Debido a la existencia de irregularidades en el negocio financiero, cuatro instituciones recibieron multas de la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros.
Según el formulario de divulgación de información sobre sanciones administrativas publicado por la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros el 2 de junio, el Banco de China financió y Everbright Financing, respectivamente, fue multado con 4,6 millones de yuan y 4,3 millones de yuan. Como banco matriz y fideicomisario de las dos empresas financieras, Bank Of China Limited(601988) , China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) \
Esta es la primera vez que una empresa bancaria ha sido multada. BOC Finance and Everbright Finance have been established less than three years.
Los expertos de la industria creen que la transformación del valor neto de los productos para acelerar la gestión de la liquidez y la solidez de los productos financieros plantea mayores requisitos. Las empresas financieras deberían aumentar la conciencia del cumplimiento y los riesgos, acelerar la rectificación de las irregularidades, garantizar que todo el proceso de desarrollo y comercialización de los productos financieros se ajuste a las normas del sistema y promover el desarrollo sostenible de la gestión financiera de los bancos.
Penalización por irregularidades financieras
According to Administrative punishment Information, Bank Of China Limited(601988) was
BOC Finance was fined 4.6 million Yuan, the case is that there are six Illegal violations in Financial Business: First, the market value of Public offered Financial Products Holding single Securities exceeds 10% of the Net assets of the products; En segundo lugar, el valor de mercado de todos los productos financieros públicos que poseen valores individuales supera el 30% del valor de mercado de los valores; En tercer lugar, el nivel de apalancamiento de los productos financieros públicos abiertos supera el estándar; En cuarto lugar, las transacciones con la misma contraparte y los mismos activos subyacentes en el mismo contrato son injustas; En quinto lugar, los activos de inversión de los productos financieros se evalúan utilizando el método del costo amortizado; En sexto lugar, la identificación de las empresas financieras con personas jurídicas vinculadas no cumple los requisitos reglamentarios.
China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) fue multado con 4 En segundo lugar, el fideicomiso no encontró oportunamente que la concentración de productos financieros fuera superior a la norma; En tercer lugar, el negocio de custodia viola el requisito de independencia de los activos y la gestión de operaciones no está en su lugar.
Everbright Finance was fined 4.3 million Yuan, the case is that there are five Illegal violations in the Financial Business: First, the market value of Public Finance Products holding a single Public Securities Investment Fund exceeds 10% of the Net assets of the products; En segundo lugar, el valor de mercado de todos los productos financieros públicos que poseen valores individuales supera el 30% del valor de mercado de los valores; En tercer lugar, la proporción de productos financieros de oferta pública abierta que poseen activos de alta liquidez no está a la altura de las normas; En cuarto lugar, existen riesgos ocultos en el uso de la Plataforma de oficinas móviles de terceros y la eficacia de la gestión y el control del sistema de información es insuficiente; En quinto lugar, la publicidad de los productos financieros es incoherente e inexacta.
“Double penalty” for Banking and financial subsidiaries
Zhou yiqin, fundador de guantiao Consulting y experto Senior en políticas de supervisión financiera, dijo que las violaciones involucraban principalmente tres aspectos:
En primer lugar, se produjeron violaciones en algunos indicadores de concentración financiera. Las nuevas normas de gestión de activos y otros documentos conexos tienen disposiciones claras y rígidas, por lo que las filiales financieras están sujetas a sanciones, posiblemente debido a la falta de comprensión de algunos de los criterios.
En segundo lugar, hay problemas comerciales. En los últimos dos años, la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China ha establecido normas relativas a las transacciones con partes vinculadas y las transacciones inusuales, que también se espera que sean objeto de una intensa represión por parte de los reguladores de seguimiento.
En tercer lugar, la “doble penalización”, es decir, la penalización no sólo de las filiales financieras, sino también de los bancos como custodios. Por ejemplo, el grado de concentración de los productos financieros no supervisa en su lugar, el negocio de custodia viola los requisitos de independencia de los activos, lo que da lugar a sanciones. Esto también recuerda a los bancos que, en el futuro, en la supervisión e Inspección generales de las operaciones financieras, también deben comprobar de nuevo si las responsabilidades del Departamento de custodia bancaria están en su lugar.
Dong ximiao, investigador principal de zhaolian Finance, dijo que el contenido de la pena, en los últimos años, con la aceleración de la transformación del valor neto de los productos financieros, los productos financieros y el mercado financiero y otros productos de gestión de activos relacionados con el aumento de la liquidez de los productos y la gestión robusta de los requisitos más altos. El uso ilegal del método de valoración de costos amortizados puede hacer que la valoración de los productos financieros sea inexacta, es difícil reflejar con precisión el valor de los activos subyacentes. Sin embargo, la publicidad incoherente e inexacta de los productos financieros puede inducir a error a los inversores e influir en ellos para que tomen las decisiones correctas de inversión.
Everbright Finance: Rectification measures have been formulated Article by Article
2, Everbright Financial Response said: “to the regulatory authorities raised views and criticisms, I Division highly attached importance, Article by Article formulated Rectification Measures, and in the field investigation process Neutrality Investigation, except the Security Management and Control of the Mobile Office platform is continuously optimized Rectification in China and Abroad, other issues have been rectificated in place.”
Everbright Financial dijo que la gestión actual de los productos financieros de la empresa, el funcionamiento ordenado y el rendimiento estable. En el futuro, la empresa llevará a cabo la rectificación estrictamente de acuerdo con los requisitos reglamentarios, seguirá fortaleciendo la gestión del control interno y el control de riesgos, fortalecerá la construcción del sistema y el mecanismo, promoverá el funcionamiento conforme de todas las empresas, aplicará plenamente los requisitos pertinentes de la estrategia nacional de desarrollo financiero y la Política de supervisión, apoyará la economía real y el cuerpo principal del mercado de servicios, y contribuirá al mantenimiento y la apreciación de la riqueza de los inversores.
Dong ximiao sugirió que las empresas financieras reforzaran la conciencia del cumplimiento y los riesgos, aceleraran la rectificación de las irregularidades, velaran por que todo el proceso de desarrollo y comercialización de los productos financieros cumpliera los requisitos de las normas del sistema y promovieran el desarrollo saludable y sostenible de las finanzas bancarias.
Esta vez, como fideicomisario de la compañía de gestión financiera, Bank Of China Limited(601988) , China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) fueron castigados juntos. En respuesta, la industria pide que se siga mejorando el sistema de fideicomiso independiente de terceros.
Dong ximiao dijo que la Agencia de fideicomiso debe ser diligente y diligente, persistir en el fideicomiso independiente, desempeñar un buen papel en la defensa de los riesgos de la Agencia de fideicomiso. Se sugiere que se establezca un sistema de fideicomiso independiente de terceros para prevenir los riesgos de gestión de los productos financieros y proteger los derechos e intereses legítimos de los inversores.
A finales de marzo, se habían aprobado 29 empresas financieras para la construcción y 25 se habían abierto oficialmente, y la escala de supervivencia de los productos financieros era de 17,27 billones de yuan, un aumento de 1,27 veces en comparación con el mismo período del año anterior, según los datos publicados por el Centro de registro y custodia de Las finanzas bancarias.
