Shanghai Pharmaceuticals Holding Co.Ltd(601607)
Report on Risk Sustainable Assessment of Shanghai Shangshi Group Finance Co., Ltd.
De conformidad con los requisitos de las directrices no. 5 de la bolsa de Shanghai sobre la autorregulación de las empresas que cotizan en bolsa – transacciones y transacciones conexas, Shanghai Pharmaceuticals Holding Co.Ltd(601607) (en lo sucesivo denominadas Shanghai Pharmaceuticals Holding Co.Ltd(601607) \ “o” nosotros “), mediante la verificación de la licencia financiera y la licencia comercial de Shanghai Shangshi Group Finance Co., Ltd. (en lo sucesivo denominadas” las empresas financieras “), el informe Comprensión y evaluación de la situación empresarial y de riesgo. Los informes específicos son los siguientes:
Información básica de la empresa y calificación empresarial
Shanghai Shangshi Group Finance Co., Ltd. Está constituida por Shanghai Shangshi (Group) Co., Ltd. (Shareholder 1), Shanghai Pharmaceuticals Holding Co.Ltd(601607) (Shareholder 2), Shanghai Shangshi Asset Management Co., Ltd. (Shareholder 3) y Shanghai Industrial Dongtan Investment and Development (Group) Co., Ltd. (Shareholder 4). Una sociedad de responsabilidad limitada constituida el 1 de septiembre de 2014 en Shanghai, República Popular China. El período de operación aprobado es de 50 a ños a partir de la fecha de emisión de la licencia comercial.
La empresa financiera obtuvo la respuesta de Supervisión Bancaria de Shanghai y la respuesta de apertura no. 561 de la Oficina de supervisión de Shanghai de la Comisión Reguladora de la industria el 26 de agosto de 2014, y se estableció el 1 de septiembre de 2014 con un capital registrado de 1.000 millones de yuan, que se pagó íntegramente el 19 de mayo de 2014. La compañía financiera obtuvo la licencia comercial no. 010 China Vanke Co.Ltd(000002) 0170420062 emitida por la Oficina de supervisión del mercado del distrito de Huangpu de Shanghai, y la licencia financiera no. 00855057 emitida por la Oficina de supervisión de Shanghai de la Comisión Reguladora de seguros. La dirección registrada de la empresa financiera es 30f, no.98, Huaihai Middle Road, Huangpu District, Shanghai.
El ámbito de actividad aprobado de la empresa financiera es el siguiente: consultoría financiera y financiera, garantía de crédito y servicios conexos de consultoría y Agencia; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Una agencia de seguros autorizada; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Tramitar los préstamos confiados entre las unidades miembros; Aceptar y descontar las facturas de los miembros; Gestionar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Inversiones en valores (distintas de las inversiones en acciones); Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas.
Control interno y evaluación continua del riesgo (ⅰ) entorno de control
La Autoridad Suprema de la sociedad financiera es la Junta de accionistas, que adopta una resolución sobre las cuestiones debatidas por los accionistas que representan más de la mitad de los derechos de voto, pero decide examinar y aprobar el plan de distribución de beneficios y el plan de recuperación de pérdidas de la sociedad, transferir la contribución de los accionistas a terceros distintos de los accionistas, fusionar y dividir la sociedad. Las resoluciones sobre cuestiones importantes, como la disolución y liquidación, deben ser aprobadas por unanimidad por los accionistas que representen el derecho de voto; Adoptar resoluciones sobre el aumento o la reducción del capital social de la sociedad o sobre la emisión de bonos de sociedades; Decide que las inversiones en acciones de la sociedad en instituciones financieras y las resoluciones sobre la enajenación de activos de la sociedad que superen el 50% de los activos netos auditados del período más reciente o una sola suma que supere el 50% de los activos netos auditados del período más reciente (excepto las transferencias normales de activos de crédito) deben ser aprobadas por los accionistas que representen dos tercios de los derechos de voto; Las resoluciones sobre otras resoluciones ordinarias deben ser aprobadas por los accionistas que representen la mitad de los derechos de voto.
La sociedad financiera establecerá un Consejo de Administración compuesto por ocho directores, uno de los cuales recomendará a tres directores, dos de los cuales recomendará a dos, tres de los cuales recomendará a un Director, cuatro de los cuales recomendará a un Director, uno de los cuales será elegido por los empleados de la sociedad por el método democrático. El Consejo de Administración de la sociedad financiera tendrá un Presidente, que será nombrado por recomendación de los accionistas, y un Vicepresidente, que será nombrado por recomendación de los accionistas. El cambio de Director de la sociedad se presentará a la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros o a su oficina local para su aprobación.
La sociedad financiera establecerá una Junta de supervisores, que estará integrada por tres supervisores, uno de los cuales será recomendado por el accionista, el otro por el accionista y el otro por el empleado. La Junta de supervisores tendrá un Supervisor Jefe, que será elegido por los accionistas y aprobado por la mayoría de los supervisores. Los supervisores de los empleados serán elegidos y sustituidos democráticamente por los empleados de la empresa.
El Director General y el Director General Adjunto (Director) de la sociedad financiera serán los altos directivos de la sociedad y serán nombrados o destituidos por decisión del Consejo de Administración de la sociedad financiera. De conformidad con los requisitos de las autoridades reguladoras, el personal directivo superior que deba ser examinado por la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China o sus oficinas locales se presentará a la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China o a sus oficinas locales para su examen y tramitará los procedimientos pertinentes. El Director General de la sociedad financiera será responsable ante el Consejo de Administración de la sociedad financiera y ejercerá sus funciones y facultades de conformidad con los Estatutos de la sociedad financiera y la autorización del Consejo de Administración. El Director General Adjunto (Director) de la empresa financiera prestará asistencia al Director General y será responsable ante el Director General, cuyas competencias serán determinadas por el sistema de gestión de la empresa financiera.
Las empresas financieras aceptan la gestión de riesgos y la supervisión diaria del Comité de supervisión y administración de seguros, formulan las normas comerciales de la empresa, establecen y perfeccionan el sistema de divulgación de información, el sistema de gestión y el sistema de control interno de la empresa, de conformidad con las disposiciones del Comité de supervisión y administración de seguros, y concienzudamente previenen y eliminan los riesgos operacionales.
Evaluación y gestión continuas del riesgo
El Departamento de cumplimiento de riesgos es el Departamento de gestión centralizada de la gestión de riesgos y cumplimiento, cuyas principales responsabilidades incluyen: organizar la construcción de un sistema general de gestión de riesgos, identificar, evaluar, supervisar e informar sobre los principales riesgos; Examinar y evaluar el cumplimiento de todas las políticas, procedimientos y procesos operacionales; Seguir prestando atención a los últimos acontecimientos en las leyes, normas y directrices y comprender los efectos de las leyes, normas y directrices en las operaciones comerciales; Proporcionar las auditorías y pruebas de cumplimiento necesarias para el desarrollo de nuevos productos y negocios. La empresa financiera ha establecido los procesos y sistemas pertinentes de gestión y control de riesgos, ha formulado las “medidas de gestión de sistemas” y las “medidas de gestión del control interno”, ha definido las normas de construcción del sistema de control interno del sistema de sistemas, y cada departamento, en el ámbito de sus responsabilidades, de conformidad con las características de cada negocio y los requisitos de gestión de riesgos, ha elaborado sus propios métodos de gestión de operaciones, procedimientos operativos y normas de aplicación, a fin de lograr la separación de las responsabilidades antes, durante y después del servicio y la supervisión mutua. Garantizar el cumplimiento efectivo de las responsabilidades de control interno y gestión de riesgos.
En 2021, la empresa financiera perfeccionará aún más el sistema de gestión del control interno, aclarará las normas de cumplimiento del control interno y optimizará el nivel del sistema. Sobre la base de las medidas de gestión originales, se establecerán nuevas normas de funcionamiento empresarial, como el crédito, la inversión y la industria, y se especificarán en detalle la División del trabajo de los departamentos y puestos, las normas comerciales, los requisitos de ajuste, el proceso de examen y aprobación y las medidas de control.
Medidas específicas de gestión y control
1. Gestión de fondos
De conformidad con las disposiciones pertinentes del Banco Popular de China, la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China y el Grupo, las empresas financieras han formulado las medidas de gestión del control interno de las operaciones de capital, las normas de funcionamiento de las operaciones de capital, las medidas de gestión de las reservas depositadas, las medidas de gestión de las operaciones de capital en el mercado interbancario de préstamos, las normas de funcionamiento del mercado interbancario de préstamos, las medidas de gestión de las cuentas bancarias, las medidas de gestión de las operaciones de liquidación, Las normas de funcionamiento de las operaciones de liquidación, las medidas de gestión de las operaciones de depósito de las unidades afiliadas, las medidas de gestión de las cuentas de las unidades afiliadas, las normas de funcionamiento de las tarjetas de sello de las unidades afiliadas, las normas de funcionamiento de las cuentas de las unidades afiliadas, las normas de funcionamiento de las cartas de consulta, las normas de funcionamiento de las operaciones de certificación de crédito, las medidas de gestión de la aceptación y el descuento de las letras de cambio comerciales, las normas de funcionamiento de la aceptación y el descuento de las letras de cambio Las medidas de gestión empresarial, como las medidas de gestión de las operaciones de préstamo encomendadas, y los procedimientos de funcionamiento empresarial, controlan eficazmente los riesgos empresariales.
Las empresas financieras han adoptado una serie de medidas de control en la gestión de los fondos, entre ellas:
En cuanto a la gestión de los planes de capital, la gestión empresarial de la empresa se ajusta estrictamente a los requisitos de gestión de los activos y pasivos de las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas, y garantiza la seguridad, los beneficios y la liquidez de los fondos de la empresa mediante la formulación y aplicación de sistemas como la gestión de los planes de capital, la gestión del control de riesgos y la gestión de los préstamos interbancarios.
En cuanto al negocio de los depósitos de las unidades afiliadas, la empresa sigue estrictamente los principios de igualdad, voluntariedad, equidad y buena fe para garantizar la seguridad de los fondos de las unidades afiliadas y salvaguardar los derechos e intereses legítimos de todas las partes.
En cuanto a las operaciones de pago y liquidación, las empresas miembros abren cuentas de liquidación en la empresa, realizan la liquidación de fondos a través de la conexión directa de la banca en línea o el sistema, y el pago y la liquidación son rápidos y convenientes, y tienen una mayor seguridad de los datos; El Departamento de ventas se encarga de reunir los fondos de las unidades afiliadas y de tramitar el pago y la liquidación, y de aplicar estrictamente el sistema de conciliación periódica diaria y trimestral, a fin de garantizar el procesamiento oportuno y preciso de las cuentas y la retroalimentación oportuna de los problemas encontrados; Los datos de las operaciones de pago y liquidación se incluirán automáticamente en la contabilidad financiera general de la empresa al final del día.
En cuanto a la financiación externa, la empresa financiera tiene la calificación del mercado nacional de préstamos interbancarios. El negocio de la empresa financiera “Interbank Borrowing” se limita a pedir prestado o retirar fondos del mercado nacional interbancario Borrowing, no existe el riesgo de Seguridad de los fondos, y el procedimiento de operación real es más estándar.
2. Gestión del crédito
El negocio de crédito de la empresa financiera está dirigido al Grupo Shangshi de Shanghai y sus unidades afiliadas. De acuerdo con las diferentes características de cada tipo de negocio, las empresas financieras han formulado las medidas de gestión del crédito de las instituciones no financieras, las medidas de gestión de la calificación crediticia, las medidas de examen y gestión de las operaciones de crédito, las medidas de gestión de las operaciones de préstamo, las normas de funcionamiento para el pago de los fondos de préstamo, las medidas de gestión de las operaciones de préstamo de capital circulante, las medidas de gestión de los préstamos de activos fijos, las medidas de gestión de la aceptación y el descuento de las letras de cambio comerciales, las medidas de gestión de las operaciones Las medidas para la gestión de los préstamos para el desarrollo inmobiliario, las medidas para la gestión de los préstamos confiados, las medidas para la gestión de las operaciones de garantía, las medidas para la gestión de los préstamos sindicados, las medidas para la gestión de las operaciones de garantía, las medidas para la gestión de los bienes pignorados, las medidas para la gestión posterior a los préstamos, las medidas para la gestión de la información sobre la información sobre el crédito, las medidas para la gestión de la información sobre los clientes de crédito y las medidas para la gestión de los archivos de las operaciones de crédito se han establecido con el fin Sistema completo de gestión del crédito después del préstamo.
Las empresas financieras han adoptado una serie de medidas de control en la gestión del crédito, entre ellas:
De conformidad con las “medidas de gestión del crédito para las instituciones no financieras” y las “medidas de gestión de la calificación crediticia”, las unidades miembros del Grupo llevarán a cabo una gestión unificada del crédito y, sobre la base del análisis y la evaluación exhaustivos de las necesidades de capital, la situación crediticia y el riesgo de financiación de los solicitantes de crédito, se aprobará una línea de crédito global tras el cálculo de la calificación crediticia y la línea de crédito máxima.
De conformidad con las “medidas para el examen y la gestión de las operaciones de crédito” y las “medidas para la gestión de las operaciones de préstamo”, una vez aceptada la solicitud de crédito, el Ministerio de Finanzas de la empresa llevará a cabo una investigación sobre la legalidad de la calificación principal del prestatario, la calidad de sus activos, la capacidad de pago de la deuda, la rentabilidad y la racionalidad de la demanda de capital de trabajo, y verificará la situación de los bienes hipotecados, la calidad de los bienes y el garante, y completará el informe de investigación sobre el crédito; El Departamento de cumplimiento de riesgos examina el informe de investigación sobre la concesión de créditos y la información conexa proporcionada por el Departamento de Finanzas de la empresa para formar una opinión sobre la revisión de la concesión de créditos y la presenta al Comité de examen del crédito de la empresa para su examen; Tras su examen y aprobación por el Comité de examen del crédito, el procedimiento de examen y aprobación paso a paso se llevará a cabo de conformidad con el formulario de orientación de la autoridad y, en última instancia, se formarán opiniones sobre el examen y la aprobación del crédito.
Cuando se conceda un préstamo, el prestatario presentará una solicitud de préstamo, el Departamento de Finanzas de la empresa iniciará el examen y la aprobación de las operaciones, el Departamento de cumplimiento de riesgos examinará los materiales pertinentes y los presentará al líder de la empresa para su examen y aprobación, y llevará a cabo el examen y la aprobación finales de acuerdo con la autorización jerárquica.
Tras la concesión del préstamo, la empresa financiera, de conformidad con las “medidas de gestión posteriores al préstamo”, hará un seguimiento de la inspección del uso real del préstamo en un plazo determinado y reunirá los datos pertinentes para completar el proceso de aprobación del uso posterior al préstamo. Las empresas financieras siguen prestando atención a la influencia de los cambios en las políticas industriales de los clientes crediticios en el funcionamiento de los clientes, supervisan continuamente las acciones de los clientes, los cambios en el personal directivo y la información sobre litigios y arbitrajes a través del sistema de litigios de grupo y la plataforma externa de terceros “tianyan Cha”, realizan inspecciones trimestrales de la gestión de los riesgos de los clientes crediticios, la situación financiera, el personal de organización, los garantes y las garantías reales, y forman el informe trimestral de seguimiento e inspección de los clientes.
3. Gestión de las inversiones
De conformidad con las disposiciones pertinentes del Banco Popular de China, la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China y el Grupo, la empresa financiera ha formulado las medidas de gestión de las inversiones en valores, las normas de funcionamiento de las operaciones de inversión de fondos, las normas de funcionamiento de las operaciones de inversión en bonos, Las normas de funcionamiento de las inversiones en productos financieros bancarios, las normas de funcionamiento de las operaciones de recompra inversa, las normas de funcionamiento para la entrada de productos de inversión de contraparte, las normas de funcionamiento para la gestión de cuentas no bancarias, Las medidas de gestión empresarial, como las medidas de gestión de los bonos de las empresas afiliadas a la suscripción, y los procedimientos de funcionamiento empresarial, controlan eficazmente los riesgos empresariales. Las empresas financieras siguen una serie de principios de gestión y control en la gestión de las inversiones, entre ellos:
Llevar a cabo actividades de inversión de conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes del Estado.
Las operaciones de inversión se ajustarán a los principios de Seguridad, liquidez y rentabilidad.
Los principios básicos de gestión de la adopción de decisiones y la ejecución de inversiones son la gestión jerárquica, la autorización explícita, el funcionamiento normalizado y la supervisión estricta.
En el proceso de gestión de las inversiones, la Oficina Principal, la Oficina Central y la oficina principal se dividirán estrictamente y se establecerá y mejorará el sistema de control de riesgos.
4. Supervisión Interna
El Consejo de Administración de la sociedad financiera establecerá un Comité de auditoría y un Departamento de auditoría, y el plan de auditoría interna y el informe de auditoría interna se presentarán al Comité de auditoría para su examen, y el Comité de auditoría será responsable de la evaluación de la labor de auditoría interna y del nombramiento y la destitución de Los Jefes de los departamentos de auditoría interna. La empresa financiera ha formulado el sistema de auditoría interna, las medidas de gestión de la auditoría interna, las normas de funcionamiento de la auditoría de salida y las medidas de gestión de la rendición de cuentas, etc., y ha normalizado claramente la Organización, las responsabilidades y la autoridad de la auditoría interna, el contenido y los procedimientos de auditoría, el sistema de presentación de informes y el control de calidad de la auditoría interna y la supervisión de las actividades económicas de la empresa financiera.
El Departamento de auditoría y auditoría lleva a cabo actividades de supervisión y evaluación de manera independiente y objetiva, promueve el funcionamiento estable y la mejora del valor de la empresa mediante el examen y la evaluación e insta a mejorar el funcionamiento de la empresa, la gestión de riesgos, el cumplimiento del control interno y la gobernanza empresarial. De conformidad con el plan anual de auditoría interna de la empresa financiera, llevar a cabo una supervisión general de todas las operaciones y la gestión de la empresa financiera, presentar a la administración sugerencias y sugerencias de mejora en aspectos como la gestión del sistema, la integridad del sistema y el cumplimiento, y hacer un seguimiento de la Inspección y rectificación de los diversos riesgos que pueden derivarse de la debilidad del control interno y la gestión imperfecta de la empresa. El informe de auditoría y la rectificación se presentarán periódicamente al Comité de auditoría y a la Junta de supervisores del Consejo de Administración de la sociedad financiera.
5. Sistemas de información
La empresa financiera ha establecido el sistema de gestión de la seguridad del sistema de información informática, las medidas de gestión del funcionamiento del sistema de información, las medidas de gestión del certificado digital, el nombre de usuario y la contraseña, las normas de acceso a la extranet, las medidas de gestión de la red financiera urbana de Shanghai, el plan de emergencia de la red financiera urbana de Shanghai, el sistema de gestión de la continuidad de las operaciones, las medidas de gestión de riesgos de la contratación externa de tecnología de la información, las medidas de gestión de emergencias del sistema de información, Métodos de gestión de la autenticidad de los programas informáticos, métodos de gestión de la red inalámbrica, métodos de gestión del funcionamiento del sistema de servicios de facturas, métodos de gestión de la automatización de procesos (RPA), métodos de gestión del desarrollo y la gestión de sistemas de información, y
