Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062)
Relativa a las operaciones de depósito y préstamo en Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group Finance Co., Ltd.
Informe de evaluación continua del riesgo
De conformidad con las normas de la bolsa de Shenzhen para la cotización en bolsa y las directrices de la bolsa de Shenzhen para la autorregulación de las empresas que cotizan en bolsa no. 7 – transacciones y transacciones conexas, la licencia financiera de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) (en lo sucesivo denominada “la empresa”) del Grupo Finance Limited (en lo sucesivo denominada “la empresa financiera”), La licencia comercial de la persona jurídica de la empresa y otros documentos, la obtención y el examen de los informes financieros periódicos, incluidos el balance, el Estado de beneficios, el Estado de flujo de caja, etc., han evaluado la calificación operacional, el funcionamiento y la situación de riesgo de la empresa financiera, y ahora los informes pertinentes de evaluación de riesgos son los siguientes:
Información básica sobre las empresas financieras
La sociedad financiera se estableció en mayo de 2012 y es una institución financiera no bancaria aprobada por la Comisión Reguladora de la industria.
Dirección registrada: Fund Town Venture Fund Center 304, 305, 306, no. 128 guiwan No. 5 Road, Nanshan Street, qianhai Shenzhen Hong Kong Cooperation Zone, Shenzhen
Representante legal: Zhao Jun
Código de la institución de concesión de licencias financieras: l0150h24403001
Código unificado de crédito social: 91440 Rianlon Corporation(300596) 782962w
Capital social: 1.000 millones de yuan, con una contribución del 50% de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) \\
Ámbito de actividad: asesoramiento financiero y financiero, garantía de crédito y servicios conexos de consultoría y Agencia a las empresas miembros; Ayudar a las empresas miembros a realizar la recepción y el pago de las transacciones; Una agencia de seguros autorizada; Proporcionar garantías a las unidades miembros; Tramitar los préstamos confiados y las inversiones confiadas entre las unidades miembros; Aceptar y descontar las facturas de los miembros; Gestionar la liquidación de las transferencias internas entre las empresas miembros y el diseño de los planes de liquidación y liquidación correspondientes; Absorber los depósitos de las unidades miembros; Préstamos y arrendamiento financiero a las unidades miembros; Participar en préstamos interbancarios; Suscribir los bonos corporativos de las unidades afiliadas; Inversiones en valores distintos de las inversiones en el mercado secundario de valores; Otras empresas aprobadas por la Comisión Reguladora de la industria (el ámbito de actividad anterior se llevará a cabo con licencia financiera).
Información básica sobre el control interno de las empresas financieras
Entorno de control
La sociedad financiera establecerá el Consejo de Administración y el Consejo de supervisión de conformidad con los Estatutos de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) \\ La estructura organizativa interna de la empresa financiera se divide en el órgano de adopción de decisiones, el órgano ejecutivo y el órgano de supervisión. El Organismo de ejecución incluye seis departamentos, a saber, el personal directivo superior, el Comité de examen y aprobación del crédito, el Comité de examen y aprobación de las inversiones, el Departamento de planificación y Finanzas, el Departamento de Operaciones de liquidación, el Departamento de gestión de riesgos, el Departamento de auditoría, el Departamento de Operaciones de capital y el Departamento de Asuntos Generales. La autoridad supervisora será la Junta de supervisores. Entre ellos, el Consejo de Administración, la Junta de supervisores, el Comité de gestión de riesgos, el Comité de auditoría, el Comité de examen y aprobación de créditos, el Comité de examen y aprobación de inversiones, el Departamento de gestión de riesgos y el Departamento de auditoría forman conjuntamente una estructura orgánica de gestión de riesgos que abarca todos los niveles de adopción de decisiones, ejecución y supervisión. La estructura de gobierno corporativo es perfecta, la gestión es estándar, la División del trabajo es razonable, la responsabilidad es clara, el equilibrio mutuo, la relación de presentación de informes es clara, proporciona la condición previa necesaria para la eficacia de la gestión de riesgos.
El organigrama de la empresa financiera es el siguiente:
Responsabilidades de los comités y departamentos:
1. Comité de gestión de riesgos: examinar el sistema de gestión de la autorización y las medidas de gestión de la empresa; Examinar todas las políticas y sistemas de gestión de riesgos institucionales; Examinar periódicamente la situación del control de riesgos de la empresa, el cumplimiento de los indicadores de supervisión de riesgos y los indicadores de KPI de riesgos, y formular preguntas y observaciones de rendición de cuentas a la dirección de la empresa; Supervisar la aplicación de las políticas, los sistemas, las estrategias, los procesos y las medidas importantes de gestión de riesgos por la dirección de la empresa, y supervisar la aplicación de la rectificación de las opiniones cuestionadas; Escuchar y examinar los informes sobre las principales cuestiones de riesgo de la empresa, escuchar y examinar los informes sobre cuestiones importantes relacionadas con el control interno, la gestión de auditorías y el examen de los activos de riesgo de la empresa; Examinar todas las cuestiones de adopción de decisiones presentadas por el Comité de examen y aprobación del crédito a la reunión. El Comité de gestión de riesgos es responsable ante el Consejo de Administración de la empresa y tiene una oficina en el Departamento de gestión de riesgos, que se encarga de la supervisión y gestión diarias.
2. Comité de auditoría: supervisar el sistema de auditoría interna de la empresa y su aplicación; Proponer la contratación o sustitución de Auditores Externos y la comunicación entre la auditoría interna y la auditoría externa; Examinar el funcionamiento de la empresa, la situación financiera, el nivel de gestión financiera, las políticas de contabilidad financiera de la empresa, los procedimientos de presentación de informes financieros y la divulgación de información financiera; Examinar el sistema de control interno de la empresa y examinar la aplicación del sistema de control interno de la empresa; Examinar y supervisar los riesgos existentes o potenciales de la empresa. El Comité de auditoría es responsable ante el Consejo de Administración de la empresa y tiene una oficina en el Departamento de auditoría, que se encarga de la auditoría y supervisión diarias.
3. Comité de examen y aprobación del crédito: examinar y aprobar las operaciones de crédito de la empresa. El Comité de examen y aprobación del crédito está integrado por el Director General Adjunto y los Jefes de los departamentos pertinentes, como el Departamento de gestión de riesgos, el Departamento de auditoría, el Departamento de Operaciones de capital y el Departamento de Operaciones de liquidación. El Comité de examen y aprobación del crédito es responsable ante el Director General y tiene una oficina en el Departamento de gestión de riesgos, que se encarga del enlace diario, la Organización de reuniones y la aplicación de resoluciones.
4. Comité de examen y aprobación de las inversiones: todas las actividades de inversión de la empresa en el ámbito autorizado por el Consejo de administración deben ser examinadas y aprobadas por el Comité de examen y aprobación de las inversiones. Las empresas de inversión que superen el ámbito autorizado por el Consejo de Administración serán examinadas por el Comité de examen y aprobación de las inversiones y presentadas al Consejo de Administración de la empresa para su examen y aprobación caso por caso.
5. Departamento de Operaciones de liquidación: se encargará de formular el plan de desarrollo y las normas de funcionamiento de las operaciones de liquidación de la empresa y de organizar la aplicación de las medidas contables y las normas de funcionamiento relativas a la liquidación; Ser responsable de la aplicación y supervisión de la gestión centralizada de los fondos institucionales para garantizar la eficiencia del uso de los fondos; Manejar el negocio de liquidación de empresas, la contabilidad de depósitos y préstamos, as í como la gestión de cuentas bancarias, y cumplir con las obligaciones de la empresa en la lucha contra el blanqueo de dinero; Gestión de credenciales en blanco. 6. Departamento de Operaciones de capital: responsable de la planificación de programas de financiación, el diseño de productos de financiación y el desarrollo de nuevas empresas; Ser responsable de las operaciones básicas de crédito y descuento de facturas de las unidades miembros; Ser responsable de la explotación y el desarrollo de la industria y la inversión; Estudiar la macrosituación financiera, solicitar la calificación de las empresas financieras y promover el desarrollo de nuevas empresas; Controlar los riesgos operativos y garantizar la presentación oportuna y exacta de los materiales de supervisión pertinentes; Fortalecer la cooperación con otros departamentos para garantizar la finalización de los indicadores de evaluación pertinentes de la empresa.
7. Departamento de planificación y Finanzas: responsable de establecer el sistema de gestión financiera y contabilidad de la empresa y normalizar las actividades de contabilidad financiera de la empresa; Organizar el presupuesto de la empresa de acuerdo con el plan operativo anual de la empresa; Caja de fondos, libros de contabilidad y mantenimiento de cuentas, gestión contable y contabilidad, gestión de activos y otras actividades cotidianas; Presentación de estados contables e informes conexos, análisis del desempeño de la empresa, divulgación de información.
8. Departamento de gestión de riesgos: organizar la investigación y formulación de políticas de gestión de riesgos, normas de evaluación de riesgos, técnicas de evaluación de riesgos y sistemas de gestión conexos; Ser responsable de la gestión posterior al préstamo del negocio de crédito de la empresa; Supervisar la calidad de los activos de la empresa en tiempo real, organizar la clasificación de los riesgos de los activos, examinar, identificar, evaluar, prevenir y resolver los riesgos de cada negocio de la empresa, y auditar cada negocio; Implementar la gestión de riesgos legales y de cumplimiento, evaluar productos, sistemas departamentales, procesos de negocio, etc., y hacer sugerencias.
9. Departamento de auditoría: mejorar el sistema de auditoría interna, garantizar la aplicación de las leyes y reglamentos financieros del Estado, las directrices y políticas de trabajo financiero y las normas y reglamentos de la empresa, y llevar a cabo inspecciones y supervisión periódicas de los ingresos y gastos financieros y otras actividades económicas de la empresa; Supervisar la aplicación del sistema de control interno de la empresa, organizar el estudio de las políticas y reglamentos pertinentes e instar a la aplicación de todos los sistemas de control interno; Presentar sugerencias sobre el manejo de las violaciones, violaciones y problemas disciplinarios encontrados en el trabajo de auditoría, y prevenir los riesgos relevantes de antemano.
10. Departamento de Asuntos generales: responsable de la gestión diaria y administrativa interna de la empresa, los recursos humanos, los servicios logísticos, el procesamiento de la información, la gestión de archivos, los asuntos del partido, as í como de la construcción y el mantenimiento de la red de liquidación interna y el sistema de información.
Identificación y evaluación del riesgo
La empresa financiera ha establecido un sistema perfecto de gestión del control interno y el sistema de gestión de riesgos, ha aplicado el sistema de supervisión de la auditoría interna, ha establecido el Comité de gestión de riesgos y el Comité de auditoría, ha establecido el Departamento de gestión de riesgos y el Departamento de auditoría, ha supervisado y auditado Las actividades comerciales de la empresa. De acuerdo con cada negocio, cada departamento de negocios establece el proceso de operación estandarizado correspondiente, la norma de operación y la medida de prevención de riesgos, cada departamento tiene la responsabilidad separada, la supervisión mutua, lleva a cabo la predicción, evaluación y control a cada tipo de riesgo en la operación de negocios. Iii) actividades de control
1. Control de las operaciones de liquidación
Construcción del sistema de control interno de las operaciones de liquidación
De conformidad con las diversas normas y reglamentos prescritos por los departamentos pertinentes del Estado y el Banco Popular de China, las sociedades financieras han formulado las normas de funcionamiento para la liquidación contable de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) \\ \\ \\ Los métodos de gestión empresarial y los procedimientos de funcionamiento empresarial, como Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) \\ \\ \\ \\ \\
Garantizar la seguridad de los fondos de las empresas
En cuanto al negocio de los depósitos, debemos atenernos estrictamente a los principios de igualdad, voluntariedad, equidad y buena fe, operar estrictamente dentro de la autoridad normativa promulgada por la CBRC, garantizar la seguridad de los fondos de las empresas y salvaguardar los derechos e intereses legítimos de todas las partes.
Tramitación oportuna de la gestión centralizada de los fondos y la liquidación de las transferencias internas
Las empresas abren cuentas de liquidación en las empresas financieras, registran en el sistema de información de gestión empresarial de las empresas financieras y presentan instrucciones por escrito a las empresas financieras para lograr la liquidación de fondos, garantizando estrictamente la seguridad, la rapidez y la fluidez de la liquidación, y tienen una mayor seguridad de los datos. El Departamento de liquidación está equipado con un puesto de contabilidad y un puesto de revisión para garantizar que las cuentas se registren a tiempo y con precisión, y que los problemas encontrados se comuniquen oportunamente. Con el fin de reducir el riesgo, la empresa financiera entregará el cheque, el sello financiero bancario reservado y el sello bancario reservado a diferentes personas, y prohibirá sacar el sello financiero de la unidad.
2. Control de las operaciones de crédito
Construcción de un sistema de control interno de las operaciones de crédito
De conformidad con las normas generales sobre préstamos, las medidas para la gestión de las sociedades financieras de los grupos de empresas y las disposiciones pertinentes de la Comisión Reguladora de la industria y el Banco Popular de China, las sociedades financieras han formulado las medidas para la gestión del crédito, incluidas las medidas para la gestión del crédito de las sociedades financieras de los grupos de empresas, las medidas para la gestión de los préstamos confiados a las sociedades financieras de los grupos de empresas y las medidas para la gestión de los préstamos confiados a las sociedades financieras de los grupos de empresas. Medidas para la gestión de la transferencia de activos crediticios de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group Finance Limited Company Una serie de medidas de gestión, como las medidas de gestión de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group Finance Co., Ltd. Para el Al mismo tiempo, para controlar eficazmente el riesgo de crédito, las empresas financieras han establecido los procedimientos operativos correspondientes para las empresas pertinentes.
Aplicar estrictamente el mecanismo de examen y aprobación de la separación y clasificación de los préstamos
Las empresas financieras gestionan las operaciones de crédito de conformidad con los principios de separación del examen y la aprobación de los préstamos y clasificación, y los encargados de adoptar decisiones sobre los préstamos son el Comité de examen y aprobación del crédito y el Director General, el Departamento de gestión de riesgos asume la responsabilidad del examen de los préstamos y El Departamento de Operaciones de capital es responsable de la aceptación e investigación de las solicitudes de préstamos. Después de que la empresa financiera acepte la solicitud del prestatario, el Departamento de gestión de riesgos evaluará la calificación crediticia del prestatario, mientras que el Departamento de Operaciones de capital llevará a cabo una investigación previa al préstamo, evaluará preliminarmente el grado de riesgo de las operaciones de crédito previstas y determinará el plan de crédito para el prestatario de acuerdo con la calificación crediticia y las necesidades de capital del prestatario. El Departamento de gestión de riesgos llevará a cabo un examen del cumplimiento de las solicitudes de préstamos, llevará a cabo un análisis amplio de la información pertinente sobre los préstamos y presentará sus opiniones al Comité de examen y aprobación del crédito. El Comité de examen y aprobación del crédito adoptará una resolución sobre las cuestiones relativas a la solicitud de préstamo y la presentará al Director General para su examen final, y el Director General emitirá un dictamen sobre la aprobación del crédito. El Departamento de gestión de riesgos y el Departamento de Operaciones de capital supervisarán y ejecutarán, respectivamente, las resoluciones de aprobación de los dictámenes sobre la concesión de créditos, y el Departamento de Operaciones de capital será responsable de la aplicación de las condiciones de los préstamos.
Inspección posterior al préstamo
La empresa financiera ha formulado las medidas de gestión de la clasificación de cinco niveles de los activos de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) \\ \\ Al mismo tiempo, el Departamento de gestión de riesgos organiza la inspección posterior al préstamo, incluida la visita posterior al préstamo, la recopilación de información posterior al préstamo, la finalización del informe de inspección posterior al préstamo, etc., la frecuencia de la inspección es trimestral, y la calificación crediticia de las empresas por debajo del nivel bb de los solicitantes para la inspección no periódica.
3. Control de la auditoría interna
La empresa financiera aplica el sistema de supervisión de la auditoría interna, ha establecido el Departamento de auditoría interna, que ejerce la autoridad de supervisión de la auditoría de manera independiente de conformidad con la ley bajo la dirección directa de la dirección de la empresa, es responsable ante el Director General e informa al respecto, y ha establecido medidas y procedimientos de gestión de la auditoría interna más completos, como las medidas de gestión de la auditoría de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group Finance Co., Ltd. Auditoría y supervisión internas de las actividades operacionales y de gestión.
El Departamento de auditoría se encarga de la auditoría interna y, de conformidad con las leyes y reglamentos nacionales, las políticas financieras, las normas y reglamentos internos y otras disposiciones pertinentes, examina, verifica y evalúa la autenticidad, legalidad y eficacia de las actividades operacionales y de gestión de los diversos departamentos de las empresas financieras, normaliza el comportamiento operacional, previene los riesgos financieros y garantiza el desarrollo constante de las empresas financieras.
4. Control del sistema de información
Con el fin de garantizar el funcionamiento seguro, estable y eficiente de la empresa financiera, la empresa financiera ha formulado las medidas de gestión de la seguridad del sistema de información de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) 5 versión de la empresa financiera, que abarca la liquidación, el presupuesto, el crédito, las facturas, la inversión y la financiación, las divisas, los estados financieros y otras plataformas de acoplamiento del sistema. El sistema de gestión de la información de la empresa financiera puede controlar los principales puntos de riesgo de negocio, como el negocio de liquidación de fondos en línea, el presupuesto de fondos, el negocio de crédito, el sistema de aprobación, el sistema de liquidación, la gestión de facturas de aceptación, el sistema de gestión de vales, etc. algunos riesgos son identificados automáticamente por el sistema. Las operaciones específicas serán divididas por los operadores de acuerdo con los departamentos de negocios establecidos por la empresa, cada uno de los cuales desempeñará sus funciones. El sistema de información se instala por separado en cada departamento de Negocios de acuerdo con el módulo de negocio, y el personal directivo de la empresa financiera otorga al operador la autoridad de operación dentro del ámbito de negocio bajo su jurisdicción. El control de riesgos se lleva a cabo a través de todo tipo de empresas, departamentos, puestos y enlaces operativos, y tiene un control estricto sobre la autoridad funcional, los procedimientos operativos, la seguridad de la red y los datos de registro del sistema de información.
