En cuanto al informe de evaluación continua de riesgos (versión revisada) de spaceflight Science and Technology Finance Co., Ltd., de conformidad con los requisitos de las directrices no. 5 de la bolsa de Shanghai sobre la autorregulación de las empresas que cotizan en bolsa – transacciones y transacciones conexas, la licencia comercial y la licencia financiera de spaceflight Science and Technology Finance Co., Ltd. (en adelante denominada “la empresa”) se verifican mediante la verificación de la licencia comercial y la licencia financiera de spaceflight Science and Technology Finance Co., Ltd. (en adelante denominada “la empresa financiera”). También se examinan los informes financieros periódicos de las empresas financieras, incluidos el balance, el Estado de beneficios y el Estado de flujo de caja, y se evalúan sus calificaciones operacionales, sus operaciones y su situación de riesgo, como se indica a continuación:
Información básica sobre las empresas financieras
Aerospace Science and Industry Finance Co., Ltd. Es una institución financiera no bancaria aprobada por la Comisión Reguladora de seguros (licencia financiera no. L0009h211 Ping An Bank Co.Ltd(000001) ) y registrada por la administración municipal de supervisión del mercado de Beijing (código unificado de crédito social: 9111 Berry Genomics Co.Ltd(000710) 928907), y está sujeta a la supervisión y administración de la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de conformidad con la ley.
Dirección registrada: 12th Floor, Block B, 116 zizhuyuan Road, Haidian District, Beijing
Capital social: 438,4 millones de yuan
Representante legal: Wang houyong
Fecha de establecimiento: 10 de octubre de 2001
Ámbito de actividad: asesoramiento financiero y financiero, garantía de crédito y servicios conexos de consultoría y Agencia a las empresas miembros; Agencia de seguros aprobada; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Tramitar los préstamos confiados y las inversiones confiadas entre las unidades miembros; Aceptar y descontar las facturas de los miembros; Tramitar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas; Inversiones de capital en instituciones financieras; Inversión en valores; Crédito al comprador y arrendamiento financiero de los productos de las unidades miembros. (los sujetos del mercado eligen independientemente los proyectos operativos y llevan a cabo actividades comerciales de conformidad con la ley; los proyectos sujetos a aprobación de conformidad con la Ley llevan a cabo actividades comerciales de conformidad con el contenido aprobado tras la aprobación de los departamentos pertinentes; no pueden participar en actividades comerciales de proyectos prohibidos o restringidos por las políticas industriales del Estado y de este municipio.)
Control interno de las empresas financieras
Entorno de control
De conformidad con las disposiciones del derecho de sociedades y sus estatutos, la sociedad financiera establece una estructura de gobernanza de tres consejos y un nivel, y la autoridad máxima es la Junta de accionistas, que incluye el Consejo de Administración y el Consejo de supervisión, en los que el Consejo de accionistas es el principal responsable de la adopción de decisiones de la sociedad financiera y el Consejo de Administración es responsable de la adopción de decisiones importantes de la sociedad financiera. Las empresas financieras han definido claramente las responsabilidades del Consejo de Administración, la Junta de supervisores y la alta dirección en el control interno, y han formado una estructura de gobernanza empresarial en la que la Junta de accionistas, la Junta de directores, la Junta de supervisores y la dirección asumen sus respectivas responsabilidades, normalizan el funcionamiento y equilibran mutuamente.
Identificación y evaluación del riesgo
El objetivo general del control interno de riesgos de la empresa financiera es establecer y perfeccionar el sistema de control interno de riesgos, llevar a cabo una gestión eficaz de los riesgos, cultivar la cultura de gestión de riesgos, garantizar razonablemente el cumplimiento legal de la gestión, la seguridad de los activos, el informe financiero y la información conexa, mejorar la eficiencia y el efecto de la gestión y garantizar la realización de los objetivos estratégicos de la empresa financiera. La empresa financiera ha establecido un sistema de organización de control interno de riesgos basado en “tres líneas de defensa”, es decir, cada departamento de negocios es la primera línea de defensa; El Departamento de derecho y gestión de riesgos es la segunda línea de defensa; El Departamento de auditoría disciplinaria es la tercera línea de defensa. La División de responsabilidades entre los departamentos y los puestos es clara, la relación de presentación de informes a todos los niveles es clara, y mediante el establecimiento racional de las responsabilidades de los departamentos y los puestos, se ha formado un mecanismo de control de riesgos para la supervisión mutua y la restricción mutua entre los departamentos y los puestos.
Iii) actividades de control
1. Gestión de las operaciones de garantía de crédito
Los préstamos de las empresas financieras se limitan a las empresas miembros de China Aerospace Science and Technology Group Co., Ltd. Las empresas financieras han formulado las medidas para la gestión de la garantía de crédito, las medidas para la gestión de las operaciones de descuento de las letras de cambio comerciales, las medidas para la gestión de las operaciones de aceptación de las letras de cambio comerciales y las medidas para la gestión de las operaciones de garantía y colocación de las Letras de cambio de aceptación comercial electrónica, etc. para normalizar el proceso de funcionamiento de las diversas operaciones de crédito de las empresas financieras.
Las empresas financieras han estipulado claramente los diferentes procedimientos y requisitos de gestión de la garantía de crédito, como la garantía de garantía, la garantía hipotecaria, la garantía de prenda y el depósito de garantía. La aceptación y el descuento de las letras de cambio comerciales se llevarán a cabo de conformidad con el principio de “crédito unificado, separación del examen y la aprobación de los préstamos, examen y aprobación por niveles y responsabilidades claras”.
2. Gestión de las operaciones financieras
Las empresas financieras han elaborado normas de gestión de fondos y otros sistemas para regular la gestión de los fondos de las empresas financieras. La gestión de los fondos de las empresas financieras se rige por los siguientes principios: (1) Principios de Seguridad. Garantizar la seguridad de los fondos mediante la normalización de la gestión y el control de las cuentas de los fondos, la concesión efectiva de créditos a las instituciones asociadas y la integración del control de riesgos en los procesos empresariales de los fondos. Principio de liquidez. Fortalecer la gestión de la posición de los fondos, mejorar la eficiencia de la asignación de fondos y garantizar que se cumplan los requisitos de liquidez de los fondos. Principio de eficacia. Sobre la base de los requisitos reglamentarios y el control estricto de los riesgos, mediante la asignación y el funcionamiento razonables de los fondos, los esfuerzos por mejorar el nivel de ingresos de los fondos.
3. Gestión de las operaciones de inversión
Las empresas financieras han formulado las “medidas de gestión de las operaciones de inversión en valores”, que incluyen principalmente la suscripción de nuevas acciones, la inversión en el mercado secundario de valores, la inversión adicional dirigida, la inversión en fondos, la inversión en bonos, la inversión en productos de gestión de activos, la inversión en Productos fiduciarios, la inversión en productos financieros bancarios y la recompra inversa de bonos del Tesoro, etc. Principio de prevención de riesgos. La inversión en valores debe llevarse a cabo estrictamente de conformidad con las leyes, reglamentos y normas pertinentes, de conformidad con los requisitos de “equilibrio, independencia y puntualidad”, selección cuidadosa y funcionamiento normalizado.
Principio de trabajo en equipo, División del trabajo y responsabilidad. Se hace hincapié en la conciencia general de cooperación del equipo de inversión y se aclara la responsabilidad principal de cada negocio de inversión de valores, que es responsable de la investigación y la coordinación en su campo de actividad y tiene autoridad para tomar decisiones en el ámbito de su mandato. Principio de autorización jerárquica y adopción de decisiones paso a paso. El negocio de inversión de valores divide la autoridad de toma de decisiones en diferentes niveles, autoriza la toma de decisiones en diferentes niveles y toma de decisiones en diferentes niveles.
4. Gestión de la auditoría
La empresa financiera ha establecido el sistema de auditoría de control interno, como los Estatutos de la auditoría interna, ha mejorado el sistema de auditoría interna, ha definido claramente las responsabilidades y la autoridad de la auditoría interna y ha normalizado la labor de auditoría interna. El objetivo de la auditoría interna es promover la aplicación de las leyes y reglamentos económicos y financieros pertinentes del Estado, los principios y políticas, las normas de los órganos reguladores, las normas de las empresas del Grupo y los sistemas internos de las empresas financieras. Promover el establecimiento y la mejora continua de una gestión eficaz de los riesgos, el cumplimiento del control interno y la gobernanza empresarial en las empresas financieras; Supervisar e instar a los auditores pertinentes a que desempeñen eficazmente sus funciones y alcancen conjuntamente los objetivos estratégicos de la empresa financiera.
5. Gestión de los sistemas de información
La empresa financiera ha establecido el método de gestión del funcionamiento del sistema de aplicación y el método de gestión del uso del sistema, ha normalizado la gestión diaria del sistema de aplicación, ha definido claramente el proceso y la responsabilidad de funcionamiento y mantenimiento, ha garantizado el funcionamiento seguro, estable y eficiente del sistema de aplicación, ha definido El proceso de funcionamiento del personal de cada departamento, ha definido claramente la autoridad de funcionamiento informático del sistema de servicios, ha definido claramente el proceso de solicitud y aprobación de la autoridad de uso de cada departamento, la autoridad de cada puesto. Garantizar el funcionamiento del sistema y el control eficaz de los riesgos.
El sistema de información actual de la empresa financiera incluye principalmente el módulo de liquidación, el módulo de crédito, el módulo de fondos, el módulo de contabilidad, etc. El control del sistema de la empresa financiera es a través de la contraseña del usuario, el Administrador del sistema es responsable de la asignación de permisos. En el aspecto de la base de datos de fondo del sistema, los miembros del sistema pueden iniciar sesión en la base de datos del sistema después de la aprobación, lo que garantiza la seguridad de la base de datos. En cuanto al equipo de hardware, el host del sistema almacena la gestión unificada por separado, necesita ser aprobado y acompañado por el Administrador del sistema para entrar, mejorando la seguridad. La empresa financiera realiza la función de examen y aprobación de la clasificación de fondos en el sistema empresarial, es decir, de acuerdo con la cantidad de fondos y el tipo de pago, realiza el examen y la aprobación de los pagos de fondos de acuerdo con la autoridad y garantiza eficazmente la seguridad de los pagos de fondos.
6. Operaciones de liquidación
La empresa financiera ha formulado las “medidas de gestión de las operaciones de liquidación”, que estipulan claramente las transacciones de transferencia de fondos relacionadas con la compra y venta de productos básicos, el suministro de mano de obra, la transferencia de fondos y otras cuestiones económicas de las unidades miembros del Grupo mediante transferencia. Las empresas financieras siguen los siguientes principios para llevar a cabo sus operaciones de liquidación: respetar escrupulosamente el crédito y pagar por el cumplimiento; No adelantar fondos; Libertad de acceso, confidencialidad para los clientes; No se permite el sobregiro.
Evaluación general del control interno
El sistema de control interno de la empresa financiera es completo y eficaz. En el aspecto de la gestión de fondos, el riesgo está bien controlado; En el negocio de crédito, el negocio de inversión ha establecido el procedimiento de control de riesgos correspondiente, hace que todo el riesgo se controle a un nivel razonable.
Gestión y gestión de riesgos de las empresas financieras
Condiciones de funcionamiento
Al 31 de diciembre de 2021, las empresas financieras habían absorbido 16.090065.200 Yuan de depósitos y depósitos interbancarios, y el saldo de préstamos y anticipos era de 1.056923.300 Yuan, con un total de activos de 16.880706.650 yuan y un patrimonio neto de 7.098021.300 Yuan. Los ingresos de explotación en 2021 ascendieron a 308168.500 yuan y el beneficio neto a 106817.080 Yuan, lo que dio lugar a un buen estado general de funcionamiento. (los datos son los datos preliminares de auditoría de las empresas financieras, que no han sido examinados y aprobados por los órganos normativos pertinentes)
Ii) Situación de la gestión
Desde su creación, las empresas financieras se han adherido al principio de un funcionamiento estable y han normalizado sus actividades comerciales y fortalecido su gestión interna en estricta conformidad con el derecho de sociedades de la República Popular China, la Ley de supervisión y administración bancarias de la República Popular China, las medidas para la gestión de las empresas financieras de Los grupos de empresas, las medidas para la aplicación de la licencia administrativa de las instituciones financieras no bancarias y las normas y reglamentos financieros pertinentes del Estado, as í como los Estatutos de las empresas financieras. Sobre la base de la comprensión y evaluación de la gestión de riesgos de las empresas financieras, no se encontraron deficiencias significativas en el sistema de control de riesgos de los estados financieros, como los fondos, el crédito, la auditoría y la gestión de la información hasta el 31 de diciembre de 2021.
Iii) Indicadores reglamentarios
De conformidad con las “medidas de gestión de las empresas financieras del Grupo de empresas”, al 31 de diciembre de 2021, todos los indicadores de supervisión de las empresas financieras cumplían los requisitos reglamentarios.
Depósitos y préstamos en empresas financieras
Al 31 de diciembre de 2021, el saldo de los depósitos de la empresa en la empresa financiera era de aproximadamente 5.866195 millones de yuan, y el de otros bancos era de aproximadamente 1.993189 millones de yuan. El saldo de los préstamos a las empresas financieras es de unos 642 millones de yuan, mientras que el saldo de los préstamos a otros bancos es de unos 268862 millones de yuan. En 2021, la empresa organiza los gastos de funcionamiento de manera razonable y ordenada, la seguridad de los depósitos y la liquidez de la empresa financiera son buenas, y no se produce ningún retraso en el pago debido a la insuficiencia de la posición de caja de la empresa financiera.
Opiniones sobre la evaluación de riesgos
Sobre la base de los juicios anteriores, el autor considera que las empresas financieras tienen la calificación jurídica y eficaz de las empresas relacionadas con las finanzas y han establecido un sistema de control interno más completo y razonable para controlar mejor los riesgos. Desde su creación, las empresas financieras han seguido estrictamente las “medidas para la gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas” promulgadas por el Comité de supervisión y administración de seguros, y todos los indicadores de supervisión se ajustan a las disposiciones de las medidas, y no hay defectos importantes en la gestión de riesgos. La seguridad y liquidez de los depósitos de la empresa en la empresa financiera es buena, y la empresa financiera proporciona a la empresa una buena plataforma de servicios financieros y apoyo a la línea de crédito, la empresa y la empresa financiera tienen un riesgo de negocio financiero controlable.
30 de marzo de 2022
