Datang International Power Generation Co.Ltd(601991)
China Datang Group Finance Co., Ltd. Risk Assessment Report
De conformidad con los requisitos de las directrices de la bolsa de Shanghai sobre la autorregulación de las empresas que cotizan en bolsa no. 5 – negociación y transacciones conexas, la empresa verificó la licencia financiera y la licencia comercial de la persona jurídica de la empresa de China Datang Group Finance Co., Ltd. (en adelante denominada “la empresa financiera”), y obtuvo y examinó el informe financiero anual de la empresa financiera, incluido el balance, el Estado de beneficios, el Estado de flujo de caja, etc. Se evalúan la calificación, el negocio y el Estado de riesgo de la empresa financiera, y se informa de la siguiente manera:
Información básica sobre las empresas financieras
The Financial Company was formally established on 10 May 2005 according to the reply of Shenzhen Banking Regulatory Commission on the Business Scope and Changes of Business Site of Datang Group Finance Co., Ltd. On the reply of China Datang Group on the restructuring of Shenzhen Economic Development Finance Company in the Special Economic Zone by Shenzhen Banking Regulatory Commission no. 250, 2004, and the reply of China Datang Group on the Banking Regulatory Commission on Banking Regulation No. 95, 2005. Se inauguró oficialmente en agosto de 2005. La empresa financiera es la primera institución financiera no bancaria del sistema controlada por China Datang Group Co., Ltd. Con un capital registrado de 4.870 millones de yuan (7,5 millones de dólares de los EE.UU.). La situación básica de las empresas financieras es la siguiente: código unificado de crédito social: 91110000, 1921956572
Código de la institución de concesión de licencias financieras: l0200h211 Ping An Bank Co.Ltd(000001)
Representante legal: Tao Yunpeng
Dirección registrada: No. 1, caishikou Street, Xicheng District, Beijing, 13 floor 1301, 14 floor 1401 Company scope of Business includes:
Llevar a cabo servicios de consultoría financiera y financiera, garantía de crédito y servicios conexos de consultoría y Agencia a las unidades miembros;
Ayudar a las unidades miembros a realizar la recepción y el pago de los fondos de transacción;
Agencia de seguros autorizada;
Proporcionar garantías a las unidades miembros;
Tramitar los préstamos confiados y las inversiones confiadas entre las unidades miembros;
Aceptar y descontar las facturas de los miembros;
Gestionar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes;
Absorber los depósitos de las unidades miembros;
Tramitar préstamos y arrendamientos financieros a las unidades miembros;
Participar en préstamos interbancarios;
Emitir bonos de sociedades financieras previa aprobación;
Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas;
Inversiones de capital en instituciones financieras;
Inversiones en valores.
(las empresas eligen por sí mismas proyectos operativos y llevan a cabo actividades comerciales de conformidad con la ley; los proyectos sujetos a aprobación de conformidad con la Ley llevarán a cabo actividades comerciales de conformidad con el contenido aprobado tras la aprobación de los departamentos pertinentes; no podrán participar en actividades comerciales de proyectos prohibidos o restringidos por las políticas industriales del Estado y de este municipio.)
Información básica sobre el control interno de las empresas financieras
Entorno de control interno
De conformidad con las disposiciones del derecho de sociedades de la República Popular China y los Estatutos de China Datang Group Finance Co., Ltd., as í como con las necesidades operacionales reales, se han establecido instituciones internas eficientes y competentes, y las responsabilidades institucionales y el establecimiento de puestos reflejan plenamente el principio de la moderación mutua, la prudencia, la independencia y la separación de funciones incompatibles. Y sus respectivas responsabilidades están claramente definidas. Se ha establecido una estructura organizativa con una división razonable del trabajo, responsabilidades claras y una relación clara de presentación de informes, con un total de 10 departamentos, de los cuales 5 son departamentos empresariales; Cinco departamentos funcionales. Los departamentos, puestos y personal del frente, el Centro y el backstage están efectivamente separados.
1. La estructura organizativa de la empresa financiera es la siguiente:
2. Operaciones comerciales completas, fortalecimiento del control interno y establecimiento de un sistema de control de riesgos
La empresa financiera se centra en el fortalecimiento de la capacidad de control de riesgos y la mejora de la gestión y el control del cumplimiento, con el fin de garantizar la realización de los objetivos operacionales, optimiza continuamente la construcción del sistema de cumplimiento de riesgos y mejora en general la capacidad de ejecución del control interno. La empresa financiera ha elaborado diversos sistemas y procesos de gestión interna, que abarcan diversos vínculos fundamentales, como las operaciones de liquidación, las operaciones de crédito, la gestión de fondos, la gestión de riesgos, el cumplimiento de la ley, los recursos humanos, los sistemas de información y la gestión integrada de los asuntos. Se formularon directrices operacionales especiales de cumplimiento, se optimizó el nivel de gestión del control interno y se mejoró la capacidad de prevención y control de riesgos.
De acuerdo con los requisitos de desarrollo empresarial y control de riesgos, la empresa financiera ha revisado o mejorado gradualmente los sistemas de gestión y los procedimientos operativos pertinentes, y ha formado un conjunto relativamente sólido de normas y reglamentos, incluidos los sistemas de funcionamiento empresarial, control interno y gestión de riesgos, a fin de garantizar el desarrollo ordenado y conforme de todas las empresas. El nivel del sistema es claro y el contenido es perfecto.
Identificación y evaluación del riesgo
Mediante el fortalecimiento de los procesos de control interno y gestión de riesgos, con el fin de promover el desarrollo sostenible, la empresa financiera ha mejorado continuamente la capacidad de gestión y respuesta de los riesgos de cumplimiento de la ley antes, durante y después de los acontecimientos, y ha establecido un sistema de control interno más científico, sólido y razonable, que abarca todas las actividades comerciales, las actividades de gestión y los principales riesgos, y ha realizado evaluaciones y mejoras periódicas, y el sistema de responsabilidad de la gestión del control interno es claro y claro. Puede fortalecer la rendición de cuentas.
La empresa financiera ha establecido una organización con una división razonable del trabajo, responsabilidades claras y una relación clara de presentación de informes. Como primera línea de defensa para el cumplimiento del control interno, el Departamento de negocios lleva a cabo el negocio estrictamente de acuerdo con el sistema y el proceso. El Departamento de control de riesgos de asuntos jurídicos actúa como la segunda línea de defensa para el cumplimiento del control interno, y hace un buen trabajo en la planificación general, la aplicación de la Organización y la evaluación del sistema de control interno. El Departamento de trabajo de construcción del partido (Oficina de la Comisión de disciplina y Departamento de auditoría) actúa como la tercera línea de defensa para el cumplimiento del control interno. Auditoría activa de la suficiencia y eficacia del control interno y supervisión de la rectificación.
Iii) actividades importantes de control
1. Control de las operaciones financieras
De acuerdo con los requisitos, la empresa financiera ha elaborado diversos métodos de gestión y procesos de operación empresarial para la gestión de fondos y la gestión de la liquidación, a fin de controlar eficazmente los riesgos empresariales.
En cuanto a las operaciones de depósito de las unidades afiliadas, se observarán estrictamente los principios de igualdad, voluntariedad, equidad y buena fe, se normalizarán estrictamente las operaciones, se garantizará la seguridad de los fondos de las unidades afiliadas y se protegerán los derechos e intereses legítimos de todas las partes.
En el negocio de liquidación de fondos, confiar en el sistema de información de la empresa financiera para completar el pago de manera oportuna y precisa.
2. Control de las operaciones de crédito
Se aplicaron estrictamente los requisitos reglamentarios pertinentes, como las “tres inspecciones” de los préstamos, se estableció un sistema perfecto de investigación previa al préstamo, examen durante el préstamo, examen posterior al préstamo y procedimientos de examen y verificación de los préstamos separados, y se aplicaron estrictamente todos los sistemas.
En primer lugar, aplicar los requisitos de gestión de la concesión de créditos de la supervisión bancaria y de seguros, de conformidad con las medidas revisadas de gestión de las operaciones de concesión de créditos, llevar a cabo una gestión unificada de la concesión de créditos dentro y fuera de los cuadros y la concesión de créditos a las empresas de inversión de las unidades miembros y los clientes de la misma industria, a fin de reducir eficazmente los riesgos potenciales. En segundo lugar, llevar a cabo un examen estricto del cumplimiento para mejorar la calidad de la recopilación de datos sobre préstamos. En tercer lugar, fortalecer el examen de los riesgos de las entidades de crédito, la adopción de decisiones científicas antes del préstamo y la defensa activa del riesgo de crédito. El primer eslabón del préstamo es seguir de cerca el uso del crédito y presentar oportunamente los puntos de riesgo en el proceso de concesión de préstamos a los departamentos de negocios.
En cuarto lugar, supervisar e instar a los departamentos de negocios a que cumplan estrictamente la resolución de concesión de créditos de la Junta de examen de préstamos, reduciendo eficazmente el riesgo de crédito. En primer lugar, mejorar la gestión posterior al préstamo y la gestión de archivos de crédito. En segundo lugar, fortalecer la prevención de riesgos de las empresas clave para garantizar la seguridad de los activos crediticios. En cuanto al negocio de las facturas, en combinación con los requisitos reglamentarios, se examinan los antecedentes comerciales, la gestión prudencial, la gestión de márgenes y el funcionamiento de los intermediarios de las facturas, a fin de garantizar que la gestión del riesgo de crédito del negocio de las facturas se integre en todos los aspectos.
De conformidad con el principio de prudencia, los activos de crédito no sólo se reservan trimestralmente de acuerdo con la calidad de los activos de crédito, sino que también se preparan para las operaciones de aceptación fuera de balance, a fin de identificar, reflejar y supervisar plenamente los riesgos de los activos y garantizar el mantenimiento de una fuerte capacidad de prevención y control del riesgo de crédito.
3. Control de las operaciones de inversión
Persistir en la inversión constante, el funcionamiento flexible, la supervisión diaria del negocio de inversión, un mejor control del riesgo de mercado. La estructura de los productos de inversión es razonable, se adhieren principalmente a los ingresos fijos y el riesgo global es bajo. Se han establecido normas estrictas de admisión de contrapartes para todas las empresas a fin de garantizar que el riesgo de inversión sea controlable.
4. Gestión de los sistemas de información
Promover la optimización y mejora de todos los sistemas empresariales cada año. En primer lugar, el sistema empresarial básico realiza la función de gestión de todo el proceso de la Junta de examen de préstamos para garantizar la sistematización y el proceso de gestión y control del riesgo de crédito. En segundo lugar, la función de gestión de todo el proceso de las transacciones de inversión se realiza en el sistema de inversiones, que cumple los requisitos de gestión del control interno de las operaciones de inversión. En tercer lugar, puede supervisar y controlar eficazmente el sistema de control interno, las normas y reglamentos de supervisión y la aplicación de diversos indicadores de supervisión, de conformidad con el sistema de autorización para establecer diferentes procesos de aprobación, lograr un control sistemático y basado en procesos.
Evaluación general del control interno
De acuerdo con las necesidades de las empresas, las empresas financieras han establecido sistemas y procesos empresariales pertinentes, y el sistema de control interno es perfecto, y se ha aplicado eficazmente, el riesgo general es controlable.
Gestión y gestión de riesgos de las empresas financieras
Condiciones de funcionamiento
Al 31 de diciembre de 2021, los activos totales de la empresa financiera ascendían a 4.852716.643344,26 Yuan, el patrimonio neto de los propietarios a 8.980565.982,81 Yuan, los depósitos de los miembros de la empresa y los depósitos interbancarios a 3.932944.761,71 Yuan. En 2021, los ingresos de explotación ascendieron a 146974.555,95 Yuan, el beneficio total fue de 11.094272.204,39 yuan y el beneficio neto fue de 861766.330,83 Yuan. Ii) Situación de la gestión
1. Desde la apertura y el funcionamiento de la empresa financiera, la empresa financiera se ha adherido al principio de una gestión prudente y estable y ha promovido constantemente diversas actividades comerciales de conformidad con las normas y reglamentos financieros pertinentes del Estado y los Estatutos de la empresa financiera. Fortalecer la gestión y el control de riesgos, promover la construcción de sistemas y optimizar continuamente los procesos empresariales. Reforzar la gestión y el control de la liquidez y optimizar la estructura de asignación de activos sobre la base de la garantía de la seguridad de los fondos y los pagos de grupo. Mejorar continuamente la capacidad de los servicios financieros y promover el desarrollo saludable de todas las empresas.
2. En la actualidad, el control interno de la empresa financiera es eficaz, el riesgo es controlable, la situación de funcionamiento es buena, no se ha producido ninguna violación de las “medidas de gestión de la empresa financiera del Grupo de empresas” y otras disposiciones de la situación, no ha traído ningún peligro oculto para la Seguridad de los fondos depositados en la empresa.
Iii) Indicadores reglamentarios
De conformidad con las medidas para la gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas, los indicadores de supervisión y supervisión de las empresas financieras cumplen los requisitos de las autoridades reguladoras y no se producen accidentes económicos graves ni incidentes de cumplimiento de los riesgos durante todo el año, y los principales riesgos e indicadores de supervisión son los siguientes:
Estado de aplicación de los indicadores reglamentarios
Número de serie proyecto valor estándar al final del año
1 coeficiente de adecuación del capital ≥ 10% 13,56% 16,24%
2 Tasa de activos no productivos ≤ 4% 0,00% 0,00%
3 Tasa de préstamos no productivos ≤ 5% 0,00% 0,00%
4 Tasa de provisión de préstamos supervisados ≥ 1,5% 1,57% 2,71%
Cobertura de la provisión de control ≥ 150% 0,00% 0,00%
Tasa de financiación de los préstamos de 6 dedos ≤ 100% 53,40% 0,00%
7 relación de garantía de la oferta ≤ 100% 22,81% 6,02%
9 Tasa de inversión ≤ 70% 43,61% 44,21%
10 Proporción de liquidez ≥ 25% 32,79% 48,15%
11 concentración de préstamos a un solo cliente 26,56% 11,41%
12 margen de beneficio de los activos 1,86% 1,73%
13 margen de beneficio del capital de supervisión 10,44% 9,88%
14 proporción de préstamos de prueba 84,27% 61,44%
Saldo de las operaciones de aceptación de facturas
16 estándar ≤ 3 veces 0,16 0,05
Saldo bancario
Depósito de garantía de aceptación
17 ≤ 30% 0 0
Todos los depósitos
Depósitos y préstamos de la empresa en empresas financieras
