El 2 de junio, la Conferencia de prensa de la Asociación Bancaria de Beijing se celebró en línea para garantizar la estabilidad de los medios de vida de las personas, con la participación de la Oficina de regulación bancaria y de seguros de Beijing y la sucursal de Beijing de China. Las unidades pertinentes han introducido medidas concretas para garantizar la estabilidad de la oferta y los medios de vida de las personas mediante el aumento del crédito a las pequeñas y medianas empresas y el aplazamiento del período de reembolso de la deuda y los intereses de los préstamos individuales para la vivienda.
En la reunión, he Hui, investigador de cuatro niveles de la Oficina de Supervisión Bancaria de acciones conjuntas de la Oficina de regulación bancaria y de seguros de Beijing, dijo en respuesta a la pregunta del reportero de Securities Daily que, a continuación, la Oficina de regulación bancaria y de seguros de Beijing combinará el trabajo anual de evaluación de la supervisión de los servicios financieros de los bancos comerciales para las pequeñas y microempresas, supervisará los requisitos de supervisión de las normas de los bancos bajo su jurisdicción, establecerá un mecanismo a largo plazo para “atreverse a prestar, estar dispuesto a prestar, ser capaz de prestar y prestar servicios a las pequeñas y microempresas”, y mejorará aún más la voluntad de servir a las pequeñas y microempresas. Capacidad y sostenibilidad para ayudar a estabilizar el cuerpo principal del mercado, estabilizar el empleo y el espíritu empresarial, estabilizar el crecimiento económico.
La oferta total de crédito ha aumentado constantemente.
Según Zhao lei, Director de la División de Supervisión Bancaria de acciones conjuntas de la Oficina de supervisión bancaria y de seguros de Beijing, la Oficina de supervisión bancaria y de seguros de Beijing orienta a las instituciones bancarias a centrarse en la fabricación avanzada, la innovación científica y tecnológica, las pequeñas y medianas empresas privadas y otras esferas clave de la industria, aumentando continuamente la intensidad de la inversión crediticia, ayudando a estabilizar el mercado económico.
\u3000\u3000 “En primer lugar, la oferta total de crédito ha aumentado constantemente. En el primer trimestre, los préstamos de la industria aumentaron 460602 millones de yuan, un aumento de 517000 millones de yuan en comparación con el a ño anterior, el mayor aumento en el primer trimestre de la última década. En segundo lugar, la optimización continua de la estructura de los préstamos. Al final del primer trimestre, el saldo de los préstamos de la industria manufacturera fue de 1,43 billones de yuan, un aumento de 102588 millones de yuan, un aumento de 19.305 millones de yuan en comparación con el año anterior; un aumento del 7,73% a principios de año, un aumento del doble que el crecimiento de los préstamos en el mismo per íodo. En tercer lugar, el apoyo a las esferas prioritarias Fuerza destacada. A finales del primer trimestre, el saldo de los préstamos a empresas de alta tecnología ascendía a 659825 millones de yuan, un 9,41% más que a principios de año. El saldo de los préstamos a las pequeñas y microempresas fue de 1,77 billones de yuan, un aumento del 6,24% con respecto al mismo per íodo del año pasado, en el que el saldo de los préstamos a las pequeñas y microempresas inclusivas de los bancos corporativos chinos aumentó un 38,29% con respecto al mismo per íodo del año pasado, un aumento de 32,42 puntos porcentuales con respecto al crecimiento de los préstamos en el mismo per íodo. Dijo Zhao lei.
Bank Of Beijing Co.Ltd(601169) Por ejemplo, Bank Of Beijing Co.Ltd(601169) abre un
El negocio de préstamos personales para la vivienda también es el foco de atención del mercado, en respuesta, dijo que la Oficina de regulación bancaria y de seguros de Beijing pidió a las instituciones bancarias que adoptaran medidas flexibles para retrasar el reembolso, ajustar los arreglos de reembolso de la deuda y los intereses y proteger los derechos e intereses crediticios, apoyando la hospitalización y el aislamiento debido a la epidemia de neumonía covid – 19, la pérdida temporal de fuentes de ingresos debido a la epidemia, as í como otros grupos especialmente difíciles que no pudieron reembolsar oportunamente los préstamos hipotecarios debido a la epidemia. Y proporcionar la ayuda necesaria al personal de prevención y control de epidemias. “Hasta la fecha, se han prestado servicios de rescate hipotecario a más de 93.000 personas, lo que supone un reembolso de más de 3.000 millones de yuan, lo que ha aliviado eficazmente la presión de reembolso gradual de los clientes afectados por la epidemia. A continuación, la Oficina de regulación bancaria y de seguros de Beijing supervisará a Las instituciones financieras bancarias bajo su jurisdicción para fortalecer el apoyo financiero a la prevención y el control de la epidemia, seguir mejorando el mecanismo de rescate hipotecario, mejorar la precisión de la identificación de los clientes, y profundizar la labor de rescate. “.
En cuanto a la tasa de préstamos no productivos en el mercado de capitales, he Hui dijo que, en general, la calidad general de los activos bancarios se mantuvo estable, a finales de abril, la tasa de préstamos no productivos aumentó sólo 0,01 puntos porcentuales, todavía en el nivel más bajo del país.
“Reducción incremental” de las finanzas inclusivas
Además de estas iniciativas, la “reducción incremental de costos” de las finanzas inclusivas es otra característica importante de la economía real de servicios de la industria.
Zhao Lei dijo que a finales del primer trimestre, Bank Of Beijing Co.Ltd(601169) Los tipos de interés de los préstamos a las pequeñas y medianas empresas de tipo inclusivo disminuyeron durante tres años consecutivos y el nivel de los tipos de interés se situó en el rango más bajo del país.
Desde el punto de vista de las medidas específicas para rescatar a las pequeñas y medianas empresas, Zhao Lei dijo que, en primer lugar, la promoción de la política de bonificación de intereses de los primeros préstamos aterrizó en el Centro de servicios de préstamos de Beijing, para las pequeñas y medianas empresas elegibles para el primer préstamo, no Más del 1% anual de los gastos de garantía de préstamos, o de acuerdo con el 20% de los intereses reales de los préstamos concedidos bonificaciones de intereses, restaurantes, minoristas, turismo, aviación civil, El transporte por carretera y ferroviario y otras empresas industriales afectadas por la epidemia aumentaron la tasa de descuento al 40%. En segundo lugar, el establecimiento de un mecanismo de “enlace directo de rescate financiero” para mejorar la precisión del rescate. En la actualidad, se han enviado a los bancos cinco lotes de listas de más de 800 pequeñas y medianas empresas que necesitan urgentemente rescate. Además, los conductores de camiones, los hogares industriales y comerciales individuales y otros grupos afectados por el retraso razonable, la prórroga o la renovación del préstamo. A finales de abril, el saldo de los préstamos no reembolsables de la industria aumentó un 37,85% en comparación con el mismo per íodo del año anterior, y el saldo de los préstamos rotatorios de las pequeñas y microempresas ascendió a 120000 hogares y 190000 millones de yuan.
En la promoción de las instituciones financieras “se atreven a prestar y están dispuestas a prestar a la Asociación de préstamos”, dijo a los periodistas que la Oficina Reguladora Bancaria y de seguros de Beijing introdujo tres iniciativas. En primer lugar, debemos fortalecer la orientación normativa y promover la mejora del sistema de servicios financieros de las pequeñas y medianas empresas. A principios de este año, de conformidad con la circular de la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros sobre el fortalecimiento del apoyo financiero al desarrollo de las pequeñas y microempresas en 2022, se pidió a los bancos de sus respectivas jurisdicciones que aplicaran estrictamente el sistema de exención de la debida diligencia para la concesión de préstamos a las pequeñas y microempresas, aplicaran efectivamente la tolerancia de que la tasa de morosidad de los préstamos inclusivos a las pequeñas y microempresas no fuera superior al 3% de la tasa de morosidad de los préstamos, y comunicaran con prontitud y precisión la orientación normativa a las redes de base y al personal; La proporción de los indicadores financieros inclusivos en los indicadores internos de evaluación del desempeño debe alcanzar más del 10%; Supervisar a los bancos para que aumenten las preferencias de precios de transferencia interna (FTP) de los préstamos inclusivos a las pequeñas y medianas empresas, especialmente a los grandes bancos y a los bancos de acciones conjuntas para aplicar las preferencias de precios de transferencia interna no menos de 50 puntos básicos. En segundo lugar, profundizar el intercambio de información y mejorar la capacidad de los bancos para prestar servicios a las pequeñas y medianas empresas. En tercer lugar, promover el acoplamiento entre los bancos y las empresas y fortalecer el apoyo financiero en las esferas clave y las industrias difíciles.
Además, varios bancos se refirieron a iniciativas relacionadas con los servicios financieros inclusivos para las pequeñas y microempresas.
Zhu Ying, Director General Adjunto del Departamento de servicios inclusivos de la sucursal de Beijing de China, dijo a los periodistas que desde la epidemia, la sucursal de Beijing del ICBC ha lanzado rápidamente ocho medidas de servicios de emergencia para ayudar a las empresas financieras inclusivas a rescatar a las empresas. Por ejemplo, mediante el establecimiento de una línea especial de préstamos de rescate, la apertura de un canal especial de aprobación, la formación de un equipo especial y la selección de productos exclusivos, se hace todo lo posible por satisfacer las necesidades urgentes de financiación de las pequeñas y medianas empresas.
“En enero – abril de este año, la sucursal de Beijing proporcionó servicios de financiación a 17.000 propietarios de pequeñas y microempresas, otorgó préstamos inclusivos por valor de 11.799 millones de yuan y los nuevos préstamos inclusivos por valor de sólo el 4,39%. “60.036
