Beijing Aerospace Changfeng Co.Ltd(600855)
Aerospace Science and Technology Finance Co., Ltd.
Plan de gestión de riesgos para las empresas financieras
Capítulo I Disposiciones generales
Artículo 1 a fin de normalizar aún más las transacciones conexas entre Beijing Aerospace Changfeng Co.Ltd(600855) \
Capítulo II Organización y responsabilidades de la gestión de riesgos
Artículo 2 la sociedad establecerá un grupo directivo para la eliminación de los riesgos de las operaciones financieras (en lo sucesivo denominado “El Grupo directivo”), que se encargará de organizar la prevención y eliminación de los riesgos de las operaciones financieras. El Presidente de la empresa será el Jefe del equipo, la primera persona responsable de la prevención y eliminación de los riesgos financieros, el Presidente y el Director Financiero (Secretario del Consejo de Administración) serán los jefes adjuntos del equipo, incluidos los jefes del Departamento de Finanzas, el Departamento de auditoría, el Departamento de Inspección disciplinaria y Cumplimiento (Departamento de Operaciones de cumplimiento), el Departamento de inversiones en valores (Oficina del Consejo de Administración), etc.
Artículo 3 El Grupo Directivo tendrá una oficina que se encargará de la prevención y eliminación de los riesgos de las operaciones financieras cotidianas. El Director de la Oficina es el Ministro de Finanzas, que incluye al personal pertinente del Departamento de Finanzas, el Departamento de auditoría, el Departamento de Inspección disciplinaria y cumplimiento (Departamento de Operaciones de cumplimiento) y el Departamento de inversiones en valores (Oficina del Consejo de Administración).
Artículo 4 responsabilidades de la autoridad de gestión de riesgos
Asumir la responsabilidad general de la prevención y el tratamiento de los riesgos de las operaciones financieras y poner en marcha un plan de emergencia tan pronto como se produzcan o puedan producirse riesgos para la empresa financiera.
El Grupo Directivo supervisará e instará a las empresas financieras a que proporcionen oportunamente la información pertinente, presten atención a las condiciones de funcionamiento de las empresas financieras y obtengan información oportuna de China Aerospace Science and Technology Group Co., Ltd. Y sus unidades afiliadas o autoridades reguladoras, a fin de lograr la supervisión de la información y la prevención eficaz de los riesgos.
De acuerdo con la División de responsabilidades, el Departamento de Finanzas de la empresa y otros departamentos pertinentes planificarán y aplicarán activamente diversas medidas de prevención de riesgos, se coordinarán entre sí y controlarán y resolverán conjuntamente los riesgos.
Los departamentos pertinentes reforzarán la vigilancia de los riesgos e informarán oportunamente al Grupo Directivo una vez que se detecten problemas, y adoptarán medidas decisivas para prevenir la propagación y propagación de los riesgos y reducir al mínimo los riesgos.
Capítulo III Informe y divulgación de los acontecimientos de riesgo
Artículo 5 la sociedad establecerá un sistema de presentación de informes sobre los riesgos, evaluará la calificación operacional, el negocio y la situación de riesgo de la sociedad financiera e informará periódicamente o temporalmente al Consejo de Administración.
En cuanto al riesgo de cumplimiento, comprobar si la empresa financiera tiene una licencia financiera válida y una licencia comercial para la persona jurídica de la empresa, si tiene las calificaciones comerciales correspondientes y si los indicadores financieros básicos se ajustan a las disposiciones de las autoridades reguladoras, como el Banco Popular de China y la Comisión Reguladora de seguros. Obtener y examinar el informe financiero anual auditado de la empresa financiera antes de depositar los fondos en la empresa financiera, evaluar la calificación operacional, el negocio y la situación de riesgo de la empresa financiera, emitir un informe de evaluación de riesgos y presentarlo al Consejo de Administración para su examen y divulgación como proyecto de ley separado. The risk assessment report shall include at least the legal compliance of financial companies and their Business, whether there are violations of the management measures for financial companies of conglomerates, major financial data audited by Accountants Companies in the last year in accordance with the provisions of the Securities Law, and Continuous Risk Assessment Measures, etc.
Con el fin de garantizar la seguridad de los fondos, durante el período en que se produzca el negocio de los depósitos, la empresa revelará continuamente las transacciones conexas relacionadas con la empresa financiera en el informe periódico, obtendrá y revisará el informe financiero de la empresa financiera cada seis meses, emitirá el informe de evaluación continua del riesgo y lo revelará al mismo tiempo que el informe semestral y el informe anual.
El Grupo Directivo y el Departamento de Finanzas obtienen y revisan anualmente los informes financieros anuales de las empresas financieras auditados por empresas contables cualificadas. La empresa nombra a la empresa contable responsable de la auditoría anual para que lleve a cabo una evaluación dinámica y supervise anualmente el Estado de riesgo de los fondos depositados en la empresa financiera. En caso de que la empresa financiera se encuentre en una situación de riesgo que pueda perjudicar los intereses de la empresa, como la violación de la ley, el incumplimiento del contrato, la seguridad de los fondos y la recuperación, el Grupo directivo debe adoptar medidas activas para proteger los intereses de la empresa y revelarlos oportunamente.
En caso de que la sociedad financiera incurra en los riesgos antes mencionados durante el período de vigencia del Acuerdo y la sociedad tenga la intención de continuar las actividades financieras pertinentes en el año siguiente, la sociedad y la sociedad financiera celebrarán un nuevo acuerdo de servicios financieros para el año siguiente, en el que se expondrán plenamente las principales consideraciones y salvaguardias para continuar las actividades financieras pertinentes y se llevarán a cabo los procedimientos de examen de la Junta General de accionistas.
Artículo 6 en caso de riesgo de fluctuación anormal de los depósitos de una sociedad financiera, el Grupo directivo deberá conocer oportunamente la información a la sociedad financiera, a China Aerospace Science and Technology Group Co., Ltd. O a la autoridad supervisora, y formará un informe escrito para presentarlo al Consejo de Administración de la sociedad para su examen Después de la clasificación y el análisis. Con respecto al riesgo de depósito, ninguna entidad o persona podrá ocultar, retrasar o inducir a otros a ocultar, retrasar o mentir.
Artículo 7 el intercambio de fondos entre la sociedad y la sociedad financiera deberá cumplir estrictamente los procedimientos de adopción de decisiones y las obligaciones de divulgación de información de conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes relativos a las transacciones conexas.
Capítulo IV disposición de los acontecimientos de riesgo
Artículo 8 durante el período de depósito de la sociedad financiera, si la sociedad financiera se encuentra en cualquiera de las siguientes circunstancias, el Grupo Directivo iniciará inmediatamente el procedimiento de resolución y la sociedad cumplirá oportunamente las obligaciones correspondientes de divulgación de información:
Cuando la empresa financiera tenga problemas importantes, como la retirada de depósitos, el impago de deudas vencidas, el retraso en el pago de grandes préstamos o la garantía de anticipos, o cuando los directores o altos directivos se ocupen de causas penales; Ii) cambios institucionales importantes y riesgos operacionales que puedan afectar al funcionamiento normal de las empresas financieras;
Iii) las deudas contraídas por los accionistas de la sociedad financiera con la sociedad financiera se retrasan más de seis meses; Cualquier indicador de la relación activo – pasivo de una sociedad financiera que no cumpla los requisitos del artículo 34 de las medidas para la gestión de las sociedades financieras de un grupo de empresas;
Las empresas financieras han sido objeto de sanciones administrativas y órdenes de rectificación por parte de la Comisión Reguladora de seguros y otros departamentos reguladores;
Otras cuestiones que puedan plantear riesgos para la seguridad de los fondos depositados por la empresa.
Artículo 9 una vez iniciado el procedimiento del plan de resolución, el Grupo directivo organizará el Departamento de Finanzas y otros departamentos pertinentes para instar a las empresas financieras a que proporcionen información detallada y comprendan la situación a través de múltiples canales; si es necesario, podrán entrar en el lugar para investigar las causas del riesgo de depósito y analizar La dinámica del riesgo; mientras tanto, de conformidad con las causas del riesgo y la situación del riesgo, llevarán a cabo diversas medidas y responsabilidades de resolución del riesgo estipuladas en el plan de resolución del riesgo y formularán un plan de resolución del riesgo. El programa se revisará y complementará oportunamente a la luz de los cambios en la situación del riesgo de los depósitos y de los problemas detectados en su aplicación. El plan de gestión de riesgos incluye principalmente los siguientes contenidos: 1) la División de responsabilidades y las medidas que deben adoptarse, las tareas que deben completarse y los objetivos que deben alcanzarse;
Organización y aplicación de diversas medidas de reducción de riesgos;
Supervisar y orientar la aplicación de las medidas de reducción de riesgos.
Artículo 10 para hacer frente a los riesgos que surjan, el Grupo Directivo celebrará una reunión conjunta con la empresa financiera, en la que se pedirá a la empresa financiera que adopte medidas positivas para la autoayuda de los riesgos a fin de evitar su propagación y propagación, incluidas medidas concretas:
Suspender o suspender la concesión de nuevos préstamos y organizar la recuperación de fondos;
Vender inmediatamente los bonos del tesoro u otros bonos mantenidos;
Los fondos de los bancos que cotizan en bolsa se recuperarán independientemente de su vencimiento;
Buscar la oportunidad de transferir préstamos no vencidos a otras instituciones financieras para recuperar oportunamente el principal y los intereses de los préstamos, etc.;
Cuando sea necesario, redactar conjuntamente documentos para solicitar asistencia a China Aerospace Science and Technology Group Co., Ltd. A fin de garantizar que la seguridad y la liquidez de los fondos de la empresa no se vean afectadas.
Capítulo V tratamiento de las cuestiones de seguimiento
Artículo 11 después de que se hayan calmado los incidentes repentinos de riesgo de depósito, el Grupo Directivo reforzará la supervisión de las empresas financieras, exigirá a las empresas financieras que aumenten su fuerza de capital, aumenten su capacidad de resistencia al riesgo, reevalúen el riesgo de depósito de las empresas financieras y ajusten la proporción de depósitos.
Artículo 12 el Grupo Directivo llevará a cabo un análisis cuidadoso y un resumen de las causas y consecuencias de los riesgos repentinos de los depósitos, aprenderá de la experiencia y las lecciones aprendidas, mejorará los sistemas y planes pertinentes y hará un buen trabajo en la prevención y eliminación de los riesgos de los depósitos de manera más eficaz.
Artículo 13 si no pueden eliminarse los factores que afectan al riesgo, la sociedad adoptará medidas para retirar todos los depósitos.
Capítulo VI Disposiciones complementarias
Artículo 14 las cuestiones no incluidas en el presente plan se regirán por las leyes, reglamentos, documentos normativos y estatutos pertinentes, como el derecho de sociedades de la República Popular China, la Ley de valores de la República Popular China, las medidas para la administración de la divulgación de información de las empresas que cotizan en bolsa, las Normas para la cotización en bolsa de Shanghai y las directrices para la autorregulación.
Artículo 15 el presente plan será válido tras su examen y aprobación por la Junta General de accionistas de la sociedad y se revelará al público. El Consejo de Administración será responsable de la interpretación y revisión del plan.
Artículo 16 el presente plan entrará en vigor el día de su aprobación por la Junta General de accionistas de la sociedad.
Beijing Aerospace Changfeng Co.Ltd(600855)
Junta Directiva
30 de marzo de 2022
