La inversión de los fondos de gran riqueza es similar a los viajes en grupo, los clientes dan dinero a las organizaciones profesionales para cuidar de más cuidado; Los clientes que tienen sus propias ideas sobre la ruta pueden optar por la línea libre o personalizar la ruta, es decir, disfrutar de un servicio personalizado de gama alta.
En los últimos años, la demanda de gestión de la riqueza ha estallado a medida que se han roto las nuevas normas de gestión de la riqueza. Los fondos financieros de los productos financieros de los bancos y otros productos de reciente cambio, a las empresas de valores y otras instituciones de gestión de la riqueza para traer nuevas oportunidades. Las empresas de valores han aumentado el ritmo de la transición a las instituciones de gestión de la riqueza, con la venta de productos financieros y la inversión de fondos como una oportunidad para desarrollar el negocio de gestión de la riqueza.
En la actualidad, el negocio de inversión de fondos se ha convertido en un importante punto de partida para el negocio de gestión de la riqueza de muchas empresas de valores, Jiang mingzhe, asistente del gerente general del Departamento de gestión de la riqueza, dijo en una entrevista especial con el Instituto de gestión de la riqueza del siglo XXI que el negocio de inversión de fondos es el principal campo de batalla del negocio de gestión de la riqueza en el futuro. El negocio de inversión de fondos es similar al “Tour con el Grupo” con la ayuda de una person a especial, los clientes dan dinero a las instituciones de gestión de la riqueza para manejar, relativamente más cauteloso.
Jiang mingzhe piensa que el negocio de gestión de la riqueza de las empresas de valores puede pensar en cambiar el pensamiento de gestión del flujo en el pasado, para cambiar el pensamiento de gestión del stock. El volumen de los clientes, la licencia comercial y el costo de los insumos determinan que el negocio de gestión de la riqueza de las empresas de valores en la etapa actual es difícil de proporcionar servicios integrales como los bancos, por lo que se puede pensar en la dirección de los proveedores de servicios profesionales de gestión de la riqueza basados En la inversión.
De productos pesados a servicios pesados
¿21 ~ (ST) Century: currently, the stage of the Development of Wealth Management Business of Securities Companies and the differential Competition reflected in what Aspects?
Jiang mingzhe: en la actualidad, los productos financieros siguen siendo la base de la gestión de la riqueza, la capacidad de investigación, la capacidad de servicio es la clave para apoyar la gestión de la riqueza. La gestión avanzada de la riqueza de las empresas de valores tiene tres etapas: la primera etapa para crear una categoría completa de supermercados, el poder de la Agencia de ventas; En la segunda fase, se proporcionan productos y combinaciones preferidos; En la tercera fase, se prestarán asesoramiento y servicios sobre la asignación de activos de acuerdo con las necesidades de los clientes y la tolerancia al riesgo.
En la actualidad, el negocio de gestión de la riqueza de las empresas de valores ha pasado por el proceso de 0 a 1 y ha entrado en la etapa de elaboración de 1 a n. Es muy importante encontrar un buen gerente para cooperar. Los gerentes a menudo valoran estos aspectos, incluyendo la capacidad de R & D de las empresas de valores, la capacidad de custodia de la liquidación, la capacidad de ventas. Para las grandes empresas de valores, estas diferencias de capacidad son cada vez menores.
La tendencia de los servicios de gestión de la riqueza ha pasado de centrarse en los productos a centrarse en los servicios. La tercera etapa de la competencia depende de la capacidad profesional de cada equipo de gestión de la riqueza, pero en la actualidad la gama de clientes que cada asesor de inversiones cubre dista mucho de ser suficiente. Para satisfacer las necesidades de servicios de gestión de la riqueza que abarcan plenamente a los clientes, es necesario multiplicar el número de asesores de inversión.
Siglo XXI: en los últimos a ños, las empresas de valores han iniciado un auge de la transición a la gestión de la riqueza, y los ingresos relacionados con la gestión de la riqueza ocupan un lugar destacado en la industria.
Jiang mingzhe: a través de la reubicación del modelo de servicio de Negocios y el ajuste de la estructura organizativa, dar pleno juego a las ventajas de la integración minorista e institucional, centrarse en la creación de capacidad de productos, equipos y sistemas, y fortalecer la fuerza de transformación. Integrar las ventajas empresariales de la Organización, proporcionar productos óptimos para los clientes de gestión de la riqueza, fortalecer la cooperación de la Organización, que se refleja en la promoción del modelo de bonos de los fondos públicos y la cooperación de fondos privados de alta calidad, mientras que para los clientes de alto valor neto y la Organización, Los clientes necesitan conducir productos personalizados.
Pensar en cómo salir de sus propias características
¿Siglo XXI: la gestión primaria de la riqueza es la venta por encargo. Ahora, el modelo de negocio de la gestión de la riqueza cambia gradualmente de la venta por encargo de productos financieros a la asignación de activos profesionales y la consulta de inversiones. Cuáles son los desafíos en este proceso de transformación?
Jiang mingzhe: las empresas de valores solían centrarse en los clientes de negociación de acciones, por lo que el Grupo de clientes de gestión de la riqueza de las empresas de valores a lo largo de los atributos del ciclo y la tolerancia al riesgo es más notable que otros tipos de instituciones.
No es fácil para los clientes de corretaje pasar de la transacción a la asignación de activos. De acuerdo con nuestro análisis interno de más de un millón de activos de los clientes que compran fondos y otros productos financieros, la proporción de clientes con experiencia en la compra de productos financieros ha aumentado considerablemente, en los últimos años, de menos del 20% a casi el 50%. Además, también encontramos que en los últimos años, los jóvenes que compran fondos han aumentado, su aceptación de la asignación de activos y otras cosas nuevas es mayor, pero la aceptación de la asignación de activos por parte de los antiguos accionistas es relativamente baja, todavía necesitamos seguir guiando a través de la educación de los inversores y otras Formas de acompañamiento.
El concepto de configuración de la transformación del cliente de tipo de transacción a menudo tiene varias maneras, una es confiar en el punto caliente del mercado, por ejemplo, un tipo de producto recientemente más caliente, la comunicación es más fácil. La segunda es la asignación, en la inversión de acciones y otros activos de alto riesgo, al mismo tiempo, una distribución adecuada del riesgo, en este momento recomendaremos la asignación de algunos activos más sólidos, el tercer enfoque de conversión es recomendar la inversión fija del Fondo.
¿Siglo XXI: en comparación con los bancos y las instituciones de riqueza de terceros, dónde están las ventajas y desventajas de las empresas de valores en la gestión de la riqueza?
Jiang mingzhe: en lo que respecta a China, los bancos comerciales, las empresas de valores y las instituciones de gestión de la riqueza de terceros formarán un patrón de tres partes en el mundo, que puede verse en parte en el Estado de tenencia de los fondos públicos de recaudación de fondos publicados por la asociación. Los bancos comerciales tienen un gran número de grupos de clientes, fuertes canales de venta y capacidad de adquisición de activos, y participan en la gestión de la riqueza antes, y tienen una fuerte credibilidad pública entre el público en general, es la fuerza principal del mercado de ventas de agentes; Las organizaciones de gestión de la riqueza de terceros, con la Plataforma de Internet y el mecanismo de ventajas flexibles, obtienen un gran número de clientes de tráfico y fondos financieros, es la fuerza vital del mercado de ventas. En comparación con los bancos y los terceros, las empresas de valores en la investigación industrial, la gestión de las inversiones son obviamente mejores que la primera.
Sin embargo, en los últimos años, el negocio de gestión de la riqueza de las empresas de valores ha acogido con satisfacción nuevas oportunidades de desarrollo. Antes de que los fondos de ventas de corretaje no fueran más que los bancos, ahora la brecha entre los fondos de capital de ventas de corretaje se ha reducido. La ventaja comparativa de las empresas de valores radica en la conexión de las ventajas profesionales del mercado de capitales, las empresas de valores tienen una profunda fuerza de investigación en el campo de la inversión de capital, en la cadena de valor de la parte posterior de la creación de productos y la introducción, la gestión de activos tiene ventajas obvias, las grandes empresas de valores también tienen una cierta base de clientes para desarrollar el negocio de gestión de la riqueza. Para romper el negocio de la gestión de la riqueza, el equipo es uno de los factores clave.
La desventaja de las empresas de valores radica en que los clientes de la gestión de la riqueza siguen siendo menos conscientes de la marca que los bancos, y en el proceso de desarrollo de la gestión de la riqueza, la necesidad de tener un alto grado de confianza en las instituciones. Las empresas de valores comenzaron a hacer transacciones, en el pasado por los clientes como canales de negociación, las empresas de valores antes de prestar atención al volumen de las transacciones de los clientes, a diferencia de los bancos desde el principio de las cuentas de gestión, la atención a la gestión de las cuentas y el funcionamiento de las Existencias, más acorde con la idea de la gestión de la riqueza. La gestión de la riqueza de las empresas de valores, además del ajuste de sus propias ideas de gestión, también necesita cambiar el concepto de los clientes. Por un lado, la gestión de las empresas de valores cambia del pensamiento de flujo al pensamiento de gestión de existencias para crear un efecto de marca. Por otro lado, permite a los clientes reconocer que las empresas de valores pueden hacer una buena gestión de la riqueza, mantener los activos de los clientes con capacidad profesional, y dejar que los clientes se sientan seguros de que los activos se entregarán a las empresas de valores para su gestión. En la actualidad, las empresas de valores pueden pensar en la dirección de los proveedores de servicios profesionales de gestión de la riqueza, hacer una distinción con los bancos, satisfacer las necesidades de inversión de los clientes y destacar sus propias características profesionales.
La inversión del Fondo es más adecuada para los clientes de masas
¿21 ~ (ST) Century: fund Investment Care Business currently Pilot Securities Brokers nearly 20, will become the Securities broker Wealth Management Business important power point?
Jiang mingzhe: la inversión del Fondo es el principal campo de batalla de la futura gestión de la riqueza.
Los fondos invierten en una herramienta de estrategia estandarizada para cubrir a más clientes. El negocio de inversión de fondos como negocio discrecional para el negocio incremental de las empresas de valores, pero mi expectativa personal no reemplazará completamente el negocio de ventas de agentes, estos dos modelos de negocio diferentes tienen un cierto mercado, personalmente siento que la inversión de fondos es similar a la gira de grupo, los clientes dan dinero a Las organizaciones profesionales para manejar más cautelosamente; Los clientes que tienen sus propias ideas sobre la ruta pueden optar por la línea libre o personalizar la ruta, es decir, disfrutar de un servicio personalizado de gama alta. Por ejemplo, los servicios personalizados de China Merchants Securities Co.Ltd(600999)
¿Siglo XXI: cómo se adaptan los servicios de gestión de la riqueza a las diferentes necesidades de los clientes? ¿Cuáles son los puntos dolorosos y difíciles de la gestión de la riqueza para los inversores individuales?
Jiang mingzhe: en la etapa actual, los activos de los clientes se clasifican de acuerdo con el tamaño de la situación, y a través de la etiqueta multidimensional del cliente para una gestión más precisa del Grupo de clientes. En la actualidad, la empresa ha establecido un modelo de desarrollo de la venta de productos financieros basado en la selección óptima de activos en el sistema de plataforma de productos abiertos, y de acuerdo con las necesidades de los clientes de diferentes niveles en la etapa de vida, los atributos de riesgo, la liquidez y las necesidades financieras específicas de los clientes, etc., en la Biblioteca de productos de toda la categoría para que los clientes coincidan exactamente con la cartera de productos adecuada para los clientes.
En la actualidad, el comportamiento de los inversores individuales sigue estando muy influenciado por las fluctuaciones del mercado, es fácil seguir subiendo y bajando, el período de tenencia de los fondos de clientes no es lo suficientemente largo, no es fácil tener una buena experiencia con los clientes. Al mismo tiempo, las características comerciales naturales de los clientes de las empresas de valores, la mayoría de las empresas de valores como canales de negociación de acciones, las empresas de valores como instituciones de gestión de la riqueza, la falta de reconocimiento de la gestión de la riqueza de las empresas de valores aún no se ha mejorado.
¿21 Century: What Challenges has the Market Fluctuation brought to the Wealth Management Business?
Jiang mingzhe: el mercado no es bueno cuando el diseño es un buen momento, pero en este momento los clientes pueden no estar dispuestos a hacer la configuración, porque el pánico cuando el diseño es anti – humano.
En nuestra opinión, en el mercado no es bueno, abogamos por la inversión de los clientes, la asignación adecuada de la izquierda, por otra parte, debemos hacer hincapié en la educación de los inversores, la inversión y la educación sobre la base de “enseñar a la gente a pescar”, ayudar a los inversores a comprender plenamente las características de riesgo – beneficio de los productos y servicios, ayudar a los inversores a tomar decisiones de inversión más racionales, después de que los inversores tengan un conocimiento financiero más profesional, sus beneficios y pérdidas, Las opiniones de arriba y abajo también se vuelven más racionales.
La inversión fija, por un lado, para mantener a los clientes, por otro lado, es hacer un grupo de clientes, plantar semillas para mejorar la actividad de los clientes en el futuro para prepararse. El objetivo de la educación de los inversores es acompañar a los clientes, ayudar a los clientes a tomar decisiones racionales y mejorar la cohesión de los clientes.
