Después de la suspensión de la función de compra a finales de diciembre del año pasado, la inversión inteligente de los bancos se enfrenta a un ajuste importante. El reportero señaló que recientemente, China Merchants Bank Co.Ltd(600036) , Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) \ \ han publicado un anuncio
Como uno de los primeros bancos en obtener un piloto de inversión de fondos, la suspensión de las operaciones de inversión inteligente de los dos bancos provocó un acalorado debate en el mercado. De hecho, no sólo CMB e ICBC, sino también bancos como China Construction Bank Corporation(601939) , 00001 , Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) , Bank Of Jiangsu Co.Ltd(600919) \ han suspendido o desconectado sus operaciones de inversión inteligente.
Muchas personas de la industria que aceptaron la primera entrevista financiera dijeron que el ajuste del Banco se relaciona principalmente con las normas de supervisión, incluyendo la “notificación sobre la regulación de las actividades de inversión del Fondo” a finales del a ño pasado, una serie de políticas de supervisión emitidas, las ventas del Fondo hicieron una regulación clara, que requiere que la rectificación pertinente se complete antes del 30 de junio de 2022. Por lo tanto, la inversión inteligente de los bancos se ve afectada en consecuencia.
Hoy en día, a medida que se acerca el “límite máximo”, los clientes inteligentes de los bancos han sido “STOP”, el negocio puede estar llegando a un final gradual. Pero la mayoría de los encuestados dijo que la especulación inteligente de los bancos había terminado. “El negocio de la inversión es la tendencia general, en la actualidad se detiene sólo para encontrarse con algunos problemas regulatorios temporalmente, después de la rectificación la tasa es probable que vuelva. Hay gente de la industria en la primera economía.
Reajuste del negocio de inversión inteligente de los bancos
Recientemente, dos anuncios han vuelto a centrar la atención del mercado en la inversión inteligente de los bancos. El 25 de junio, China Merchants Bank publicó un “aviso sobre el ajuste del negocio de inversión inteligente de Capricornio”, ya no ofrecerá “inversión inteligente de Capricornio” negocios de compra, cambio de posición, demostración de rendimiento, servicios de acompañante de inversión, mientras que la aplicación de China Merchants Bank ya no proporcionará funciones como La búsqueda de inversión inteligente de Capricornio, las operaciones de rescate de los clientes no se verán afectadas.
El anuncio muestra que la aplicación del Banco de China Merchants se adaptará a la interfaz relacionada con la posición original de Capricornio SMART Investment, el nombre de la cartera original se modificará, los clientes de posición pueden entrar a través de la visión general de la cuenta de la aplicación del Banco de China Merchants, ver los detalles de la Posición del Fondo; Los clientes pueden optar por seguir manteniendo, o pueden optar por redimir los productos del Fondo bajo la inversión original de Capricornio a través de la aplicación CMB, o pueden optar por redimir un solo fondo en su posición.
“Este ajuste se basa en los requisitos de planificación unificada de negocios, después de que Capricornio SMART Investment ya no recomendará productos de cartera de fondos, además, la transferencia de posiciones, la demostración de rendimiento, los servicios de inversión también se han ido.” “El personal de servicio al cliente de CMB dijo a los periodistas.
It is reported that “Capricornio SMART Investment” is the China Merchants Bank in 2016 on – line Intelligent Investment Services for the First test Water Intelligent Investment System in China. En diciembre del año pasado, “Capricornio SMART to vote” tuvo una situación de suspensión de la compra. En ese momento, CMB mencionó que estaba llevando a cabo una transformación normativa de la inversión inteligente Capricornio, suspenderá la función de compra, el reembolso original de los clientes de posición y las transacciones de cambio de posición no se verán afectadas, el seguimiento de la existencia del riesgo de no prestar servicios de manera sostenible.
Además de CMB, ICBC también anunció recientemente que sus clientes inteligentes “ai Investment” dejarán de prestar servicios. ICBC said to implement Regulatory Requirements, in accordance with the “China Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398)
De acuerdo con el anuncio, si los clientes eligen mantener productos de inversión de Ia, el Banco proporcionará servicios de búsqueda de activos y redención de productos a través de la placa de inversión de Ia del Banco móvil. Los productos de inversión de Ia mantenidos por los clientes se convertirán automáticamente en fondos constitutivos a finales de julio, y el Banco actualizará el Servicio de reembolso del paquete original de productos de inversión de Ia a cualquier servicio de suscripción, reembolso e investigación de fondos constitutivos individuales.
En otras palabras, el Servicio de inversión inteligente de ICBC se detendrá a finales de mes y el dinero se convertirá automáticamente en un fondo de componentes de la cartera si los usuarios siguen manteniendo el producto. Además del Banco de China, el Banco Industrial y comercial de China (ICBC), que también es el primer grupo de fondos que invierten en bancos piloto, ha ajustado su negocio de inversión inteligente. El reportero hace clic en “Ping An Zhi Tou” en 00001
No s ólo los tres bancos piloto mencionados para llevar a cabo el ajuste, el reportero señaló que desde el año pasado, incluyendo China Construction Bank Corporation(601939) , Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) , Bank Of Jiangsu Co.Ltd(600919) \ Por ejemplo, la aplicación Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) \
Según la última ley, el Banco ajustará la cartera de inversiones de longzhi de acuerdo con los requisitos reglamentarios, suspenderá la compra, la firma de contratos de inversión fija y las funciones adicionales, y no afectará a la operación y el reembolso de los activos de cartera mantenidos por los clientes durante el período de ajuste. La aplicación Bank Of Jiangsu Co.Ltd(600919) \ \
Puede ser sólo el final de la etapa.
Para esta ronda de ajuste de la inversión inteligente de los bancos, muchos analistas de la industria dijeron que las principales normas de supervisión y los propios factores bancarios. Por una parte, las medidas de gestión pertinentes tienen ciertas limitaciones para que los bancos inicien operaciones inteligentes de inversión; Por otra parte, en comparación con otras instituciones no bancarias, el modelo de asignación de fondos de los bancos a través del modelo algorítmico no está maduro y todavía está en proceso de exploración.
En noviembre del año pasado, el Departamento de supervisión de valores de varias localidades publicó la “circular sobre la regulación de las actividades de asesoramiento en materia de inversiones de los fondos”, en la que se pedía explícitamente a las instituciones de asesoramiento en materia de inversiones de los fondos que regularan las actividades de asesoramiento en materia de estrategias de cartera de los fondos para satisfacer los requisitos pertinentes antes del 31 de diciembre de 2021; Si una entidad de venta de fondos no está calificada para el negocio de consultoría de inversiones de fondos, la actividad de asesoramiento estratégico de la cartera de fondos de oferta de acciones se transformará en una actividad de venta de fondos que cumpla los requisitos pertinentes antes del 30 de junio de 2022.
Al mismo tiempo, la Asociación de la industria de fondos de inversión de valores solicita asesoramiento a las instituciones de inversión de fondos sobre las directrices para el desempeño de los servicios de asesoramiento en materia de inversiones y la presentación de los activos de los clientes de los fondos de inversión de valores cotizados públicamente (proyecto de solicitud de asesoramiento), y proporciona normas y requisitos detallados desde las dimensiones de los indicadores de presentación, los requisitos de presentación, el alcance de la presentación, la frecuencia de la presentación, los requisitos de cálculo y la producción de materiales. Desde entonces se ha puesto fin a la clasificación de los fondos de inversión basada en el rendimiento.
También se han publicado las directrices sobre el contenido y el formato de los acuerdos de servicios de asesoramiento en materia de inversiones de los fondos de inversión en valores cotizados públicamente (proyecto de observaciones) y las directrices sobre el contenido y el formato de los documentos de divulgación sobre el riesgo de los servicios de asesoramiento en materia de inversiones de Los fondos de inversión en valores cotizados públicamente (proyecto de observaciones).
“La publicación de una serie de políticas limita en gran medida la inversión inteligente de los bancos, y no es sorprendente que los bancos detengan el negocio.” “60.000 30
Ahora, a medida que se acerca el final del mes, las noticias de ajuste de varios bancos pueden significar un cierre temporal de las operaciones de inversión inteligente. Zhang dijo que el negocio de inversión es propenso a causar disputas porque implica ayudar a los clientes a tomar decisiones de inversión y operar en nombre de ellos dentro de los límites de la autorización, y el sistema de inversión inteligente del Banco está dirigido a los clientes de cola larga más extensos, la mayoría de ellos inversores individuales, con una baja preferencia por el riesgo, y tiene una mala capacidad para hacer frente a los posibles riesgos derivados de la inversión inteligente. La supervisión presta especial atención al cumplimiento de los negocios relacionados. Para proteger los derechos e intereses de los inversores.
“En la actualidad, la práctica de la inversión inteligente de los bancos no es tan madura, y el mercado hace hincapié en la protección de los derechos e intereses de los consumidores, los intereses de los inversores, por lo que el ajuste de las empresas pertinentes en cierta medida también ayudará a la industria a ir más lejos.” Un ejecutivo de la ciudad también dijo a los periodistas.
Zeng Gang, Director del laboratorio de Finanzas y desarrollo de Shanghái, dijo que los bancos eran cautelosos con los proyectos piloto de inversión de fondos. En su opinión, a corto plazo, el negocio de inversión de los fondos bancarios es difícil de desarrollar rápidamente, ya que la acumulación de talentos, la mejora de los productos, la formación de clientes, etc. requiere un proceso de acumulación.
En cuanto al impacto del ajuste en los bancos, la mayoría de los análisis de mercado dicen que el impacto es relativamente limitado. “El Grupo de clientes que utiliza la inversión inteligente pertenece a un pequeño mercado en la actualidad, la ventaja del Banco radica en un gran número de puntos de venta fuera de línea y gerentes financieros masivos, la relación de confianza que ha construido con los inversores durante mucho tiempo es fuerte, la viscosidad del usuario es alta, creo que algunos bancos utilizarán sus propias ventajas para retener a los clientes.” “Berta Institute related persons said to the Journalists.
Sin embargo, esto no significa que la inversión inteligente del banco haya terminado. Zhang dijo a los periodistas que, a largo plazo, el cumplimiento es la premisa del desarrollo del negocio de inversión inteligente, en la supervisión del negocio relacionado después de la rectificación, el negocio de inversión bancaria se reiniciará y obtendrá un espacio de desarrollo más amplio. “Creemos que el negocio de la inversión es la tendencia general, la parada actual sólo se encuentra con algunos problemas regulatorios temporalmente, después de la rectificación, la tasa es probable que vuelva.
Los ejecutivos de las empresas de la ciudad también dijeron que con la educación de los inversores en su lugar, la inversión inteligente tiene un gran espacio para el desarrollo. En la actualidad, el modelo tradicional de desarrollo de los diferenciales de intereses entre los depósitos y los préstamos bancarios se ha vuelto más estrecho, y los honorarios de los asesores profesionales de inversión se convertirán en una importante fuente de ingresos para el bajo consumo de capital de los bancos.
