones confiadas entre las unidades miembros; Aceptar y descontar las facturas de los miembros; Tramitar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas; Aprobar la emisión de bonos de sociedades financieras; Inversiones de capital en instituciones financieras; Inversión en valores; Crédito al consumo, crédito al comprador y arrendamiento financiero de los productos de las unidades miembros; Agencia de seguros.
Información básica sobre el control interno de la empresa financiera Guoji
Entorno de control interno
Los accionistas de Guoji Finance Company son Guoji Group y 24 empresas miembros. La Junta de accionistas es la autoridad de la empresa y la Junta de directores es el órgano ejecutivo permanente de la Junta de accionistas. Los estatutos y el sistema de gestión conexo de la empresa financiera Guoji definen claramente las responsabilidades y facultades de la Junta de accionistas, el Consejo de Administración, la Junta de supervisores y el Director General, as í como sus respectivas responsabilidades en la gestión de riesgos. El Comité de nombramientos, el Comité de estrategia de desarrollo, el Comité de evaluación de la actuación profesional y remuneración y el Comité de auditoría y control de riesgos son cuatro comités profesionales. Todos los comités profesionales funcionan de manera normalizada, estudian y examinan las principales decisiones de las empresas financieras nacionales y prestan apoyo a la adopción de decisiones por el Consejo de Administración. Guoji Finance Company tiene un Director General y dos directores generales adjuntos, responsables de la gestión diaria, Guoji Finance Company tiene 10 departamentos funcionales, las responsabilidades de cada departamento son claras. El organigrama de la empresa nacional de Finanzas mecánicas es el siguiente:
Medios de gestión de riesgos
Sobre la base de los requisitos reglamentarios y la situación real, la empresa financiera Guoji ha formulado las “medidas de gestión de riesgos”, en las que se aclara que el núcleo de la gestión de riesgos es la gestión de riesgos de todo el personal y la gestión general de riesgos, y se estipulan la estructura organizativa, el Proceso básico y la determinación y la rendición de cuentas de la gestión de riesgos. La estructura del sistema de organización de la gestión de riesgos de la empresa financiera nacional es perfecta, la División de responsabilidades del Consejo de Administración, la Junta de supervisores, la dirección, los departamentos de negocios, el Departamento de gestión de riesgos y el Departamento de auditoría interna en la gestión de riesgos es clara, el límite de responsabilidades es claro, puede realizar la identificación, evaluación, supervisión y control eficaces del riesgo, ha establecido el mecanismo de funcionamiento de múltiples niveles, conexión mutua y equilibrio eficaz. Sobre la base de los cambios ambientales, la empresa estatal de financiación de aeronaves dividirá periódicamente los principales riesgos de acuerdo con el grado de impacto y la probabilidad de ocurrencia, evaluará y analizará la tolerancia de cada riesgo, actualizará los indicadores básicos de alerta temprana de riesgos, ajustará y perfeccionará el plan de gestión de riesgos, mejorará la pertinencia y adaptabilidad de la gestión de riesgos, llevará a cabo la evaluación de riesgos cada año, formará un informe de evaluación de riesgos y lo presentará al Consejo de Administración para su examen.
Iii) actividades de control
De conformidad con las disposiciones de la Comisión Reguladora Bancaria, la empresa estatal de financiación de la maquinaria ha formulado las normas comerciales de la empresa, ha establecido y mejorado la gestión empresarial, la gestión del efectivo y el sistema de prevención de la seguridad de la empresa; Ha establecido el sistema de Auditoría e inspección de cada negocio, y ha establecido un Departamento de auditoría a tiempo completo independiente de la dirección de operaciones, que es directamente responsable ante el Consejo de Administración y fortalece el control interno de las actividades cotidianas de la empresa. Introducción a la actividad principal:
1. Operaciones de crédito
El negocio de crédito incluye el negocio de crédito, el negocio de préstamos por cuenta propia, el descuento de facturas, la aceptación de facturas, el negocio de garantía, el arrendamiento financiero, el préstamo confiado, etc. La gestión de riesgos en el proceso de examen y aprobación de las operaciones de crédito se centra en el examen del cumplimiento de las políticas y los sistemas de crédito, el examen de la exhaustividad de los elementos de los materiales de declaración y el examen de la exhaustividad de los materiales de declaración. El examen del cumplimiento de las políticas y los sistemas se centrará en la conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes del Estado, las normas administrativas, los documentos normativos y las políticas y reglamentos de los grupos y las empresas; El examen de la exhaustividad de los elementos de los materiales de declaración y el examen de la exhaustividad de los contenidos se centrarán en si se han proporcionado elementos y razones suficientes para justificar las conclusiones obtenidas.
2. Operaciones de liquidación
El negocio de liquidación se refiere a la transferencia de fondos de la cuenta interna de la empresa financiera. Las operaciones de liquidación se dividen en: operaciones de cobro, operaciones de pago y transferencias internas; Entre ellos, el negocio de la recolección se divide en: las empresas miembros toman la iniciativa de recoger, recoger automáticamente, recoger por agencia; Las operaciones de pago se dividen en: pago fuera de línea, pago por agencia. El negocio de liquidación tiene tiempo, conveniencia, puede recoger directamente de la empresa fuera del Grupo a la empresa financiera, los pasos de registro son pocos, la eficiencia es alta, el sistema de nombre real de la empresa miembro paga, entre ellos, el negocio de pago fuera de línea sólo transfiere el mismo nombre de la empresa Miembro no paga a terceros, con el fin de garantizar la seguridad del Fondo.
3. Operaciones de inversión
Las operaciones de inversión a corto plazo incluyen la inversión en acciones, la inversión en fondos, la inversión en bonos y la inversión en acciones de instituciones financieras. La gestión del riesgo de las empresas de inversión se rige por el principio de evaluación y supervisión periódicas. El Departamento de cumplimiento y control de riesgos examina y evalúa periódicamente las actividades mencionadas desde el punto de vista del cumplimiento de las políticas y los sistemas, la exhaustividad de los requisitos de los materiales de declaración y la exhaustividad del contenido.
4. Operaciones cambiarias
En julio de 2015, Guoji Finance Company obtuvo la calificación para la liquidación y venta de divisas a la vista de las empresas miembros del Grupo Guoji con la aprobación del Departamento de Administración de divisas de Beijing de la administración estatal de divisas. Obtuvo la membresía en el Centro Interbancario de comercio de divisas en septiembre del mismo año. El 30 de diciembre de 2014, con la aprobación del Ministerio de Administración de divisas de Beijing de la administración estatal de divisas, se obtuvo la notificación de registro sobre el funcionamiento y la gestión centralizados de los fondos de cambio de divisas de China Machinery Industry Group Co., Ltd. De acuerdo con el contenido de los documentos de respuesta aprobados por la administración de divisas, los tipos de operaciones que pueden llevarse a cabo incluyen la recaudación de fondos de cambio en el país y en el extranjero, la asignación centralizada de la deuda externa y la línea de préstamos en el extranjero, la recaudación y el pago centralizados de divisas en el marco de la cuenta corriente, Y la liquidación neta por cuenta corriente. A través de la gestión de la recolección y liquidación de los fondos de divisas nacionales y extranjeros, es conveniente que las empresas miembros transfieran la liquidación y venta internas de divisas, reduzcan los vínculos de liquidación y venta de divisas, aumenten o ahorren los ingresos o costos de liquidación y venta de divisas de las empresas miembros, favorezcan el Establecimiento de un centro mundial de gestión de fondos en el Grupo de maquinaria estatal, realicen una gestión visible, controlable y global de los fondos mundiales del Grupo de maquinaria estatal, reduzcan la cantidad de transacciones y el número de transacciones entre las cadenas industriales aguas arriba y aguas abajo de las empresas y ahorren los gastos de tramitación de las reme Reducir la escala de liquidación y venta de divisas, ahorrar costos cambiarios y reducir el riesgo cambiario.
Iv) aspectos de la supervisión interna
La empresa nacional de financiación de maquinaria verifica la eficacia de la gestión de riesgos mediante la auditoría interna, la evaluación del control interno y otros medios de Supervisión Interna, y mejora continuamente el sistema general de gestión de riesgos. Guoji Finance Company incorporará el riesgo de crédito, el riesgo de mercado, el riesgo de liquidez, el riesgo operativo, el riesgo de tecnología de la información y otros elementos importantes de la gestión general del riesgo en el ámbito de la auditoría interna, se adherirá a la orientación al riesgo y llevará a cabo una auditoría especial en torno a los principales riesgos mencionados. Al mismo tiempo, a través de la evaluación del control interno, el contenido general de la gestión de riesgos de la empresa se incorpora en el sistema de supervisión de la evaluación para examinar y evaluar la suficiencia y eficacia de la gestión de los principales riesgos.
Evaluación general del control interno
National Machinery Finance Company has Sound Systems and effective implementation. Sobre la base del desarrollo continuo de las empresas, se ha establecido un sistema de control interno razonable y completo, que se ajusta a la eficacia del diseño y la ejecución del control interno y hace que el control general de los riesgos sea de bajo nivel.
Gestión y gestión de riesgos de la empresa financiera Guoji
Condiciones de funcionamiento
Al 31 de diciembre de 2021, el activo financiero total de la maquinaria estatal era de 4.552281.600 yuan y el pasivo total era de 4.243935.200 Yuan, de los cuales 4.211045.500 Yuan se habían absorbido en depósitos de empresas afiliadas, lo que representaba el 99,68% del pasivo total y 3.283346.400 yuan en activos netos. El beneficio total realizado en 2021 fue de 4005896 millones de yuan y el beneficio neto fue de 3061981 millones de yuan.
Ii) Situación de la gestión
Desde su creación, la empresa financiera Guoji siempre ha mantenido el principio de un funcionamiento estable, ha seguido estrictamente el derecho de sociedades, las medidas de supervisión y gestión bancarias, las normas de contabilidad para las empresas, las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas y las disposiciones pertinentes de las leyes y reglamentos financieros nacionales pertinentes, as í como los Estatutos de las empresas, ha normalizado el comportamiento empresarial y ha fortalecido la gestión interna. A través de la comprensión y evaluación de la gestión de riesgos de la empresa financiera Guoji, no se encontraron defectos significativos en el sistema de control de riesgos, como el capital, el crédito, la inversión, la auditoría y la gestión de la información.
Iii) Indicadores reglamentarios
De conformidad con las “medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas”, al 31 de diciembre de 2021, todos los indicadores de supervisión de las empresas financieras de maquinaria estatal cumplían los requisitos reglamentarios. Los detalles son los siguientes:
Número de serie valor estándar valor real
Coeficiente de adecuación del capital ≥ 10% 12,52%
2 Proporción de fondos prestados ≤ 100% 0,00%
3 Proporción de inversión ≤ 70% 29,47%
4 Proporción del saldo garantizado ≤ 100% 65,10%
5 Proporción de activos fijos propios ≤ 20% 0,37%
Situación de los depósitos y préstamos de la empresa en la empresa financiera Guoji
Al 31 de diciembre de 2021, el saldo de los depósitos de su Shenzhen Neptunus Bioengineering Co.Ltd(000078) 2
Opiniones sobre la evaluación de riesgos
Sobre la base del análisis y la evaluación anteriores, la empresa considera que:
La empresa financiera de maquinaria estatal tiene una licencia financiera y una licencia comercial legalmente válidas;
ⅱ) la empresa estatal de financiación de maquinaria ha establecido un sistema de control interno más completo y razonable, que puede controlar mejor los riesgos; No se ha encontrado ninguna violación de las disposiciones de las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas por parte de las empresas financieras de maquinaria estatal, y el nivel de adecuación del capital de las empresas financieras de maquinaria estatal se ajusta a las disposiciones del artículo 34 de esas medidas;
Guoji Finance Company operará estrictamente de conformidad con las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas en 2021, y la gestión de riesgos de Guoji Finance Company no tiene defectos importantes.
En resumen, los riesgos de los depósitos y préstamos relacionados entre su Guangdong Xinhui Meida Nylon Co.Ltd(000782) \
Su Guangdong Xinhui Meida Nylon Co.Ltd(000782) Co., Ltd. 12 de abril de 2022
