El 12 de abril, varios bancos recortaron los límites de las transacciones en línea de sus cuentas personales.
Con el desarrollo continuo de la lucha contra el fraude en las telecomunicaciones, recientemente, muchos bancos, como China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) , Agricultural Bank Of China Limited(601288) \ \ 35
Los bancos han dicho que los límites de las cuentas relacionadas con el trabajo es principalmente para cumplir los requisitos pertinentes, prevenir el riesgo de fraude en las redes de telecomunicaciones, proteger la seguridad de los fondos de las cuentas de los clientes. ¿Cuál es el impacto del ajuste en el individuo?
Varios bancos publicaron anuncios.
Hay un banco que ajusta el límite de pago en línea de un solo día a 10.000 yuan.
El amplio diario de valores y el Economic Observer informaron de que los bancos tenían diferentes resultados en cuanto al alcance y los detalles del ajuste.
El 12 de abril, la sucursal de Hangzhou publicó un anuncio sobre el ajuste de los límites de las operaciones no bancarias de las cuentas de liquidación bancaria individuales. Anteriormente, la sucursal de Chengdu, la sucursal de Changsha y la sucursal de Fuzhou emitieron un anuncio similar, que ajustará adecuadamente el límite de negocio no OTC de la cuenta de liquidación bancaria individual de acuerdo con el uso de la cuenta.
El 9 de abril, Longhai Agricultural Commercial Bank publicó el "anuncio sobre el ajuste por lotes de los límites de las cuentas de liquidación individual de las existencias para las operaciones no OTC", \ \ \ establece El ajuste específico comienza el 20 de abril de 2022.
El 2 de abril, Agricultural Bank Of China Limited(601288) 23457 \ \ \ \ \ \ publicó Sin embargo, en el anuncio no se mencionan las zonas de ajuste específicas, los tipos de usuarios y los detalles del ajuste.
En el anuncio también se menciona que, en ese momento, si el cliente necesita aumentar el límite de transferencia en línea, por favor traiga el documento de identidad válido y la tarjeta bancaria a cualquiera de nuestras sucursales.
Anteriormente, el 24 de marzo, el Centro de tarjetas de crédito de \ \ Incluye principalmente la transacción de pago en línea, es decir, la transacción de pago que usted consume a través de todo tipo de canales de comercio en línea y completa a través de la Plataforma de pago China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818)
En cuanto a las razones del ajuste, de acuerdo con el anuncio emitido por el Banco, el principal objetivo es llevar a cabo la gestión clasificada de las cuentas personales del Banco Popular de China, la prevención del fraude de telecomunicaciones, la lucha contra el blanqueo de dinero y otros requisitos, la prevención del fraude de las redes de Telecomunicaciones, etc.
Muchos bancos mencionaron el "negocio no OTC" en el anuncio, que es simplemente el negocio que no se maneja en el mostrador del Banco, incluyendo pero no limitado a través de la banca en línea, banca móvil, pago Gateway, pago rápido, terminal de ventas (POS), cajero automático (ATM) y otros negocios.
significa fraude de telecomunicaciones.
Los bancos han dicho que la limitación de las cuentas conexas es principalmente para cumplir los requisitos pertinentes, prevenir el riesgo de fraude en las redes de telecomunicaciones y garantizar la seguridad de los fondos de las cuentas de los clientes.
En la actualidad, con el rápido desarrollo de la economía de Internet y la industria de las telecomunicaciones, el fraude en las redes de telecomunicaciones se ha convertido en uno de los delitos más graves que aumentan más rápidamente. Los fraudes, como el juego, el sacrificio de cerdos y el préstamo de un solo préstamo, ocurren con frecuencia.
En diciembre de 2021, el 38% de los usuarios de Internet dijeron que habían experimentado problemas de Seguridad en Internet en los últimos seis meses, según un informe estadístico publicado anteriormente por el Centro de información de Internet de China (CNNIC). Entre ellos, la mayor proporción de usuarios de Internet que se encuentran con la divulgación de información personal, que representa el 22%; El 16,6% de los cibernautas fueron estafados por Internet.
Cabe señalar que, al mismo tiempo que muchos bancos redujeron los límites de las transacciones en línea de las cuentas personales, recientemente la Fiscalía Popular Suprema, el Ministerio de seguridad pública y la supervisión conjunta de la lista de Zhejiang "12.30" y otros cinco casos de fraude transfronterizo de redes de telecomunicaciones.
It was reported that the Listed Supervision of five cases are Cross - Border Telecommunication Network Fraud Crime Group Cases, the Victims of a wide range, more number of cases involved in a large amount of Social Harm serious.
Adjunto: 5 casos de fraude transfronterizo de redes de Telecomunicaciones
1. Zhejiang "12.30" Telecommunication Network Fraud Case in December 2020, Zhejiang Public Security organs to Overseas Telecommunication Network Fraud Group leads to concentrated Study, deeply excavated a Telecommunication Network Fraud Group in Cambodia. The Public Security organs Preliminary found that the defraut group established false Investment Platforms outside the country to defraut Chinese citizens.
2. Fujian "4.09" Telecom Network Fraud Case in April 2021, Fujian Public Security organs from the Provincial personnel smuggling Case leads to begin, deeply excavated a Telecommunication Network Fraud Group located in Northern Myanmar. Los órganos de seguridad pública han determinado preliminarmente que el Grupo de estafas ha establecido refugios en algunos países del sudeste asiático y ha llevado a cabo fraudes de redes de telecomunicaciones, como la inversión falsa y la gestión financiera y el pago de facturas a los ciudadanos chinos.
3. Henan "6.20" Telecommunication Network Fraud Case in June 2021, Henan Public Security organs according to the Victims reporting the Lead, deeply excavated a Telecommunication Network Fraud Group located in Northern Myanmar. The Public Security authorities Preliminary found that from February 2019 to July 2021, the defraut Group has set Shelters in many parts of Northern Myanmar to impose Telecommunication Network Fraud against Chinese citizens.
4. En agosto de 2021, el Departamento de seguridad pública de Hunan desenterró un grupo de estafas de redes de telecomunicaciones en el norte de Myanmar y una banda criminal que vendía tarjetas bancarias en la provincia de Hunan. The Public Security organs found that the Fraud group had organized Personnel to smuggle Abroad for Fraud activities, and established false Investment Platforms abroad to Fraud Chinese citizens; La banda de traficantes de tarjetas ha organizado durante mucho tiempo el comercio ilegal de tarjetas bancarias por personas en el territorio.
5. Chongqing "6.15" Telecommunication Network Fraud Case in June 2021, Chongqing Public Security organs in the verification of the relevant case leads, deeply excavated a Telecommunication Network Fraud Group located abroad. The Public Security organs Preliminary found that the Fraud group had frauded Chinese Citizens through the establishment of false Investment and Trading Platforms in Myanmar and other places.
Según el Securities Daily, "las cuentas con cantidades inusuales de entrada y salida a largo plazo, las cuentas que no utilizan transacciones de cuentas o las cuentas sospechosas de blanqueo de dinero pueden ser objeto de cuotas bancarias, que son los medios para que los bancos fortalezcan su propia gestión de riesgos". El analista senior Wang pengbo de la industria financiera consultora de botong dijo a los periodistas. De acuerdo con la nueva latitud y longitud, Wang pengbo piensa que el límite en la transferencia de grandes cantidades será inconveniente, pero la seguridad será más segura, y una vez encontrada la pérdida de fraude será mucho menor.
¿Cómo se equilibra la seguridad y la comodidad?
En cuanto a la acción de ajuste de la cantidad del Banco, algunos cibernautas dijeron: "el fraude en línea es realmente odioso", pero otros cibernautas dijeron, "me apresuré a retirar el dinero, el resultado de la cuota".
A este respecto, en el anuncio se indica que, si la transacción de la cuenta del cliente supera el límite de la transacción, pero hay una necesidad real de aumentar la cantidad de negocios fuera del mostrador, puede llevar su documento de identidad válido original y la tarjeta bancaria a cualquiera de las sucursales mencionadas para verificar la identidad.
En el anuncio se señala que los clientes pueden modificar independientemente los límites de las transacciones de pago en línea a través de la aplicación Sunshine Life "Trading limit setting" y los canales de servicio al cliente. Por lo tanto, el límite de la transacción de pago en línea ya se ha ajustado por sí mismo antes, no se verá afectado por este ajuste, el límite de la transacción en línea se mantendrá sin cambios.
Longhai Agricultural firm said that if you need to raise the payment limit of the account, please take your valid Identification documents to the Bank Network for statement. Después de verificar que el uso de la cuenta es legal, el Banco ajustará el límite de pago de la cuenta de acuerdo a las necesidades reales del usuario.
De acuerdo con la nueva latitud y longitud de China, la vida real, cómo garantizar la seguridad de los fondos de los clientes y facilitar a los clientes antes de hacer un buen equilibrio, también es un desafío para los bancos. "Muchos bancos han hecho un buen intento. Por ejemplo, algunos bancos todavía pueden hacer retiros de autoservicio en línea después de reducir la cantidad de transacciones en sus cuentas. Tales ajustes de cantidad ya pueden satisfacer las necesidades diarias de los usuarios comunes. Si la cantidad todavía no es suficiente, usted puede ir a la red para solicitar retiros, lo que también puede satisfacer las necesidades de un pequeño número de transacciones de fondos grandes." Huang dazhi, investigador del Instituto de investigación financiera xingtu, dijo.
Wang pengbo piensa, en la salvaguardia de la seguridad, el Banco debe esforzarse más en la Ciencia y la tecnología financieras, mejorar el nivel de control de riesgos de la tecnología de defensa, y el usuario debe evitar que su cuenta se desvíe y la Plataforma de lavado de dinero se utiliza, al mismo tiempo mejorar su propia conciencia de la prevención del fraude.