Después de que algunos bancos de Taian, Linyi y Yantai redujeran los tipos de interés de los préstamos hipotecarios en marzo, las instituciones bancarias de Rizhao, Liaocheng, Weifang, Jining, Weihai y Dezhou en la provincia de Shandong redujeron los tipos de interés de los préstamos hipotecarios personales en general, con un rango de reducción de 20 BP a 45 BP.
China Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) \ \ \ \ \ \ \ \ \
La persona a cargo de la sucursal Liaocheng del Banco Agrícola de China dijo: “nuestro Banco sigue de cerca los cambios del mercado para hacer ajustes de política, la actual política de fijación de precios de los tipos de interés hipotecarios en un Estado a la baja, la tasa de interés anual actual de la primera suite es la más Baja ejecutable 5%, la tasa de interés anual de la segunda suite es la más baja ejecutable 5,2%, un promedio de 20 BP a finales de 2021.” Weifang Bank related staff also said, “Individual Housing Loan is the High Quality assets of the Bank, a number of Banks through the Reduction of the Housing Loan rate, Increasing the Marketing of personal Housing Loan, many of the same Industry First Suite Loan minimum rate has been reduced to about 5 per cent, Second Suite to 5.2 per cent, Consumer Buying positiveness is Recovering.”
Algunos bancos de Jining bajaron el mayor margen. La tasa media de interés de los préstamos hipotecarios de la primera suite de la institución bancaria de Jining es de alrededor del 5,4%, la tasa media de interés de los préstamos hipotecarios de la segunda suite es de alrededor del 5,6%, después de esta reducción, la tasa media de interés de los préstamos hipotecarios de la primera Suite Se espera que sea de alrededor del 5%, la tasa de interés de los préstamos de la segunda suite se reduce a alrededor del 5,2%, respectivamente, 40 BP y 45 BP. Esto ayudará a liberar la demanda de viviendas rígidas y a promover el desarrollo estable del mercado inmobiliario.
Weihai, Dezhou Banking Institutions reflect that the current personal Housing Loan interest rate policy Bottom limit is that the first Suite loan should not be lower than LPR, the Second Suite loan should not be lower than LPR + 60bp, Commercial Bank to reduce the Housing Loan rate to meet this requirement. Los bancos comerciales pueden hacer ajustes independientes de acuerdo con los cambios en la oferta y la demanda de préstamos hipotecarios y la situación de sus propios fondos. En la actualidad, la cantidad de préstamos bancarios es suficiente, la velocidad de los préstamos aumenta, no hay cola para los préstamos, el siguiente paso, en el marco de la política, seguirá ajustando dinámicamente la tasa de interés de los préstamos personales para la vivienda de acuerdo con los cambios del mercado, al tiempo que proporciona servicios eficientes y de alta calidad a los clientes.
