Código de valores: China Merchants Energy Shipping Co.Ltd(601872) abreviatura de valores: China Merchants Energy Shipping Co.Ltd(601872)
China Merchants Energy Shipping Co.Ltd(601872)
Sobre el desarrollo de la empresa y China Merchants Group Finance Co., Ltd.
Plan de gestión de riesgos para depósitos y préstamos relacionados
Capítulo I Disposiciones generales
Artículo 1 con el fin de prevenir, controlar y resolver eficazmente los riesgos de depósito y préstamo de China Merchants Energy Shipping Co.Ltd(601872) (en lo sucesivo, « La empresa») y sus filiales en China Merchants Group Finance Co., Ltd. (en lo sucesivo, « La empresa financiera del grupo») y mantener la seguridad de los fondos de la empresa, la empresa formula este plan de gestión de riesgos de conformidad con los requisitos pertinentes de la bolsa de valores de Shenzhen.
Capítulo II Organización y responsabilidades de la respuesta de emergencia
Artículo 2 la sociedad establecerá un grupo de trabajo principal sobre la prevención y el tratamiento de los riesgos de los depósitos y préstamos (en lo sucesivo denominado “Grupo de trabajo principal”), en el que el Director Financiero actuará como Jefe de equipo y será la primera persona responsable de la prevención y el tratamiento de los riesgos del Grupo de trabajo principal, con una oficina establecida a continuación, y el Director General del Departamento de finanzas actuará como Director de oficina, cuyos miembros incluirán el Departamento de Finanzas, el Departamento de riesgos jurídicos, el Departamento de auditoría y la Oficina del Consejo de Administración. Dirigir el Grupo de trabajo para organizar la prevención y eliminación de los riesgos de los depósitos y préstamos. Con respecto al riesgo de depósito y préstamo, ninguna unidad o persona puede ocultar, retrasar, mentir o inducir a otros a ocultar, retrasar o mentir.
Artículo 3 El Grupo de trabajo directivo de la empresa, en su calidad de órgano de respuesta de emergencia a los riesgos, iniciará inmediatamente el plan de respuesta de emergencia una vez que la empresa financiera del Grupo haya incurrido en riesgos y llevará a cabo su labor de conformidad con los procedimientos prescritos.
Artículo 4 la disposición de emergencia de los riesgos de depósito y préstamo se ajustará a los siguientes principios:
Liderazgo unificado y responsabilidad jerárquica. La gestión de emergencia de los riesgos de los depósitos y préstamos estará bajo la dirección unificada del Grupo de trabajo principal, que será responsable ante el Consejo de Administración y, en particular, de la prevención y gestión de los riesgos de los depósitos y préstamos;
Desempeñar sus funciones respectivas y coordinar la cooperación. Los departamentos pertinentes, de conformidad con la División de responsabilidades, planificarán activamente la aplicación de diversas medidas de prevención y solución de riesgos, se coordinarán entre sí y controlarán y resolverán conjuntamente los riesgos;
Recopilación de información, haciendo hincapié en la prevención. Supervisar e instar a las empresas financieras del Grupo a que proporcionen oportunamente la información pertinente, presten atención a las condiciones de funcionamiento de las empresas financieras del Grupo, y a que comprendan la información oportuna de China Merchants Group Co., Ltd. Y de todas las unidades afiliadas o departamentos de supervisión, a fin de lograr la supervisión de La información en su lugar y prevenir eficazmente los riesgos;
Alerta temprana y eliminación oportuna. Los departamentos pertinentes deberían reforzar la supervisión de los riesgos, detectar y presentar informes tempranos sobre los riesgos de los depósitos y préstamos, y adoptar medidas decisivas para controlar y resolver los riesgos a tiempo, prevenir la propagación de los riesgos y reducir al mínimo los riesgos de los depósitos y préstamos.
Capítulo III Presentación de informes y divulgación de información
Artículo 5 se establecerá un sistema de presentación de informes sobre los riesgos de los depósitos y préstamos. Dirigir el Grupo de trabajo para que informe periódicamente y con carácter provisional a la Junta y revele la información requerida por las leyes y reglamentos pertinentes:
Antes de depositar los fondos en una empresa financiera del Grupo, se obtendrán y revisarán los estados financieros auditados por una empresa contable con la calificación de realizar operaciones relacionadas con valores y futuros en el último período, y el Grupo de trabajo principal emitirá un informe de evaluación del riesgo de depósito y préstamo mediante la evaluación del riesgo comercial y financiero de la empresa financiera del Grupo;
Durante el período de las operaciones de depósito y préstamo, se obtendrán y revisarán periódicamente los informes financieros de las empresas financieras del Grupo y los informes anuales auditados por las empresas de contabilidad con calificaciones comerciales relacionadas con valores y futuros, y el Grupo de trabajo principal emitirá un informe de evaluación del riesgo de depósito y préstamo mediante la evaluación periódica de los riesgos comerciales y financieros de las empresas financieras del Grupo.
Artículo 6 cuando la empresa financiera del Grupo tenga un riesgo anormal de fluctuación de los depósitos y préstamos, el Grupo de trabajo principal deberá conocer oportunamente la información a la empresa financiera del grupo o a la autoridad supervisora, organizar y analizar la información y preparar un informe escrito para presentarla al Consejo de Administración. Con respecto al riesgo de depósito y préstamo, ninguna unidad o persona puede ocultar, retrasar, mentir o inducir a otros a ocultar, retrasar o mentir.
Artículo 7 las operaciones de depósito y préstamo de una sociedad en una sociedad financiera de grupo se ajustarán estrictamente a las leyes y reglamentos pertinentes y a las disposiciones pertinentes de las autoridades reguladoras relativas a las transacciones conexas para cumplir los procedimientos de adopción de decisiones y las obligaciones de divulgación de información.
Capítulo IV procedimientos y medidas de respuesta de emergencia
Artículo 8 durante el período de depósito y préstamo de la sociedad financiera del Grupo, si la sociedad financiera del Grupo se encuentra en cualquiera de las siguientes circunstancias, el Grupo de trabajo principal iniciará inmediatamente el procedimiento de eliminación de riesgos e informará al Consejo de Administración de la sociedad sobre el cumplimiento oportuno de las obligaciones provisionales de divulgación de información correspondientes:
La empresa financiera del Grupo ha violado las disposiciones de los artículos 31, 32 o 33 de las medidas para la gestión de la empresa financiera del Grupo de empresas;
Cualquier índice de supervisión de la empresa financiera del Grupo no cumple los requisitos establecidos en el artículo 34 de las medidas de gestión de la empresa financiera del Grupo;
Iii) la empresa financiera del Grupo se ocupa de cuestiones importantes como la extracción de depósitos, el impago de deudas vencidas, la demora en el pago de grandes préstamos o la garantía de anticipos, el grave fallo del sistema informático, el robo o el fraude, la participación de directores o altos directivos en violaciones graves de la disciplina, casos penales, etc.;
Cambios institucionales importantes, transacciones de acciones o riesgos operativos que puedan afectar al funcionamiento normal de la empresa financiera del Grupo;
El saldo de los préstamos concedidos por la sociedad financiera del Grupo a un solo accionista supera el 50% del capital social de la sociedad financiera del grupo o la contribución de los accionistas a la sociedad financiera del Grupo;
El saldo de los depósitos de la empresa en la empresa financiera del Grupo representa más del 30% del saldo de los depósitos absorbidos por la empresa financiera del Grupo;
Las deudas de los accionistas de la sociedad financiera del Grupo con la sociedad financiera del Grupo no se reembolsan después de un año;
Crisis de pagos graves en las empresas financieras del Grupo;
Ⅸ) la pérdida de la sociedad financiera del Grupo en el año en curso supera el 30% del capital social o la pérdida de tres años consecutivos supera el 10% del capital social;
La empresa financiera del Grupo ha sido objeto de sanciones administrativas por parte de los departamentos de supervisión, como la Comisión Reguladora de la industria, etc.
La empresa financiera del Grupo ha sido ordenada por la Comisión Reguladora de la industria para su rectificación;
Otras cuestiones que puedan plantear riesgos para la seguridad de los fondos depositados por la empresa. Artículo 9 dirigir el Grupo de trabajo para que inicie el procedimiento de respuesta de emergencia e instar a la empresa financiera del Grupo a que proporcione información detallada y a que comprenda la situación a través de múltiples canales, y a que, de ser necesario, se traslade al lugar para investigar las causas de los riesgos de depósito y préstamo y analizar la dinámica de los riesgos.
Al mismo tiempo, de acuerdo con la causa del riesgo y la situación del riesgo, aplicar todas las medidas y responsabilidades de resolución del riesgo estipuladas en el plan de resolución del riesgo y formular el plan de respuesta de emergencia al riesgo. Plan de respuesta de emergencia
Los cambios en la situación de riesgo de los depósitos y préstamos y los problemas encontrados en la aplicación se revisarán y complementarán oportunamente. El plan de respuesta de emergencia incluye principalmente los siguientes elementos:
La División de responsabilidades y las medidas que deben adoptarse, las tareas que deben completarse y los objetivos que deben alcanzarse en todos los departamentos y dependencias;
Ii) Organización y aplicación de diversas medidas de reducción de riesgos;
Supervisar y orientar la aplicación de las medidas de reducción de riesgos. Artículo 10 para hacer frente a los riesgos, la empresa celebrará una reunión conjunta con la empresa financiera del Grupo, a la que asistirán conjuntamente el Grupo de trabajo directivo de la empresa y los directores pertinentes de la empresa financiera del Grupo, a fin de buscar soluciones a los riesgos. Las medidas concretas incluyen, entre otras, las siguientes:
En caso de crisis de liquidez en una empresa financiera, la empresa debe organizar la recuperación de fondos para garantizar la retirada de los depósitos mediante:
1. Las empresas financieras suspenderán o suspenderán la concesión de nuevos préstamos, según proceda, y organizarán la recuperación de fondos;
2. La empresa financiera vende los productos de inversión que posee;
3. Las empresas financieras recuperarán los fondos de sus contrapartes, independientemente de su vencimiento;
4. La empresa financiera buscará la oportunidad de transferir los préstamos pendientes a otras instituciones financieras y recuperará oportunamente el principal y los intereses de los préstamos. En caso de que la empresa financiera se vea afectada por el incumplimiento de los requisitos reglamentarios, el impacto se reducirá de la siguiente manera: 1. La sociedad financiera garantizará a la sociedad la retirada de los depósitos a la vista y podrá retirar los depósitos a plazo por adelantado; 2. La empresa financiera rectificará inmediatamente los indicadores que superen los requisitos reglamentarios para garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios; 3. Si la empresa financiera no puede cumplir los requisitos reglamentarios mediante la rectificación, se suspenderá toda cooperación con la empresa financiera. Artículo 11 los departamentos y dependencias pertinentes, de conformidad con los requisitos de responsabilidad establecidos en el plan de respuesta de emergencia, obedecerán el mando unificado del equipo de respuesta de emergencia a los riesgos, aplicarán concienzudamente todas las medidas de riesgo químico y harán un buen trabajo en la gestión de los riesgos.
Capítulo V eliminación de las cuestiones de seguimiento
Artículo 12 una vez suprimidos los riesgos repentinos de depósito y préstamo, el Grupo de trabajo directivo reforzará la supervisión de las empresas financieras del Grupo, exigirá a las empresas financieras del Grupo que aumenten su fuerza de capital, aumenten su capacidad de resistencia a los riesgos, reevalúen los riesgos de depósito y préstamo de las empresas financieras del Grupo y ajusten la proporción de depósitos y préstamos cuando sea necesario.
Artículo 13 las causas y causas de los riesgos repentinos de depósito y préstamo de las empresas financieras del Grupo de trabajo conjunto del Grupo Directivo
Analizar y resumir cuidadosamente las consecuencias, aprender de la experiencia y las lecciones, y hacer un buen trabajo en la prevención y eliminación de los riesgos de los depósitos y préstamos de manera más eficaz. Si los factores que influyen en los riesgos no pueden eliminarse, tomar medidas para retirar todos los depósitos.
Capítulo VI Disposiciones complementarias
Artículo 14 las cuestiones no abarcadas por el presente plan se aplicarán de conformidad con el derecho de sociedades de la República Popular China, la Ley de valores de la República Popular China y otras leyes, reglamentos y documentos normativos pertinentes, as í como los Estatutos de China Merchants Energy Transportation Co., Ltd.
Artículo 15 el presente plan entrará en vigor en la fecha de su examen y aprobación por el Consejo de Administración.
