Con la publicación del informe anual, las cinco principales empresas de seguros cotizadas en bolsa a partir de 2021 revelaron completamente el velo completo. El 29 de marzo, Beijing Business News reporter Statistics found, 2021 five listed Insurance enterprises to the total net profit of the mother 215958 million Yuan, 14.41 per cent Lower, The Daily average earning about 590 million Yuan.
En el lado de la deuda, frente al impacto continuo de la epidemia de neumonía covid – 19 y al grave entorno complejo del mercado, el crecimiento del valor de las nuevas empresas de seguros de vida de las empresas de seguros cotizadas sigue estando bajo presión, y el sector de seguros inmobiliarios está acelerando el desarrollo de empresas de seguros No automotores. Los expertos de la industria creen que la transformación del equipo de agentes no es fácil, cuando el período de cosecha depende del entorno macroeconómico y de los esfuerzos de la empresa; En el sector de los seguros de propiedad, el rápido crecimiento del negocio de seguros no automotores, junto con el negocio de seguros de automóviles de vuelta a un canal de crecimiento lento, el crecimiento futuro de la empresa de seguros de propiedad de la cabeza es probable.
Implementación de la estrategia de asignación de activos “Dumbbell”, la inversión impulsa el crecimiento del beneficio neto
Beijing Business News reporter Statistics, 2021 five listed Insurance enterprises to the total net profit of the mother reached 215958 million Yuan, 14.41 per cent Reduction, the average daily net profit of 590 million Yuan, 14.17 per cent reduction.
En particular, el beneficio neto de Ping An Insurance (Group) Company Of China Ltd(601318) Además, los beneficios netos de The People’S Insurance Company (Group) Of China Limited(601319) , New China Life Insurance Company Ltd(601336) Y China Pacific Insurance (Group) Co.Ltd(601601) \ aumentaron más del 7,8%, 4,6%
El aumento general de los beneficios netos de las cinco empresas de seguros cotizadas se benefició de los ingresos de inversión, el reportero de Beijing Business News cardado encontró que los ingresos totales de inversión de las cinco empresas de seguros en 2021 ascendieron a 572016 millones de yuan, los ingresos totales de inversión de las cinco empresas de seguros fueron mayores o iguales al 4%, el rendimiento neto de la inversión fue mayor o igual al 4,38%.
Tomando como ejemplo China Life Insurance Company Limited(601628) El rendimiento neto de la inversión alcanzó el 4,38%, un aumento de cuatro puntos básicos con respecto a 2020. Los ingresos totales de inversión ascendieron a 214057 millones de yuan, un 7,8% más que el año anterior.
Xu Yuchen, actuario Senior, señaló que la inversión de capital de riesgo se concentra principalmente en la inversión en bonos y la inversión en acciones, fondos de acciones y otros activos de capital de inversión de capital, 2021 conmoción del mercado de valores, la tendencia a la baja de los tipos de interés es obvia, las empresas de Seguros cotizadas en este contexto obtienen buenos ingresos de inversión.
El reportero de Beijing Business News peina la estrategia de asignación de activos de cada empresa de seguros y encuentra que muchas empresas de seguros se adhieren a la asignación de “Dumbbell”, es decir, elegir dos tipos de productos de inversión con gran diferencia de estilo para llevar a cabo la combinación. Por ejemplo, Deng Bin, Director Ejecutivo de inversiones de Ping An Insurance (Group) Company Of China Ltd(601318) , dijo que la asignación de activos de inversión de Ping An Insurance (Group) Company Of China Ltd(601318) era una combinación de “doble mancuernas” y era muy robusta. En cuanto a la “doble mancuerna”, Deng Bin explicó que el primer extremo de la mancuerna es la asignación a largo plazo de la deuda de los tipos de interés de inversión, lo que hace que la correspondencia del flujo de caja sea muy sólida, la estabilidad de las expectativas futuras de ingresos de inversión es muy fuerte. El otro extremo es el activo de riesgo, que incluye el activo inmobiliario y el activo de capital. En los activos de riesgo, hay una pequeña asignación de pesas, un extremo es un alto dividendo de la inversión de valor sólido, el otro es la búsqueda del crecimiento de la inversión.
En cuanto al seguimiento de la asignación de la placa de inversión en 2022, todas las empresas de seguros han expresado su deseo de aumentar las inversiones de capital. Por ejemplo China Life Insurance Company Limited(601628) \ \ \ \ \ \
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A diferencia del lado de la inversión, la presión sobre el negocio de seguros personales de las principales empresas de seguros sigue siendo la misma, y el valor de las nuevas empresas de seguros de vida ha disminuido en general.
Desde el punto de vista de los resultados de la gestión de los seguros de vida, en 2021 los ingresos brutos de las primas de seguros de vida de las personas, los seguros de vida de las personas, los seguros de vida de las personas, los seguros de vida de las personas, los seguros de vida de las personas, los seguros de vida de las personas, los seguros de vida de las personas, los seguros de vida de las personas, los seguros de vida de las personas, los seguros de vida de las personas y los seguros de vida de las personas El valor de las nuevas empresas de seguros de vida de las cinco principales empresas de seguros cotizadas ha disminuido en diversos grados. En 2021, el valor de las nuevas empresas de seguros de vida de taibao, que se encontraban en el período de transición, disminuyó durante tres años consecutivos a 13.412 millones de yuan, lo que representa una disminución del 24,8% con respecto al a ño anterior. El valor de las nuevas empresas de seguros de vida es de 3.227 millones de yuan, una disminución del 40,6% con respecto al a ño anterior. El valor de las nuevas empresas de seguros de vida y salud también ha disminuido en diversos grados.
El sector de los seguros de vida de las empresas de seguros que cotizan en bolsa durante el período de transición es, por un lado, el bajo rendimiento del valor de las nuevas empresas de seguros de vida y, por otro, la aceleración de la liquidación de los agentes de seguros de vida. El número medio de vendedores de seguros de vida de taibao disminuyó casi un 30% a 525000. El número de agentes de seguros de vida y seguros personales ha disminuido de 414200 en 2020 a 185900 en 2021.
Guo Zhenhua, Director del Departamento de Finanzas y seguros de la Universidad de comercio exterior y economía de Shanghai, dijo que la demanda de seguros personales a largo plazo había disminuido debido a muchas razones, como la disminución de la tasa de crecimiento macroeconómico, el aumento de la inestabilidad de los ingresos nacionales debido a la epidemia y la saturación de la propiedad del mercado de los principales tipos de seguros. El seguro de vida a largo plazo no es tan bueno como antes.
En los últimos dos a ños, la pérdida de agentes se ha convertido en un tema de nivel fenomenal, en la actualidad, las principales compañías de seguros de vida han creado un equipo profesional. En particular, Ping An Insurance quiere crear un “equipo de agentes de alta calidad, alto rendimiento y alta calidad” para promover la transformación de los seguros de vida. El diseño de ventas de China Life Insurance Company Limited(601628) \ \
Desde el punto de vista de los cambios de calidad, la capacidad de producción per cápita de los agentes de seguros de vida y de salud de Ping An se ha incrementado efectivamente mediante la aplicación de la gestión de la estratificación y el perfeccionamiento de los equipos, y la prima per cápita del primer año de los agentes ha aumentado en Más del 22% en 2021. New China Life Insurance Company Ltd(601336) individual Insurance channel per capita En 2021, la fuerza de trabajo de CG (top score, mdrt) aumentó un 170,1% año tras año.
Guo Zhenhua dijo que la transformación de los agentes, la transformación del valor, es decir, la contratación de agentes, el cultivo, la reforma de los métodos de evaluación, a fin de lograr gradualmente un aumento óptimo de la educación, una alta tasa de retención, una alta capacidad de producción, una alta tasa de continuación de Las políticas de Seguridad y altos ingresos.
Las mejores prácticas en China son típicamente el equipo de agentes de AIA life. Sin embargo, no es fácil. El momento de la cosecha depende del entorno macroeconómico y de los esfuerzos de la empresa, que aún no han mostrado signos de mejora y de que la reforma de la empresa no se ha aplicado plenamente. Se espera que la reforma del sector de los seguros de vida sea eficaz en 2022 y que el valor de las nuevas empresas vuelva a aumentar en 2023.
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En 2021, la industria se enfrenta a los desafíos de la reforma integral del seguro de automóviles, la remodelación de la cadena de suministro y el aumento continuo del riesgo climático, y las primas del seguro de automóviles siguen estando bajo presión.
Tomando como ejemplo el seguro de propiedad de taibao, aunque los ingresos del seguro de propiedad de taibao aumentaron un 3,3% a 152643 millones de yuan, los ingresos del seguro de automóviles disminuyeron un 4,0% a 91.799 millones de yuan. Desde el punto de vista de los ingresos por primas, en 2021 los ingresos por primas del seguro original de vehículos de seguros se redujeron en un 3,9% a 255275 millones de yuan. Los ingresos de las primas de seguros originales de las compañías de seguros de automóviles de FPA disminuyeron un 3,7% año tras año, pero se han recuperado gradualmente y han aumentado un 8,7% año tras año en el cuarto trimestre de 2021.
Cuando el negocio de seguros de automóviles se encuentra en el punto de inflexión, Ping An Securities Wang Wei Yi, Li Bing Ting, Wang de An, Chen Xianghe publicó un informe de investigación relacionado, con el impacto de la base de seguros de automóviles se debilitó, desde el cuarto trimestre de 2021, el crecimiento del seguro de automóviles se ha corregido y se ha recuperado rápidamente, se espera que el beneficio total de la suscripción mejore.
Aunque el negocio de seguros de automóviles todavía necesita tiempo para recuperarse, pero las empresas de seguros que cotizan en bolsa de ingresos por primas no relacionadas con el seguro de automóviles “de la misma manera” marcan el comienzo de un rápido crecimiento. En 2021, los ingresos de las primas de seguros originales de las empresas de seguros no automotrices de PICC ascendieron a 193109 millones de yuan, un aumento del 16,1% con respecto al año anterior; Representa el 43,1%, un aumento del 4,6%. Taibao property insurance non – Vehicle Insurance Business maintained a Fast Growth, income growth 16.8 per cent, Accounting for an increase of 4.7 percent to 40.6 per cent.
En particular, el seguro de propiedad de seguros personales, además de la prima de seguro de garantía de crédito disminuyó un 46,2% año tras año, el seguro agrícola, el seguro de responsabilidad civil y otros seguros no automotores han aumentado en cierta medida, el seguro de propiedad de seguros de salud, el seguro de responsabilidad civil, El seguro agrícola y otras nuevas esferas de actividad aumentaron rápidamente. Gu Yue, Presidente de taibao property insurance, dijo que el mayor crecimiento en estas tres categorías se debió a que los seguros se encontraban en esferas estratégicas nacionales importantes, como la revitalización de las zonas rurales, la salud de China y la mejora de los medios de vida de la sociedad. Al mismo tiempo, estos tres grandes negocios son también el área de desarrollo más débil de la industria de seguros de China, por lo que el espacio de crecimiento es muy grande.
“Después de la reforma integral del seguro de automóviles, el negocio del seguro de automóviles volverá a crecer lentamente, y la ventaja del negocio del seguro de automóviles de la empresa de seguros de automóviles de la cabeza se fortalecerá. Además, el negocio del seguro no de automóviles, como el negocio del seguro agrícola, el negocio del seguro de la Ciudad, el negocio del seguro de responsabilidad civil crece rápidamente, el crecimiento futuro de la empresa de seguros de bienes raíces de la cabeza puede esperar.” Guo añadió.
