Cosco Shipping Holdings Co.Ltd(601919) about
El informe de evaluación continua del riesgo de COSCO Shipping Group Finance Limited Liability Company, de conformidad con las normas de supervisión de la Comisión Reguladora de valores de China y los requisitos del sistema de la empresa, verifica la licencia financiera y la licencia comercial de COSCO Shipping Group Finance Limited Liability Company (en lo sucesivo denominada “la empresa financiera”) y consulta el informe financiero anual 2021 de la empresa financiera. Se evaluó la situación operacional y de riesgo y se informó de la siguiente manera:
Panorama general de las empresas financieras
El predecesor de COSCO Shipping Group Finance Limited Liability Company, COSCO Shipping Group Finance Limited Liability Company, es una institución financiera no bancaria aprobada por la Comisión Reguladora de la industria el 23 de diciembre de 2009 y registrada por la sucursal Hongkou de la administración de Industria y comercio de Shanghai el 30 de diciembre de 2009, con un capital inicial registrado de 300 millones de yuan. El 15 de agosto de 2011, la Junta de accionistas aprobó una resolución para aumentar el capital social de 300 millones de yuan (incluidos 5 millones de dólares de los EE.UU.), los accionistas originales de acuerdo con la proporción de acciones suscritas.
En diciembre de 2015, China Shipping (Group) Corporation, Guangzhou Shipping (Group) Co., Ltd. Y China Shipping Container Transportation Co., Ltd. Firmaron un acuerdo de compra de activos sobre China Shipping Group Finance Co., Ltd. En el que se estipulaba que China Shipping Container Transportation Co., Ltd. Se proponía transferir activos a China Shipping (Group) Corporation. Guangzhou Shipping (Group) Co., Ltd. Compró el 40% de las acciones de China Shipping Group Finance Co., Ltd. Y completó la entrega en marzo de 2016.
En octubre de 2016, China Shipping (Group) Corporation transfirió el 5% de las acciones de CNOOC (Hainan) Haisheng Shipping Co., Ltd. Y CNOOC Finance Co., Ltd. Completó el registro de cambios industriales y comerciales el 15 de diciembre de 2016.
En enero de 2017, de conformidad con la resolución de la 26ª Junta de accionistas convocada por China sea Group Finance Co., Ltd., el capital registrado se incrementó en 600 millones de yuan (incluidos 5 millones de dólares de los EE.UU.), el capital registrado modificado en 1.200 millones de yuan (incluidos 5 millones de dólares de los EE.UU.) y el nuevo capital registrado fue transferido de China Shipping (Group) Corporation (más tarde renombrado China Shipping Group Co., Ltd.), Después de cambiar el capital social, la proporción de participación de cada accionista no cambia, es decir, 10,00%, 25,00% y 65,00%, respectivamente.
Como resultado de la reorganización de China Ocean Shipping Co., Ltd. Y China Ocean Shipping Group Co., Ltd. En China Ocean Shipping Group Co., Ltd., de conformidad con la “respuesta de la Comisión Reguladora de seguros sobre la modificación de las acciones de China Ocean Group Finance Co., Ltd. Y la absorción y fusión de COSCO Finance Co., Ltd.” (CBRC [2018] No. 75), Desde julio de 2018, COSCO Finance Limited Liability Company se ha incorporado oficialmente en China sea Group Finance Limited Liability Company, y el capital social de la nueva sociedad de responsabilidad limitada es de 2.800 millones de yuan (incluidos 25 millones de dólares de los EE.UU.). El 18 de enero de 2019, la compañía financiera cambió su nombre a “COSCO Shipping Group Finance Limited Liability Company”, y se trasladó a “China (Shanghai) Free Trade Pilot Zone, no. 5299 Riverside Avenue, 8th Floor”. En junio de 2020, la empresa financiera aumentó su capital a 6.000 millones de yuan (incluidos 25 millones de dólares).
Oficina: piso 8, 5299 Binjiang Avenue, zona de libre comercio, China (Shanghai)
Representante legal: Sun xiaobin
Código de la institución de concesión de licencias financieras: l0107h231 Ping An Bank Co.Ltd(000001)
Código unificado de crédito social: 91310109698814339l
Capital social: 600 millones de yuan (incluidos 25 millones de dólares)
Composición de los accionistas:
Nombre de los accionistas
1872493772
China Ocean Shipping Group Co., Ltd. (incluye 20 millones de dólares de los EE.UU. 312083% de yuan)
2 Cosco Shipping Development Company Limited(601866) 1403040268 currency 233840% (including $2.5 million)
3 60.026 654872.460 monedas 109145% (incluidos 2,5 millones de dólares)
COSCO Shipping Container Transportation Co., Ltd. 4705803807.8430% Currency
COSCO Shipping (tianjin) Co., Ltd.
China Foreign Shipping Agency Co., Ltd. 2689026174.4817% de la moneda
7 Guangzhou Ocean Shipping Co., Ltd. 2112826853.5214%
COSCO Shipping International Freight Co., Ltd 1920728413.2012
9 Cosco Shipping Specialized Carriers Co.Ltd(600428) 192072841 moneda 3.2012%
COSCO Shipping (Qingdao) Co., Ltd. 153659553 RMB 25610%
COSCO Shipbuilding Industry Co., Ltd.
COSCO Shipping Engineering Group Co., Ltd 4801821008003%
13 China Cssc Holdings Limited(600150) Fuel Limited Liability Company 38413288 currency 06402%
COSCO Shipping (Xiamen) Co., Ltd. 192066440.3201%
China Foreign Shipping Tally Co., Ltd. 192066440.3201% de la moneda
Total 6.000 millones 100,00%
Ámbito de actividad: asesoramiento financiero y financiero, garantía de crédito y servicios conexos de consultoría y Agencia a las empresas miembros; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Una agencia de seguros autorizada; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Tramitar los préstamos confiados y las inversiones confiadas entre las unidades miembros; Aceptar y descontar las facturas de los miembros; Gestionar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas; Inversión en valores; Operaciones ordinarias de derivados en nombre de los clientes (sólo las operaciones en nombre de los clientes iniciadas por los clientes para la liquidación y venta a plazo de divisas, las operaciones a plazo de divisas y los productos de swap de divisas RMB); Otras empresas autorizadas por las autoridades reguladoras.
Información básica sobre el control interno de las empresas financieras
Bajo la orientación correcta de la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China y la Oficina Reguladora Bancaria y de seguros de Shanghai, y con el firme apoyo de China Ocean Shipping Group Co., Ltd. Y sus unidades afiliadas, las empresas financieras cumplen estrictamente los requisitos de las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas, las directrices para la gestión de riesgos de cumplimiento de los bancos comerciales, las directrices para el control interno de los bancos comerciales y las directrices para la gobernanza empresarial de las instituciones bancarias y de seguros. Adhiriéndose a la política de gestión de “estandarización, estabilidad, servicio y desarrollo”, llevar a cabo concienzudamente la idea de trabajo de “excelencia”, tomar la gestión de línea como la mano principal, mejorar continuamente el sistema de gestión de control interno, asegurar el funcionamiento estable y el desarrollo sostenible de la empresa financiera.
Entorno de control interno
1. La sociedad financiera aplica el sistema de responsabilidad del Director General bajo la dirección del Consejo de Administración, establece la Junta de accionistas, la Junta de directores, la Junta de supervisores y la dirección de conformidad con las disposiciones de los Estatutos de la sociedad, aclara la estructura de gobierno corporativo de la Junta de accionistas, la Junta de directores, la Junta de supervisores y la dirección, que es responsable de cada uno de ellos, funciona de manera normalizada y se equilibra entre sí, establece la estructura organizativa de la División del trabajo y la cooperación, las responsabilidades claras y la relación clara entre los informes. Proporciona las condiciones previas necesarias para la eficacia de la gestión de riesgos.
2. La empresa financiera ha establecido un sistema de organización de la gestión de riesgos de acuerdo con sus propias características, que se ajusta a los requisitos de supervisión de la industria, y ha establecido tres comités profesionales, a saber, el Comité de gestión de riesgos, el Comité de desarrollo estratégico y el Comité de auditoría, bajo La dirección del Consejo de Administración, a fin de garantizar eficazmente la aplicación estable y coherente de la estrategia de gestión de la empresa; El Comité de gestión del activo y el pasivo, el Comité de auditoría de las operaciones de crédito, el Comité de auditoría de las operaciones de inversión y el Comité de auditoría de las operaciones de derivados se establecerán bajo la dirección del Director General para examinar, adoptar decisiones, gestionar y supervisar la gestión del activo y el pasivo, El crédito, la inversión y los derivados de divisas de la empresa; La empresa financiera establece 14 departamentos, a saber, el Departamento de operaciones financieras, el Departamento de transacciones de inversiones, el Departamento de operaciones internacionales, el Departamento de Operaciones de facturas, el Departamento de gestión de activos financieros, el Departamento de planificación y Finanzas, el Departamento de Operaciones de liquidación, el Departamento de desarrollo estratégico, El Departamento de cumplimiento de la ley, la Oficina del Consejo de Administración / Departamento de Asuntos Generales / oficina sindical, el Departamento de trabajo del Comité del partido / Departamento de personal de organización, el Departamento de información de redes, el Departamento de operaciones y el Departamento de supervisión y auditoría, con una clara división de competencias. Entre ellos, el Departamento de cumplimiento de la ley es responsable de establecer un mecanismo eficaz de control de los riesgos institucionales y de coordinar, supervisar e inspeccionar la gestión interna de los riesgos en todos los departamentos de la empresa. El Departamento de supervisión y auditoría es responsable de la auditoría e inspección de la aplicación del sistema de gestión de riesgos de la empresa.
3. A finales de diciembre de 2021, el número de directores de la empresa financiera era de nueve, y los miembros del Consejo de Administración incluían al Presidente de la Junta, el Secretario del Comité del partido, los directores independientes, los directores enviados por los accionistas, los directores a tiempo completo y los directores de personal. La mayoría de los miembros del Consejo de Administración de la empresa tienen más de 20 años de rica experiencia en gestión financiera, todos participan activamente en la reunión del Consejo de Administración, cumplen plenamente las funciones legales, diligentemente y con la debida diligencia. El personal directivo superior de la empresa tiene suficientes habilidades profesionales, experiencia e integridad para gestionar las instituciones financieras, tiene un buen dominio del comportamiento empresarial de la empresa y los riesgos conexos, puede hacer que el funcionamiento diario se ajuste a las leyes, reglamentos y políticas del Consejo de Administración, y a través de un mecanismo perfecto y razonable para gestionar y supervisar eficazmente los riesgos. El personal directivo superior está bien orientado a la gestión y puede tomar decisiones racionales en el ámbito de la delegación de autoridad en aspectos clave del negocio.
Identificación y evaluación del riesgo
La estrategia de gestión de riesgos de la empresa financiera es “coordinar con el desarrollo empresarial, estar limitada por el capital y cubrir eficazmente las pérdidas”, que se manifiesta en los siguientes aspectos: 1) El objetivo de desarrollo anual y a medio y largo plazo de la empresa financiera se establece siempre en el ámbito de la tolerancia al riesgo, evitando la búsqueda unilateral del rápido desarrollo empresarial y garantizando la sostenibilidad del desarrollo empresarial; Bajo la premisa de garantizar la adecuación del capital, la empresa financiera presta atención a los beneficios reales de los insumos y los productos, coopera con la estrategia general del Grupo y inclina los recursos limitados hacia las empresas clave y los clientes clave; Las empresas financieras controlarán estrictamente las pérdidas potenciales que se deriven de la asunción de riesgos y prestarán gran atención a la gestión de la provisión para pérdidas de activos. Las empresas financieras han aplicado y alcanzado una gestión dinámica de las provisiones de no menos del 2,5%, de conformidad con los requisitos mínimos de capital establecidos en el Acuerdo de Basilea III.
De conformidad con los requisitos de la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China para la presentación de información sobre la supervisión ex situ de las empresas financieras, las empresas financieras organizan anualmente la autoevaluación de la gestión de riesgos y la gestión del cumplimiento, y presentan el informe anual de autoevaluación de la gestión de riesgos y el informe de Autoevaluación de la gestión del cumplimiento en marzo de cada año. El nivel general de riesgo de las empresas financieras es bajo y la tendencia general de desarrollo del riesgo es estable. El nivel interno de riesgo de cumplimiento es bajo, el nivel de gestión del riesgo de cumplimiento es fuerte y la tendencia de la gestión del riesgo de cumplimiento es estable. Iii) Control de riesgos de las principales empresas
1. Gestión de las operaciones de crédito
El objeto de crédito de la empresa financiera se limita a las unidades afiliadas de China Ocean Shipping Group Co., Ltd. Las empresas financieras llevan a cabo una gestión unificada del crédito, establecen un sistema de identificación y supervisión del riesgo de crédito de los clientes y un mecanismo perfecto de adopción de decisiones y aprobación del crédito. La sociedad financiera formula las normas de autorización del Consejo de Administración y lleva a cabo la autorización jerárquica de conformidad con las medidas de gestión de la autorización jerárquica, es decir, de acuerdo con la naturaleza y la escala del negocio, la Junta de accionistas autoriza razonablemente al Consejo de Administración y al Presidente del Consejo de Administración y al Director General, a fin de aclarar la División de responsabilidades y competencias entre la Junta de accionistas, el Consejo de Administración, el Presidente del Consejo de Administración y el Director General en materia de crédito, a fin de garantizar que la decisión empresarial sea científica y eficaz; De acuerdo con las diferentes características de las operaciones de crédito, se han formulado las medidas de gestión de las operaciones de préstamo, las medidas de gestión de las operaciones de garantía, las normas de funcionamiento de la gestión de la concesión de créditos de las unidades afiliadas, las normas de funcionamiento para la evaluación de la calificación crediticia de Las empresas, las normas de funcionamiento para la fijación de precios de las operaciones financieras, las normas de funcionamiento para la gestión de la autoridad de examen y aprobación de las operaciones de crédito y las normas de funcionamiento para la clasificación de los activos de crédito de cinco niveles, etc., y se Se estableció un sistema completo de gestión del crédito antes, durante y después del préstamo.
Las empresas financieras han establecido un sistema de gestión del crédito con una división razonable del trabajo, responsabilidades claras y limitaciones mutuas, a fin de lograr la separación del examen de los préstamos. El investigador de préstamos del Departamento de operaciones financieras será responsable de la investigación y evaluación de los préstamos, asumirá la responsabilidad de los errores de la investigación y la inexactitud de la evaluación; Los examinadores de crédito del Departamento de cumplimiento de la ley son responsables del examen del riesgo de préstamo y de los errores de examen. El Departamento de supervisión y auditoría se encarga de la auditoría ex post y de la inspección del cumplimiento de las políticas, procedimientos y limitaciones operacionales. El Departamento de gestión de activos financieros es responsable de la calificación crediticia de las unidades miembros, el Departamento de operaciones financieras es responsable de la investigación previa al préstamo y la inspección posterior al préstamo, el Departamento de cumplimiento de la ley es responsable del examen del cumplimiento y de la supervisión continua del riesgo de crédito, el Departamento de Operaciones de liquidación es responsable de la emisión y devolución de fondos de crédito, y varios departamentos desempeñan sus funciones y cooperan entre sí en el sistema empresarial. Se logró una separación efectiva de las diferentes responsabilidades.
Mediante la adopción de decisiones crediticias y el mecanismo de examen y aprobación, las empresas financieras impiden una alta concentración de riesgos para un solo cliente, la concesión de préstamos en violación de los principios crediticios y la inversión ilegal de fondos crediticios en esferas de alto riesgo y actividades ilícitas; A través del sistema de clasificación de riesgos de préstamos, estandarizar las normas y procedimientos de identificación de la calidad de los préstamos para garantizar la autenticidad de la calidad de los préstamos.
2. Gestión de las inversiones en valores
Establecimiento de sociedades financieras y
