Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623)
On the Application of Shanghai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) Finance Co., Ltd.
Informe de evaluación continua del riesgo
De conformidad con los requisitos de las directrices para la autorregulación de las empresas que cotizan en bolsa de Shanghai No. 5 – transacciones y transacciones conexas, mediante la verificación de la licencia financiera y la licencia comercial de Shanghai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) \ \ Se evalúan la calificación operativa, el negocio y la situación de riesgo de Huayi Finance Company. Los detalles son los siguientes: 1. La situación básica de Huayi Finance Company
Evolución histórica:
Huayi Finance Company was formally established in August 2012 with initial Registered Capital of 300 million yuan; En febrero de 2014, el capital social aumentó de 300 millones de yuan a 600 millones de yuan (incluidos 5 millones de dólares de los EE.UU.); En noviembre de 2015, el capital social aumentó de 600 millones de yuan (incluidos 5 millones de dólares de los EE.UU.) a 1.000 millones de yuan (incluidos 5 millones de dólares de los EE.UU.); El 31 de diciembre de 2016, el accionista de la empresa, Shanghai sanaifu NEW MATERIAL CO., Ltd., transfirió el 6% de su participación en la empresa financiera a Shanghai Huayi (Grupo).
Después de la modificación, la composición de los accionistas de la empresa se convierte en: Shanghai Huayi (Grupo) Company, con una contribución de 300 millones de yuan y una proporción de contribución del 30%; Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) Shanghai Chlor-Alkali Chemical Co.Ltd(600618) 60 millones de yuan (incluyendo
Código de la institución de concesión de licencias financieras: l0154h231 Ping An Bank Co.Ltd(000001)
Código unificado de crédito social para la licencia comercial de la persona jurídica de la empresa: 9131 Shenzhen Fountain Corporation(000005) , 12845410 capital social: 100 millones de yuan
Representante legal: Chang daguang
Dirección registrada de la empresa: 15th Floor, 1271 Pudong South Road, Free Trade Zone, Shanghai, China
Código postal: 200122
Tipo de empresa: Sociedad de responsabilidad limitada (inversión o tenencia de personas físicas de propiedad total de la persona jurídica) Ámbito de actividad: para las empresas afiliadas con asesoramiento financiero y financiero, garantía de crédito y consultoría conexa, servicios de agencia; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Una agencia de seguros autorizada; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Tramitar los préstamos confiados entre las unidades miembros; Aceptar y descontar las facturas de los miembros; Gestionar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Inversiones en valores distintos de las acciones.
Situación básica de la gestión de riesgos de Huayi Finance Company
Entorno de gestión de riesgos
1. Marco de gobernanza empresarial
Desde el principio de la preparación de la empresa, se ha establecido un marco de gobernanza empresarial integrado por la Junta de accionistas, el Consejo de Administración, la Junta de supervisores y el personal directivo superior, se ha puesto en práctica el sistema de responsabilidad del Director General bajo la dirección del Consejo de Administración y se ha establecido un Mecanismo de funcionamiento en el que las autoridades, los órganos de adopción de decisiones, los órganos de supervisión y la administración tienen facultades y responsabilidades claras, normas de funcionamiento, coordinación y equilibrio mutuos. En segundo lugar, establecer una estructura interna racionalizada y eficiente y un sistema de gestión de la dotación de personal y la autorización operacional.
Desde la preparación y el funcionamiento de la empresa, sobre la base del establecimiento de un mecanismo de gestión de control interno que se ajuste a la naturaleza, la escala, la complejidad y las características de riesgo actuales de la empresa y sea coherente con la estrategia general de desarrollo empresarial, la capacidad de gestión, la fuerza de capital y el nivel general de riesgo que puede asumir, teniendo en cuenta la previsión del desarrollo empresarial, el sistema empresarial que se ajuste a la dirección estratégica de desarrollo se incorporará por adelantado al sistema institucional. Encarna el principio de “desarrollo empresarial, sistema primero”.
2. Marco de gestión de riesgos
La empresa tiene un marco de gestión de riesgos perfecto.
Nivel vertical: cada departamento funcional es la primera línea de defensa; La Dirección de la empresa y el Comité profesional (Comité de evaluación del crédito, Comité de adopción de decisiones sobre inversiones) son la segunda línea de defensa; El Consejo de Administración y los comités especiales son la tercera línea de defensa.
Disposición horizontal: cada departamento de negocios es la primera línea de defensa de la prevención y el control de riesgos; El Departamento de gestión de riesgos es la segunda línea de defensa de la prevención de riesgos; La auditoría es la tercera línea de defensa de la prevención de riesgos; La seguridad informática es la cuarta línea de defensa.
Esto constituye un sistema entrelazado de prevención y control de riesgos reticulares, como se muestra en la figura siguiente. Mediante la definición de la estructura y las responsabilidades, el establecimiento de sistemas y métodos de gestión, el uso de métodos y medidas específicos de gestión de riesgos, de conformidad con el proceso de presentación de informes de gestión de riesgos, sobre la base de la construcción y la seguridad de la tecnología de la información como base de apoyo, se ha establecido una estructura de gestión de riesgos de cumplimiento que se ajusta a su propia escala y tiene una división razonable del trabajo, responsabilidades claras en todos los niveles y una relación clara de presentación de informes.
Identificación, evaluación y seguimiento de los riesgos
Los riesgos a los que se enfrenta la empresa en sus actividades comerciales incluyen principalmente la pérdida de activos de la empresa causada por el riesgo de crédito al cliente, el riesgo de mercado y el riesgo de tipo de interés en el proceso de desarrollo del crédito, la inversión y el negocio interbancario.
El Comité de examen del crédito y el Comité de adopción de decisiones en materia de inversiones se establecen bajo la dirección superior de la empresa como órganos permanentes de examen colectivo del crédito (incluidos los bancos) y las inversiones, que se encargan de examinar los riesgos de las operaciones de crédito, las operaciones de crédito y las operaciones de Inversión, respectivamente.
1. Operaciones de crédito
En cuanto a las operaciones de crédito, las “medidas de gestión de la calificación crediticia de los clientes” y las “medidas de gestión de las operaciones de crédito” de la empresa identifican y miden claramente el riesgo de crédito de los clientes en términos cualitativos y cuantitativos. En el control real de las operaciones de crédito, la empresa determina razonablemente la línea de crédito mediante la integración de las fluctuaciones del mercado de la industria química, la capacidad de gestión de los miembros y la situación financiera. En cuanto a la supervisión de las operaciones de crédito, la empresa lleva a cabo la inspección posterior al préstamo mediante la combinación de métodos in situ y no in situ, supervisa el uso de los fondos y la recuperabilidad de los préstamos, hace un seguimiento de las operaciones y la situación financiera de los clientes, y clasifica periódicamente los activos de crédito emitidos en cinco niveles para realizar la gestión posterior al préstamo y la supervisión del riesgo de los activos de crédito.
2. Negocios entre pares
El negocio interbancario se concentra principalmente en el negocio de bajo riesgo de depósito interbancario, oferta interbancaria, certificado de depósito interbancario y redescuento de facturas. Para las contrapartes que realizan negocios interbancarios, se requiere una línea de crédito interbancario en nuestra empresa. Las medidas administrativas de la empresa para la concesión de créditos a los clientes de la misma industria, de conformidad con el capital neto de la empresa y la situación de riesgo de las contrapartes, verificarán y ajustarán la concesión de créditos a los clientes de la misma industria a fin de evitar una concentración excesiva de riesgos.
3. Operaciones de inversión
En cuanto a la inversión en valores, la empresa ha formulado las “medidas de gestión del riesgo de inversión en valores por cuenta propia”, “normas de selección de contrapartes de inversión en valores por cuenta propia” y otros sistemas pertinentes para controlar eficazmente el riesgo de inversión en valores desde las dos dimensiones de la contraparte y los Productos de inversión, a fin de garantizar que el riesgo de crédito de contraparte relacionado con el negocio de inversión pueda controlarse eficazmente y garantizar el cumplimiento prudente del negocio.
En cuanto a los activos de inversión mantenidos por la empresa, la empresa ha delineado la línea de observación, la línea de alerta temprana y la línea de parada de pérdidas después de la inversión “tres líneas” de control de riesgos de acuerdo con el grado de riesgo de diferentes categorías, y ha supervisado el riesgo de mercado todos Los días, y ha adoptado medidas de control adecuadas para garantizar que el riesgo de mercado de la empresa pueda controlarse.
A finales de 2021, la clasificación de los activos de inversión de la empresa era normal.
Iii) actividades de control
1. Liquidación y gestión de fondos
En cuanto a la liquidación y la gestión de los fondos, Huayi Finance Company ha formulado una serie de normas y reglamentos, como las medidas de gestión de las cuentas institucionales de Shanghai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) Finance Liability Co., Ltd., las medidas de gestión de las operaciones de liquidación de Shanghai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) Finance Liability Co., Ltd., Shanghai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) Finance Liability Co., Ltd., y las normas de funcionamiento de los pagos de las empresas intermediarias de Shanghai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623)
Apertura y liquidación de cuentas empresariales
Huayi Finance Company abre una cuenta especial en el Banco Cooperativo, que se utiliza para reunir los fondos de las empresas del Grupo. La empresa adopta el método de conexión entre la cuenta de liquidación interna y la cuenta bancaria externa para llevar a cabo la liquidación de fondos y el procesamiento de cuentas correspondientes. Cuando una empresa financiera se ocupa de la liquidación interna y el pago externo, presenta una solicitud de pago electrónico a través del sistema de gestión de fondos. Cuando se trata de pagos externos, debe haber suficientes fondos en la cuenta para garantizar el pago, y la empresa financiera no debe sobregirarse. El sistema de gestión de fondos ha establecido medidas estrictas de control de la autoridad de acceso, que garantizan la seguridad de los fondos y la conveniencia de la liquidación de las empresas miembros mediante el control del sistema de información y el control de sistemas sólidos.
Operaciones de depósito de unidades afiliadas
Huayi Finance Company has formulated “Shanghai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) Financial Co Las empresas financieras pueden absorber depósitos en renminbi y moneda extranjera de las empresas miembros, y la empresa debe cumplir estrictamente los requisitos reglamentarios de la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros y el Banco Popular de China para garantizar plenamente la seguridad de los fondos de las empresas miembros.
Gestión de la liquidez
Huayi Financial Company siempre se ha adherido a la política de baja tolerancia al riesgo de liquidez, el Grupo y el Consejo de Administración de la empresa, la gestión, la prevención y el control del riesgo de liquidez son muy cuidadosos, el riesgo de liquidez es bajo.
En el aspecto de la gestión diaria de la posición, Huayi Finance Company sigue optimizando el modelo de reserva, a través de la precipitación de los datos históricos a lo largo de los años, ha sido capaz de estimar razonablemente la disposición diaria de la posición; Mediante la supervisión diaria del nivel de liquidez y la relación entre el depósito y el préstamo, se garantiza que la relación entre el depósito y el préstamo se mantenga en un intervalo razonable y que el índice de liquidez cumpla los requisitos reglamentarios. En 2021, además de la recuperación de los fondos de los miembros a finales de año, que dio lugar a un aumento sustancial de los indicadores de liquidez, la empresa cambió los indicadores de liquidez mensuales de manera más estable, la volatilidad fue menor, la liquidez general fue más abundante, los indicadores de liquidez al final del mes Se mantuvieron básicamente por encima del 55%, el valor medio anual del 61,40%.
Financiación
En cuanto a los canales de financiación, Huayi Finance Company amplía continuamente las contrapartes de la misma industria que cumplen los criterios de admisión de la empresa, amplía los tipos de crédito de la misma industria con las contrapartes y fortalece la capacidad de gestión de la liquidez.
En la actualidad, Huayi Finance Company tiene una buena liquidez financiera, y todavía no hay necesidad de financiación a gran escala para complementar la liquidez. Las empresas pueden utilizar el préstamo interbancario y el descuento de facturas como medios provisionales de gestión para complementar la liquidez de los fondos.
2. Gestión del crédito
Huayi Finance Company ha establecido un sistema de gestión del crédito con una clara división del trabajo, la separación del examen de los préstamos y la supervisión mutua entre el frente y el Fondo. El Comité de evaluación del crédito, establecido por el Consejo de Administración de la empresa, es el órgano deliberativo que examina y toma de decisiones sobre las operaciones de crédito, las operaciones de crédito y las cuestiones conexas de la empresa, y proporciona asesoramiento profesional al Director General, que goza del “derecho de veto de un voto” final sobre la solicitud aprobada.
El alcance de los objetos de crédito de Huayi Financial Company se ajustará a las disposiciones de las medidas de gestión de las empresas financieras del Grupo de empresas. De acuerdo con los requisitos reglamentarios de la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros, para diferentes tipos de préstamos, la empresa ha formulado las “medidas de gestión de préstamos de capital circulante”, “medidas de gestión de préstamos de activos fijos”, “medidas de gestión de préstamos de fusiones y adquisiciones”, etc. para normalizar los Requisitos de desarrollo empresarial, y de conformidad con las disposiciones pertinentes de la clasificación de cinco niveles del riesgo de los activos de crédito, los activos de crédito se clasifican periódicamente en función del riesgo y la pérdida de préstamos se prepara de acuerdo con el grado de pérdida de préstamos.
Desde que la empresa comenzó a operar, no se ha producido ningún retraso en el pago del principal y los intereses de los préstamos por cuenta propia y no se han producido activos no productivos. En 2021, la tasa de provisión de préstamos de la División I fue del 2,62%, que cumplía los requisitos de las “medidas de gestión de la provisión para pérdidas de préstamos de bancos comerciales”, y la cobertura de la provisión era adecuada.
3. Sistemas de información
Huayi Finance Company Comprehensive Management Department Information Group, specialized in Responsibility for the Information Technology work of the company. El sistema de negocio principal de la empresa es el sistema Atom que fue desarrollado por el proveedor externo y actualizado continuamente de acuerdo a las necesidades del negocio. Las funciones del sistema se adaptan al modo de funcionamiento de las empresas financieras y pueden conectarse directamente con el sistema de gestión de la planificación de fondos SAP de las empresas del Grupo y el Banco Financiero del Banco Central, y el entorno operativo del sistema principal de las empresas puede alcanzar el nivel de seguridad financiera.
La empresa ha establecido normas detalladas sobre la gestión de los usuarios y los derechos del sistema, ha establecido la aprobación de varios niveles para controlar el riesgo operacional en cada eslabón clave del control, y ha separado estrictamente los derechos de los puestos incompatibles, como los administradores del sistema y los operadores comerciales. Todas las operaciones del sistema central son rastreables y dejan rastros para referencia.
4. Control de los riesgos de cumplimiento
El Consejo de Administración de la empresa será responsable en última instancia del cumplimiento y será responsable de examinar y aprobar la política de cumplimiento; El Consejo de supervisión de la empresa asumirá la responsabilidad de supervisar la aplicación y eficacia de la política de cumplimiento, escuchará periódicamente el informe de gestión de riesgos de cumplimiento de la empresa y evaluará la eficacia de la gestión de riesgos; El Consejo de Administración establecerá un Comité de gestión de riesgos para examinar y orientar la política de cumplimiento de la responsabilidad específica de la dirección de la empresa.
La Dirección de la empresa es responsable de revisar oportunamente la política de cumplimiento local de la empresa, de acuerdo con la situación de la gestión del riesgo de cumplimiento y los cambios en las leyes, normas y directrices. El Departamento de gestión de riesgos se encarga de la gestión de los riesgos de cumplimiento de la empresa y es responsable directamente de la gestión de los riesgos de cumplimiento de la empresa.
La empresa sigue una gestión estricta de la autorización y sigue estrictamente el sistema de aprobación de procesos para el desarrollo de cada negocio. La empresa también ha establecido un mecanismo de notificación de anomalías para detectar problemas y presentarlos a tiempo, y ha establecido un sistema eficaz de alerta temprana de riesgos.
5. Supervisión de la auditoría
Como tercera línea de defensa para la prevención y el control de riesgos, el Departamento de auditoría de la empresa lleva a cabo independientemente la supervisión e inspección del cumplimiento de todas las actividades. Sobre la base de los resultados de la inspección y evaluación del cumplimiento de los riesgos, la administración debe presentar propuestas de rectificación y medidas correctivas e instar a todas las instituciones a que las apliquen.
De acuerdo con el despliegue unificado del Grupo, la empresa lleva a cabo una evaluación anual del control interno y amplía gradualmente la cobertura de la auditoría, aumentando la frecuencia de la auditoría empresarial. Hasta la fecha, las inspecciones no han sido ilegales.
Evaluación general de la gestión de riesgos
Huayi Financial Company risk management system is sound and effective. En cuanto a la gestión de los fondos, el riesgo de Seguridad de los fondos y el riesgo de liquidez son bajos; En cuanto a las operaciones de crédito, la empresa ha establecido los procedimientos de control de riesgos de las operaciones de crédito correspondientes para controlar el riesgo de crédito a un nivel inferior; En cuanto a las operaciones de inversión, el objetivo de la inversión es la compra de fondos monetarios de bajo riesgo y fondos de bonos de alta calificación, y el riesgo de mercado de los activos de inversión es bajo.
Gestión y gestión de riesgos de Huayi Financial Company
Condiciones de funcionamiento
Al 31 de diciembre de 2021, los activos totales de Huayi Finance Company ascendían a 1.945774.100 yuan y el patrimonio neto a 1.619161.500 Yuan. Ingresos de explotación en 2021: 454221.600 Yuan, beneficio total
