En 2021, los directores no ejecutivos independientes del Banco desempeñaron sus funciones de manera fiel y diligente de conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes, como el derecho de sociedades, las normas de gobernanza empresarial de las instituciones de seguros bancarios, las normas de cotización en bolsa de Shenzhen, las directrices para el funcionamiento normalizado de las empresas que cotizan en bolsa y los estatutos del Banco, y expresaron sus opiniones sobre las cuestiones examinadas por el Consejo de Administración de manera independiente, objetiva e imparcial. Salvaguardar los derechos e intereses legítimos del Banco, los accionistas minoritarios y otras partes interesadas.
Información básica sobre los directores no ejecutivos independientes
A finales de 2021, el Banco tenía cinco directores no ejecutivos independientes, a saber, el Sr. Zhang Siming, la Sra. Fang qiaoling, el Sr. Tingjie Zhang, el Sr. Xing Lecheng y el Sr. Zhang Xu. La situación básica de los directores no ejecutivos independientes es la siguiente:
Zhang Siming, nacido en julio de 1970, Licenciado en Ciencias de la computación por la Universidad de Wisconsin – Madison. Mr. Zhang was appointed independent non – Executive Director of the Bank in May 2017 and is currently Chairman of the Network Security and Information Technology Committee, member of the Remuneration Committee, the nomination Committee and the related Transaction control Committee. Mr. Zhang has served as Chief Technical Officer of Ping An Pratt & Whitney Enterprise Management Co., Ltd. Since December 2019. Mr. Zhang has served as Deputy General Manager of Ping An Insurance (Group) Company Of China Ltd(601318) Technology Co., Ltd., Director of it Architecture Planning of shunfeng Express (Group) Co., Ltd., Deputy General Manager of Shenzhen qianhai Weizhong Bank Co., Ltd.
Ms. Fang qiaoling, Born in October 1975, Ph.D., Professor, Renmin University of China. La Sra. Fang fue nombrada Directora no ejecutiva independiente del Banco en mayo de 2018 y actualmente es miembro del Comité de auditoría, el Comité de nombramientos, el Comité de control de transacciones conexas, el Comité de gestión de riesgos y el Comité de protección de los derechos del consumidor. La Sra. Fang ha enseñado en la escuela de gestión de la Universidad oceánica de China desde julio de 1999 y ahora es profesora y profesora doctoral en la escuela de gestión de la Universidad oceánica de China. La Sra. Fang es actualmente Directora no ejecutiva independiente, Directora no ejecutiva independiente de Chengdu nengtong Science and Technology Co., Ltd y Directora Ejecutiva de la sociedad de contabilidad de la provincia de Shandong.
Mr. Tingjie Zhang (Zhang tingjie), Born in April 1971, Master of Business Administration, yiwei Business School, Western Ontario University, Canada. El Sr. Zhang fue nombrado Director no ejecutivo independiente del Banco en febrero de 2020 y actualmente es miembro del Comité de nombramientos, el Comité de estrategia, el Comité de remuneración, el Comité de control de las transacciones conexas y el Comité de auditoría. El Sr. Zhang ha sido Director Gerente de Auster Capital Partners Limited desde julio de 2020. Mr. Zhang has been the Chief Representative of Shanghai Representative Office of Lower Hill China Holdings Limited, co – Director and Director – General of Lower Hill Financial Consulting (Beijing) Co – Director of Shanghai Branch.
Mr. Xing le Cheng, Born in November 1962, Ph.D., Professor, Enterprise Management, Nankai University. Xing fue nombrado Director no ejecutivo independiente del Banco en julio de 2021 y actualmente es miembro del Comité de control de transacciones conexas, el Comité de estrategia, el Comité de remuneración, el Comité de auditoría, el Comité de gestión de riesgos y el Comité de protección de los derechos del consumidor. Xing, nacido en diciembre de 2018, ha sido Director del Centro de investigación de inversión y financiación de la Universidad Jinan y Presidente del Instituto de investigación financiera inclusiva de la provincia de Shandong. Mr. Xing has served as President of China Baoan Group Co.Ltd(000009) Mr. Xing is currently a member of the Standing Committee of the Shandong Provincial People ‘s Congress, which enjoys Special allowances from the Government of the State Council and also serves as Director of China Investment Association and Vice – President of Shandong Venture Capital Association.
Mr. Zhang Xu, Born in November 1969, Ph.D. in Western Economics, School of Economics and Management, Wuhan University, Professor. Mr. Zhang was appointed independent non – Executive Director of the Bank in July 2021 and is currently Chairman of The Compensation Committee, member of the strategy Committee, the nomination Committee, the related Transaction control Committee and the Audit Board. El Sr. Zhang ha enseñado en la Universidad de Qingdao desde julio de 1993 y actualmente es profesor del Departamento de Finanzas de la escuela de economía de la Universidad de Qingdao. El Sr. Zhang es actualmente miembro del Comité Permanente de la Conferencia Consultiva Política del pueblo de Qingdao, Vicepresidente del Comité Municipal del partido de Qingdao de la sociedad de nueve a tres escuelas, Director de la rama de economía del desarrollo de la sociedad china de estudios económicos extranjeros, Vicepresidente de la sociedad de economía urbana de Qingdao, etc.
Chen Hua y Dai Shuping, ex directores no ejecutivos independientes, han estado en el cargo durante seis años y se retiraron en julio de 2021.
Desempeño de funciones en 2021
Asistencia a la reunión
En 2021, la Junta General de accionistas celebró 5 reuniones, de las cuales una reunión anual de accionistas, 4 reuniones temporales de accionistas, 34 proyectos de ley examinados y 3 informes escuchados; La Junta celebró 13 reuniones, de las cuales 4 se celebraron sobre el terreno, 9 se celebraron reuniones de votación por correspondencia, 60 se examinaron propuestas y 58 se escucharon o examinaron informes. Los comités especializados de la Junta de Síndicos celebraron 26 reuniones, entre ellas 6 reuniones del Comité de auditoría, 2 reuniones del Comité de remuneración, 7 reuniones del Comité de control de las transacciones conexas, 3 reuniones del Comité de gestión de riesgos y protección del consumidor, 4 reuniones del Comité de estrategia, 2 reuniones del Comité de seguridad cibernética y tecnología de la información, 2 reuniones del Comité de nombramientos, 39 proyectos de ley examinados y 51 informes escuchados o examinados.
Todos los directores no ejecutivos independientes participan personalmente en las reuniones de la Junta General de accionistas, el Consejo de Administración y el Comité Especial durante el año en curso, revisando trimestralmente diversos informes de Auditoría e informes de rectificación, listas de partes vinculadas, informes trimestrales e informes trimestrales de auditoría interna, y escuchando informes semestrales de trabajo del Presidente, informes provisionales de rendimiento, análisis financiero semestral e informes de riesgo como el riesgo de crédito, el riesgo de cumplimiento y el riesgo operacional. Examinar y escuchar el informe anual, el informe financiero final, el plan de distribución de beneficios, la estrategia de preferencia por el riesgo operacional, el plan de pago del rendimiento de las bonificaciones, el riesgo de reputación, el riesgo del mercado financiero y el riesgo de lucha contra el blanqueo de dinero de acuerdo con el examen anual, y expresar opiniones objetivas e independientes en la reunión, y desempeñar las funciones de director independiente. La asistencia específica a la reunión fue la siguiente:
Número real de participantes / número de participantes
Reuniones de comités especiales de la Junta
Nombre de la red de gestión de riesgos de los accionistas Comité Técnico del Comité
Zhang Siming 5 / 5 13 / 13 – 2 / 2 2 7 / 7 – 2 / 2
Fang qiaoling 5 / 5 13 / 13 – – 2 / 2 7 / 7 6 / 6 3 / 3 –
Tingjie Zhang 5 / 5 13 / 13 4 / 4 2 / 2 2 / 2 7 / 7 6 / 6 – –
Xing le Cheng 1 / 1 8 / 8 1 / 1 – – 4 / 4 3 / 3 2 / 2 –
Zhang Xu 1 / 18 / 8 1 / 1 – – 4 / 4 3 / 3 – –
Chen Hua (saliente) 4 / 4 5 / 5 3 / 3 2 / 2 – 3 / 3 3 / 3 1 / 1
Dai Shuping (dejado) 4 / 4 5 / 5 3 / 3 2 / 2 2 2 3 / 3 3 / 3
Ii) Situación de la investigación
En 2021, además de asistir a las reuniones del Consejo de Administración y del Comité Especial, el Director no ejecutivo independiente llevó a cabo cuatro estudios temáticos y presentó las opiniones y sugerencias pertinentes mediante la investigación y el debate.
Los detalles de la investigación son los siguientes: 1. Investigación sobre la gestión del crédito
En agosto de 2021, el Director no ejecutivo independiente llevó a cabo una investigación especial sobre la gestión del crédito del Banco para comprender el mecanismo de gestión del crédito del Banco, la situación básica del riesgo de crédito y las medidas de gestión del riesgo. Se sugiere que la Administración fortalezca la gestión y el control del riesgo de crédito, preste especial atención al retraso del riesgo de crédito de las pequeñas y medianas empresas bajo la influencia de la situación epidémica y las políticas conexas, y haga un buen trabajo de investigación y respuesta con antelación. Seguir fortaleciendo la gestión unificada de la concesión de créditos y la orientación empresarial a las sucursales de las zonas bajo su jurisdicción y aumentar la recaudación y disposición de los préstamos no productivos en las zonas clave; Seguir fortaleciendo las finanzas azules, las finanzas verdes en la dirección de la exploración práctica, mejorar continuamente el nivel de gestión característico.
2. Estudio temático de la auditoría interna
En agosto de 2021, el Director no ejecutivo independiente llevó a cabo una investigación especial sobre la labor de auditoría interna del Banco para comprender el modo de gestión, las ideas y la labor de auditoría interna del Banco. Se sugiere que la Administración siga fortaleciendo la construcción de la auditoría interna, siga estudiando y optimizando el modo de gestión de la auditoría interna que se ajuste a las necesidades de su propia gestión, acelere aún más la digitalización, la informatización y la construcción inteligente de la auditoría interna y establezca una plataforma de auditoría inteligente.
3. Investigación sobre el negocio de las tarjetas de crédito
En septiembre de 2021, el Director no ejecutivo independiente llevó a cabo una investigación especial sobre el negocio de tarjetas de crédito del Banco para comprender la situación básica, la orientación estratégica y los objetivos de la próxima fase del negocio de tarjetas de crédito del Banco. Se sugiere que el Banco preste atención a los hábitos de comportamiento de los consumidores en la era de Internet y a las últimas tendencias de los nuevos productos financieros de crédito al consumo, evalúe y optimice continuamente sus propios canales de acceso a los clientes, estrategias de productos y modelos de control de riesgos. Prestar atención al riesgo de política, el riesgo de crédito, el riesgo de fraude de los clientes y el riesgo de reputación en el negocio de las tarjetas de crédito, a fin de garantizar un desarrollo de alta calidad. Fortalecer aún más la cultura y la construcción de la marca del negocio de la tarjeta de crédito, dar pleno juego a la influencia de la marca local de Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) \
4. Investigación Especial sobre las operaciones financieras en beneficio de los agricultores
En septiembre de 2021, el Director no ejecutivo independiente llevó a cabo una investigación especial sobre el negocio financiero del Banco en beneficio de los agricultores para comprender la situación básica, las principales medidas de trabajo, la creación de equipos y la garantía del mecanismo. Se sugiere que el Banco se centre en el riesgo de política, el riesgo moral, el riesgo de crédito y el riesgo de reputación, y que establezca y mejore las medidas de control de riesgos y los planes de respuesta. Acelerar la construcción del sistema de información de gestión financiera Huinong y apoyar mejor el desarrollo del negocio financiero Huinong mediante la tecnología de la información. Extraer lecciones de la experiencia de ganancia y pérdida de la industria financiera en el mercado financiero rural en el período anterior, dar pleno juego a la ventaja de desarrollo tardío de Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948)
Iii) Capacitación
In March 2021, the independent non – Executive Director participated in the continuing Supervision Training organized by the recommendation Agency Citic Securities Company Limited(600030) \
In July 2021, independent non – Executive Directors participated in the Follow – up Training of Independent Directors of Listed Companies in Shanghai Stock Exchange for the first period of 2021, and focused on the independent Directors in their duties and the Supervision of the disclosure of Information of Listed Companies, The New Regulations of Exit of listing Companies and the
In August 2021, independent non – Executive Directors participated in the Corporate Governance special training organized by the Bank, and focused on the Basic situation of Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) In December 2021, the independent non – Executive Directors participated in the interpretation Training on Corporate Governance Policy organized by the Industry Association of China, and deeply Learned the new regulations issued by the CBRC, the Corporate Governance Guidelines for Banking and Insurance institutions and the measures for the Evaluation of the Performance of Board and Supervisors of Banking and Insurance Institutions (Trial).
In December 2021, the independent non – Executive Directors participated in the special training on the Performance of Directors and Supervisors organized by the Bank, Learned the interpretation of Beijing Jindu law firm on the measures for the Performance of Directors and Supervisors of Banking Insurance Institutions (Trial trial) and understood the new regulations for the Performance Evaluation.
Situación de la opinión independiente
En 2021, de conformidad con las disposiciones de los estatutos del Banco, los directores no ejecutivos independientes se centraron en cuestiones como la legalidad y la equidad de las transacciones importantes con partes vinculadas, el plan de distribución de beneficios, etc., y emitieron opiniones independientes. Los detalles son los siguientes: 1. El 24 de febrero de 2021, se emitieron opiniones independientes sobre las transacciones relacionadas entre Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) y Qingdao Haier Financial Factoring (Chongqing) Co., Ltd.
El 26 de febrero de 2021 se emitió una opinión independiente sobre cuestiones relacionadas con la adjudicación de acciones en relación con el proyecto de ley examinado por la Junta en su 42ª reunión.
3. El 29 de marzo de 2021, se emitieron opiniones independientes sobre la cuantía prevista de las transacciones cotidianas con partes vinculadas en 2021 y opiniones de aprobación previa sobre la cuantía prevista de las transacciones cotidianas con partes vinculadas en 2021 sobre las propuestas examinadas en la 43ª reunión de la séptima Junta de Síndicos.
4. El 30 de marzo de 2021 se emitieron dictámenes independientes sobre el plan de distribución de beneficios para 2020, sobre la contratación de Auditores Externos y su remuneración, sobre la remuneración de los ejecutivos, sobre el informe de evaluación del control interno para 2020, sobre las garantías externas y la ocupación de fondos por las partes vinculadas, sobre las propuestas examinadas por la Junta en su 44ª reunión. Dictamen independiente sobre la inversión en derivados y el control de riesgos de la empresa, dictamen independiente sobre la lista de candidatos a la Junta de directores y dictamen de aprobación previa sobre la contratación de Auditores Externos y su remuneración para 2021.
5. El 14 de julio de 2021 se emitió una opinión independiente sobre el nombramiento del personal directivo superior del Banco en relación con la propuesta examinada en la primera reunión de la octava Junta de Síndicos.
6. On 6 August 2021, on the Bill considered at the second meeting of the eighth Board of Directors, The paper issued the proposals on Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) \ and Qingdao Haiyun creat
