El 29 de marzo, los cuatro principales bancos estatales celebraron la primera conferencia anual de resultados, el Banco de China tomó la iniciativa en la publicación de la “Transcripción”.
Como el primer informe de rendimiento 2021 de los cuatro principales bancos estatales, los beneficios de explotación del Banco de China el año pasado fueron notables, lo que está estrechamente relacionado con el desempeño macroeconómico general del año pasado. Los ingresos de explotación del Banco de China superaron los Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) millones de yuan el año pasado por primera vez, alcanzando los 605560 millones de yuan, un aumento del 7,08% con respecto al año anterior; El beneficio neto de la empresa matriz fue de 216560 millones de yuan, un 12,3% más que el año anterior.
El mismo día, los resultados de 2021 anunciados por China Construction Bank Corporation(601939) \ El beneficio neto fue de 302510 millones de yuan, un 11,6% más que el año anterior.
Sin embargo, frente a la “triple presión” a la que se enfrenta la economía actual y a su influencia en el desempeño de la industria este a ño, en la Conferencia de prensa sobre el desempeño celebrada ese día, Liu Jin, Presidente del Banco de China, dijo que para mantener la economía en un rango razonable y Promover el desarrollo estable y saludable del mercado de capitales, la reciente reunión ordinaria del Estado y la reunión del Comité Financiero habían adoptado una serie de medidas importantes. “Estas medidas son como una fuerte” brisa primaveral “, un entorno de desarrollo cálido, un aumento de la confianza del mercado, pero también para el desarrollo de la industria Bank Of China Limited(601988)
El Presidente de la “plataforma” de las acciones del Banco, pide que se fortalezca la confianza
En cuanto a los dividendos de interés para el mercado, el Banco de China emitió un anuncio el mismo día en el que se proponía distribuir los dividendos en efectivo de las acciones comunes de acuerdo con 2,21 yuan por cada 10 acciones (antes de impuestos), el tiempo de pago de los dividendos de las acciones a se esperaba que fuera el 15 de julio de 2022, el tiempo de pago de los dividendos de las acciones H se esperaba que fuera el 10 de agosto de 2022, y el plan de distribución de beneficios aún no se había presentado a la junta general anual de accionistas de 2021 del Banco para su examen y aprobación. El Consejo de Administración del CCB recomendó que se pagara un dividendo anual en efectivo de 0364 Yuan (incluidos impuestos) por acción.
“En 2021, el precio medio de las acciones de Bank Of China Limited(601988) \ Liu Jin dijo que nuestros principales accionistas confirmaron que la proporción de dividendos del 30% no ha cambiado durante muchos años, sin circunstancias especiales no cambiará.
Ya sea un nivel de dividendos del 30% o un rendimiento de dividendos del 7,86%, Liu Jin considera que este nivel de ingresos para los inversores institucionales, aunque no es alto, es una opción de inversión estable y fiable en el actual entorno complejo; Para los inversores individuales, las acciones del Banco como parte de la cartera, ya es una buena opción. Los productos financieros, los fondos y otros instrumentos de inversión, si los inversores individuales eligen, pueden alcanzar este nivel, también es muy bueno. BOC mantendrá su nivel actual de dividendos como siempre.
Las valoraciones han sido bajas durante muchos años, a pesar de que los dividendos de los grandes bancos estatales pueden dar a los accionistas rendimientos de dividendos relativamente estables. Al final de la Conferencia, Liu Jin hizo un llamamiento a los inversores para que confiaran firmemente en las acciones del Banco.
\u3000\u3000 “Recomiendo encarecidamente a todos los inversores y analistas que consideren tanto el precio de las acciones como los dividendos, tanto el crecimiento como la estabilidad en el mercado de capitales; tanto las características de mercado de los bancos comerciales como las ventajas institucionales del socialismo con características chinas deben ser vistas, y la confianza en este mercado de valores debe ser confirmada para que juntos estabilicemos el mercado de capitales y estabilicemos el mercado económico. “. Liu Jin dijo.
Ingresos hacia un nuevo nivel, “Revelando secretos” estructura de lanzamiento de crédito para el a ño nuevo
Hablando del efecto de calidad de la gestión del año pasado, Liu Jin piensa que en el último año, el desempeño del Banco de China ha sido estable y positivo, mostrando principalmente tres características: 23457
En primer lugar, los ingresos de explotación han alcanzado un nuevo nivel y han superado los Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) millones de yuan. El año pasado fue eficaz para frenar la disminución de los diferenciales netos. Desde el segundo semestre del año, el margen de interés neto se ha mantenido estable y ha apoyado firmemente el crecimiento constante de los ingresos de explotación.
En segundo lugar, la estructura de ingresos ha mejorado considerablemente. Los ingresos no relacionados con intereses del Grupo ascendieron a 180600 millones de yuan el año pasado, un aumento del 19,01% con respecto al año anterior. La proporción de ingresos no devengados por intereses en los ingresos de explotación aumentó 3,08 puntos porcentuales hasta alcanzar el 29,81%.
El Sr. Liu reveló que Lin jingzhen, Vicepresidente del Banco de China, que había estado a cargo de los negocios públicos, había comenzado a “volver a la guerra” en el sector minorista el año pasado. Gracias a su experiencia laboral en el sector público, el Banco de China ha intensificado aún más la vinculación entre el sector público y el minorista desde el año pasado y ha desempeñado un papel importante en la promoción del desarrollo de la gestión de la riqueza y la banca privada.
En tercer lugar, mejorar gradualmente la eficiencia de la gestión. La tasa media de rendimiento de los activos totales (ROA), que refleja la rentabilidad, es del 0,89%, lo que representa un aumento del 0,02% con respecto al final del año anterior. Roe (rendimiento de los activos netos) fue del 11,28%, 0,67 puntos porcentuales más que a finales del año pasado.
El informe anual muestra que en 2021 el Banco de China aumentó 1,38 billones de yuan en préstamos en renminbi en comparación con principios de año, un aumento sin precedentes. Cabe señalar que el Banco de China también publicó en la Conferencia de prensa los dos primeros datos de crédito de este año, que en la Conferencia de prensa anual de resultados anteriores son relativamente raros, la liberación de los grandes bancos en el extranjero tiene una inversión de crédito estable, para ayudar a estabilizar el crecimiento económico de las señales positivas.
Wang zhiheng, Vicepresidente del Banco de China, dijo en la reunión que a finales de febrero de 2022, el saldo de los préstamos del Banco de China a las empresas en sentido amplio ascendía a 7.481,6 millones de yuan, un aumento de 368,9 millones de yuan a principios de a ño, un aumento de 47,2 millones de yuan a Principios de año, un aumento del 5,19%.
Por sector, los préstamos públicos verdes aumentaron un 8,6% con respecto a principios de año, los préstamos a industrias estratégicas emergentes aumentaron un 11,6% y los préstamos a mediano y largo plazo a la industria manufacturera aumentaron un 6,9%. Desde el punto de vista subregional, el Banco de China ha aplicado activamente la estrategia nacional de desarrollo regional clave y ha aumentado la proporción de nuevos préstamos en más del 70% en Beijing, Tianjin, Hebei, el delta del río Yangtze y la región de dawan.
“El primer trimestre está llegando a su fin, hemos estado trabajando activamente para mantener un crecimiento moderado de los nuevos préstamos, y creemos que todos verán un resultado satisfactorio en el primer trimestre. Esperamos lograr un crecimiento constante de nuestros activos, pasivos y beneficios financieros al ayudar a la economía a crecer constantemente.” Liu Jin dijo.
Para el plan de crédito de este año, Wang zhiheng dijo que el Banco de China construirá un nuevo patrón de desarrollo este a ño, seguirá ampliando la escala de nuevos préstamos, se espera que los préstamos nacionales en renminbi aumenten más de un año, un aumento no inferior al 10%. Seguir optimizando la estructura del crédito, seguir aumentando el apoyo a las pequeñas y medianas empresas, la innovación científica y tecnológica, el desarrollo ecológico y otras esferas clave, y gestionar y controlar racionalmente el crédito de “dos altos y un excedente”. Además, en el aspecto de los préstamos personales, adherirse al principio de “vivienda sin especulación”, en la premisa de cumplir los requisitos reglamentarios de una inversión moderada para satisfacer las necesidades razonables de vivienda de los compradores de viviendas; Conectar activamente el nuevo modelo de desarrollo del consumo para lograr un desarrollo equilibrado de los préstamos personales y los préstamos empresariales.
Prestar especial atención a los riesgos multidisciplinarios, las exposiciones no productivas o los retrasos en los microcréditos inclusivos
El año pasado, el Banco de China logró “un aumento y una disminución” en los préstamos no productivos, el saldo de los préstamos atrasados y la tasa de morosidad “doble caída”, y la brecha entre los préstamos atrasados y los préstamos no productivos siguió siendo negativa.
El informe anual muestra que el saldo de préstamos no productivos del Grupo BOC en 2021 fue de 208,8 millones de yuan, un aumento de 1.519 millones de yuan a principios de a ño; La tasa de defectos fue del 1,33%, una disminución del 0,13%. La tasa de cobertura de la provisión fue de 187,05%, 9,21 puntos porcentuales más que a principios de año.
En cuanto a la solución del riesgo de los activos, se ha informado de que el Banco de China aumentó continuamente la detección del riesgo de los clientes el año pasado y resolvió el riesgo potencial de unos 100000 millones de yuan antes de lo previsto en 2021; Aumentar los esfuerzos para resolver los problemas de los grandes hogares, la eliminación de los problemas en todo el año cerca de 150000 millones de yuan.
Liu jiandong, Director de riesgos del Banco de China, pronunció un juicio preliminar sobre los posibles riesgos que afectan a la calidad de los activos del Banco este a ño. En su opinión, en la actualidad, algunas etapas, la presión de riesgo local es relativamente prominente. Por ejemplo, algunas empresas inmobiliarias se ven afectadas por las fluctuaciones del mercado, la cadena de capital se está estrechando; Las deudas de los gobiernos locales en algunas regiones se enfrentan a la presión de la concentración de los pagos debido; Las empresas débiles de la cadena industrial media y baja, as í como las empresas energéticas tradicionales, se enfrentan a las dificultades de la modernización industrial y la transformación ecológica. Algunas empresas de importación y exportación con mayor dependencia externa se enfrentan a incertidumbres externas, como la situación epidémica y la geopolítica.
Al mismo tiempo, como banco con una mayor proporción de operaciones en el extranjero, el Banco de China también presta gran atención a las fluctuaciones actuales del mercado financiero mundial. Liu jiandong dijo que desde el a ño pasado, los precios de los productos básicos han aumentado rápidamente y siguen funcionando a un alto nivel, y recientemente se han sumado múltiples factores, como el conflicto ruso – ucraniano y la apreciación del dólar de los Estados Unidos. Los precios individuales de los productos básicos también han superado los valores extremos históricos, lo que ha tenido un impacto en los mercados financieros. El Banco de China prestará especial atención a los posibles riesgos derivados de las fluctuaciones drásticas de los precios de los mercados financieros, reforzará la gestión y el control de los riesgos en las esferas prioritarias y la concentración, y mejorará la prevención y el control de los Gestión del riesgo de mercado.
Además, en vista de la calidad de los activos de los pequeños microcréditos de Pratt & Whitney, el Vicepresidente del Banco de China, Wang Wei, considera que en los últimos años, los préstamos de Pratt & Whitney del Banco de China en los saldos incobrables y la tasa de morosidad siguen realizando una “doble caída”. Sin embargo, el nivel actual no refleja realmente la calidad actual de los activos. Por una parte, estos préstamos se conceden recientemente en los últimos tres años y el tiempo es corto; Por otra parte, sigue aplicándose la política de aplazamiento del Servicio de la deuda de los pequeños préstamos de Pratt & Whitney, y la exposición futura a los riesgos no productivos puede retrasarse.
Sin embargo, Wang Wei también subrayó que la calidad general de los pequeños microcréditos inclusivos del Banco de China es controlable, aunque la tasa de morosidad será ligeramente superior a la tasa media de morosidad de todos los préstamos, pero también en la evaluación reglamentaria permitida. Además, se espera que el Banco de China aumente los préstamos inclusivos a las pequeñas y medianas empresas en unos 300000 millones de yuan este año, en comparación con 305900 millones de yuan el año pasado, con una tasa de crecimiento del 53,15%, ocupando el primer lugar entre los cuatro bancos.
Aumento de las tasas de interés en el extranjero para mejorar el rendimiento de las operaciones en el extranjero, prestando atención a la influencia geopolítica
Como el Banco Chino más globalizado, frente a la situación internacional cada vez más compleja y grave, el desarrollo de las operaciones del Banco de China en el extranjero se verá afectado y el mercado se centrará en él.
Chen huaiyu, Vicepresidente del Banco de China, dijo que la perspectiva de 2022, la recuperación económica mundial continuará, proporcionando un mejor entorno externo para el desarrollo de las operaciones institucionales en el extranjero del Banco, las economías desarrolladas están impulsando o preparando el cambio de la política monetaria, el entorno de aumento de los tipos de interés para Las operaciones en el extranjero del Banco en su conjunto.
“Sin embargo, la política monetaria de los principales países desarrollados tiene un riesgo de contagio y el riesgo financiero de las economías emergentes es cada vez mayor, lo que requiere nuestra atención constante. Dijo Chen huaiyu.
En cuanto a la estrategia de desarrollo de las operaciones en el extranjero del Banco de China este año, Chen huaiyu reveló que en el diseño institucional, las instituciones en el extranjero del Banco de China han cubierto 62 países y regiones, promoverán la integración regional de manera segura en el futuro, el mecanismo de coordinación de las instituciones de Asia y el Pacífico abarcará a todos los Estados Miembros en el extranjero del rcep, promoverán la gestión regional de las instituciones en Europa, África y Oriente Medio de conformidad con el plan y construirán inicialmente la sede regional de la Unión Europea para la UIP.
En cuanto a la prevención y el control de riesgos, el Banco seguirá prestando atención al desarrollo y los cambios de la situación epidémica en el extranjero, el desarrollo económico local y la geopolítica, a fin de garantizar la seguridad del personal y las instituciones a la luz de las condiciones locales y responder eficazmente a los cambios del entorno externo y a las exigencias de una supervisión más estricta. Al mismo tiempo, seguir fortaleciendo la gestión y el control de la calidad de los activos en el extranjero, tomar la iniciativa de controlar la proporción de cartera de las industrias más afectadas por la epidemia, optimizar la calificación de los riesgos de los países y las normas de verificación de cuotas, y controlar los riesgos de los países en General a un nivel razonable.
