Zhuhai huafa Group Finance Co., Ltd.
Informe anual de evaluación continua del riesgo 2021
De conformidad con los requisitos de las directrices no. 7 de la bolsa de Shenzhen sobre la autorregulación de las empresas que cotizan en bolsa – transacciones y transacciones conexas, el examen de la licencia financiera y la licencia comercial, incluido el balance, el Estado de beneficios Informe financiero periódico de la empresa financiera, incluido el Estado de flujo de caja, etc., y conocer la dinámica de los indicadores de control interno y supervisión de riesgos de la empresa financiera, y evaluar la calificación operacional, el negocio y la situación de riesgo de la empresa financiera.
Información básica sobre las empresas financieras
La sociedad financiera es una institución financiera no bancaria establecida con la aprobación de la Comisión Reguladora de la industria para prestar servicios de gestión financiera a Zhuhai huafa Group Co., Ltd. (en lo sucesivo denominada “huafa Group”) y sus unidades afiliadas, que fue autorizada a prepararse para la construcción el 8 de febrero de 2013 y recibió la aprobación de la Comisión Reguladora de la industria el 4 de septiembre de ese a ño (respuesta de la Comisión Reguladora Bancaria [2013] No. 459). Obtuvo la “licencia financiera” el 6 de septiembre del mismo año (licencia no. 00367142), registró la industria y el comercio y obtuvo la “licencia comercial” el 9 de septiembre del mismo año (número de registro: 4400030 Zhejiang Yatai Pharmaceutical Co.Ltd(002370) ), el capital registrado inicial es de 1.000 millones de yuan.
El 15 de septiembre de 2015, las empresas financieras renovaron su licencia comercial (código unificado de crédito social: 91440400778756xy).
El 29 de noviembre de 2016, la compañía financiera aumentó su capital a 1.500 millones de yuan.
El 6 de febrero de 2018, la empresa financiera aumentó su capital a 2.000 millones de yuan.
El 15 de enero de 2021, la empresa financiera cambió su licencia financiera (número de licencia: 0037170) debido al cambio de lugar de registro, y el 21 de abril del mismo año cambió su licencia comercial (código unificado de crédito social: 91440400778756xy).
El 23 de septiembre de 2021, las empresas financieras renovaron su licencia financiera (licencia no. 00971815) de conformidad con los requisitos reglamentarios. El 14 de diciembre del mismo año, los accionistas de la sociedad financiera cambiaron y renovaron su licencia comercial (código unificado de crédito social: 91440400778756xy).
Representante legal: Xu Jili
Dirección registrada: 26th Floor, Hengqin International Financial Center Building, central Commercial District, Crossgate, Hengqin New District, Zhuhai
Capital social: 2.000 millones de yuan
Tipo de empresa: otras sociedades de responsabilidad limitada
La estructura de la propiedad es la siguiente:
Proporción de la contribución de los accionistas (10.000 yuan)
Zhuhai huafa Group Co., Ltd. 60.000 30%
Zhuhai huachuang Investment Management Co., Ltd. 40.000 20%
Zhuhai huafa Trade Holding Co., Ltd. 40.000 20%
Zhuhai shiimen Central Business District Construction Holding Co., Ltd. 20.000 10%
Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) 2 Shenzhen Ecobeauty Co.Ltd(000010) %
Zhuhai huafa Investment Holding Group Co., Ltd. 20.000 10%
Total 2 Ping An Bank Co.Ltd(000001) 00%
Ámbito de actividad: asesoramiento financiero y financiero, garantía de crédito y servicios conexos de consultoría y Agencia a las empresas miembros; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Una agencia de seguros autorizada; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Tramitar los préstamos confiados y las inversiones confiadas entre las unidades miembros; Aceptar y descontar las facturas de los miembros; Gestionar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas; Inversiones en valores, etc.; Otras operaciones financieras aprobadas por la Comisión Reguladora de la industria.
Control interno de las empresas financieras
Entorno de control
La sociedad financiera ha establecido la Junta de accionistas, la Junta de directores, la Junta de supervisores y otros órganos de Gobierno de conformidad con las disposiciones de sus estatutos, y ha formulado el “Reglamento de la Junta de accionistas”, “Reglamento de la Junta de directores”, “Reglamento de la Junta de supervisores” y Otros sistemas para aclarar el poder y la responsabilidad de la administración.
El Comité de gestión de riesgos, el Comité de auditoría, el Comité de gestión de la tecnología de la información y el Comité de adopción de decisiones en materia de inversiones están constituidos por el Comité de gestión de riesgos, el Comité de auditoría, el Comité de gestión de la tecnología de la información y el Comité de adopción de decisiones en materia de inversiones.
La Dirección de operaciones será responsable de la ejecución concreta de las operaciones y la gestión cotidianas de la empresa y ejercerá sus funciones y facultades dentro del ámbito autorizado de conformidad con las leyes, reglamentos y estatutos. El Comité de examen del crédito, el Comité de gestión del activo, el pasivo y los tipos de interés y el Comité de examen de las inversiones se establecerán en el marco de la reunión de la Oficina del Director General para examinar las cuestiones importantes relacionadas con las empresas en el marco de la autorización de la reunión de la Oficina del Director General.
La empresa financiera ha establecido diez departamentos, a saber, el Departamento de Operaciones de liquidación, el Departamento de Operaciones de crédito, el Departamento de Operaciones de capital, el Departamento de gestión financiera, el Departamento de gestión de riesgos, el Departamento de gestión de auditorías, el Departamento de gestión integrada (incluida la función de recursos humanos), el Departamento de innovación y desarrollo, el Departamento de Operaciones de inversión y el Departamento de tecnología de la información. La empresa financiera ha seguido mejorando la construcción del sistema de control interno, ha dado prioridad a la normalización de la gestión, la prevención y la solución de los riesgos financieros, ha fortalecido la ética profesional y la calidad profesional de los empleados mediante la capacitación y la educación, ha establecido, consolidado y mejorado la conciencia de los empleados sobre la prevención de riesgos, ha establecido normas y reglamentos que abarcan todas las empresas y la gestión interna, ha formado el sistema de control interno de la prevención previa, el control en curso y la supervisión posterior y corrección.
La estructura de Gobierno de las empresas financieras es sólida, la gestión y el funcionamiento estándar, y se ha establecido una estructura organizativa con una división razonable del trabajo, responsabilidades claras, controles y equilibrios mutuos y una relación clara de presentación de informes. El organigrama es el siguiente:
Identificación y evaluación de riesgos
La empresa financiera ha establecido un sistema perfecto de gestión del control interno, ha formulado las medidas generales de gestión del riesgo, las medidas de gestión de la clasificación de cinco niveles de los riesgos de los activos, las medidas de trabajo para las cuestiones importantes y la presentación de informes de información importantes, ha organizado la aplicación del sistema de control interno por parte de la dirección de la empresa, y todos los departamentos de negocios han formulado los procesos empresariales normalizados aplicables, las normas de funcionamiento y las medidas de prevención de riesgos de acuerdo con los atributos y características de riesgo de cada negocio, y la administración, La Dirección de la empresa identificará y evaluará periódicamente los riesgos de la gestión de la empresa y formulará las medidas correspondientes.
Iii) actividades importantes de control
1. Control de las operaciones de liquidación
Sobre la base de los principios de gestión estándar, las empresas financieras han formulado las medidas de gestión de las operaciones de liquidación, las normas de funcionamiento de las operaciones de liquidación, las medidas de gestión de las cuentas de liquidación, las medidas de gestión de la liquidación en línea, las medidas de gestión de los certificados en blanco importantes, las medidas de gestión de los depósitos a la vista del renminbi, las medidas de gestión de los depósitos a plazo fijo, las medidas de gestión de los depósitos a la vista, las medidas de gestión de los depósitos estructurados, Las normas de funcionamiento y las normas de control de las operaciones de liquidación se definen para prevenir eficazmente los riesgos comerciales conexos.
La empresa financiera ha elaborado la descripción de los puestos del Departamento de Operaciones de liquidación, ha aclarado las responsabilidades de cada puesto, la autoridad y la ruta de presentación de informes, ha establecido el mecanismo de gestión de riesgos de cada enlace de negocios que se ocupa de la prevención previa y el control de la supervisión posterior, como El sistema de doble comprobación, el mecanismo de copia de Seguridad de puestos, el enlace de supervisión posterior, el sistema de confirmación de grandes pagos y el sistema de conciliación, etc.
2. Control de las operaciones financieras
Las empresas financieras han formulado las medidas para la gestión de las transacciones de fondos de las instituciones financieras, las medidas para la gestión de la posición de los fondos, las instrucciones de funcionamiento del Departamento de Operaciones de fondos, las medidas para la gestión de los fondos, las medidas para la gestión del plan de fondos, las medidas para la gestión de las operaciones de certificación de fondos RMB, las medidas para la gestión de los bancos depositantes, las normas para el funcionamiento de los bancos depositantes y las medidas para la gestión de las operaciones de depósito entre bancos. Las medidas de gestión y los procedimientos operativos de las operaciones de capital, como las normas de funcionamiento de las operaciones de depósito interbancario, las medidas de gestión del crédito interbancario, las medidas de gestión del préstamo interbancario, las normas de funcionamiento del préstamo interbancario y las medidas de gestión de las operaciones de certificados de depósito interbancario, protegen eficazmente contra los riesgos comerciales conexos.
Con el fin de evitar el riesgo de liquidez, la empresa financiera presta mucha atención a la situación real de los fondos utilizados y recibidos por el Grupo y las unidades afiliadas, analiza la tendencia de los fondos, ajusta y planifica oportunamente el uso de los fondos, gestiona bien la posición y garantiza la demanda de fondos de las unidades afiliadas; En las operaciones de almacenamiento de fondos, se ha establecido un sistema de investigación de precios para la industria de almacenamiento, que se examina paso a paso para controlar los riesgos de los fondos.
3. Control de las operaciones de crédito
Las empresas financieras llevan a cabo operaciones de crédito estrictamente de conformidad con los requisitos reglamentarios. Se ha establecido un sistema de gestión de préstamos para la separación del examen y la aprobación de los préstamos y se han formulado el reglamento interno del Comité de examen del crédito, las medidas para la gestión de las operaciones de crédito de las unidades afiliadas, las medidas para la gestión de los préstamos por cuenta propia, las medidas para La gestión de las operaciones de préstamo encomendadas, las medidas para la gestión de la base de datos de información crediticia de las empresas, las medidas para la gestión de las operaciones de crédito de las empresas, las medidas para la gestión de los préstamos de activos fijos, las medidas para la gestión de Medidas para la administración de la aceptación de las letras de cambio comerciales, medidas para la administración del descuento de las letras de cambio comerciales, medidas para la administración de las operaciones de redescuento de las letras de cambio comerciales, medidas para la administración de las operaciones de redescuento de las letras de cambio comerciales, medidas para la administración de La recompra de las letras de cambio, medidas para la administración de los archivos de las operaciones de crédito, medidas para la administración de los préstamos para la apertura y el desarrollo de bienes raíces, sistema de autorregulación para el cumplimiento de las normas de crédito y la seguridad de El plan de emergencia para el riesgo de crédito, las medidas para la gestión de las operaciones de préstamo M & A, las medidas para la gestión de las operaciones financieras de la cadena industrial ampliada, las medidas para la gestión de las operaciones de Factoring en China, las medidas para la gestión de las operaciones de descuento de las Letras de cambio comerciales financieras de la cadena industrial ampliada, las medidas para la gestión de las operaciones de garantía, las medidas para la gestión de las garantías crediticias, las disposiciones para la gestión de las órdenes de compra de bienes pignorados, las normas detalladas para la evaluación de los niveles “Plan de emergencia de riesgo de crédito” y otros sistemas y normas de crédito.
La empresa financiera determinará el procedimiento de examen y la autoridad de examen y aprobación de acuerdo con la escala, el tipo, el plazo y las condiciones de garantía del préstamo, y examinará y aprobará el préstamo en estricta conformidad con el procedimiento y la autoridad. La empresa financiera ha establecido y mejorado el Departamento de crédito y las responsabilidades de los puestos de crédito, el Departamento de crédito de la División de puestos es razonable, las responsabilidades son claras.
4. Control de las operaciones de inversión
A fin de satisfacer las necesidades de las empresas de inversión, las empresas financieras han elaborado el reglamento interno del Comité de adopción de decisiones sobre inversiones y el reglamento interno del Comité de examen de las inversiones, en el que se definen las responsabilidades y competencias del Comité de adopción de decisiones sobre inversiones y el Comité de examen de las Inversiones; Al mismo tiempo, se han formulado las medidas de gestión de las inversiones en valores, las normas de funcionamiento de las inversiones en valores, las medidas de gestión de las operaciones de recompra de bonos, las medidas de gestión de los préstamos de bonos, las medidas de gestión de las operaciones de inversión encomendadas, las medidas de gestión de los bonos de las empresas afiliadas a la suscripción, las normas de funcionamiento de los bonos de las empresas afiliadas a la suscripción y el plan de emergencia para el riesgo de mercado, etc. Prevenir los riesgos empresariales conexos.
La empresa financiera ha establecido y perfeccionado la autoridad de responsabilidad del Departamento de Operaciones de inversión, ha determinado el procedimiento de adopción de decisiones de inversión y la autoridad de examen y aprobación, y ha aplicado estrictamente las disposiciones pertinentes.
5. Control de la auditoría interna
La empresa financiera aplica un sistema de supervisión e Inspección que combina la auditoría diaria con la auditoría interna, y ha formulado las medidas de gestión del control interno, las medidas de gestión de la evaluación del control interno, las medidas de gestión de la rendición de cuentas sobre casos, las medidas de gestión de la rendición de cuentas sobre Violaciones y faltas de conducta del personal directivo superior, el sistema de Inspección disciplinaria (para su aplicación experimental), las medidas de gestión de la prevención y el control de casos, las medidas de aplicación de la evaluación de la prevención y el control de casos, el Código de cumplimiento del personal, Las medidas de evaluación del desempeño de las funciones de los directores, supervisores y altos funcionarios por la Junta de supervisores, las medidas de gestión de la auditoría interna, las medidas de gestión de los casos relacionados con la pena y las medidas de gestión de la autoevaluación del riesgo de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo llevan a cabo La auditoría diaria y la auditoría interna de todas las operaciones y actividades de gestión de la empresa. El Departamento de gestión de la auditoría se encarga de la auditoría diaria y la auditoría interna de la empresa financiera, supervisa e inspecciona la aplicación del control interno de la empresa, la legalidad, el cumplimiento, la seguridad, la exactitud y la eficacia de las actividades operacionales y de gestión.
6. Control de los sistemas de información
La empresa financiera ha formulado el sistema de gestión de la seguridad de los sistemas de información, las medidas de gestión de las operaciones autorizadas de los sistemas de información, las medidas de gestión de los datos, las medidas de gestión de la copia de Seguridad de los datos, las medidas de gestión de la Sala de máquinas, las Medidas de gestión de emergencias de los sistemas informáticos, el plan de emergencia para emergencias de Seguridad de los sistemas de información en red, las medidas de gestión de la red, las medidas de gestión de proyectos de información, las medidas de gestión del cambio de los sistemas de información, Los sistemas de gestión de sistemas de información, como las medidas de gestión de la contratación externa de sistemas de información, las medidas de gestión del funcionamiento de los sistemas de información, el reglamento interno del Comité de gestión de la tecnología de la información y el plan de emergencia para la contratación externa de servicios de tecnología de la información, normalizan el uso de equipos terminales, establecen un sistema de clasificación de la información, un sistema de protección y un mecanismo eficaz para unificar la autorización. El sistema de gestión de copias de Seguridad se establece de acuerdo con diferentes sistemas para realizar la automatización de copias de Seguridad de datos y garantizar la seguridad de la información de la empresa. Las empresas financieras organizan periódicamente ejercicios de recuperación de datos para verificar la exactitud del proceso de recuperación de datos y la validez de los datos de copia de Seguridad. La red de la empresa financiera realiza el aislamiento físico entre la red de Negocios y la red de oficinas, y lleva a cabo el uso exclusivo de aviones especiales. En la red de servicios se han dividido razonablemente diferentes áreas lógicas y se han desplegado los equipos de seguridad correspondientes o las estrategias de control de acceso. No se han producido incidentes de Seguridad de la información debido a la División inadecuada de las áreas de red y a la falta de medidas de prevención y control.
