Cuatro grandes bancos estatales en el primer trimestre de 2022, “transcripciones” fueron lanzadas.
Los bancos intensificaron aún más sus esfuerzos de crédito para apoyar la economía real, y varios préstamos aumentaron a un máximo histórico.
Mira primero los resultados de las operaciones de las grandes empresas en el primer trimestre de este año.
1. Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) : los ingresos de explotación ascendieron a 249470 millones de yuan, un aumento del 6,52% con respecto al año anterior; Los beneficios netos atribuibles a la empresa matriz ascendieron a 90.630 millones de yuan, un aumento del 5,72% con respecto al año anterior. Rendimiento anualizado de los intereses netos 2,1%
2. China Construction Bank Corporation(601939) : los ingresos de explotación ascendieron a 232230 millones de yuan, un aumento del 7,25% con respecto al año anterior; Los beneficios netos atribuibles a la empresa matriz ascendieron a 88.740 millones de yuan, un aumento del 6,77% con respecto al año anterior. Rendimiento anualizado de los intereses netos 2,15%
3. Agricultural Bank Of China Limited(601288) : los ingresos de explotación ascendieron a 205950 millones de yuan, un aumento del 5,91% con respecto al año anterior; El beneficio neto atribuible a la empresa matriz fue de 70.750 millones de yuan, un aumento del 7,42% con respecto al año anterior. El rendimiento anualizado de los intereses netos fue del 2,09%.
4. Bank Of China Limited(601988) : los ingresos de explotación ascendieron a 161,12 millones de yuan, un aumento del 2,07% con respecto al año anterior; El beneficio neto atribuible a la empresa matriz fue de 57.750 millones de yuan, un aumento del 6,97% con respecto al año anterior. El rendimiento anualizado de los intereses netos fue del 1,74%.
Los préstamos de varios grandes bancos alcanzaron un máximo histórico a ño tras año.
En el primer trimestre de este a ño, frente a la triple presión económica, los cuatro principales bancos jugaron el efecto “cabeza de ganso salvaje”, aumentando aún más la intensidad de la inversión crediticia en la economía real, muchos bancos aumentaron sus préstamos a un máximo histórico.
ICBC dijo que en el primer trimestre, el Banco aumentó la financiación de la economía real, los préstamos aumentaron en aproximadamente 250000 millones de yuan, un aumento sin precedentes. Entre ellos, los préstamos RMB de las sucursales nacionales aumentaron en 926305 millones de yuan, un 4,89%.
Desde el punto de vista de la estructura de los préstamos, el saldo de los préstamos en el sector de la alta tecnología supera los 1,1 billones de yuan, lo que representa un aumento de más del 8% con respecto al comienzo del año. En cuanto a la revitalización de la industria de servicios, en torno a la mejora de la competitividad de la industria manufacturera y la reconstrucción de la base industrial, el aumento de la inversión en crédito ha dado lugar a un saldo de préstamos de casi 2,5 billones de yuan, un aumento de unos 310000 millones de yuan con respecto a Principios de a ño y una tasa de crecimiento de 2,8 veces la tasa media de crecimiento de los préstamos.
El total de préstamos y anticipos concedidos en el primer trimestre aumentó en 939147 millones de yuan (4,99%) en comparación con finales del año pasado. A finales de marzo, el saldo de los préstamos a la industria manufacturera ascendía a 1,93 billones de yuan, lo que representaba un aumento de 235600 millones de yuan, un aumento del 13,94% y un aumento de 180500 millones de yuan en comparación con el a ño anterior. El saldo de los préstamos a mediano y largo plazo en la industria manufacturera fue de 755400 millones de yuan, lo que representa un aumento de 83.600 millones de yuan (12,45%) en comparación con principios de a ño. A finales de marzo, el saldo de los préstamos para infraestructura ascendía a 5,39 billones de yuan, lo que representaba un aumento de 304,8 millones de yuan a principios de a ño, lo que representaba un aumento del 6,00%. Entre ellos, el saldo de los préstamos para la construcción de nuevas infraestructuras es de 104500 millones de yuan y 1.147 clientes prestan servicios a nuevas infraestructuras.
El saldo de los préstamos del primer trimestre del Banco aumentó en 976700 millones de yuan, un máximo histórico del mismo período. Entre ellos, los préstamos a nivel de condado han alcanzado un nuevo nivel, con un saldo de préstamos de 6,66 billones de yuan y un aumento de 438200 millones de yuan, con una tasa de crecimiento del 7,1%, que es superior a la tasa media de crecimiento de los préstamos del Banco en su conjunto de 1,4 puntos porcentuales.
Centrándose en la construcción de un sistema industrial moderno, la tasa de crecimiento de los préstamos a las industrias estratégicas emergentes, la industria manufacturera, la industria manufacturera de alta tecnología y la industria básica de la economía digital fue del 14,6%, el 13,6%, el 24,3% y el 23%, respectivamente, superior a la tasa media de crecimiento de los préstamos del Banco. El saldo de los préstamos a las empresas de Ciencia y Tecnología fue de 650000 millones de yuan, con un aumento de 76.700 millones de yuan, con una tasa de crecimiento del 13,3%, superior al 7,6% del Banco. Especializado en el nuevo “pequeño gigante” El saldo de los préstamos corporativos de 25.440 millones de yuan, 5.790 millones de yuan adicionales, una tasa de crecimiento del 29,5%. Respondiendo positivamente al despliegue moderado de la inversión en infraestructura, los préstamos en infraestructura aumentaron en 147220 millones de yuan, con una tasa de crecimiento del 5,1%.
En el primer trimestre, el Banco de China aumentó sus préstamos en RMB en más de Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) millones de yuan, lo que representa un aumento sin precedentes en el mismo per íodo. Entre ellos, el saldo de los préstamos financieros inclusivos superó los billones de yuan, un aumento de 131400 millones de yuan, un aumento del 14,91%; Los préstamos a nuevas industrias estratégicas aumentaron un 27% a 138900 millones de yuan. El saldo de los préstamos verdes en el país es de casi 1,6 billones de yuan (calibre de la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros), y la tasa de crecimiento es mucho mayor que la tasa general de crecimiento de los préstamos del Banco.
Cabe señalar que, además del notable aumento de los nuevos préstamos, los bancos estatales han mejorado aún más sus ventajas en materia de depósitos. A finales del primer trimestre, el saldo de los depósitos de los clientes del Banco Agrícola de China era de 23,5 billones de yuan, un aumento de 1,6 billones de yuan, un aumento de un nuevo Alto, de los cuales 994,6 millones de yuan en depósitos personales.
ICBC First Quarter Customer Deposits increased by 1.53 trillion Yuan from the beginning of the year, Increasing by 5.79 per cent, Deposit increase in the Market Leading, and the best level in the same period of the year. Entre ellos, el flujo de caja neto generado por las actividades operacionales de ICBC en el primer trimestre ascendió a casi 1,21 billones de yuan, lo que representa un aumento del 97% en comparación con el mismo per íodo del año anterior, gracias a un aumento significativo de los depósitos de los clientes, los depósitos bancarios y otras instituciones financieras.
La tasa de rechazo se mantiene estable.
Desde el punto de vista de la resistencia al riesgo, en el primer trimestre de este año se mantuvo estable la tasa de morosidad de los cuatro bancos principales, se mejoró aún más la cobertura de la provisión de préstamos no productivos y se mantuvo un nivel razonable de reestructuración de la ratio de adecuación del capital.
ICBC dijo que el Banco se adhiere a la “prevención activa, control inteligente, gestión integral”, a través del control inteligente de riesgos, la gestión diferencial y precisa de los riesgos; Seguiremos fortaleciendo el seguimiento y la evaluación de la situación externa y los cambios en los riesgos, y reforzaremos la gestión y el control de los riesgos de mercado en esferas como el dinero, las divisas, los bonos, las acciones y los productos básicos. A finales del primer trimestre, el saldo de los préstamos no productivos ascendía a 306887 millones de yuan, lo que representa un aumento de 13.458 millones de yuan con respecto al final del año anterior. La tasa de préstamos no productivos fue del 1,42%, igual a finales del año pasado.
El Banco de la construcción fortalece continuamente la gestión y el control del riesgo de crédito, el riesgo de mercado y el nuevo tipo de riesgo, como la tecnología de red y los datos, y la calidad de los activos se mantiene estable. A finales del primer trimestre, los préstamos no productivos ascendieron a 276552 millones de yuan, lo que representa un aumento de 10.481 millones de yuan con respecto al final del año anterior. La tasa de préstamos no productivos fue del 1,40%, 0,02 puntos porcentuales inferior a finales del año pasado.
El Banco Agrícola de China ha fortalecido la gestión de la vinculación, ha compactado la responsabilidad del préstamo de tuberías y ha resuelto con precisión el riesgo de crédito en esferas clave. Hacer frente a los cambios en el entorno del mercado de manera segura, investigar sistemáticamente las empresas del mercado de autoayuda y de agentes, hacer una gestión sólida de la penetración de activos y controlar estrictamente la exposición al riesgo. A finales del primer trimestre, el saldo de los préstamos no productivos ascendió a 254449 millones de yuan, lo que representa un aumento de 8.667 millones de yuan con respecto al final del año anterior. La tasa de préstamos no productivos fue del 1,41%, 0,02 puntos porcentuales inferior a finales del año pasado.
El Banco de China establecerá y perfeccionará un sistema de alerta temprana a varios niveles, acelerará la construcción de un centro inteligente de control de riesgos, mejorará la capacidad de previsión de diversos riesgos y responderá de manera segura a los riesgos de la globalización. A finales del primer trimestre, el total de préstamos no productivos ascendió a 215762 millones de yuan, con una tasa de préstamos no productivos del 1,31%, lo que representa una disminución del 0,02% con respecto al a ño anterior.
La tasa de cobertura de las provisiones en las cuatro líneas principales ha aumentado aún más.
Cabe señalar que, tras un aumento significativo de la cobertura de las provisiones el a ño pasado, la cobertura de las provisiones de los cuatro bancos aumentó aún más en el primer trimestre de este año.
La cobertura de la provisión de ICBC fue de 209,91%, un aumento de 4,07 puntos porcentuales. La tasa de cobertura de la provisión del Banco de construcción fue de 246,36%, lo que representa un aumento del 6,40% con respecto a finales del año pasado. La tasa de cobertura de la provisión del Banco de China fue de 187,54%, un aumento de 0,49 puntos porcentuales con respecto al final del año pasado.
A finales del primer trimestre, la tasa de cobertura de las provisiones del Banco Agrícola de China superó el 300%, alcanzando el 307,50%, lo que representa un aumento del 7,77% con respecto al año anterior.
En la reunión ejecutiva del Consejo de Estado celebrada recientemente se propuso alentar a los grandes bancos con mayores niveles de reservas a que redujeran la tasa de reservas de manera ordenada. Aunque la cobertura de las provisiones de los cuatro principales bancos aumentó aún más en el primer trimestre de este año, la cobertura de las provisiones de los grandes bancos podría disminuir a medida que aumenten aún más los préstamos.
El Director Adjunto del Laboratorio Nacional de Finanzas y desarrollo, Zeng Gang, dijo recientemente a los corresponsales chinos del Securities Times que la cobertura de la provisión es un indicador de ajuste anticíclico comúnmente utilizado por los bancos. En los buenos tiempos, los bancos suelen aumentar la cobertura de las provisiones, lo que significa “Guardar” una parte de sus beneficios. A la baja de la economía, el aumento de los préstamos no productivos, los bancos reducirán moderadamente la cobertura de la provisión, liberarán parte de los beneficios, lo que no sólo ayudará a los bancos a estabilizar el nivel general de beneficios, sino que también ayudará a mejorar la capacidad de acumulación de capital bancario, reducir el costo del crédito, mejorando así la capacidad de los bancos para transferir beneficios a la economía real.
