El 29 de abril, China Construction Bank Corporation(601939) \ En el primer trimestre, el beneficio neto de China Construction Bank Corporation(601939)
A finales del primer trimestre, el total de activos de China Construction Bank Corporation(601939) \ El pasivo total fue de 29.314072 millones de yuan, lo que representa un aumento de 16.742.15 millones de yuan (6,06%) en comparación con el final del año anterior. Los préstamos y anticipos ascendieron a 1.974697 millones de yuan, lo que representa un aumento de 939147 millones de yuan (4,99%) con respecto al final del año anterior. Los depósitos absorbidos ascendieron a 23.880522 millones de yuan, lo que representa un aumento del 6,71% con respecto al a ño anterior de 150178 millones de yuan. El rendimiento medio anual de los activos es del 1,13%, y el rendimiento medio anual ponderado de los activos netos es del 14,02%. Los ingresos netos por concepto de intereses ascendieron a 159491 millones de yuan, lo que representa un aumento del 8,39% con respecto al mismo per íodo del año anterior. El margen de beneficio neto fue del 1,96%, igual al mismo período del año anterior; El rendimiento neto de los intereses fue del 2,15%, lo que representa un aumento de 0,02 puntos porcentuales en comparación con el mismo per íodo del año anterior, debido principalmente a la optimización de la estructura de los productos. Los ingresos netos por honorarios y comisiones ascendieron a 41.073 millones de yuan, lo que representa una ligera disminución en comparación con el mismo per íodo del a ño anterior, principalmente para apoyar el desarrollo de la economía real y seguir adoptando medidas para reducir los costos y los beneficios para los clientes, y los ingresos de algunos productos disminuyeron año tras año; El negocio de productos financieros, el negocio de agencias, el negocio de fideicomiso y otros negocios de fideicomiso siguen desarrollándose constantemente.
Se entiende que China Construction Bank Corporation(601939) A finales de marzo, la Plataforma de servicios integrados de alquiler de viviendas proporcionaba una plataforma comercial transparente y soleada para 156000 empresas, 39 millones de propietarios individuales y inquilinos. Se han abierto 189 "CCB Construction and Financial Homestead" Long Rent Communities; Más de 400 proyectos de construcción de viviendas de alquiler garantizado se conectan en las principales ciudades de China, y la aplicación de viviendas de alquiler garantizado funciona en más de 60 ciudades. Los préstamos de alquiler de viviendas aumentaron rápidamente, con un saldo de 162822 millones de yuan a finales de marzo. La estrategia financiera inclusiva siguió ampliando la cobertura de los servicios al cliente, el crédito financiero inclusivo y el número de clientes de servicios siguieron aumentando, el saldo de los préstamos financieros inclusivos ascendió a 202456 millones de yuan, lo que representa un aumento de 150473 millones de yuan con respecto al final del a ño anterior; 2.090000 clientes de préstamos financieros inclusivos, lo que representa un aumento de 153300 a finales del a ño pasado; El saldo de los préstamos relacionados con la agricultura fue de 2668775 millones de yuan, lo que representa un aumento de 202957 millones de yuan con respecto al final del año anterior. La estrategia de Ciencia y tecnología financiera sigue promoviendo la creación de capacidad independiente y controlable, centrándose en el fortalecimiento de la banca móvil, la vida del Banco de construcción "Géminis" aplicaciones básicas y "tres grandes en Taiwán"; Acelerar la construcción de nuevos escenarios financieros y ecológicos y ayudar eficazmente a la gestión digital del Banco. A finales de marzo, el saldo de los préstamos a la industria manufacturera era de 1,93 billones de yuan, lo que representa un aumento de 235600 millones de yuan, un aumento del 13,94% con respecto al a ño anterior y un aumento de 180500 millones de yuan con respecto al año anterior. El saldo de los préstamos a mediano y largo plazo en la industria manufacturera fue de 755400 millones de yuan, lo que representa un aumento de 83.600 millones de yuan (12,45%) en comparación con principios de a ño. A finales de marzo, el saldo de los préstamos para infraestructura ascendía a 5,39 billones de yuan, lo que representaba un aumento de 304,8 millones de yuan a principios de a ño, lo que representaba un aumento del 6,00%. Entre ellos, el saldo de los préstamos para la construcción de nuevas infraestructuras es de 104500 millones de yuan y 1.147 clientes prestan servicios a nuevas infraestructuras. Centrándose en el objetivo estratégico nacional de neutralización del carbono máximo y el desarrollo vigoroso del negocio financiero Verde, el saldo de los préstamos verdes del Banco fue de 2,26 billones de yuan, un aumento de 297222 millones de yuan, un aumento del 15,14% con respecto al final del a ño pasado. Dar pleno juego a las ventajas de la gestión integrada de la licencia completa del Grupo, apoyar el desarrollo de la economía real, el crecimiento de la financiación integrada del Grupo es bueno, a finales de marzo, el saldo de 25 billones de yuan, un aumento de 1,1 billones de yuan, un aumento del 4,6%.
Además, en cuanto a la prevención y el control de riesgos y la calidad de los activos, el Gobierno debe mantener la línea de base de la no ocurrencia de riesgos sistémicos, explorar nuevas formas de gestión de riesgos que se adapten a la economía digital y a las nuevas finanzas y construir un sistema moderno de control de riesgos dirigido por la Ciencia y la tecnología con el pensamiento sistemático y el concepto de inteligencia activa. Fortalecer continuamente la gestión y el control del riesgo de crédito, el riesgo de mercado y el nuevo tipo de riesgo, como la tecnología de red y los datos, la calidad de los activos se mantiene estable. A finales del primer trimestre de 2022, según la clasificación de cinco niveles de los préstamos, los préstamos no productivos ascendían a 276552 millones de yuan, lo que representa un aumento de 10.481 millones de yuan con respecto al final del año anterior. La tasa de préstamos no productivos fue del 1,40%, 0,02 puntos porcentuales inferior a finales del año pasado. La tasa de cobertura de la provisión fue de 246,36%, lo que representa un aumento del 6,40% con respecto al final del a ño anterior. De conformidad con las medidas de gestión del capital de los bancos comerciales (ensayo), la tasa de adecuación del capital es del 17,91%, la tasa de adecuación del capital de nivel 1 es del 14,21% y la tasa de adecuación del capital de nivel 1 básico es del 13,67%, todos los cuales cumplen los requisitos reglamentarios.
