Con el final de la Conferencia anual de resultados de New China Life Insurance Company Ltd(601336) \ \ \ \ \ \
Los periodistas señalaron que, a pesar de las dificultades de la industria de seguros el año pasado, la mayoría de las empresas de seguros cotizadas en los ingresos, el beneficio neto de la madre sigue aumentando. Entre ellos, los ingresos de New China Life Insurance Company Ltd(601336) fueron los mayores, con un aumento del 7,7% a 222380 millones de yuan, mientras que los ingresos de China Pacific Insurance (Group) Co.Ltd(601601) , China Life Insurance Company Limited(601628) Y Camel Group Co.Ltd(601311) 9 \ aumentaron 4,4%, 4,1% y 2,4%, respectivamente. China Taiping, que cotiza en Hong Kong, reveló los ingresos brutos por primas, un aumento del 12,4% a 262500 millones de dólares de Hong Kong, y los ingresos de Camel Group Co.Ltd(601311) 8 \ cayeron 3.3% y los ingresos de Camel Group Co.Ltd(601311) 8 alrededorde 1,18 billones de yuan.
En cuanto a los beneficios netos de la empresa matriz, el a ño pasado, el Gobierno de China hizo 26834 millones de yuan y su tasa de crecimiento ocupó el primer lugar entre las seis principales compañías de seguros, con un 9,2%, el índice aumentó 7,8%, 4,6% y 1,3%, respectivamente, en comparación con El 7,8%, 4,6% y 1,3%, el beneficio atribuible a los accionistas de China Pacific ascendió a HK $7514 millones, un 14,7% y un 14,7% a ño tras año, mientras que el índice aumentó 7,8%, 4,6% y 1,3%, respectivamente.El beneficio neto de la empresa matriz ascendió a 101618 millones de yuan, lo que representa una disminución.
Sin embargo, a través de los datos para ver la esencia, incluso como líder de la industria, las empresas de seguros cotizadas todavía se enfrentan a una mayor presión para el desarrollo, especialmente el negocio de seguros de vida, después de varios a ños de transformación, el nuevo valor de negocio de este indicador básico todavía parece una gran disminución, el esperado punto de inflexión de la industria se retrasa.
Su hengxuan, Presidente, admitió en la Conferencia de prensa que la situación económica de este año es complicada y cambiante, la epidemia se está extendiendo rápidamente en todo el mundo, y toda la industria de seguros, especialmente la industria de seguros de vida, que se basa en el modo de venta tradicional, se enfrenta a dificultades y Desafíos en el desarrollo. En este caso, la industria para lograr un desarrollo de alta calidad, la transformación y la mejora necesitan un proceso, la nueva energía cinética todavía está cultivando, por lo que la transformación de la energía cinética Antigua y la nueva necesita un proceso. “Cómo coordinar la integración orgánica en línea y fuera de línea, equilibrar la retención de clientes antiguos y el desarrollo de nuevos clientes, coordinar el desarrollo de nuevos negocios individuales y la consolidación de la renovación de negocios, y cómo optimizar y mejorar el viejo modelo de negocio, mientras tanto, cultivar activamente el nuevo modelo de negocio, Es un gran desafío para China Life Insurance Company Limited(601628) e incluso toda la industria.”
“Bajo presión, la transformación firme es la única opción” se ha convertido en el Consenso de las empresas de seguros que cotizan en bolsa, en la Conferencia de prensa sobre el rendimiento, muchas empresas de seguros han explicado la ruta de la transformación, aunque muchas medidas todavía están en el suelo, pero la confianza del mercado ha sido claramente encendida.
Los datos del viento muestran que desde el 17 de marzo de 2022, cuando la primera empresa de seguros cotizada publicó su informe anual hasta el 31 de marzo de 2022, las acciones de las seis principales empresas de seguros cotizadas han aumentado, y las acciones de las seis principales empresas de seguros cotizadas han aumentado en un 13,75%, El mayor aumento de la paz en China, alcanzando el 13,75%, el 9,39%, el 5,62% y más del 1%.
Observación 1: reducción general del valor de las nuevas empresas de seguros de vida de las empresas de seguros cotizadas
¿Recientemente, China a ñadió más casos confirmados de neumonía covid – 19, por lo tanto, este año seis empresas de seguros cotizadas en la Conferencia de prensa de rendimiento se celebraron en línea, en la Conferencia de prensa de rendimiento, las empresas de seguros han establecido un enlace de preguntas y respuestas, a las empresas de valores, Los medios de comunicación y los inversores medianos y pequeños para abrir la oportunidad de hacer preguntas, de las cuales también podemos husmear en el mercado más preocupado por uno de los temas de seguros, a saber, los días difíciles del seguro de vida, cuánto tiempo? ¿Cómo responden las compañías de seguros?
El valor de las nuevas empresas es un indicador importante del potencial de crecimiento de las compañías de seguros, que representa el valor económico de las nuevas empresas de seguros de vida vendidas en un período determinado. En términos generales, los ingresos de las empresas de seguros consisten principalmente en la renovación de las empresas y las nuevas empresas, si el rendimiento de las nuevas empresas no es bueno, lo que indica que el desarrollo no es suficiente.
En 2021, entre las seis principales empresas de seguros cotizadas, 5 empresas de seguros registraron una disminución significativa de los nuevos indicadores relacionados con el valor empresarial, de los cuales el valor del seguro de vida de las personas, el seguro de vida de las personas, el seguro de vida de las personas, el seguro de vida de Las personas New China Life Insurance Company Ltd(601336) \ \
Yang zeyun, Profesor del Departamento de Finanzas de la escuela de gestión de la Universidad Unida de Beijing, dijo a los periodistas económicos y financieros de Shell que los indicadores relacionados con el valor de las nuevas empresas de seguros cotizadas en 2021 habían disminuido, por una parte, debido a la disminución de la calidad de las nuevas pólizas de seguros, y que la disminución de la proporción de productos de garantía a largo plazo había dado lugar a la disminución de la tasa de valor de las nuevas empresas. Por otra parte, el impacto de la política nacional de fecundidad, la fuerza principal de la compra de seguros en la actualidad “después de 80”, “después de 90” la población es inferior a “después de 60”, “después de 70”, es decir, el número de consumidores potenciales de seguros es pequeño, también conducirá a la disminución del valor de las nuevas empresas. Además, las epidemias recurrentes, el Lbx Pharmacy Chain Joint Stock Company(603883) tiende a ser cauteloso con el
Gong Xingfeng, Vicepresidente y actuario General, Secretario de la Junta, dijo en la Conferencia de prensa que la disminución de la tasa de valor de las nuevas empresas es multifacética y universal, y que es difícil para la empresa mantenerse sola cuando llega el invierno.
En el informe anual, la industria tradicional de seguros de vida se enfrenta a muchos desafíos internos y externos. Debido a la influencia repetida de la situación epidémica de la neumonía covid – 19, la demanda de los clientes cambia, el consumo tiende a ser cauteloso, la dificultad de la venta del seguro de enfermedad grave aumenta. Al mismo tiempo, con el aumento del empleo flexible y la disminución gradual del dividendo demográfico, el modelo de desarrollo impulsado por la mano de obra en el sector de los seguros de vida ha sido difícil de mantener.
Ya en 2019, el co – CEO Chen xinying dijo que el seguro de vida es un negocio a largo plazo, con un período medio de seguro de 14,2 a ños, que debe ser visto a largo plazo. En segundo lugar, los cuatro canales de la reforma del seguro de vida de Ping An más tres productos son muy competitivos, el canal de agentes, el canal de excelencia bancaria, el canal de red comunitaria y el canal de hundimiento son ventajas únicas de Ping An. En cuanto a la ejecución, el valor de las nuevas empresas aumentó un 10% durante todo el año, lo que dio buenos resultados en general. “Ya sea en términos de valor a largo plazo, estrategia o implementación, pronto veremos resultados graduales.”
En 2021, sólo el nuevo valor comercial de Taiping Life aumentó un 0,7% a 7.440 millones de yuan. Cheng yonghong, Gerente General de Taiping Life, dijo que la empresa promovió vigorosamente la transformación del canal de alta calidad y mejoró el sistema de gestión del valor. Mientras que el canal de seguros individuales mantuvo la contribución principal del valor, la transformación del valor del canal de seguros bancarios hizo un gran avance. El valor anual del nuevo negocio aumentó un 65,3% año tras año, y la contribución al valor de la empresa fue de casi el 10%.
Observación 2: la táctica de “exprimir el agua” del equipo de agentes cambia a la táctica de élite
Detrás de la caída del valor de las nuevas empresas, el equipo de seguros de vida de cada empresa de seguros también está “exprimiendo agua”, la escala de mano de obra en 2021 se ha convertido en la corriente principal.
Entre ellos, el seguro de vida de las personas “gran seguro” Canal de mano de obra efectiva disminuyó hasta un 54% en el mismo período del a ño pasado, otros indicadores relacionados con la mano de obra de las empresas de seguros cayeron más del 20% ~ 40%, sólo el número de agentes de seguros de vida Taiping el año pasado aumentó ligeramente un 1% a 385000 personas. Esto es consistente con la tendencia general de toda la industria, de acuerdo con los datos publicados por la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China, a finales de 2021, las compañías de seguros nacionales en el sistema de información de supervisión de intermediarios de seguros en el personal de ventas registrado 641. 90.000 personas, más de 2 millones menos que a finales de 2020.
Wang Meng, un vendedor de seguros de vida de una compañía de seguros cotizada, dijo a los periodistas que la compañía tenía 1500 participantes en el pico, ahora sólo 500 participantes, el pico tenía 35 departamentos, ahora sólo 15 departamentos. “Nuestra sucursal en el sistema todavía está en la parte superior, la pérdida de personal es tan grave, otras empresas, por no mencionar.
En opinión de Wang Meng, la transformación de la industria requiere una mayor profesionalidad y una evaluación más estricta. “Ahora nos aferramos a la asistencia muy apretado, la ausencia sin razón se detendrá para pagar el salario, cada lunes, la reunión de la mañana de la unidad de la compañía del viernes, el resto del tiempo divide la reunión de la mañana, cada distrito puede llevar a cabo la capacitación de acuerdo a su propia situación. Normalmente, también invitamos a los clientes a participar en las actividades, cada uno paga cientos de dólares de depósito, si no invitamos a un cierto número de clientes, el dinero será confiscado, por lo que para los clientes y la base profesional más débil del agente, más Cuanto más duro lo intentes, mejor lo dejas. Ahora todos tenemos que confiar en el servicio para mantener a los clientes, dejando a los agentes son élites, aunque menos personas, pero este año nuestra empresa comenzó a mejorar el rendimiento.
La experiencia de Wang Meng representa una tendencia importante en la transformación del equipo de seguros de vida en la actualidad, es decir, de la “táctica del Mar de personas” a la “táctica de élite”, centrándose en mejorar la calidad de la mano de obra en lugar de la cantidad. Dijo a los periodistas: “Ahora estamos a ñadiendo nuevos requisitos de personal muy altos, la necesidad de educación universitaria y superior, pero también proporcionar ingresos personales anuales de más de 50.000 certificados de flujo de agua, para trabajar o vivir en el local durante más de 2 años, pero también requisitos de calidad de imagen. En la actualidad, principalmente de la misma industria introducimos personal experimentado de ventas de electricidad, los recursos de ventas de electricidad de línea a línea, más fácil de lograr transacciones.”
Ping An Insurance dijo que la implementación del equipo de agentes de gestión de capas finas, junto con el empoderamiento digital, para promover la estructura del equipo a “Husillo” optimización. A finales de diciembre de 2021, la proporción de agentes con título universitario o superior aumentó un 2,4%. Esforzarse por crear un equipo de diamantes, 2021 el equipo de diamantes per cápita Premium del primer a ño es 4 – 6 veces el equipo general, en el futuro, seguirá cultivando el equipo de diamantes, a través de la gestión de la delineación excelente, con el potencial de desarrollo del Departamento de negocios, proporcionando clientes de gama alta y el apoyo exclusivo a los recursos de productos, ampliando continuamente la escala del equipo de diamantes, mejorando la capacidad. En cuanto a los nuevos miembros del equipo, la empresa lleva a cabo la mejora de la dotación de personal mediante la mejora de la dotación de personal mediante la mejora de la dotación de personal mediante la mejora de la dotación de personal mediante la mejora de la dotación de personal mediante la mejora de la dotación de personal mediante la mejora de la capacitación, el apoyo a las políticas y la garantía de la Organización.
Zhan Zhong, Vicepresidente, dijo que el a ño pasado todo el equipo de la industria estaba disminuyendo, nuestra escala general también ha disminuido, pero en el proceso de disminución, el Grupo de alto rendimiento es más estable, la base del equipo es más sólida. Este año, la empresa seguirá adhiriéndose a una estrategia de desarrollo eficaz impulsada por el equipo, centrándose continuamente en la calidad del desarrollo del equipo, optimizando constantemente la estructura de todo el equipo, promoviendo la profesionalización del equipo en la dirección de la transformación continua.
A partir de los datos del informe anual, la transformación de la fuerza de trabajo de algunas empresas de seguros ha tenido éxito, por ejemplo New China Life Insurance Company Ltd(601336)
¿Observación 3: cuándo llegará el punto de inflexión de la transformación firme en consenso industrial?
Sin embargo, incluso si las compañías de seguros han hecho muchos esfuerzos para hacer frente a los bajos niveles de la industria, la industria de seguros de vida sigue siendo baja, por lo que una transformación firme se convertirá en el Consenso de la industria. En la Conferencia de prensa de este año, muchos ejecutivos de seguros compartieron planes para el próximo paso.
Desde el punto de vista de la estrategia general, el cuello de botella del crecimiento del negocio de seguros no se puede romper sólo por los propios productos de seguros. Por lo tanto, las empresas de seguros que cotizan en bolsa eligen intervenir en los servicios de extensión, como la pensión, la atención médica y la salud general, para formar una ventaja sinérgica con la industria de seguros, y muchos sectores se promueven mutuamente y se desarrollan mutuamente.
Gong Xingfeng, Vicepresidente y actuario General, Secretario de la Junta Directiva, dijo que la innovación de productos debía reforzarse y que los dos temas principales de la estrategia eran la vejez y la salud. Al mismo tiempo, a través del empoderamiento de la Ciencia y la tecnología, la mejora de la capacidad general de servicio de los efectos sinérgicos, mejorar la capacidad de innovación de productos, a fin de garantizar que las empresas de alto valor puedan abrir el mercado.
Ping An Insurance (Group) Company Of China Ltd(601318) \ \ \ \
¿Cuándo llega el punto de inflexión del seguro de vida? En la actualidad, el punto de vista de la industria no es el mismo, China Securities Co.Ltd(601066) Aunque las grandes compañías de seguros se enfrentan a un gran número de clientes, la complejidad de la reforma aparente es alta, pero creemos que no es así, el núcleo de la dificultad de la reforma de las grandes compañías de seguros radica en diferentes canales, la comprensión de la realidad de los clientes y el grado de dominio, La velocidad no es demasiado lenta.
El punto de vista del periódico de investigación es que la industria de seguros se encuentra actualmente en un dilema de desarrollo, la cantidad de activos invertibles de la industria es demasiado pequeña para ser grande, lo que refleja que las necesidades de Seguridad de los seguros de las personas y la capacidad de oferta de la industria de seguros no pueden coincidir. Por un lado, la industria de seguros está llevando a cabo la reforma del lado de la oferta, aumentando la distribución de los recursos de los servicios de back – end, como las pensiones y la atención médica, y llevando a cabo la reforma de los agentes, los bancos y los seguros y los canales de Internet en la parte delantera. Por otra parte, el lado de la demanda de la industria de seguros se enfrenta a una situación desfavorable, como la falta de poder adquisitivo efectivo de los grupos de bajos y medianos ingresos y el rápido envejecimiento de la población. En caso de desequilibrio entre la oferta y la demanda, es urgente adoptar políticas fiscales adecuadas para mejorar el poder adquisitivo de los seguros de las personas de ingresos bajos y medianos que envejecen rápidamente.
