Informe anual de los directores independientes correspondiente a 2021
Susica
Desde que asumí el cargo de director independiente en febrero de 2017, he participado diligentemente y con la debida diligencia en las reuniones del Consejo de Administración, los comités pertinentes y otras actividades organizadas por el Consejo de Administración para salvaguardar eficazmente los intereses del Banco y de todos los accionistas. El informe sobre la labor del director independiente del Banco en 2021 es el siguiente:
Información personal básica
Actualmente soy profesor de contabilidad en la Escuela Internacional de Negocios de China Central y Europa, y también soy director independiente del Grupo jinmao de China, Opple Lighting Co.Ltd(603515) , Oriental Pearl Group Co.Ltd(600637) Y Fujian Sanmu Group Co.Ltd(000632) \ No hay conflicto de intereses entre el trabajo a tiempo parcial y el puesto de director independiente del Banco.
Desempeño de funciones en 2021
Asistir personalmente a las reuniones de la Junta y expresar sus opiniones
En 2021, de buena fe y actitud responsable hacia el Banco y todos los accionistas, revisé cuidadosamente los informes periódicos y las declaraciones conexas, asistí personalmente a las siete reuniones del Consejo de Administración del Banco, revisé cuidadosamente los documentos y materiales pertinentes antes de la reunión, comprendí plenamente los antecedentes de la propuesta, garanticé la calidad de La adopción de decisiones, participé activamente en la deliberación y el debate en la reunión y expresé opiniones o sugerencias objetivas sobre varias cuestiones importantes. Por ejemplo, debemos seguir prestando atención al riesgo de “Trueno violento” de los grandes grupos empresariales y hacer un buen trabajo de predicción; Debemos aprovechar la oportunidad de entrar en bancos sistémicamente importantes y seguir esforzándonos por cumplir los requisitos más estrictos. El coeficiente de adecuación del capital debe mantenerse a un nivel razonable para mejorar la eficiencia del uso del capital; Reforzar la formación del equipo de gestión de las filiales para mejorar el nivel general de gestión básica del Grupo; Debemos prestar atención a los problemas detectados por la auditoría interna y externa, seguir de cerca y llevar a cabo la rectificación. Debemos fortalecer la gestión de la información privilegiada, mantener la reputación personal y la reputación del Gobierno Corporativo del Banco. Se debe prestar atención al control interno, además de llevar a cabo inspecciones periódicas del control interno, se debe orientar a los departamentos con más deficiencias en el control interno para que lleven a cabo la autoevaluación y la autoevaluación; Debemos prestar atención a la predicción de los efectos de la epidemia y hacer un buen trabajo en las estrategias y programas de respuesta. Además, en nombre del Comité de auditoría y control de las transacciones conexas, informé oportunamente a la Junta de las principales observaciones formuladas en las reuniones de la Junta.
Convocar y presidir las reuniones del Comité de auditoría y control de las transacciones conexas del Consejo de Administración durante el año en curso, como miembro principal del Comité de auditoría y control de las transacciones conexas del Consejo de Administración, planifiqué y organicé razonablemente la labor del Comité, organicé y convoqué seis reuniones del Comité y cumplí las responsabilidades que le había encomendado el Consejo de Administración.
En primer lugar, supervisar y orientar a las empresas contables para que completen la auditoría. En el primer semestre del a ño, KPMG escuchó el informe anual de 2020 y el informe anual de auditoría sobre el progreso de la auditoría de control interno, el informe anual de auditoría resumido, planteé una pregunta sobre la rectificación de los defectos de control interno, pedí a los contables que evaluaran al Banco sobre la observación en el Proceso de auditoría, e inmediatamente sugerían que el Banco debía centrarse en los puntos de riesgo. En el segundo semestre del año, KPMG escuchó el informe de revisión semestral y pidió a los contables que vigilaran más y formularan más sugerencias. Escuchar el informe financiero anual y el plan de auditoría de control interno, exigir a los contables que sigan adhiriéndose al principio básico de “estabilidad, racionalidad y comparabilidad” en la auditoría anual, no sólo proporcionar servicios de auditoría legales para el Banco, sino también esperar que los contables puedan estar en la perspectiva del desarrollo de la industria, y proporcionar asesoramiento independiente, profesional y valioso para la estrategia de gestión del Banco, la innovación financiera y tecnológica.
En segundo lugar, examinar los informes periódicos y los informes financieros sobre el presupuesto y las cuentas finales. He examinado cuidadosamente el informe anual de 2020 del Banco, el informe trimestral, el informe semestral y el informe trimestral de 2021, as í como el informe sobre el presupuesto financiero y las cuentas definitivas, y creo que el Banco está funcionando de manera estable, lo que sugiere que la administración preste atención al riesgo de minas terrestres en Las empresas inmobiliarias y recomiende que la Administración mejore continuamente el nivel básico de gestión de las distintas filiales.
En tercer lugar, orientar y supervisar la auditoría interna y aplicar y mejorar el control interno. He examinado cuidadosamente los informes de autoevaluación del control interno, el plan del proyecto de auditoría interna y la labor de auditoría interna, y he escuchado el informe anual de supervisión y el informe de rectificación del Banco. He subrayado reiteradamente la gran responsabilidad del Departamento de auditoría interna, en los últimos años el equipo de auditoría interna del Banco ha avanzado constantemente, la administración apoya firmemente el desarrollo de la auditoría interna, y en el futuro seguirá fortaleciendo la construcción del equipo de auditoría interna, y propone fortalecer la línea de negocio y el flujo benigno de Cuadros entre la auditoría interna. Además, también me preocupa la aplicación de la rectificación de los defectos de control interno para mejorar el nivel de cumplimiento del control interno. En cuarto lugar, normalizar la gestión de las transacciones conexas. De conformidad con las normas y reglamentos internos pertinentes, soy diligente en el desempeño de mis funciones, examino cuidadosamente las principales transacciones conexas del Banco y me concentro en el cumplimiento y el procedimiento de las transacciones conexas, incluido el examen del informe sobre las transacciones conexas en 2020, el examen de la concesión de cuotas importantes a las transacciones conexas y otras cuestiones, el examen periódico de la información relativa a las partes vinculadas del Banco y la verificación oportuna de los cambios en la actualización de la información relativa a algunas partes vinculadas. Como miembro del Consejo de Administración, solicito al banco que siga fortaleciendo el examen de la equidad y el cumplimiento de las transacciones con partes vinculadas para garantizar el cumplimiento de las transacciones con partes vinculadas, y que informe y actualice periódicamente las transacciones con partes vinculadas a la Comisión, a fin de garantizar el cumplimiento, la seguridad, la fijación de precios justos y la no transmisión de beneficios entre el Banco y las partes vinculadas, de conformidad con las normas del mercado y el mercado.
Desempeñar las funciones de miembro del Comité de evaluación de la remuneración del Consejo de Administración
Como miembro del Comité de evaluación de la remuneración del Consejo de Administración, hago un buen trabajo en la labor conexa: En primer lugar, el trabajo de evaluación de los ejecutivos, a principios de a ño para examinar el informe de los ejecutivos, una comprensión completa del trabajo del equipo directivo superior. En segundo lugar, asistir a la reunión del Comité de evaluación de la remuneración del Consejo de Administración, examinar el informe de evaluación del desempeño de los directores en 2020, el plan de distribución de la remuneración de los ejecutivos en 2020 y otras propuestas. En mi opinión, el equipo directivo superior del Banco es diligente y diligente, mantiene un crecimiento constante de los resultados de las operaciones, y sugiere que, sobre la base de las disposiciones pertinentes del Estado, aproveche la experiencia de la industria para promover la mejora de la política de remuneración del equipo directivo superior lo antes posible y mejorar La competitividad de la remuneración del personal directivo superior del Banco; Deliberar sobre la elaboración de normas detalladas para el cálculo del tiempo de desempeño de los directores y supervisores y unificar las normas de evaluación del desempeño.
Asistir a la junta general anual de accionistas y desempeñar activamente las funciones de Director. Asistí a la junta general anual de accionistas de 2020 y a la primera junta general provisional de accionistas de 2021. Me preocupaba que el procedimiento de convocatoria, deliberación y votación de la Junta se ajustara a las leyes y reglamentos pertinentes y a las disposiciones pertinentes de los estatutos del Banco, examinara el proceso de examen de las principales cuestiones de adopción de decisiones y velara por que todas las propuestas se ajustaran a los intereses del Banco y a los intereses de los inversores, especialmente los accionistas minoritarios.
Participar en la investigación y capacitación de los directores y comprender las condiciones de funcionamiento de los bancos. Con el fin de comprender mejor el entorno interno y externo y las condiciones de funcionamiento del Banco, he seguido fortaleciendo la comunicación y el intercambio con la administración, he escuchado atentamente las condiciones de funcionamiento en todas las etapas y el progreso de la labor clave conexa, he participado en las actividades de investigación y capacitación temáticas pertinentes organizadas por El Consejo de Administración y he participado en las siguientes actividades en 2021: En primer lugar, he convocado la reunión anual de trabajo de auditoría del Comité de auditoría y control de transacciones conexas del Consejo de Administración y el director independiente a finales de febrero. Comprender plenamente la aplicación de las principales resoluciones del Consejo de Administración y los progresos realizados en la aplicación de las opiniones y recomendaciones pertinentes, y comunicarse plenamente con las empresas contables sobre el progreso de la auditoría y las cuestiones fundamentales que requieren atención en 2020. En segundo lugar, a principios de junio se convocó una reunión entre el Comité de auditoría de la Junta de Síndicos y el Comité de control de las transacciones conexas y el equipo de auditoría interna para escuchar el informe del equipo de Auditoría Interna sobre la auditoría general de las operaciones de Societe Generale Trust. En tercer lugar, a mediados de agosto se convocó a la Junta de Auditores y a la Comisión de control de transacciones conexas para que realizara una investigación especial sobre el fideicomiso industrial, sugiriendo que se aclarara la posición del fideicomiso industrial en el territorio del Grupo Industrial y se formularan algunas sugerencias para que el fideicomiso industrial se transformara lo antes posible y se formara su propia competitividad básica.
En cuarto lugar, a mediados de agosto se convocó a la Junta de Auditores y al Comité de control de transacciones conexas para que realizara una investigación especial sobre el Centro de tarjetas de crédito de la Oficina Central y formulara sugerencias sobre cómo mejorar el nivel de gestión de las tarjetas de crédito. En quinto lugar, comunicarse con el equipo de auditoría de KPMG a finales de agosto sobre la labor de auditoría, solicitar informes veraces sobre los principales resultados de la auditoría y proporcionar más asesoramiento profesional al Banco y a sus filiales para mejorar la gestión y promover un mejor desarrollo de la empresa del Grupo. En sexto lugar, a finales de agosto, participó en la inspección de la Oficina de Negocios de la sucursal de Qingdao organizada por el Consejo de Administración, la visita a la Sala de exposiciones de la era de la cultura y la investigación sobre el desarrollo de la sucursal de Qingdao, y presentó algunas opiniones sobre el desarrollo de la sucursal. En séptimo lugar, a finales de agosto se intercambiaron opiniones con el Departamento de auditoría de la Oficina Central sobre la forma de hacer un buen trabajo de auditoría interna en la siguiente etapa. En octubre, los directores y supervisores participaron en el estudio temático “interpretación y análisis de la situación macroeconómica reciente y de las principales políticas de supervisión”, explicando la situación y la orientación de las políticas en la etapa de análisis y mejorando constantemente la capacidad de desempeñar sus funciones.
En el desempeño de sus funciones, Industrial Bank Co.Ltd(601166) \
Estado de las principales preocupaciones
Como director independiente, expreso opiniones independientes sobre varias cuestiones importantes de manera objetiva e imparcial, de estricta conformidad con las normas de supervisión y los estatutos del Banco y otras disposiciones pertinentes. En primer lugar, expresar opiniones independientes sobre el nombramiento de un nuevo Director de la Junta, la renovación de la dirección superior y el Secretario de la Junta y otras cuestiones, y considerar que la labor de sustitución del Banco se ajusta a la ley, es pragmática y eficiente, y que las calificaciones del personal pertinente, los procedimientos de nombramiento y nombramiento se ajustan a las disposiciones de la ley y a los requisitos reglamentarios. Al mismo tiempo, expresó su opinión independiente sobre la cuestión de la designación y adición de directores independientes en el período de sesiones y consideró que los candidatos pertinentes cumplían los requisitos de calificación y que los procedimientos de nombramiento y nombramiento eran legítimos. En segundo lugar, el informe anual de 2020 y el informe periódico trienal de 2021 se examinan cuidadosamente y se firman observaciones por escrito, que reflejan objetivamente la situación financiera y los resultados de las operaciones del Banco. En tercer lugar, emitió una opinión independiente sobre el plan de distribución de beneficios para 2020, y consideró que el plan pertinente se ajustaba a las disposiciones de las leyes y reglamentos y a los estatutos del Banco y cumplía los compromisos de rendimiento sostenible, estable y científico de los inversores. En cuarto lugar, expresar una opinión independiente sobre la remuneración del personal directivo superior, y considerar que la formulación y distribución de la remuneración basada en la actuación profesional se ajusta a las disposiciones pertinentes del sistema. En quinto lugar, expresar una opinión independiente sobre las principales transacciones conexas y considerar que las transacciones conexas se ajustan a las leyes y reglamentos pertinentes en lo que respecta a la equidad y el procedimiento, y que las condiciones de transacción son justas y razonables, sin perjuicio de los intereses de la empresa y los accionistas, en particular los accionistas minoritarios.
Como director independiente, en 2021 también presté especial atención a la garantía externa del Banco y a la ocupación de fondos, el uso de los fondos recaudados, la presentación de informes sobre el desempeño, el nombramiento de empresas de contabilidad, la divulgación de información, el control interno, el funcionamiento del Consejo de Administración y sus comités especiales, etc., y consideré que las cuestiones mencionadas funcionaban normalmente bajo la supervisión y gestión efectivas del Consejo de Administración, los procedimientos y el contenido conexos se ajustaban a la ley y el control interno era eficaz en general.
Evaluación general del desempeño de las funciones
En 2021, desempeñé diligentemente y fielmente mis funciones como director independiente. En cuanto a las obligaciones de diligencia, he trabajado para el Banco durante más de 25 días laborables y he desempeñado activamente diversas funciones. En cuanto a la obligación de lealtad, el Banco protegerá activamente los intereses generales, no aceptará intereses ilegítimos en el desempeño de sus funciones, utilizará la posición y el poder del Banco para obtener beneficios privados, revelará secretos comerciales del Banco sin autorización, utilizará la relación conexa para perjudicar los intereses del Banco, etc. no habrá conflicto de intereses entre el trabajo a tiempo parcial y el puesto de director independiente del Banco, y nos informará fielmente de la situación pertinente.
Se informa de ello.
Informe anual de los directores independientes correspondiente a 2021
Cardenal Forest
Desde que asumí el cargo de director independiente, he desempeñado mis funciones de manera diligente, independiente y objetiva, he participado activamente en las reuniones del Consejo de Administración, las reuniones del Comité y otras actividades organizadas por el Consejo de Administración y he defendido eficazmente los intereses del Banco y de todos los accionistas. El informe sobre mi labor como director independiente en 2021 es el siguiente:
Información personal básica
He sido director independiente desde julio de 2021. Actualmente es profesor de la Universidad de Zhejiang, Decano de la escuela de Negocios de la Unión Internacional y Presidente de la Academia de Ciencia y tecnología financieras, Copresidente del Instituto Monetario Internacional de la Universidad Renmin de China, miembro del Comité Internacional de la Federación Nacional de Industria y comercio, miembro del Grupo de Expertos sobre sugerencias y sugerencias de intelectuales no pertenecientes al Partido del Ministerio central del Frente Unido, miembro del Comité Permanente de la Conferencia Consultiva Política del pueblo de la provincia de Zhejiang, Director Adjunto de la Comisión Económica, Consejero del Gobierno Popular de la provincia de Zhejiang y Copresidente de la Federación de Ciencia y tecnología financieras digitales de Zhejiang. Asesor del Comité Asesor de expertos financieros de Guangdong y editor ejecutivo de China Financial Science, director independiente de Hunan Sansure Biotech Inc(688289) Science and Technology Co., Ltd. Y supervisor de China. Ha sido vicepresidente senior de ABN Amro Bank, Director Gerente de HSBC, Presidente de JPMorgan Chase (China) Ltd y miembro del Grupo de liderazgo global de Global Enterprise Bank. No hay conflicto de intereses entre el trabajo a tiempo parcial y el puesto de director independiente del Banco. Desempeño de funciones en 2021
Asistir personalmente a todas las reuniones de la Junta y expresar sus opiniones. En 2021, asistí personalmente a tres reuniones de la Junta y asistí a la primera reunión de la décima Junta como director propuesto. Sobre la base de la buena fe y la actitud responsable hacia el Banco y todos los accionistas, reviso cuidadosamente los informes periódicos del Banco, los datos comerciales y las condiciones de funcionamiento, etc. antes de la reunión, reviso cuidadosamente los documentos pertinentes, entiendo todos los antecedentes de las propuestas, garantizo la calidad de la toma de decisiones, participo activamente en la deliberación y el debate, y expreso opiniones o sugerencias objetivas sobre varias cuestiones importantes: En primer lugar, promover el proceso de integración del Grupo y establecer un sistema integrado de gestión de clientes; Realizar la integración del Grupo y las filiales, la integración entre el frente y el Fondo, a través de la construcción de un sistema de gestión de Relaciones con los clientes conciso, para formar la perspectiva del Grupo frente a la solución general del cliente. En segundo lugar, optimizar la estructura de la Organización de la transformación digital y establecer un sistema de talentos profesionales que apoye la integración y la informatización de China y Taiwán. En tercer lugar, aumentar la inversión en ciencia y tecnología, optimizar el mecanismo interno de aprobación y adopción de decisiones, mejorar la eficiencia de la inversión, promover el proceso de transformación digital del Banco y mejorar la competitividad básica. En cuarto lugar, establecer el mecanismo de vinculación del Comité Especial del Consejo de Administración, dar pleno juego a la profesionalidad del Comité, formar fuerzas conjuntas y mejorar la eficiencia de la adopción de decisiones.
Convocar y presidir las reuniones del Comité de gestión de riesgos y protección de los derechos e intereses de los consumidores, desempeñar las funciones de los miembros de los comités pertinentes y ayudar a la Junta a adoptar decisiones científicas. Soy miembro del Comité de gestión de riesgos y protección de los derechos e intereses de los consumidores del Consejo de Administración y miembro del Comité de nombramientos del Consejo de Administración, desempeñando activamente las funciones pertinentes.
Como Presidente del Comité de gestión de riesgos y protección de los derechos e intereses del consumidor del Consejo de Administración, he convocado y presidido tres reuniones del Comité para examinar 14 proyectos de ley y 14 informes, comprender plenamente la gestión de riesgos del Banco y la protección de los derechos e intereses del consumidor, centrándose en el análisis de Los principales problemas de riesgo a los que se enfrenta el Banco en su transformación empresarial y gestión de operaciones. Llevar a cabo a fondo el concepto de gestión de riesgos de “cobertura completa, escenario completo y proceso completo” y el plan general de gestión de “establecimiento de un banco de servicios”, fortalecer el empoderamiento de los riesgos, orientar el ajuste y la transformación de la estructura empresarial, fortalecer la construcción de sistemas y mecanismos de Protección de los consumidores, y presentar una serie de opiniones y sugerencias de trabajo para mejorar continuamente la profesionalidad, la eficacia de la gestión y el control, la sensibilidad del mercado y el nivel de protección de los derechos e intereses de los consumidores de la gestión general de riesgos del Banco. Se señalan a la atención de la Junta cuestiones como la gestión general del riesgo, la gestión de la liquidez, las pruebas de resistencia, la gran exposición al riesgo, la supervisión de los indicadores de preferencia por el riesgo de grupo, la gestión de la continuidad de las operaciones, la gobernanza de los datos, el riesgo de La tecnología de la información y la protección de los derechos e intereses de los consumidores. En cuanto al desempeño de las funciones del Comité, se sugiere que el nuevo Comité se base en el concepto de gestión de riesgos de “cobertura completa, escenario completo y proceso completo”, optimice la Organización de los temas del Comité y mejore la eficacia de las deliberaciones. En cuanto a la prevención y el control de riesgos, se sugiere que se preste especial atención al riesgo de crédito, se fortalezca la evaluación y gestión del cumplimiento del control interno y se haga un buen trabajo en la prevención de riesgos. En cuanto a la construcción de mecanismos institucionales, se proponen estrategias y macroniveles
