El 18 de abril, en la profundización de la reforma de las cooperativas de crédito agrícola y la promoción de la prosperidad común mediante la inclusión digital, el Banco de la Unión de agricultores y comerciantes de Zhejiang se inauguró oficialmente, lo que marcó la profundización de la reforma de las cooperativas de crédito agrícola en todo el país "el Primer Solo" aterrizó oficialmente en Zhejiang.
Este es un paso muy importante en la profundización de la reforma de las cooperativas de crédito agrícola en la provincia de Zhejiang, y también es la primera exploración de Zhejiang para desarrollar la financiación inclusiva digital para ayudar a la prosperidad común.
Hace 18 años se estableció la Asociación de crédito agrícola de la provincia de Zhejiang. En 2020, la CBRC aplicó activamente los requisitos pertinentes del Comité Central del partido y el Consejo de Estado y puso en marcha la segunda ronda de reformas de las cooperativas de crédito rurales en todo el país cada 17 años.
El 16 de octubre de 2021, el Consejo de Estado aprobó el plan piloto de reforma de las cooperativas de crédito rural en la provincia de Zhejiang y el 25 de octubre recibió la respuesta de la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros, que se convirtió en la "primera hoja" de la reforma de las cooperativas de crédito rural en todo el país.
El 16 de febrero de 2022, la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China aprobó la construcción del Banco Agrícola y comercial de Zhejiang. El 11 de abril, la Oficina de supervisión bancaria y de seguros de Zhejiang aprobó la apertura del Banco Agrícola y comercial de Zhejiang.
El 18 de abril, en esta reunión general, el Director de la Oficina de regulación bancaria y de seguros de Zhejiang Bao zuming al Presidente del Banco Agrícola y comercial de Zhejiang Wang Xiaolong emitió una "licencia financiera".
Zhejiang Agricultural Commercial Union Bank is established on the basis of Zhejiang Agricultural Credit Union, which is composed of all legal person Agricultural Credit Institutions (namely Member Banks) in Zhejiang Province, with Registered Capital of 5.025 million Yuan. It is a local Banking Financial Institution with Independent Corporate Personality, and is a Industry Management Bank and Joint Service Bank of Member Banks. A finales de marzo de 2022, los activos gestionados del sistema de crédito agrícola de Zhejiang ascendían a 4,49 billones de yuan, con un saldo de depósitos y préstamos de 3.380,9 millones de yuan y 2.583,8 millones de yuan, respectivamente.
En los últimos 70 años, el sistema de gestión de la crédito agrícola de Zhejiang ha cambiado varias veces, pero no importa cómo se reforme la reforma, las cooperativas de crédito agrícola se han comprometido a apoyar a los pequeños agricultores y a servir al desarrollo económico y social local. A finales de 2021, los activos totales de las instituciones de crédito agrícola de la provincia de Zhejiang representaban el 17,51% de los bancos de la provincia, y el saldo de los depósitos y préstamos representaba el 18,36% y el 14,69%, respectivamente.
En la provincia de Zhejiang, las cooperativas de crédito agrícolas tienen una mayor cuota de mercado en las zonas relativamente subdesarrolladas, incluso más del 40% en los condados montañosos de Taishun, Kaihua y pan 'an. Hay más de 4.100 puntos de venta, más de 10.000 puestos de cosecha y más de 20.000 puntos de servicios financieros a nivel de aldea en todo el sistema, que abarcan todos los municipios de la provincia de Zhejiang y la mayoría de las aldeas administrativas, y han prestado la mitad de los préstamos a los agricultores y la cuarta parte de los préstamos a las pequeñas y medianas empresas.
A finales de 2021, Zhejiang Agricultural Credit Deposit Loan total, Asset Quality and other main Indicators in the First National Agricultural Credit Cooperative; La escala de depósitos, la escala de préstamos, la escala de préstamos relacionados con la agricultura, la escala de préstamos a los agricultores, la escala y la tasa de cobertura de los pequeños préstamos inclusivos a los agricultores, la escala de préstamos a las pequeñas y microempresas y el número de clientes ocupan el primer lugar entre las instituciones financieras bancarias de la provincia de Zhejiang.
It is reported that this Reform, Zhejiang Agricultural letter to maintain the Status of two - level legal person, to maintain the stability of the County legal Organization, is a low cost, a small Resistance of a Reform model.
El fortalecimiento de la función de servicio es el punto clave de esta reforma. Zhejiang Agricultural and Commercial Union Bank will focus on the overall deployment of Zhejiang Provincial Committee and provincial government on High Quality Development and Construction of common Rich demonstration areas and digital Reform, further improve the Framework of "Small legal person and large Platform", Focus on Strengthening the Service Function of Headquarters, provide strong service support for Member Banks According to marketization and professionalization Principles, improve the overall Financial Services and core competitiveness of the System, and enable En particular, se ampliarán las nuevas funciones de servicio con el tiempo, como la aplicación de la creación de filiales financieras, la solución de los cuellos de botella de los servicios financieros de los bancos miembros, la mejor satisfacción de las crecientes necesidades de gestión de la riqueza de la población y la mejora de los ingresos de propiedad de Los residentes.
La optimización del mecanismo de gestión de la industria es un contenido importante que preocupa a todas las partes. It is reported that Zhejiang Agricultural and Commercial Union Bank will undertake the General requirements of Deepening the Reform of "release Management Services", around the "the highest level of management is to Achieve the goal of no importance", dynamically deal with the relationship between "release" and "Management", according to different objects, flexible Adjustment of Management Strength and Extent, Further release Member Bank Mechanism Energy; Dar pleno juego a toda la fuerza resultante de todo el sistema, resolver continuamente el problema del desarrollo desequilibrado de los bancos miembros, seguir optimizando el mecanismo de gestión de la industria, gestionar la dirección y los riesgos. (fin)
