La gestión de la riqueza se originó en Europa, creció en los Estados Unidos, el mercado asiático está aumentando
La gestión de la riqueza apareció como un banco privado suizo en el siglo XVIII. El entorno político y financiero estable y el sistema de secreto de Suiza lo llevaron a convertirse en el Centro Mundial de gestión de la riqueza. La riqueza de los clientes se originó principalmente de la herencia familiar y proporcionó servicios integrales y personalizados a los clientes de alto valor neto. En la actualidad, la escala de la gestión de la riqueza Offshore en Suiza sigue siendo la más alta del mundo. La razón principal detrás del desarrollo de la gestión de la riqueza en los Estados Unidos es la prosperidad económica de los Estados Unidos, la acumulación de riqueza de los residentes, la fuente de riqueza es principalmente la creación de empresas para hacerse rico, la preferencia de riesgo de los clientes es alta. En la actualidad, los Estados Unidos ocupan nueve de los 15 órganos de gestión de la riqueza del mundo. Desde la década de 1960, el modelo asiático, representado por Hong Kong y Singapur, está surgiendo, y la gestión de la riqueza se basa principalmente en el negocio offshore, que atrae especialmente a los propietarios de pequeñas y medianas empresas de China. En 2020, la escala de riqueza de los residentes chinos es sólo inferior a la de los Estados Unidos. Singapur y Hong Kong se encuentran entre los tres primeros mercados de gestión de la riqueza en términos de competitividad durante tres años consecutivos.
La acumulación de riqueza de los residentes y la reforma del sistema de mercado financiero promueven conjuntamente el desarrollo de la industria de gestión de la riqueza en los Estados Unidos
Desde el punto de vista de la demanda, la economía estadounidense sigue prosperando, la proporción de activos financieros de los residentes es de hasta el 70%, la escala de riqueza total de los residentes en 2020 ocupa el primer lugar en el mundo, lo que acelera la demanda de gestión de la riqueza. Desde el punto de vista de la oferta, desde la década de 1930, la industria financiera estadounidense se ha desarrollado rápidamente desde la reorganización inicial del mercado para llevar a cabo operaciones separadas hasta la abolición de la Comisión fija, y el modelo de corretaje de descuentos ha prevalecido. Desde 2000, la Operación Mixta se ha abierto y la tasa de Comisión superpuesta ha seguido disminuyendo, lo que ha promovido la transformación de las empresas de valores tradicionales en una plataforma integrada de gestión de la riqueza. Después de la crisis financiera de 2008, el apalancamiento de los bancos de inversión a gran escala fue limitado, junto con el desarrollo de la tecnología financiera, la tendencia general de la Comisión cero, el modelo de beneficios más estable de la gestión de la riqueza se desarrolló aún más, especialmente sobre la base de la escala de activos de los clientes del modelo de inversión de compradores.
Jiaxin Finance Management: from Low Commission Drainage to Stock Customer assets realization, successful Transformation of Wealth Management Platform
Jiaxin Finance ha aprovechado con éxito la oportunidad de reconstruir la estructura de la industria financiera estadounidense y ha pasado de ser una empresa de valores de descuento a ser una de las principales organizaciones de gestión de la riqueza del mundo. La empresa ha acumulado una gran cantidad de recursos de clientes para proporcionar servicios de baja Comisión y alta relación calidad – precio a los clientes minoristas masivos, y Aum sigue creciendo constantemente. A continuación, el ámbito de actividad se ampliará a la gestión de la riqueza y a los bancos, con la ventaja de los depósitos a bajo interés depositados por los clientes de corretaje de valores y la capacidad de servicio de inversión, los ingresos netos por concepto de intereses y la contribución de la gestión de la riqueza representarán hasta el 90% de los ingresos, que básicamente se desharán de la Dependencia de los ingresos de la Comisión, y el modelo de beneficios se convertirá en un cargo basado en el tamaño de los activos de los clientes, a fin de lograr un crecimiento estable de los ingresos y Por otra parte, la gestión financiera de Jiaxin siempre se ha centrado en el cliente, ampliando constantemente la matriz de servicios de productos y proporcionando servicios de alta calidad a diferentes niveles de grupos de clientes, mejorando la viscosidad del cliente.
Propuestas de inversión
El crecimiento de la riqueza de los residentes es la base del desarrollo de la industria de la gestión de la riqueza. En la actualidad, la escala de la riqueza de los residentes chinos ocupa el segundo lugar en el mundo, después de los Estados Unidos, y la proporción de activos financieros de los residentes todavía tiene un gran espacio para mejorar, la gestión de la riqueza tiene un espacio de crecimiento a largo plazo. Desde el punto de vista del modelo de negocio, la inversión de los compradores basada en la escala de los activos de los clientes es la dirección de la transformación, pero los buenos productos y servicios de inversión son la clave, las empresas de valores chinas todavía están en la fase de transformación. Se sugiere que se preste atención a las principales empresas de valores con ventajas en la gestión de la riqueza y se mantenga la calificación de “aumento de las tenencias” en la industria de valores.
Indicación del riesgo
Riesgos macroeconómicos a la baja; El riesgo de una fuerte caída en el mercado secundario; La competencia industrial aumenta el riesgo.
