Harbin Dongan Auto Engine Co.Ltd(600178)
Plan de gestión de riesgos para el desarrollo de actividades financieras con Arms & Equipment Group Finance Co., Ltd.
Con el fin de prevenir, controlar y resolver eficazmente el riesgo financiero de Harbin Dongan Auto Engine Co.Ltd(600178) (en lo sucesivo denominado “la empresa”) y la filial de control en la empresa de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo, y garantizar la seguridad y liquidez de los fondos, se formula el plan de Gestión del riesgo.
Capítulo I Organización y responsabilidades
Artículo 1 Establecimiento de un grupo de Trabajo Especial sobre el riesgo de los fondos
La empresa establecerá un grupo de Trabajo Especial sobre riesgos de capital (en lo sucesivo denominado “El Grupo de trabajo”). El Director General de la empresa actuará como Jefe de equipo y será la primera persona responsable de la prevención y el tratamiento de los riesgos de capital y del Grupo de trabajo; El contable jefe de la empresa será el Jefe Adjunto del equipo y será responsable de la supervisión y gestión diarias. Los miembros del Grupo Directivo incluyen al personal del Departamento de Finanzas, el Departamento de derecho de auditoría, la Oficina del Director y otros departamentos pertinentes.
The Working Group is responsible for follow – up, Assessment, Prevention, control and dissolving the Financial risk of the company in the Weapon Equipment Group Finance Limited Liability Company, and assigned specialized Personnel to carry out the relevant work of Capital risk. El Grupo de trabajo se encarga de la comunicación con las empresas financieras y de la divulgación de información.
Artículo 2 responsabilidades del Grupo de Trabajo Especial sobre el riesgo de los fondos
El Grupo Directivo dirigirá la gestión de emergencia de los riesgos de las operaciones financieras de manera unificada y será plenamente responsable de la prevención y gestión de los riesgos de las operaciones financieras.
Los departamentos financieros y otros departamentos pertinentes de la empresa, de conformidad con la División de responsabilidades, se encargarán de aplicar diversas medidas de gestión y control de riesgos, coordinarse entre sí y prevenir y resolver conjuntamente los riesgos.
El Grupo de trabajo prestará atención oportuna a la situación de funcionamiento de la sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo, fortalecerá la comunicación con la sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo, velará por que la supervisión de la información esté en su lugar y por que la prevención de riesgos sea eficaz.
Reforzar la vigilancia de los riesgos, informar oportunamente al Grupo Directivo sobre los problemas detectados y adoptar medidas decisivas para prevenir la difusión y propagación de los riesgos y reducir al mínimo los riesgos de las operaciones financieras.
Capítulo II Presentación de informes sobre riesgos y divulgación de información
Artículo 3 Establecimiento de un sistema de notificación de riesgos
La empresa debe seguir dinámicamente la información pertinente de la empresa de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo y fortalecer la gestión de la evaluación de riesgos. Durante el período de existencia de las transacciones con partes vinculadas de la empresa financiera, el Grupo de trabajo preparará un informe semestral de evaluación continua del riesgo, que se presentará al Consejo de Administración para su examen con el consentimiento de la Oficina del Director General de la empresa y se revelará simultáneamente con el informe semestral y el informe anual.
Artículo 4 las transacciones financieras entre la sociedad y la sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo se llevarán a cabo de conformidad con los procedimientos de adopción de decisiones y las obligaciones de divulgación de información de conformidad con los requisitos de las leyes y reglamentos pertinentes relativos a las transacciones con partes vinculadas, y el Grupo de Trabajo coordinará la presentación anual por la empresa contable de auditoría anual de una descripción especial de las operaciones financieras, como los depósitos y préstamos relacionados con las transacciones con partes vinculadas de la sociedad financiera.
Artículo 5 cuando una sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas presente un riesgo de fluctuación anormal de los fondos, el Grupo de trabajo deberá conocer oportunamente la información a la sociedad financiera, a la sociedad china de armas y equipo o a la autoridad supervisora y, una vez recopilada, formará un informe escrito que se presentará al Consejo de Administración.
Artículo 6 las medidas adoptadas o previstas por la empresa en caso de cambio de depósito en la sociedad financiera de responsabilidad limitada del Grupo de armas y equipo se revelarán mediante un informe provisional.
Artículo 7 ninguna unidad o persona podrá ocultar, retrasar o inducir a otros a ocultar, retrasar o mentir sobre los riesgos de las operaciones financieras.
CAPÍTULO III IDENTIFICACIÓN Y ELIMINACIÓN DE RIESGOS
Artículo 8 en cualquiera de las siguientes circunstancias, la sociedad financiera de responsabilidad limitada del Grupo de armas y equipo iniciará inmediatamente un mecanismo de prevención y eliminación de riesgos:
La sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas ha violado las disposiciones de los artículos 31, 32 o 33 de las medidas para la gestión de las sociedades financieras del Grupo de empresas; (nota)
Ii) cualquier índice financiero de la sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas no cumple los requisitos establecidos en el artículo 34 de las medidas de gestión de la sociedad financiera del Grupo de empresas; (nota)
La empresa de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo se enfrenta a grandes problemas, como el depósito bancario, la falta de pago de las deudas debidas, la demora en el pago de grandes préstamos o la garantía de anticipos, el grave fallo del sistema informático, el robo o el fraude, la participación de directores o altos directivos en violaciones graves de la disciplina, casos penales, etc. Iv) se produzcan cambios institucionales importantes, transacciones de acciones o riesgos comerciales que puedan afectar al funcionamiento normal de la sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo;
El saldo de los préstamos concedidos a un solo accionista por la sociedad financiera de responsabilidad limitada del Grupo de armas supera el 50% del capital social de la sociedad financiera o la contribución de los accionistas a la sociedad financiera;
El saldo de los depósitos de la empresa en la sociedad financiera de responsabilidad limitada del Grupo de armas representa más del 30% del saldo de los depósitos absorbidos por la sociedad financiera;
Las deudas contraídas por los accionistas de la sociedad financiera de responsabilidad limitada del Grupo de armas y equipo con la sociedad financiera no se reembolsan después de un año;
Viii) una grave crisis de pagos en la empresa de responsabilidad limitada del Grupo de armas y equipo;
Ⅸ) la sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo ha perdido más del 30% del capital registrado en el año en curso o más del 10% del capital registrado en tres años consecutivos;
La sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo ha sido objeto de sanciones administrativas por parte de la Comisión Reguladora de seguros y otros departamentos reguladores debido a violaciones de la ley;
The Arms and Equipment Group Finance Limited Liability Company was ordered to be rectified by the industry Supervision and Regulatory Commission.
Otras cuestiones que puedan plantear riesgos para la seguridad de los fondos depositados por las empresas que cotizan en bolsa. Artículo 9 después de que se produzca el riesgo de las operaciones financieras, el personal pertinente informará inmediatamente al Grupo Directivo, que se enterará oportunamente de la información y la presentará al Consejo de Administración de la empresa después de la clasificación y el análisis. No unit or individual shall Hide, Delay or encourage others to Hide, Delay or false Reports on Deposit risk.
Artículo 10 al iniciar los procedimientos de prevención y eliminación, el Grupo de trabajo instará a la sociedad financiera de responsabilidad limitada del Grupo de armas y equipo a que proporcione información detallada, comprenda la situación a través de múltiples canales y analice la dinámica de los riesgos, al mismo tiempo, aplique todas las medidas y responsabilidades de reducción de Riesgos estipuladas en el plan de gestión de riesgos de acuerdo con las causas y situaciones de riesgo, y elabore un plan de gestión de emergencias de riesgos. El programa se revisará y complementará oportunamente a la luz de los cambios en la situación de riesgo de las operaciones financieras y de los problemas detectados en su aplicación. El plan de respuesta de emergencia al riesgo incluye principalmente los siguientes contenidos:
La División de responsabilidades y las medidas que deben adoptarse en cada departamento y unidad, las tareas que deben completarse y los objetivos que deben alcanzarse.
Organización y aplicación de diversas medidas de reducción de riesgos.
Supervisar y orientar la aplicación de las medidas de reducción de riesgos.
Artículo 11 para hacer frente a los riesgos que surjan, el Grupo de Trabajo celebrará una reunión conjunta con la sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo, en la que se pedirá a la sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo que adopte medidas positivas para la autoayuda de los riesgos a fin de evitar la propagación y propagación de los riesgos. Cuando sea necesario, la sociedad financiera de responsabilidad limitada del Grupo de armas y equipo debe suspender o suspender la concesión de nuevos préstamos y organizar la recuperación de fondos. Vender inmediatamente los valores mantenidos; Recuperar los fondos interbancarios ofrecidos para evitar los riesgos correspondientes y garantizar que la seguridad y la liquidez de los fondos de la empresa no se vean afectadas.
Capítulo IV eliminación de las cuestiones de seguimiento
Artículo 12 una vez suprimido el riesgo repentino de depósito, el Grupo de trabajo reforzará la supervisión de la sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo, exigirá a la sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo que fortalezca su capacidad de capital, mejore su capacidad de lucha contra los riesgos, vuelva a evaluar el riesgo de depósito de la sociedad de responsabilidad limitada financiera del Grupo de armas y equipo y ajuste adecuadamente la proporción de depósitos.
Artículo 13 el Grupo de trabajo, junto con la sociedad financiera de responsabilidad limitada del Grupo de armas, llevará a cabo un análisis y un resumen serios de las causas y consecuencias de los riesgos repentinos de los depósitos, aprenderá de la experiencia y las lecciones aprendidas y hará un buen trabajo en la prevención y eliminación de los riesgos de Los depósitos de manera más eficaz.
Capítulo V Disposiciones complementarias
Artículo 14 el Consejo de Administración de la sociedad tendrá derecho a interpretar el presente plan.
Artículo 15 el presente plan entrará en vigor el día de su examen y aprobación por el Consejo de Administración de la sociedad.
Consejo de administración 15 de marzo de 2022
Nota:
Medidas de gestión de las empresas financieras de los grupos de empresas
Artículo 31 una sociedad financiera no podrá realizar operaciones Offshore y no podrá realizar ninguna forma de operaciones transfronterizas de capital, excepto las operaciones a que se refiere el párrafo 2 del artículo 28 de las presentes medidas.
Artículo 32 el ámbito de actividad de una sociedad financiera se especificará en los Estatutos de la sociedad financiera una vez aprobado por el Comité de supervisión y administración de la industria. Las empresas financieras no podrán realizar inversiones industriales, comercio u otras actividades no financieras.
Las empresas financieras que subdividen los tipos de empresas en el ámbito de actividad aprobado deberán informar a la Comisión Reguladora de la industria para que conste en acta, con excepción de las empresas intermedias que no entrañen créditos ni deudas. Artículo 33 el ámbito de actividad de una sucursal de una sociedad financiera será autorizado por la sociedad financiera dentro de su ámbito de actividad, de conformidad con el principio de prudencia, e informado a la Comisión Reguladora de la industria para que conste en acta. Las sucursales de las sociedades financieras no podrán realizar operaciones de garantía, préstamos interbancarios ni operaciones comerciales de conformidad con el artículo 29 de las presentes medidas.
Artículo 34 al llevar a cabo sus actividades, una sociedad financiera cumplirá los siguientes requisitos relativos a la proporción de activos y pasivos:
El coeficiente de adecuación del capital no será inferior al 10%;
Ii) El saldo de los fondos prestados no será superior al capital total;
El saldo de la garantía no será superior al capital total;
La relación entre la inversión en valores a corto plazo y el capital total no será superior al 40%;
La relación entre la inversión a largo plazo y el capital total no excederá del 30%;
La relación entre los activos fijos propios y el capital total no excederá del 20%.
La Comisión Reguladora de la industria puede ajustar la proporción mencionada en función del desarrollo empresarial de las empresas financieras o de las necesidades de supervisión prudencial.
