Los informes trimestrales de los bancos que cotizan en bolsa se publican sucesivamente. Al 28 de abril, 15 bancos habían informado sucesivamente de sus resultados del primer trimestre de 2022. Desde el punto de vista de los datos generales, el rendimiento de los bancos en el primer trimestre no es inusual: los ingresos netos de los bancos han logrado un crecimiento positivo, 13 de los cuales han logrado un aumento del 10% en los beneficios netos de la madre, el Banco de Lanzhou es más del 90%.
Al mismo tiempo, el rendimiento es hermoso, el fondo público también se esfuerza por “aumentar” las acciones bancarias, hasta el final del primer trimestre, la proporción de acciones bancarias de posición aumentó 1,1 puntos porcentuales a 4% en comparación con el comienzo del año, el final de 2021 cuatro trimestres consecutivos de tendencia a la baja, el aumento de la proporción de posiciones en las principales placas de la industria.
Los beneficios netos de 13 bancos a sus padres aumentaron más del 10%.
El 28 de abril, varios bancos publicaron sus propios informes trimestrales, entre ellos Lanzhou Bank, Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) , Xiamen Bank Co.Ltd(601187) , China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) . El 28 de abril, el Banco de Lanzhou reveló el primer informe trimestral, los ingresos totales de explotación del primer trimestre de 1.786 millones de yuan, una disminución del 1,58%; El beneficio neto fue de 490 millones de yuan, un 94,05% más que el mismo período del año anterior. Los ingresos netos por honorarios y comisiones ascendieron a 104 millones de yuan, lo que representa un aumento del 31,12% con respecto al mismo per íodo del año anterior; Los gastos de funcionamiento ascendieron a 1.228 millones de yuan, lo que representa una disminución del 23,44% con respecto al mismo per íodo del a ño anterior. La tasa de préstamos no productivos fue del 1,82%, la tasa de cobertura de la provisión fue del 188,06% y la tasa de adecuación del capital fue del 12,09%. Este es también el informe trimestral que se ha revelado, la tasa de crecimiento de los beneficios netos de los bancos de origen más alta.
En segundo lugar, los ingresos de explotación del Banco ascendieron a 8.769 millones de yuan en enero y marzo, lo que representa un aumento del 15,73% en comparación con el mismo per íodo del año anterior. Los beneficios netos atribuibles a los accionistas de la empresa ascendieron a 3.309 millones de yuan, lo que representa un aumento del 31,39% con respecto al mismo período del año anterior. Para el gran aumento del rendimiento del primer trimestre, el informe anual dijo que los ingresos netos no relacionados con intereses del primer trimestre ascendieron a 3.309 millones de yuan, un aumento del 50,87% con respecto al mismo per íodo del año anterior, de los cuales 1.482 millones de yuan correspondieron a honorarios y comisiones, un aumento del 20,10% con respecto al mismo período del año anterior, debido principalmente al aumento de los honorarios de gestión de las finanzas y otros servicios. A finales de marzo, el saldo de los productos financieros del Banco de Hangzhou era de 328313 millones de yuan, un aumento neto de 21.592 millones de yuan, un aumento del 7,04%.
Los buenos resultados también acogieron con beneplácito el “punto de alabanza”, dijo Lin Yuanyuan, analista de Boc International (China) Co.Ltd(601696) Se espera que el negocio siga aumentando rápidamente y mantenga la calificación de compra después de que se complete el capital básico.
Hay cuatro bancos con un beneficio neto de más de 10.000 millones. Incluye Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) , 60.036 , China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) Y 00001 . De los cuatro bancos, el beneficio neto de China Merchants Bank Co.Ltd(600036) está muy por delante.
El informe muestra que, de enero a marzo de 2022, los ingresos de explotación de China Merchants Bank Co.Ltd(600036) (calibre del Grupo) ascendieron a 91.990 millones de yuan, un aumento del 8,54% año tras año; El beneficio neto atribuible a los accionistas del Banco ascendió a 36.022 millones de yuan, lo que representa un aumento del 12,52% año tras año. Sin embargo, el saldo de los préstamos no productivos y la tasa de morosidad aumentaron a finales del año pasado, y a finales de marzo de 2022, el saldo de los préstamos no productivos del Banco de China había ascendido a 54.138 millones de yuan, lo que representa un aumento de 3.276 millones de yuan con respecto al año anterior. La tasa de préstamos no productivos fue del 0,94%, lo que representa un aumento del 0,03% con respecto al final del año anterior. La tasa de cobertura de la provisión fue de 462,68%, lo que representa una disminución del 21,19% en comparación con el a ño anterior. La tasa de provisión de préstamos fue del 4,35%, 0,07 puntos porcentuales inferior a finales del año pasado.
En el análisis de la calidad de los préstamos, el documento señala que los préstamos no productivos, los préstamos de interés, el saldo de los préstamos atrasados y la proporción de los préstamos atrasados del Grupo aumentaron en comparación con el final del año pasado debido a factores como el aumento del riesgo de los clientes inmobiliarios. Al final del período sobre el que se informa, la relación entre los préstamos incobrables del Grupo y los préstamos atrasados de más de 90 días era de 1,71, y la relación entre los préstamos incobrables de la empresa y los préstamos atrasados de más de 60 días era de 1,34.
El Fondo ha aumentado considerablemente sus tenencias de acciones bancarias.
En el primer informe trimestral, los bancos con un crecimiento de un solo dígito de los beneficios netos de origen son actualmente Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) Y China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) 3,7% y 1,98%, respectivamente. Everbright Bank reveló un informe trimestral que los tres primeros meses de este a ño atribuyó a los accionistas del Banco un beneficio neto de 11.750 millones de yuan, un aumento del 1,98% en comparación con el mismo per íodo del año pasado, los ingresos de explotación de 38.769 millones de yuan, un aumento del 0,12% con respecto al mismo período del año pasado. A finales de marzo, el saldo de los préstamos no productivos ascendía a 42.986 millones de yuan, lo que representa un aumento de 1.620 millones de yuan con respecto al final del año anterior. La tasa de préstamos no productivos fue del 1,24%, 0,01% inferior a finales del año pasado; La tasa de cobertura de la provisión fue de 187,52%, lo que representa un aumento del 0,5% con respecto al año anterior.
En general, el rendimiento del sector bancario en el primer trimestre es encomiable, el Fondo también aumentó considerablemente en el primer trimestre del sector bancario. Everbright Securities Company Limited(601788) \ \ 35
Según el análisis, en comparación con el máximo de 2019 del 6,7% y el máximo de 2021 del 5,6%, todavía hay margen para mejorar la proporción actual de acciones bancarias de los fondos. Según las estadísticas, a finales del primer trimestre de 2022, la proporción de posiciones de los bancos estatales, los bancos de acciones, los bancos urbanos y los bancos agrícolas era del 0,5%, el 1,9%, el 1,5% y el 0,1%, respectivamente, lo que representaba un aumento del 0,3%, el 0,3%, el 0,4% y el 0,1% con respecto al comienzo del año.
Entre ellos, la proporción de posiciones de las empresas urbanas alcanzó un máximo histórico, desde el segundo trimestre de 2021, la proporción de asignación ha aumentado trimestralmente, la disposición institucional es fuerte. 36 acciones bancarias se convirtieron en posiciones pesadas en el Fondo. Los tres primeros son China Merchants Bank Co.Ltd(600036) , Bank Of Ningbo Co.Ltd(002142) Y Industrial Bank Co.Ltd(601166) . Hay 964 fondos en el primer trimestre posiciones pesadas China Merchants Bank Co.Ltd(600036)
Ping An Securities Analyst Yuan zheqi Said, Looking Forward to the Second quarter of 2022, with the Steady Growth Policy and the Correction of Real Estate Policy, the industry will still be in the negative expected Improvement Channel, Currently the level of static Assessment of the Plate is only 0.61 Times, still in the Historical absolute Low, Safety Margin adequate, still good Bank Plate Assessment repair Opportunities
