Informe sobre la labor de la Junta en 2021
2021 es el primer año del 100º aniversario de la Fundación del Partido Comunista de China, en el que se llevó a cabo el 14º plan quinquenal y se inició el nuevo proceso de construcción de un país Socialist a modernizado. 2021 es también el 25º aniversario de la Fundación de Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) . El Consejo de Administración del Banco ha examinado a fondo los cambios en la situación externa de China, se ha enfrentado a los desafíos de la era posterior a la epidemia, ha mantenido la determinación estratégica, ha completado con éxito el plan estratégico de desarrollo para 2019 – 2021, ha promovido continuamente el desarrollo de alta calidad del Banco y ha logrado un crecimiento constante de los beneficios empresariales y el valor de los accionistas.
A finales de 2021, los activos totales del Banco ascendían a 522250 millones de yuan, lo que representa un aumento del 13,58% con respecto a principios de año. Los depósitos totales ascendieron a 313525 millones de yuan, un 15,17% más que a principios de año; Todos los préstamos ascendieron a 244205 millones de yuan, un 18,12% más que a principios de año; Los ingresos de explotación se consolidaron en 10.000 millones de yuan, a 11.136 millones de yuan, un aumento del 5,65% con respecto al año pasado; El beneficio neto de la empresa matriz fue de 2.923 millones de yuan, un 22,08% más que el año pasado. La tasa de préstamos no productivos fue del 1,34%, lo que representa una disminución del 0,17% con respecto al a ño anterior. Los accionistas comunes de la sociedad matriz tienen un activo neto de 5,50 yuan por acción, un aumento de 0,53 yuan con respecto al final del a ño pasado.
En 2021, la reputación social del Banco mejoró aún más, seis veces ganó el Premio de diamantes de cinco estrellas, “China 500 marcas más valiosas” y el día de la marca china 2021 “Qingdao marcas más valiosas” honor, influencia social y atención siguen aumentando.
Principales trabajos de la Junta en 2021
Adhesión a los servicios financieros y apoyo general al desarrollo de la economía real
En 2021, el Consejo de Administración respondió positivamente al despliegue estratégico del partido y el Estado, aplicó concienzudamente los requisitos de supervisión financiera y, en el marco de la Ley de sociedades y otras leyes constitutivas, se adhirió al funcionamiento orientado al mercado y siguió fortaleciendo su propia competitividad básica. Durante el año, centrándose en las políticas macroeconómicas nacionales, el Consejo de Administración guió a la dirección a que se adhiriera a la posición principal de los servicios financieros, hiciera un buen trabajo en la labor de “seis garantías”, aplicara plenamente la tarea de “seis garantías”, optimizara continuamente la capacidad de servir a la economía real y aumentara aún más la inversión crediticia en la nueva infraestructura, las nuevas industrias estratégicas marinas, la fabricación de gama alta, la seguridad de los medios de vida de las personas y las finanzas inclusivas. A finales de 2021, el saldo de los préstamos inclusivos del Banco ascendía a 22.006 millones de yuan, lo que representa un aumento del 21,14% con respecto al final del año anterior, y se habían cumplido plenamente los requisitos de supervisión y evaluación. Durante el año, el Banco publicó la primera norma mundial de bonos azules y otorgó préstamos financieros azules por valor de 1.367 millones de yuan para explorar nuevas vías para la protección del medio ambiente y el desarrollo de la economía marina. The First Carbon Neutralization Loan in Shandong Province, the first single Carbon Neutralization Bond, Promoting the Local Economy Green Low Carbon Transformation; 470 nuevas estaciones de apoyo a la agricultura ayudaron a revitalizar las zonas rurales, y se establecieron 10 subdivisiones comunitarias para servir a los residentes de las comunidades a fin de promover el desarrollo financiero inclusivo en profundidad; La emisión de “Jiaodong Economic Circle State – owned Credit Debt High – Grade Index”, para ayudar a Jiaodong Economic Circle Integration Development.
Fortalecer la orientación estratégica y abrir un nuevo capítulo en el desarrollo sostenible
2021 es el año de aceptación del plan estratégico del Banco para 2019 – 2021. Bajo la orientación de la decisión del Consejo de Administración, el Banco completó con éxito el plan estratégico trienal. En 2021, el Consejo de Administración mantendrá la orientación estratégica orientada hacia el futuro, científica y continua, y promoverá la vinculación dinámica y la coherencia entre la planificación estratégica y la aplicación de la estrategia mediante el examen del informe anual sobre la ejecución de la planificación estratégica; Apoyar a la administración de acuerdo con la ideología rectora de la gestión de “fortalecer la base, la entidad de servicio, la prevención de riesgos químicos y la promoción general”, promover el negocio y la gestión “doble promoción” de manera integral, seguir fortaleciendo el desarrollo coordinado del Grupo, acelerar el ritmo de la transformación digital, aumentar constantemente la eficiencia de escala, alcanzar el objetivo de “535” de manera integral, avanzar hacia la secuencia de bancos de tamaño mediano y avanzar hacia un nuevo nivel de desarrollo. Frente a la competencia cada vez más feroz entre pares, el Consejo de Administración apoyó la gestión de la formación de grupos de clientes, la financiación comunitaria y la financiación de los agricultores avanzaron simultáneamente, el negocio estratégico ha hecho progresos notables. El Consejo de Administración apoyó a la dirección en la promoción continua del diseño institucional, la sucursal Rizhao del Banco ha sido inaugurada oficialmente, el diseño provincial está a punto de completarse.
Insistir en la gobernanza de los accionistas y dar pleno juego a la eficiencia de la gobernanza empresarial
El Banco siempre ha considerado la mejora del nivel de gobernanza empresarial como la base y la fuente de desarrollo del Banco, y en la práctica ha explorado gradualmente un modelo de gobernanza empresarial característico que se ajusta a la orientación de la supervisión, a la estructura de propiedad y a la dotación de recursos, y puede promover su propio desarrollo sostenible y saludable, sentando así una base sólida para el desarrollo de alta calidad del Banco en los últimos a ños. En los últimos años, el Gobierno Corporativo del Banco ha recibido la atención de los reguladores y los expertos de la industria. En los resultados de la evaluación gyroscope de la capacidad de desarrollo estable de los bancos comerciales en 2021, publicada por la Asociación de la industria, la capacidad de Gobierno Corporativo del Banco ocupa el primer lugar en la lista de bancos comerciales de la ciudad. En la revista “Board of Directors” organizada por el 16º Consejo de Administración de las empresas chinas que cotizan en bolsa, “Golden Round Table” en la selección de premios ganó “excellent Board” y otros tres títulos honoríficos.
1. Normalizar la gestión del comportamiento de los accionistas y crear una cultura de buena gobernanza. El Banco se adhiere al principio de “relación clara, abierta y transparente” y, bajo la orientación estratégica del Consejo de Administración, fortalece activamente la gestión del comportamiento de los accionistas mediante la identificación de la penetración y la evaluación periódica. A lo largo de los años, el Gobierno ha construido una cultura de respeto, confianza y apoyo entre Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948)
2. Fortalecer la gestión del cumplimiento de las transacciones conexas. El Consejo de Administración, de conformidad con los requisitos de la cbcirc, la bolsa de Shenzhen y la bolsa de valores, aplicará estrictamente el proceso de presentación de informes, aprobación y divulgación de las transacciones conexas, examinará las transacciones conexas importantes de conformidad con el cumplimiento, prestará gran atención a la equidad de las transacciones conexas y seguirá promoviendo la construcción de un sistema de gestión de las transacciones conexas. En 2021, los indicadores de las transacciones conexas del Banco se ajustaron a los requisitos reglamentarios y no se produjeron violaciones del principio de equidad ni daños a los intereses del Banco y de los accionistas.
Iv) Completar eficientemente la reposición de capital y consolidar la base del capital para el desarrollo futuro
El Consejo de Administración del Banco asigna gran importancia a la gestión del capital y a la adecuación del capital, orienta a la administración en el uso científico del capital y realiza el crecimiento endógeno, al tiempo que examina la situación para promover el proceso de reposición del capital de los bancos extranjeros y apoya firmemente el desarrollo empresarial.
1. Completar la asignación de acciones a + H de manera eficiente. A principios de 2021, tras la decisión estratégica del Consejo de Administración, el Banco puso en marcha el proyecto de adjudicación de acciones a + H, que duró 13 meses y concluyó su emisión en febrero de 2022. El capital total recaudado en esta emisión de derechos asciende a 4.196 millones de yuan, que se han utilizado para complementar el capital básico de nivel 1 del Banco después de deducir los gastos de emisión, y la relación de adecuación del capital básico de nivel 1 ha aumentado en 1,46 puntos porcentuales en comparación con el final del año pasado.
2. Promover la reposición de capital a varios niveles. El Consejo de Administración apoyó al Banco en la adopción de un enfoque multicanal y multinivel para lograr la reposición de capital. En 2021, el Banco completó la emisión de bonos de capital de nivel 2 por un total de 6.000 millones de yuan, mejorando aún más el nivel de adecuación del capital, mejorando la Dependencia de la deuda básica y la proporción de capital estable. Bajo la dirección estratégica del Consejo de Administración, el Banco inició la emisión de bonos sostenibles y llevó a cabo una planificación de capital orientada hacia el futuro.
V) conclusión sin tropiezos de la sustitución de la Junta y establecimiento de una base para la gobernanza
2021 es el a ño de la renovación del Consejo de Administración. Con el fin de garantizar una transición sin tropiezos de la labor del Consejo de Administración, el Consejo de Administración del Banco, siguiendo los requisitos reglamentarios nacionales y extranjeros y los procedimientos de gobernanza empresarial, estudiará activamente y formulará un plan de renovación, teniendo plenamente en cuenta Los intereses de los principales accionistas, las necesidades de diversificación del Consejo de Administración y la situación real del Banco, completará sucesivamente la recomendación de la Dependencia de accionistas, el nombramiento del Comité de nombramientos del Consejo de Administración, la deliberación en sesión plenaria del Consejo de Administración, El proceso de adopción de decisiones, como la votación en la Junta General de accionistas, ha dado lugar sin tropiezos a un nuevo miembro del Consejo de Administración.
El octavo período de sesiones de la Junta se reunió a tiempo para elegir al Presidente, determinar la composición de los comités especiales y nombrar al personal directivo superior, a fin de mantener la estabilidad relativa y la transición sin tropiezos de la sustitución de la Junta. El nuevo Director ha dado nueva fuerza a la Junta y ha mejorado aún más su capacidad profesional y su nivel de desempeño.
Fortalecimiento continuo de la gestión y el control de riesgos y mejora significativa de la calidad de los activos
En 2021, frente a un entorno económico interno y externo complejo y cambiante, el Consejo de Administración se adhirió a una preferencia prudente y estable por los riesgos, instó a la dirección a que se centrara en la gestión y el control de los riesgos en las esferas prioritarias, adoptara medidas de respuesta orientadas hacia el futuro y mejorara continuamente El nivel general de gestión de los riesgos.
1. Fortalecer el nivel general de gestión de riesgos del Grupo. Desde el punto de vista de la gestión consolidada del Grupo, el Consejo de Administración formula cuidadosamente el plan de preferencia por los riesgos de las operaciones comerciales para 2021 y determina el sistema de índices de restricción de riesgos sobre la base de la consideración de los riesgos y los beneficios. El Consejo de Administración apoyó a la administración en el establecimiento de un sistema amplio de gestión y control de riesgos, la puesta en marcha oficial de un sistema unificado de gestión del crédito y el riesgo de crédito, la integración de 13 conjuntos de datos de nivel inferior del sistema empresarial, la realización de la gestión y el control de La Oficina Central y el funcionamiento integrado de las operaciones de crédito; Establecer un Comité General de gestión de riesgos y una Oficina de gestión de riesgos para seguir mejorando la prevención de riesgos y el control interno.
2. Supervisar periódicamente todo tipo de situaciones de gestión de riesgos. El Consejo de Administración evaluará cuidadosamente la situación general de la gestión de riesgos y la eficacia de las medidas de trabajo del Banco mediante la revisión periódica de los informes de riesgo, como el riesgo de crédito, el riesgo de mercado, el riesgo de liquidez y el riesgo de cumplimiento, y presentará requisitos de trabajo y recomendaciones de orientación para la gestión de riesgos. En 2021, no se produjeron incidentes de riesgo significativo en el Banco, y los principales indicadores de gestión de riesgos se mantuvieron estables y positivos, de los cuales la tasa de préstamos no productivos al final del año alcanzó el 1,34%, lo que representa una disminución de 0,17 puntos porcentuales en comparación con el comienzo del año; La mala atención se redujo al 2,37%, 0,61% en comparación con el comienzo del año, y la capacidad de resistencia al riesgo aumentó significativamente.
Perfeccionar la supervisión del control interno y consolidar la base de la gestión del cumplimiento
En 2021, el Consejo de Administración optimizó aún más el mecanismo de evaluación del control interno, reforzó la función de supervisión multidimensional de la auditoría interna y externa, supervisó el funcionamiento del Banco de conformidad con la ley y logró un desarrollo estable. En 2021, el Banco no tuvo ningún caso importante debido a causas internas o externas.
1. Optimizar continuamente la gestión del control interno. El Consejo de Administración dio instrucciones al Banco para que llevara a cabo la autoevaluación del control interno de conformidad con los requisitos reglamentarios nacionales y extranjeros, examinara periódicamente los informes de evaluación del control interno y promoviera la mejora continua del mecanismo de control interno del Banco. Se prestará especial atención a los problemas conexos y a la aplicación de la rectificación en todas las inspecciones de las autoridades reguladoras, se revisará el boletín de supervisión financiera y el informe de rectificación, se instará a la administración a que se adhiera a la orientación a los problemas, se combinará orgánicamente la rectificación de los problemas con la mejora de la gestión y se mejorará continuamente el nivel de gestión interna. En 2021, el Banco no detectó deficiencias significativas en el diseño o la aplicación del control interno.
2. Dar pleno juego a la supervisión interna y externa de la auditoría. El Consejo de Administración asigna gran importancia a la función de supervisión de las instituciones de auditoría interna y externa, escucha atentamente los informes de auditoría interna y externa, los informes especiales de auditoría y los informes de rectificación, presta atención a la comunicación con las instituciones de auditoría externa, apoya a las instituciones de auditoría externa en la publicación de propuestas de gestión de la auditoría y sigue de cerca la mejora del Banco; Fortalecer continuamente la construcción de la auditoría interna, profundizar continuamente la transición a la auditoría de la gestión, ampliar continuamente el alcance y la profundidad de la auditoría, innovar activamente los métodos y medios, esforzarse por mejorar el valor de la auditoría interna, consolidar la tercera línea de defensa del riesgo y fortalecer el poder endógeno del desarrollo sostenible.
Fortalecimiento de la información y la gestión de las inversiones para proteger los derechos e intereses legítimos de los inversores
Bajo la dirección del Consejo de Administración, exploraremos activamente el modo de divulgación de información y gestión de las relaciones con los inversores con las características del Banco, y trataremos de guiar a los bancos a encarnar correctamente su valor intrínseco y mejorar continuamente su imagen e influencia en el mercado de capitales.
1. Cumplimiento de la divulgación de información. El Consejo de Administración ha guiado al Banco a seguir los principios de veracidad, exactitud, exhaustividad, puntualidad y equidad, a mejorar continuamente la eficacia y transparencia de la divulgación de información, a demostrar a los inversores la verdadera situación empresarial y el valor de las inversiones del Banco y a garantizar eficazmente el derecho de los inversores a saber. En 2021, el banco emitió 237 anuncios en la bolsa de Hong Kong y la bolsa de Shenzhen, y obtuvo una calificación a en los resultados de la evaluación de la divulgación de información de la bolsa de Shenzhen para 2020.
2. Prestar atención a la gestión de las relaciones con los inversores. Bajo la dirección del Consejo de Administración, el Banco ha ampliado continuamente sus canales de comunicación con el mercado de capitales, ha transmitido su estrategia de desarrollo, sus ventajas distintivas y sus logros de gestión con una mentalidad abierta y franca, ha acumulado continuamente la columna vertebral del mercado que reconoce el valor del Banco y ha establecido una buena imagen del mercado. Debemos fortalecer la conciencia del sujeto y la responsabilidad de la educación y la protección de los inversores, seguir fortaleciendo la difusión de los conocimientos financieros, establecer y mejorar el mecanismo a largo plazo de los servicios de educación pública y proteger eficazmente los derechos e intereses legítimos de los inversores y los consumidores financieros. Sobre la base de la profunda práctica de las relaciones con los inversores, el Banco ganó el Premio de la Asociación China de empresas que cotizan en bolsa “excelente caso de práctica de la Asociación China de empresas que cotizan en bolsa 2020”.
Ⅸ) promover el funcionamiento normal del Consejo de Administración y mejorar continuamente la eficiencia en el desempeño de sus funciones
El Consejo de Administración asumirá la responsabilidad última del funcionamiento y la gestión del Banco y, en 2021, el Banco desempeñará plenamente el papel de liderazgo estratégico y adopción de decisiones científicas del Consejo de Administración para promover la aplicación de la estrategia y el logro de los objetivos operacionales.
1. Normalizar la Organización de las reuniones de la Junta y desempeñar un papel central en la adopción de decisiones. En 2021, el Consejo de Administración celebró 13 reuniones, de las cuales 4 se celebraron sobre el terreno y 9 se celebraron reuniones de votación por correspondencia, en las que se resolvieron 60 cuestiones importantes, como el informe de trabajo del Presidente, el informe sobre las cuentas financieras finales, el plan general de operaciones, el plan de Distribución de beneficios, el plan de adjudicación de acciones a + H y la emisión de bonos de capital a plazo indefinido para 2020, y se escucharon o examinaron diversos informes de gestión de riesgos, informes de auditoría interna y externa, 58 informes temáticos, como la propuesta de gestión de la auditoría externa y el informe de rectificación.
2. Ampliar los canales de desempeño y dar pleno juego al papel profesional de los directores independientes. La Junta de Síndicos desempeña plenamente la función de deliberación profesional del Comité Especial, lleva a cabo un estudio previo de las cuestiones que se presentarán a la Junta de Síndicos para su examen, formula sugerencias constructivas, desempeña eficazmente la función de asesoramiento para la adopción de decisiones y promueve la adopción de decisiones científicas y el funcionamiento eficiente de la Junta de Síndicos. En 2021, los comités especiales del Consejo de Administración se reunieron 26 veces para examinar 39 proyectos de ley y 51 informes. Los directores independientes ampliaron aún más los canales de desempeño de sus funciones, organizaron y llevaron a cabo investigaciones temáticas de varias etapas sobre la gestión y el control del riesgo de crédito, la auditoría interna y el negocio de las tarjetas de crédito, y formaron informes de investigación temáticos que fueron mejorados punto por punto por el personal directivo superior para promover la mejora continua del nivel de gestión interna del Banco.
3. Fortalecer continuamente su propia construcción y mejorar continuamente su capacidad para desempeñar sus funciones. En 2021, todos los directores desempeñarán sus funciones con diligencia y diligencia, participarán activamente en diversas actividades de capacitación e investigación organizadas por las autoridades reguladoras, las instituciones patrocinadoras y el Banco, se centrarán en el fortalecimiento del estudio de las leyes y reglamentos recientemente revisados o promulgados sobre la gobernanza empresarial, como la nueva Ley de valores, Las normas de gobernanza empresarial de las instituciones de seguros bancarios y las medidas de evaluación del desempeño de los directores y supervisores de las instituciones de seguros bancarios (para su aplicación experimental), y seguirán profundizando su comprensión de las políticas macroeconómicas y reglamentarias. Comprensión de la dinámica del desarrollo de la industria y mejora de la capacidad profesional.
Normalización de la evaluación del desempeño de las funciones y mejora continua del mecanismo de incentivos y restricciones
En 2021, el Consejo de Administración tomó como punto de partida la normalización de la evaluación del desempeño de las funciones, desempeñó un papel importante en el mecanismo de incentivos y limitaciones, guió a la administración a adherirse a la orientación por objetivos, mejoró la eficiencia de la gestión y promovió el logro efectivo de los objetivos operacionales.
1. Normalizar la evaluación del desempeño de las funciones. El Consejo de Administración establecerá y mejorará continuamente los archivos de desempeño de funciones y buena fe de los directores, mantendrá estrictamente los documentos de la Junta de directores y la Junta General de accionistas de conformidad con los requisitos reglamentarios, regulará y mantendrá el informe de autoevaluación del desempeño de funciones de los directores, el informe de evaluación del desempeño de funciones de los directores emitido por las instituciones de auditoría externa y otros documentos, cooperará con la Junta de supervisores mediante la combinación de “Autoevaluación + evaluación externa” para hacer una evaluación del desempeño de funciones de los directores, e instará a los directores a que sigan mejorando el nivel de desempeño
2. Mejora continua de la gestión de la actuación profesional
