Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325)
Zhuhai huafa Group Finance Co., Ltd.
Plan de gestión de riesgos de las transacciones conexas
Capítulo I Disposiciones generales
Artículo 1 con el fin de prevenir, controlar y resolver eficazmente los riesgos de las operaciones financieras realizadas por Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) (en lo sucesivo denominada “la empresa” o “la empresa”) y sus filiales controladas por la empresa, as í como por Zhuhai huafa Group Finance Co., Ltd. (en lo sucesivo denominada “la empresa financiera”), y garantizar la seguridad de los fondos, de conformidad con los requisitos de las directrices para la autorregulación y supervisión de las empresas que cotizan en bolsa de Shanghai No. 5 – transacciones y transacciones conexas, etc. El presente plan de gestión de riesgos (en lo sucesivo denominado “el presente plan”).
Capítulo II Organización y responsabilidades de la gestión de riesgos
Artículo 2 El Centro de gestión de fondos de la empresa será responsable de la prevención y eliminación de los riesgos de los fondos asociados entre la empresa y la empresa financiera. El Centro de gestión de fondos de la empresa debe prestar especial atención a las operaciones cotidianas de la empresa financiera, informar a la dirección de la empresa en caso de que se detecte un riesgo incipiente, iniciar inmediatamente el plan de gestión de riesgos y llevar a cabo la prevención y el control de riesgos.
Artículo 3 responsabilidades laborales
1. Planificar y aplicar activamente diversas medidas preventivas y de reducción de riesgos;
2. Supervisar e instar a las empresas financieras a que proporcionen oportunamente la información pertinente de conformidad con las disposiciones pertinentes y a que presten atención a las condiciones de funcionamiento de las empresas financieras;
3. Evaluar los riesgos comerciales y financieros de las empresas financieras, organizar y llevar a cabo la evaluación de los riesgos de las empresas financieras relacionadas con los fondos, emitir un informe de evaluación de riesgos de conformidad con las disposiciones e informar al Consejo de Administración para su examen; 4. Fortalecer la vigilancia de los riesgos, detectar y notificar los riesgos de los depósitos a fin de prevenir la difusión y propagación de los riesgos.
Capítulo III Presentación de informes y divulgación de información
Artículo 4 la sociedad evaluará la calificación operativa, el negocio y la situación de riesgo de la sociedad financiera e informará periódicamente o temporalmente al Consejo de Administración de la sociedad.
La empresa debe consultar cuidadosamente los certificados pertinentes de la empresa financiera, incluida la licencia financiera y la licencia comercial de la persona jurídica de la empresa, comprender plenamente la información pertinente sobre el establecimiento institucional, la construcción de sistemas y el funcionamiento de la empresa financiera y fortalecer la gestión de la evaluación de riesgos;
La sociedad prestará atención continua a si la sociedad financiera ha violado las medidas de gestión de las sociedades financieras de los grupos de empresas, y se centrará en si la proporción de activos y pasivos de la sociedad financiera cumple los requisitos del artículo 34 de esas medidas;
Obtener y examinar los informes financieros periódicos de las empresas financieras, incluidos el balance, el Estado de beneficios, el Estado de flujo de caja y el Estado de cambios en el patrimonio neto de los propietarios, y evaluar los riesgos comerciales y financieros de las empresas financieras.
1. Antes de depositar los fondos en una empresa financiera, la Empresa obtendrá el informe anual auditado por la empresa contable con la calificación de realizar operaciones relacionadas con valores y futuros en el último ejercicio contable de la empresa financiera; 2. Los informes mensuales y anuales de las empresas financieras se obtendrán y examinarán periódicamente durante el período en que se realicen las operaciones de depósito, y los informes anuales de las empresas financieras serán auditados por una empresa contable con las calificaciones necesarias para llevar a cabo las operaciones relacionadas con los valores y los futuros;
3. Durante el período de operaciones financieras, como depósitos y préstamos, la empresa revelará continuamente las operaciones financieras relacionadas con las transacciones conexas de la empresa financiera en el informe periódico, presentará un informe de evaluación continua del riesgo cada seis meses y lo revelará en el informe semestral y el informe anual.
Artículo 5 el intercambio de fondos entre la sociedad y la sociedad financiera se ajustará estrictamente a las leyes y reglamentos pertinentes y a los requisitos de los documentos normativos para las transacciones conexas, y cumplirá los procedimientos de adopción de decisiones y las obligaciones de divulgación de información.
Capítulo IV inicio y medidas del procedimiento de eliminación de riesgos
Artículo 6 en cualquiera de las siguientes circunstancias, la sociedad financiera iniciará inmediatamente el procedimiento de eliminación de riesgos:
Las empresas financieras han violado las disposiciones de los artículos 31, 32 o 33 de las medidas para la gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas;
Cualquier índice financiero de la sociedad financiera no cumple los requisitos establecidos en el artículo 34 de las medidas de gestión de la sociedad financiera del Grupo de empresas;
Iii) la empresa financiera se ocupa de cuestiones importantes como la extracción de depósitos, el impago de deudas vencidas, la demora en el pago de grandes préstamos o la garantía de anticipos, el fallo grave del sistema informático, el robo o el fraude, la participación de directores o altos directivos en violaciones graves de la disciplina, causas penales, etc.;
Cambios institucionales importantes, transacciones de acciones o riesgos operativos que puedan afectar al funcionamiento normal de las empresas financieras;
Las deudas de los accionistas de la sociedad financiera con la sociedad financiera no se reembolsan después de un año; Vi) una grave crisis de pagos en las empresas financieras;
La pérdida de la sociedad financiera en el año en curso supera el 30% del capital social o la pérdida de tres años consecutivos supera el 10% del capital social;
Las empresas financieras son objeto de sanciones administrativas por parte de los departamentos de supervisión, como la Comisión Reguladora de la industria, etc., por violar las leyes y reglamentos.
Ⅸ) la sociedad financiera ha sido ordenada por la Comisión Reguladora de la industria para su rectificación; Otras cuestiones que puedan plantear riesgos para la seguridad de los fondos depositados por la empresa.
Artículo 7 una vez iniciado el procedimiento de eliminación de riesgos, el Centro de gestión de fondos organizará personal en el mismo día para instar a la empresa financiera a que proporcione información detallada y a que comprenda la situación a través de múltiples canales; si es necesario, podrá entrar en el lugar para investigar las causas de los riesgos de Depósito y préstamo y analizar la dinámica de los riesgos; al mismo tiempo, elaborará un plan de eliminación de riesgos de acuerdo con las causas de los riesgos y la situación de los riesgos.
Artículo 8 para hacer frente a los riesgos que surjan, la empresa convocará una reunión conjunta con la empresa financiera, en la que se pedirá a la empresa financiera que adopte medidas positivas para encontrar formas de resolver los riesgos y evitar su propagación y propagación. Las medidas concretas incluyen:
Suspender o suspender la concesión de nuevos préstamos y organizar la recuperación de fondos;
Ii) vender inmediatamente los bonos del tesoro u otros bonos mantenidos;
Iii) los fondos de los bancos que cotizan en bolsa se recuperarán independientemente de su vencimiento;
Iv) buscar la oportunidad de transferir los préstamos no vencidos a otras instituciones financieras a fin de recuperar oportunamente el principal y los intereses de los préstamos.
Capítulo V eliminación de las cuestiones de seguimiento
Artículo 9 una vez suprimidos los riesgos mencionados en el artículo 6, la sociedad reforzará la supervisión de la sociedad financiera y llevará a cabo una nueva evaluación de los riesgos de la sociedad financiera.
Artículo 10 a la luz de las causas y consecuencias de los riesgos de las empresas financieras, el Centro de gestión de fondos organizará los departamentos pertinentes para realizar un análisis y un resumen serios, extraer lecciones de la experiencia y hacer un buen trabajo en la prevención y eliminación de los riesgos de manera más eficaz.
Capítulo VI Disposiciones complementarias
Artículo 11 las cuestiones no incluidas en el presente plan se aplicarán de conformidad con las leyes, reglamentos y estatutos pertinentes del Estado.
Artículo 12 el presente plan entrará en vigor el día de su aprobación por el Consejo de Administración de la sociedad.
