La industria bancaria reaparece un incidente de “Flying bill”, esta vez en relación con Hua Xia Bank Co.Limited(600015) .
Hace unos días, la red de documentos judiciales reveló un segundo fallo judicial, el gerente de cuentas de Changan Branch Zhao vende productos financieros no bancarios a los clientes, lo que resulta en una pérdida de más de 2 millones de yuan para la Sra. Cheng, la Sra. Cheng presentará una reclamación ante el Tribunal.
The focus of the case Dispute includes whether the Branch of Beijing and Chang ‘an are Fault and Liable for Tort, and whether they have the obligation to pay late interest to Ms. Cheng.
Finally, the Court found that there was a lack in the Internal Management of Hua Xia Bank Co.Limited(600015) and judged that Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Changan Sub – Branch and Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Ji Mou, fundador de la empresa privada involucrada en el caso, y Zhao Mou, gerente de cuentas, también fueron castigados por el delito de absorción ilegal de depósitos públicos.
Más de 2 millones de dólares de laotai no pudieron ser honrados.
La Sra. Cheng nació en 1951 y vive en el distrito de Xicheng de Beijing, según la red de árbitros. De 2011 a 2014, la Sra. Cheng compró varias veces productos financieros que su personal vendió y recomendó en la sucursal de Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Chang ‘an.
En 2014, la Sra. Cheng firmó el Acuerdo de asociación limitada de Beijing Yuan enjoy tongying Investment Center (Limited Partnership) bajo la recomendación e introducción de Zhao, un empleado de la sucursal de Chang ‘an, que acordó que la Sra. Cheng se uniría a la Asociación como socio limitado por un monto de 2,15 millones de Yuan, con un rendimiento anual previsto del 11%, un período de inversión de 12 meses y una cuota de suscripción pagada en una sola vez. El 13 de mayo de 2014, Cheng xianghong transfirió 2,15 millones de yuan a la cuenta del Centro de inversión de Beijing yuanxiang tongying (sociedad limitada).
Sin embargo, en mayo de 2015, la Sra. Cheng no recibió el capital de la asociación ni los ingresos convenidos después de que expirara la fecha estipulada en el Acuerdo de asociación para devolver el capital y los ingresos de la asociación.
Los empleados involucrados participaron en la absorción ilegal de más de 26 millones de yuan
El documento muestra que la empresa de colocación privada involucrada no es simple, el socio Ji se unió a los empleados del Banco de Hua Xia Bank Co.Limited(600015) , Industrial Bank Co.Ltd(601166) \ Zhao, un empleado involucrado en el caso, también participó en la absorción ilegal de fondos de más de 26 millones de yuan, resultando en una pérdida de más de 10 millones de yuan para los inversores.
Según Ji Mou, después de encontrar el proyecto adecuado, informará a Zhang Mou, gerente de cuenta de la Subdivisión liangmaqiao, gerente de cuenta de la Subdivisión Industrial Bank Co.Ltd(601166) , gerente de cuenta de la Subdivisión jishuitan Hu Mou, etc. en forma de ppt sobre la dirección de la inversión del producto, las medidas de control de riesgos, los Ingresos previstos y el período de retorno. Él empaqueta Zhang Mou, Hu Mou y otros ingresos de acuerdo a la cantidad de inversión varía de 9% – 18%.
Zhao expresa, Wang Mou y Zhang Mou la buscan sucesivamente para ayudar a vender un producto de un fondo, después de que ella lleva a cabo la venta a su cliente en Hua Xia Bank Co.Limited(600015) \
El cielo está restaurado, sin omisiones. En julio de 2020, el Tribunal dictó la siguiente sentencia: Ji Mou fue condenado a siete años y seis meses de prisión y a una multa de 350000 yuan por el delito de absorción ilegal de depósitos públicos; Zhao committed the Crime of Illegal Absorption of Public deposits, sentenced to Fixed – term Imprisonment of 2 years and 8 months, and a penalty of 80000 yuan; Ordenar a Ji Mou, Zhao Mou devolver la pérdida económica del inversor.
Posteriormente, la Sra. Cheng demandó a la sucursal de Beijing y a la sucursal de Chang ‘an por daños y perjuicios.
Más de un evento de “hoja de vuelo” ocurrió en 23457
En los últimos años se han producido varios incidentes de “Flying bill”, que han sido castigados por la mala gestión de los empleados.
Los documentos muestran que, entre 2013 y 2015, la sucursal de Beijing de Hua Xia Bank Co.Limited(600015) \ \ \ Beijing Banking Regulatory Bureau considers that there are serious vulnerabilities in the Internal Control of the daily Behavior Management of employees in the Branch of Beijing, ordering the Branch to correct and impose a Administrative penalty of 500000 Yuan. P align = “center” imagen: sitio web oficial de la Oficina de regulación bancaria y de seguros de Beijing
El 17 de mayo de 2019, la red de documentos judiciales reveló una serie de sentencias civiles de segunda instancia sobre litigios de responsabilidad extracontractual en la sucursal de Beijing gongzhufen. Según la sentencia, Shen Mou, ex gerente de cuentas personales de la sucursal de gongzhufen, vendió “productos financieros” no organizados a 43 inversores entre septiembre de 2013 y 2014, y absorbió ilegalmente más de 50 millones de yuan de depósitos públicos. En segundo lugar, el Tribunal Popular del distrito de Haidian de Beijing determinó que Hua Xia Bank Co.Limited(600015)
In the above Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Changan Sub – Branch involved in the Lawsuit, Zhao also said that in summer 2014, Zhang said that the product Return Problems, can not Pay, she went to ji, the result found that many Hua Xia Bank Co.Limited(600015) staff are Helping ji to sell Products, and
En cuanto a la responsabilidad en este caso, el Tribunal consideró que, como unidad de trabajo de Zhao, la Subdivisión Chang ‘an no había descubierto oportunamente el comportamiento de venta privada de Zhao a través de medidas eficaces de control interno, y que había una relación causal entre el comportamiento de culpa de la Subdivisión Chang’ an por violar las normas prudenciales de funcionamiento y la pérdida de inversión de la Sra. Cheng.
En última instancia, la Corte confirmó la decisión de Primera Instancia. 60.015 \ Changan Branch Pai
