Código de valores: Shenzhen Huakong Seg Co.Ltd(000068) 0 abreviatura de valores: Shenzhen Huakong Seg Co.Ltd(000068) 0 número de anuncio: 2022 – 017 Shenzhen Huakong Seg Co.Ltd(000068) 0
Report on Risk Assessment of Shandong Heavy Industry Group Finance Co., Ltd. In 2021
De conformidad con los requisitos de las directrices no. 7 de la bolsa de Shenzhen sobre la autorregulación de las empresas que cotizan en bolsa – transacciones y transacciones conexas, la calificación operacional, el negocio y la situación de riesgo de las empresas financieras se evalúan mediante la verificación de la licencia financiera, la licencia comercial y la información conexa de Shandong Heavy Industries Group Finance Co., Ltd. (en adelante, la “empresa financiera”), la revisión de los estados financieros de las empresas financieras y la evaluación de la calificación operacional, el negocio y la situación de riesgo de las empresas financieras. Los informes específicos son los siguientes:
Información básica sobre las empresas financieras
La sociedad financiera es una institución financiera no bancaria (CBRC [2012] No. 269) aprobada por la Comisión Reguladora de seguros de China (en lo sucesivo denominada “cbcirc”). La empresa financiera obtuvo la licencia financiera el 11 de junio de 2012 (Código de organización: l0151h23701001) y la licencia comercial el mismo día (código unificado de crédito social: 9137 North Huajin Chemical Industries Co.Ltd(000059) 7828707n).
De conformidad con la circular sobre la renovación de la nueva versión de la licencia financiera de la Oficina de sociedades financieras de la Oficina de supervisión bancaria y de seguros de Shandong, de 2 de diciembre de 2021, la empresa financiera completó la renovación de la licencia financiera el 7 de diciembre de 2021 y la autoridad de expedición de la Licencia cambió de “Oficina de supervisión de Shandong de la Comisión Reguladora de la industria” a “Oficina de supervisión de Shandong de la Comisión Reguladora de seguros”.
According to the approval of Shandong Banking Regulatory Bureau on Increasing Registered Capital and Adjusting Equity Structure of Shandong Heavy Industry Group Finance Co., Ltd. On 26 December 2017 (No. 449 [2017] of Shandong Banking Regulatory Bureau), the Financial Company completed the registration of Equity Change of Shandong Provincial Administration for Industry and Commerce on 27 December 2017. Debido a la sustitución del representante legal, la empresa financiera completó el registro de la modificación del representante legal de la administración de Industria y comercio de la provincia de Shandong el 14 de noviembre de 2019 y el 20 de mayo de 2021. El capital registrado y la composición de las acciones de la empresa financiera son los siguientes:
Shandong Heavy Industry Group Co., Ltd. (en lo sucesivo denominada “Shandong Heavy Industry”) aportó 600 millones de yuan, lo que representa el 37,5% del capital social de la empresa financiera;
ⅱ) 0 Weichai Power Co.Ltd(000338) 500 millones de yuan (incluidos 10 millones de dólares de los EE.UU.), que representan el 31,25% del capital social de la sociedad financiera;
La contribución de Shenzhen Yan Tian Port Holdings Co.Ltd(000088) 0 (en lo sucesivo denominada Shenzhen Yan Tian Port Holdings Co.Ltd(000088) 0 ) es de 200 millones de yuan, lo que representa el 12,5% del capital social de la sociedad financiera;
ⅳ) Shenzhen Huakong Seg Co.Ltd(000068) 0 (en lo sucesivo, « Shenzhen Huakong Seg Co.Ltd(000068) 0 \ Shaanxi Fast Gear Co., Ltd. (en lo sucesivo, « Shaanxi fast») aportó 100 millones de yuan, lo que representa el 6,25% del capital social de la empresa financiera.
Representante legal: Shen Chuandong
Registro y establecimiento: No. 40 – 1, Shanxi Road, Yanzi, Jinan, Shandong
Ámbito de actividad: asesoramiento financiero y financiero, garantía de crédito y servicios conexos de consultoría y Agencia a las empresas miembros; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Una agencia de seguros autorizada; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Tramitar los préstamos confiados entre las unidades miembros; Aceptar y descontar las facturas de los miembros; Gestionar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas; Inversiones en valores (excepto inversiones en el mercado secundario de valores); Crédito al consumo, crédito al comprador y arrendamiento financiero de los productos de las unidades miembros; Otros negocios aprobados por la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China.
Información básica sobre el sistema de control interno de las empresas financieras
Entorno de control
De conformidad con los requisitos pertinentes de las directrices generales de gestión de riesgos para las instituciones financieras bancarias, las empresas financieras han establecido una estructura de gestión de riesgos con una estructura organizativa sólida y un límite claro de responsabilidades, han definido claramente la División de responsabilidades entre la Organización del partido, el Consejo de Administración, la Junta de supervisores, la dirección superior, los departamentos funcionales, el Departamento de gestión de riesgos y el Departamento de auditoría interna en la gestión de riesgos y el control interno, y han establecido y mejorado continuamente un mecanismo operacional de múltiples niveles, vínculos mutuos y controles y equilibrios eficaces. Las empresas financieras establecen la estructura organizativa de la empresa de acuerdo con el principio de equilibrio entre el sistema de adopción de decisiones, el sistema de ejecución y el sistema de supervisión y retroalimentación, y el sistema de adopción de decisiones incluye la Junta de accionistas y el Consejo de Administración. El sistema de aplicación incluye el personal directivo superior y sus comités profesionales y departamentos funcionales; El sistema de supervisión y retroalimentación incluye la Junta de supervisores, el Comité de gestión de riesgos, el Departamento de cumplimiento de riesgos y el Departamento de auditoría. El diseño de la estructura organizativa de la empresa financiera es el siguiente:
Organización del partido: desempeñar eficazmente el papel de liderazgo de la dirección, la gestión de la situación general y la garantía de la aplicación, centrándose en la dirección política, el equipo directivo, el sistema básico, la adopción de decisiones importantes y la construcción del partido, y asumir la responsabilidad de administrar estrictamente el partido. El Consejo de Administración o el personal directivo superior decidirán las principales cuestiones de funcionamiento y gestión de una empresa financiera después de que la Organización del partido las examine y discuta.
Consejo de administración: responsable de la formulación de la estrategia general de funcionamiento y las principales políticas de la empresa financiera y de la inspección y evaluación periódicas de la aplicación; Establecer el sistema básico de gestión de la empresa, formular la política de gestión de riesgos, control interno y cumplimiento de la empresa y supervisar la aplicación del sistema; Velar por que las empresas financieras funcionen con prudencia en el marco de las leyes y políticas y por que el personal directivo superior adopte las medidas necesarias para identificar, medir, supervisar y controlar los riesgos.
Comité de gestión de riesgos del Consejo de administración: el Comité de gestión de riesgos es el órgano de coordinación, deliberación y ejecución de la gestión de riesgos y el control interno del Consejo de Administración, que ejerce su autoridad de manera independiente en el ámbito autorizado por el Consejo de Administración y es directamente responsable ante el Consejo de Administración. Responsable de examinar la estrategia de riesgo de la empresa, la política de gestión de riesgos, el establecimiento de la Organización de gestión de riesgos y la División de responsabilidades; Supervisar el control de la alta dirección sobre el riesgo de crédito, el riesgo de liquidez, el riesgo de mercado, el riesgo operacional, el riesgo de cumplimiento, el riesgo de tecnología de la información, el riesgo de lucha contra el blanqueo de dinero y el riesgo de reputación, evaluar la situación de la gestión de riesgos de Las empresas financieras, presentar sugerencias para mejorar la gestión de riesgos y el control interno de las empresas y presentar un informe anual amplio sobre la gestión de riesgos al Consejo de Administración.
Consejo de supervisión: examinar las finanzas de la sociedad, supervisar el desempeño de las funciones de los directores y altos directivos de la sociedad y presentar propuestas de destitución o destitución a la Junta de accionistas o al Consejo de Administración para los directores y altos directivos que violen las leyes, los reglamentos administrativos, los Estatutos de la sociedad o Las resoluciones de la Junta de accionistas; Ser responsable de exigir a los directores, al Presidente y al personal directivo superior que rectifiquen sus actos perjudiciales para los intereses de la sociedad financiera y supervisen su aplicación; Supervisar la adopción de decisiones, la gestión de riesgos y el control interno de la empresa y supervisar la aplicación efectiva de las medidas de control interno; Evaluar el desempeño anual de los directores, supervisores y altos directivos e informar a la Junta de accionistas y al Departamento de supervisión.
Senior Management: Executive Board decision Based on Corporate Authorization and sub – authorization; Ser responsable de la formulación de normas específicas para las empresas financieras; Establecer procedimientos y medidas para identificar, medir, supervisar y controlar los riesgos; Ser responsable de establecer y perfeccionar la organización interna y garantizar el cumplimiento efectivo de las responsabilidades de control interno.
La dirección superior tiene comités profesionales: la empresa establece el Comité de examen del crédito, el Comité de gestión de las inversiones, el Comité de gestión de la proporción de activos y pasivos, el Comité de trabajo de gestión de precios, el Comité de trabajo de auditoría financiera, el Comité de trabajo de tecnología de la información, El Comité de licitación, el Comité de trabajo de cumplimiento del control interno de riesgos y el Comité de Seguridad en el trabajo, cada uno de los cuales es responsable ante el Director General y está relacionado con la gestión de riesgos y el control interno. La coordinación, el debate y la organización ejecutiva de la gestión del cumplimiento proporcionan una referencia para la adopción de decisiones por el personal directivo superior de la empresa.
Departamento funcional: el Departamento de liquidación de fondos, el Departamento de servicios al cliente, el Departamento de Operaciones de la cadena industrial, el Departamento de Operaciones de fondos, el Departamento de operaciones internacionales, el Centro de examen de la gestión del crédito, el Departamento de cumplimiento de riesgos, el Departamento de estadísticas financieras, el Departamento de tecnología de la información, el Departamento de auditoría y otros departamentos funcionales establecidos por la empresa financiera, que abarcan la mayoría de las operaciones de activos y pasivos y las principales funciones de gestión de la empresa financiera, se enfrentan directamente a diversos tipos de riesgos en el trabajo diario y son la primera línea de la gestión de riesgos de la empresa financiera. Cada Departamento de operaciones asumirá las siguientes responsabilidades de gestión de riesgos: 1. Comprender y analizar plenamente todos los riesgos del Departamento, asegurar que todas las operaciones se lleven a cabo de conformidad con los procesos establecidos y que las medidas de control interno se apliquen y apliquen eficazmente.
2. Registrar y archivar los resultados de la evaluación del riesgo y las medidas de control interno, e informar de manera precisa y oportuna al informe diario de vigilancia del riesgo requerido por el Departamento de gestión de riesgos.
3. Probar y evaluar la eficacia de las medidas de control interno y presentar sugerencias para mejorar el proceso operativo y las medidas de control interno al Departamento de cumplimiento de riesgos.
4. Identificar e informar oportunamente sobre las posibles categorías de riesgos y formular recomendaciones de gestión de riesgos.
Risk Compliance Department: The main responsibility is to formulate relevant Policies for the total Risk Management and Compliance Management of financial companies, organize the Functional departments to implement the total Risk Management and Compliance Management; Organizar la identificación, evaluación, supervisión, alerta temprana y presentación de informes sobre los riesgos de las actividades operacionales de la empresa; Organizar la evaluación de riesgos de nuevos productos comerciales; Organizar la investigación y el examen de las normas y reglamentos de la empresa, los procedimientos operativos, la supervisión y el examen de la gestión de riesgos, la gestión del cumplimiento y la aplicación del control interno; Organizar y aplicar la clasificación de los riesgos de los activos; Organizar la lucha contra el blanqueo de dinero y la gestión de la prevención de casos.
Departamento de auditoría: responsable de la auditoría interna de la gestión empresarial de la empresa, la supervisión posterior de las operaciones de liquidación de fondos y las operaciones de inversión de la empresa, la supervisión de la gestión de riesgos, el control interno y la gestión del cumplimiento de la empresa, y la evaluación anual del control interno.
Identificación y evaluación del riesgo
Sobre la base de la experiencia adquirida durante muchos años en la gestión de operaciones, la empresa financiera ha establecido y mejorado continuamente el sistema general de gestión de riesgos, y en 2018 ha establecido y puesto en funcionamiento un sistema de gestión de riesgos centrado en el riesgo de gobernanza empresarial, el riesgo de crédito, el riesgo de mercado, el riesgo de liquidez, el riesgo operacional y el riesgo de tecnología de la información, que orienta y normaliza las actividades de gestión de riesgos de la empresa. En combinación con la situación real, la empresa financiera adopta el método de combinación cualitativa y cuantitativa para identificar, medir, evaluar, supervisar, informar y controlar todo tipo de riesgos, teniendo plenamente en cuenta la correlación entre los riesgos, evaluar cuidadosamente la influencia mutua de todo tipo de riesgos y explorar el método y el procedimiento de agregación de riesgos. El Departamento de cumplimiento de riesgos se encarga de supervisar y evaluar el funcionamiento del sistema de gestión de riesgos y la gestión de las operaciones de la empresa, y el Departamento de auditoría audita y evalúa periódicamente la idoneidad y eficacia de la gestión general de riesgos de la empresa.
Iii) actividades de control
La empresa financiera siempre se adhiere al concepto de “sistema primero”, toma la construcción del sistema de control interno como una parte importante de la estrategia de desarrollo de la empresa y la planificación general de la gestión de riesgos, y se compromete a mejorar y mejorar continuamente el sistema de control interno. Desde 2016, el grado de control interno de la empresa financiera se ha orientado a una cobertura completa, se han definido las normas de cumplimiento del sistema, se han perfeccionado las normas de aplicación del sistema, se han establecido normas de inspección y supervisión y control, se han perfeccionado continuamente la identificación de los puntos de riesgo clave y Las medidas de control interno de las empresas clave, se ha fortalecido el control interno en el entorno del sistema informático y se ha perfeccionado continuamente el mecanismo de gestión de emergencias y la continuidad de las operaciones. 1. Control de las operaciones de liquidación
De conformidad con las normas y reglamentos prescritos por los departamentos competentes del Estado y el Banco Popular de China, las empresas financieras han formulado medidas de gestión empresarial y procedimientos operacionales, como las medidas de gestión de las operaciones de liquidación, las medidas de gestión de las cuentas de liquidación, las medidas de gestión de las cuentas interbancarias, Las medidas de gestión de las operaciones de las letras de cambio comerciales electrónicas, las normas de contabilidad de intereses por cobrar y por pagar, las medidas de contabilidad de las operaciones fuera de balance, las medidas de gestión de los documentos en blanco importantes, etc. En primer lugar, especificar las normas de funcionamiento y control en los procedimientos y procesos para controlar eficazmente los riesgos empresariales, como se indica a continuación:
En el aspecto de la gestión de los planes de capital, las operaciones comerciales de las empresas financieras se ajustan estrictamente a los requisitos de gestión de los activos y pasivos de las medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas, y se establece un modelo de gestión de la liquidez operacional mediante la formulación y aplicación de sistemas como la gestión de los planes de capital, el análisis de la corriente de efectivo y la gestión de la proporción de activos y pasivos, a fin de garantizar la seguridad, los beneficios y la liquidez de los fondos de las empresas.
En cuanto a los depósitos de las empresas afiliadas, las empresas financieras deben respetar estrictamente los principios de igualdad, voluntariedad, equidad y buena fe para garantizar la seguridad de los fondos de las empresas afiliadas y salvaguardar los derechos e intereses legítimos de todas las partes.
En cuanto a la gestión centralizada de los fondos y la liquidación de las transferencias internas, las empresas miembros abren cuentas de liquidación en las empresas financieras, realizan la liquidación de los fondos a través de la ruta de transmisión de la red especial, garantizan estrictamente la seguridad y la rapidez de la liquidación, y tienen una mayor seguridad de Los datos. Las empresas financieras aplican estrictamente las normas de control interno de los fondos monetarios, y los cheques, los sellos financieros de los bancos reservados y los sellos bancarios reservados son administrados por diferentes personas.
2. Servicios de crédito
Las empresas financieras se adhieren a un funcionamiento estable y utilizan ampliamente la aversión al riesgo, la dispersión del riesgo, la transferencia del riesgo, la compensación del riesgo y otros medios para lograr una gestión eficaz del riesgo de crédito. A través de la implementación de una política de un solo hogar, la empresa financiera guía a los clientes del Departamento de Operaciones de crédito a centrarse en los clientes de acuerdo con la planificación estratégica del Grupo, evitando a los clientes de alto riesgo de crédito; A través de la aplicación de la gestión de cuotas, ampliar el alcance de las empresas y diversificar los riesgos empresariales; Aumentar la segunda fuente de reembolso para transferir el riesgo de crédito mediante diversas medidas de reducción del riesgo, como la garantía de prenda; A través de la estrategia de precios de riesgo, equilibra el riesgo y el beneficio. Al mismo tiempo, la empresa sigue los principios de la primera calificación, la segunda concesión de crédito y el segundo desembolso específico, establece un proceso de negocio de crédito con responsabilidades claras, una división clara del trabajo y una autorización adecuada, lleva a cabo cada negocio de crédito estrictamente de acuerdo con el principio de “separación de la Evaluación del crédito”, el Departamento de negocio de crédito lleva a cabo la investigación previa al préstamo y la gestión posterior al préstamo de acuerdo con los requisitos, el Centro de examen de la gestión del crédito lleva a cabo el examen de acuerdo con los requisitos, y el Comité de examen del crédito lleva a cabo el examen y La aprobación de El Departamento de cumplimiento de riesgos llevará a cabo la evaluación de riesgos según sea necesario.
3. Operaciones de inversión
Las empresas financieras realizan actividades de inversión de conformidad con los requisitos reglamentarios. El Consejo de Administración de la empresa examinará y determinará la lista de tipos de Negocios y la lista de admisión de contrapartes que se llevarán a cabo cada año, y establecerá un Comité de examen del crédito bajo la Dirección Ejecutiva para aprobar la línea de crédito interbancario de contraparte en el ámbito de la admisión del Consejo de Administración.
4. Operaciones de transacción de fondos
Las operaciones de capital de las empresas financieras incluyen: el pago de las reservas de depósito, la transferencia de posiciones, el depósito interbancario, el préstamo interbancario, el descuento y el redescuento, la recompra inversa, etc., en la que el préstamo interbancario está aprobado por el Centro Nacional de préstamos interbancarios, y la gestión del acceso al crédito interbancario se lleva a cabo para las contrapartes, con una gestión de límites. Fondos
