On Deposit Business in Guangzhou Development Group Finance Co., Ltd.
Plan de gestión de riesgos
Este plan de eliminación de riesgos se formula con el fin de prevenir, controlar y resolver eficazmente los riesgos de capital de las operaciones de depósito de Guangzhou Development Group Incorporated(600098) (en lo sucesivo denominada “la empresa”) en Guangzhou Development Group Incorporated(600098) \ (en lo sucesivo denominada “
CAPÍTULO I ORGANIZACIÓN y principios de ELIMINACIÓN DE RIESGOS
Artículo 1 El Director Financiero de la empresa organizará el Departamento de Finanzas de la empresa para llevar a cabo el plan de eliminación del riesgo de depósito de la empresa, y el Departamento de auditoría de la empresa y el Departamento de Relaciones con los inversores cooperarán para hacer un buen trabajo. El Departamento de Finanzas de la empresa es responsable de la supervisión y gestión diarias de la empresa financiera y controla estrictamente el riesgo de los servicios financieros de la empresa financiera.
Artículo 2 la disposición del riesgo de depósito se regirá por los siguientes principios:
El Departamento de Finanzas de la empresa aplica activamente diversas medidas de prevención y solución de riesgos para prevenir y resolver los riesgos.
El Departamento Financiero de la empresa reforzará la supervisión de los riesgos, supervisará e instará a la empresa financiera a establecer y mejorar el sistema de control interno de los riesgos y proporcionará periódicamente la información pertinente. Sistema primero, prevenir el riesgo de capital.
Prestar atención a las condiciones de funcionamiento de las empresas financieras, fortalecer la supervisión de los riesgos y obtener información oportuna de las unidades afiliadas o los departamentos de supervisión de las empresas, a fin de que la supervisión de la información esté en su lugar y la prevención de los riesgos sea eficaz. En caso de que se detecten problemas, se presentará un informe conjunto de alerta temprana al Director Financiero de la empresa y se adoptarán medidas decisivas para prevenir la propagación del riesgo.
Artículo 3 el Departamento de Finanzas de la empresa, como departamento específico de aplicación del plan de gestión de riesgos, prestará especial atención a las operaciones cotidianas de la empresa financiera y llevará a cabo inmediatamente la prevención y el control de riesgos una vez que se descubran los signos de riesgo.
Capítulo II Informe y divulgación de información
Artículo 4 la información pertinente sobre las empresas financieras se conocerá plenamente, se comprobará si los certificados pertinentes de las empresas financieras son legales y válidos, como la licencia financiera y la licencia comercial de la persona jurídica de la empresa, se prestará suficiente atención a la información pertinente sobre el establecimiento de instituciones, la construcción de sistemas y el Estado de funcionamiento de las empresas financieras y se reforzará la gestión de la evaluación de riesgos. Antes de depositar los fondos en la empresa financiera, obtener y examinar el informe anual auditado por la empresa contable en el último ejercicio contable; Durante el período en que se produzca el negocio de los depósitos, el informe mensual y el informe anual auditado incluirán, entre otras cosas, la adquisición y el examen periódicos de los datos financieros de las empresas financieras, como el balance, la cuenta de pérdidas y ganancias y el Estado de flujo de caja, y prestarán atención a La aplicación por las empresas financieras de las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas de la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China.
Artículo 5 se establecerá un sistema de presentación de informes sobre los riesgos de los depósitos y se informará oportunamente al Consejo de Administración una vez que se haya producido el riesgo de los depósitos. El informe será redactado por el Departamento de Finanzas de la empresa sobre la base de la información proporcionada por la empresa financiera, que incluirá: las razones de los cambios en los depósitos de la empresa financiera, la situación de los activos, pasivos y posiciones de la empresa financiera, las medidas adoptadas y previstas, etc., que se comunicarán al Consejo de Administración tras el examen y la verificación del Director Financiero de la empresa, y cumplirán estrictamente los procedimientos de adopción de decisiones y las obligaciones de divulgación de información de conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes.
Artículo 6 con respecto al riesgo de depósito, ninguna entidad o persona podrá ocultar, retrasar o inducir a otros a ocultar, retrasar o mentir.
Capítulo III procedimientos de gestión de riesgos
Artículo 7 durante el período de depósito de la sociedad financiera, la sociedad iniciará inmediatamente el procedimiento de resolución en cualquiera de las siguientes circunstancias, y el personal del Departamento de Finanzas de la sociedad informará inmediatamente al Director Financiero de la sociedad, se enterará oportunamente de la información, analizará y ordenará la situación y formará un informe escrito que Se presentará al Consejo de Administración de la sociedad, e instará a la sociedad financiera a que informe inmediatamente a la sociedad sobre los riesgos pertinentes. Al mismo tiempo, la empresa cumplirá oportunamente las obligaciones temporales de divulgación de información correspondientes:
Las empresas financieras han violado las disposiciones de los artículos 31 y 32 de las medidas para la gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas;
Cualquier índice financiero de la sociedad financiera no cumple los requisitos del artículo 34 de las medidas de gestión de la sociedad financiera del Grupo de empresas;
Iii) la empresa financiera se ocupa de cuestiones importantes como la extracción de depósitos, el impago de deudas vencidas, la demora en el pago de grandes préstamos o la garantía de anticipos, el fallo grave del sistema informático, el robo o el fraude, la participación de directores o altos directivos en violaciones graves de la disciplina, causas penales, etc.; Cambios institucionales importantes, transacciones de acciones o riesgos operativos que puedan afectar al funcionamiento normal de las empresas financieras;
Las deudas de los accionistas de la sociedad financiera con la sociedad financiera no se reembolsan después de un año;
Vi) una grave crisis de pagos en las empresas financieras;
La pérdida de la sociedad financiera en el año en curso supera el 30% del capital social o la pérdida de tres años consecutivos supera el 10% del capital social;
Las empresas financieras son objeto de sanciones administrativas por parte de los departamentos de supervisión, como la Comisión Reguladora de la industria, etc., por violar las leyes y reglamentos.
Ⅸ) la sociedad financiera ha sido ordenada por la Comisión Reguladora de la industria para su rectificación;
Otras cuestiones que pueden plantear problemas de Seguridad a los fondos depositados por la empresa. Artículo 8 una vez iniciado el procedimiento del plan de resolución de riesgos, el Director Financiero de la empresa organizará al personal del Departamento de Finanzas de la empresa para supervisar e instar a la empresa financiera a que proporcione una descripción detallada de la situación y comprenda la situación a través de múltiples canales. Si es necesario, podrá entrar en El lugar para investigar las causas de los riesgos de depósito y analizar la dinámica de los riesgos. Al mismo tiempo, llevará a cabo diversas medidas y responsabilidades de resolución de riesgos estipuladas en el plan de resolución de riesgos de acuerdo con las causas y condiciones de riesgo.
Artículo 9 para hacer frente a los riesgos, el Director Financiero de la empresa celebrará una reunión conjunta con la empresa financiera, a la que asistirán conjuntamente el Director Financiero de la empresa, el Departamento de Finanzas de la empresa y los directores pertinentes de la empresa financiera. Se pide a las empresas financieras que adopten medidas positivas para evitar la propagación del riesgo aumentando la proporción de exceso de reservas, ajustando la estructura del activo y el pasivo y aumentando la financiación externa y la realización de activos, entre otras cosas:
Reembolso de los fondos de inversión en valores cuando sea necesario para el pago de liquidez o para las operaciones de crédito;
Liquidación anticipada de depósitos a plazo interbancarios no vencidos;
Bajo la premisa de que se añadan nuevos proyectos de ley, realizar el redescuento con bancos externos y vender algunos proyectos de ley de aceptación descontados para complementar la liquidez;
Iv) aliviar la presión de liquidez mediante préstamos a corto plazo;
Negociar con las unidades miembros para recuperar parte de los préstamos por adelantado para hacer frente a las emergencias de liquidez;
Suspender o suspender la concesión de nuevos préstamos, organizar la recuperación de fondos y otras medidas para garantizar que la seguridad y la liquidez de los fondos de la empresa no se vean afectadas.
Capítulo IV tratamiento de las cuestiones de seguimiento
Artículo 10 una vez resuelto el riesgo de depósito, la empresa reforzará la supervisión de las empresas financieras y exigirá a las empresas financieras que aumenten su capacidad de capital y su capacidad de resistencia al riesgo.
Artículo 11 el Director Financiero de la empresa organizará los departamentos pertinentes para supervisar e instar a la empresa financiera a que realice un análisis y un resumen serios de las causas del riesgo de depósito de la empresa financiera, aprenda de la experiencia y las lecciones aprendidas y haga un buen trabajo en la prevención y eliminación del riesgo de depósito de manera más eficaz.
