Hasta el 27 de marzo, 11 bancos y empresas financieras han publicado algunos datos operativos.
Siete de las empresas que divulgan los resultados de las operaciones con el informe anual de la empresa matriz registraron un fuerte aumento de los beneficios de más del 30%, pero esto es debido a la apertura tardía de muchas empresas, la pequeña base de la razón, 2 – 8 veces el aumento de los beneficios netos más sesgado hacia El crecimiento “pasivo”.
Otras cuatro empresas financieras que publican sus informes anuales en el sitio web oficial de su banco matriz se dispararon el año pasado debido a la aceleración de la inyección de productos de transformación del Banco matriz y el aumento de la tasa de emisión independiente. Sin embargo, una característica destacada es que la proporción de clases de capital sigue siendo pequeña.
En este a ño, una serie de cambios de principio, como la adecuación de los activos y la duración de los productos, la rectificación de los métodos de valoración (método del costo amortizado al método del valor de mercado), hacen que el impacto de las fluctuaciones del mercado en las finanzas bancarias se manifieste sin reservas. En marzo, el valor neto de los productos financieros de casi 2.000 bancos en el mercado cayó por debajo de 1.
En este contexto, más de una docena de empresas financieras bancarias colectivamente gritan por el mercado, pidiendo una visión racional de las fluctuaciones a corto plazo; Al mismo tiempo, abrir el “modelo de compra propia” con fondos autónomos, Everbright Finance, South Bank Finance, China Post Finance invirtió 200 millones de yuan, 500 millones de yuan y 650 millones de yuan para comprar sus propios productos financieros.
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(I) Profit “Passive” Strong
Muchas empresas financieras han sido etiquetadas recientemente como “boom”. Es importante señalar que esto se debe a que la mayoría de las empresas abren tarde y tienen una base baja, por lo que el aumento de los beneficios netos tiende más a ser “pasivo” fuerte.
A partir del 26 de marzo, los resultados de las operaciones de siete empresas financieras, a saber, Ping An Finance, Zhao Yin Finance, Xin Yin Finance, Xing Yin Finance, Jiao Yin Finance, Everbright Finance y Qing Yin Finance, se revelaron junto con el informe anual de la empresa matriz. Una característica obvia es que sus beneficios netos se han multiplicado por dos a ocho, e incluso se han multiplicado por más de 130.
La tasa de crecimiento de los ingresos se duplicó y más de ocho veces la de la banca de crédito y la banca segura, que comenzaron en julio de 2020. En otras palabras, ambos en el primer año de funcionamiento del período de beneficios son menos de 5 meses, y todavía están en la contratación de personal, el período de inversión del sistema. Además, en 2021, el beneficio neto aumentó hasta 135 veces, el período de apertura de la gestión financiera del Banco verde es más tarde, en noviembre de 2020 sólo abrió, por lo que los beneficios de ese año pueden ser ignorados.
Bank Of Communications Co.Ltd(601328) of of of of of of of of La escala de sus productos financieros aumentó un 129,43% a 122464 millones de yuan a finales del año pasado.
Eche un vistazo más de cerca a la compañía financiera “First handed Chair” Banking En 2021, el beneficio neto de la empresa alcanzó los 3.203 millones de yuan, un aumento del 30,6% con respecto al año anterior; A finales del año pasado, el saldo de los productos de gestión financiera del Banco de contratación alcanzó los 2,78 billones de yuan, un aumento del 13,47% con respecto al año anterior. Entre ellos, el saldo de los nuevos productos es de 2,60 billones de yuan, lo que representa el 93,53% del saldo de los productos financieros.
Las dos compañías de gestión financiera de acciones tuvieron un fuerte impulso el a ño pasado: Xing Bank Finance ocupó el segundo lugar entre los siete bancos con un beneficio neto de 2.806 millones de yuan, con un aumento del 108,62% en comparación con el mismo per íodo del año pasado, y un saldo de 1,79 billones de yuan en productos financieros, un aumento del 21%; China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) \
A continuación, eche un vistazo a la apertura tardía de \ El año pasado, el Banco de crédito financió los ingresos de 3.040 millones de yuan, un aumento del 212%, el beneficio neto de 1.806 millones de yuan, un aumento del 203,5%. Debido a que los productos financieros de su banco matriz han sido entregados sin problemas a las empresas financieras, el saldo de sus productos ha alcanzado los 1403275 millones de yuan.
es la primera empresa de gestión La empresa abrió sus puertas en noviembre de 2020, con un beneficio neto de unos 3 millones de yuan. En 2021, la empresa registró ingresos de 616 millones de yuan y un beneficio neto de 408 millones de yuan. Desde el punto de vista de la escala financiera, el saldo de la empresa a finales del año pasado fue de 167804 millones de yuan, productos financieros netos representaron el 100%.
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Todavía queda un largo camino por recorrer para mejorar los derechos e intereses.
Además de las siete empresas que han revelado sus informes anuales, ICBC Finance, China Post Finance y huihua Finance también publicaron informes anuales en el sitio web oficial. De su estructura de productos y activos, se puede sentir claramente que, aunque la industria ha estado gritando durante un a ño “aumentar la proporción de capital”, pero de hecho, la proporción de capital financiero bancario sigue siendo muy pequeña, la asignación de capital y la obstrucción del camino largo.
A finales de diciembre de 2021, había 1.510 productos de gestión financiera existentes en \ A partir de la clasificación de la naturaleza de la inversión, 961 productos de renta fija, con una cantidad de 1,8 billones de yuan, representando el 89,03%; 499 productos mixtos, por un total de 217276 millones de yuan, lo que representa el 10,75%; 50 productos de capital, por valor de 4.445 millones de yuan, lo que representa sólo el 0,22%;
Los productos existentes son 255, con un saldo de 655310 millones de yuan a finales de 2021, lo que representa un aumento sustancial del 156% en comparación con el a ño anterior. De la naturaleza de la inversión, la categoría de ingresos fijos sigue siendo la corriente principal absoluta de la empresa, 193 productos por valor de 632013 millones de yuan, lo que representa el 96,45%, la categoría de capital y la categoría mixta sólo 137677 millones de yuan y 23.280 millones de yuan, respectivamente, la proporción de capital casi insignificante.
Además, la primera empresa conjunta sino – extranjera de divulgación de la escala de gestión financiera – – – – huihua Finance
Según el informe anual sobre el mercado financiero de la industria (2021), publicado recientemente por China Financial Network, la escala de supervivencia y la proporción de los productos financieros de renta fija de los bancos aumentaron el año pasado, y los productos de renta fija siguen representando la mayor parte de la escala de supervivencia de las empresas financieras, alcanzando los 159200 millones de yuan, lo que representa el 92,62%. Sin embargo, sólo el 7,21% de las clases mixtas y el 0,17% de las clases de acciones, respectivamente, siguen sin mejorarse.
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La estructura de las tasas sigue cambiando.
Conocido como el “boom de ganancias” de la gestión financiera bancaria, de hecho, cada vez más se están uniendo a la reducción de costos y beneficios del equipo.
Desde el comienzo del año hasta la fecha, el Banco de China, la gestión financiera postal, la gestión financiera del Banco de China, la gestión financiera del Banco Xing, la gestión financiera Everbright, la gestión financiera China, la gestión financiera del Banco del Sur y otras empresas redujeron la tasa de docenas de productos, incluidos los honorarios fijos de gestión, los honorarios de servicio de ventas, los honorarios de custodia, los honorarios de reembolso durante las actividades, etc., la tasa parcial se ha reducido a 0.
En el contexto de los bajos ingresos y la desaceleración de la emisión (2.302 nuevos productos en febrero, 835 menos circulación en comparación con el mes anterior), las empresas financieras deben considerar la posibilidad de reducir las tasas para impulsar las ventas. Sin embargo, lo que es más importante, demuestra que la financiación bancaria está tratando de vincular los intereses de los administradores y los inversores y fortalecer la coherencia de los intereses.
Corretaje reportero chino obtuvo ICBC, Agricultural Bank, Bank of China, Jianxin, Bank of China, China Post 6 State – owned Bank Finance Children, as well as Call Bank, Everbright, China, Ping An, Trust Bank, Xing Bank 6 share Bank Finance Children as of Early March product rate. Los datos muestran que, hasta la fecha, la tasa media de ventas de la financiación de ingresos fijos es del 0,22%; En cuanto a las tasas fijas de gestión, la tasa media de gestión de las 12 empresas financieras es sólo del 0,17%, lo que representa una disminución significativa en comparación con el nivel general de las tasas fijas de gestión financiera del año pasado, que oscila entre el 0,2% y el 0,5%. En cuanto a los honorarios de custodia, en la actualidad sólo hay 13.000 honorarios medios de custodia para los productos fijos, los productos mixtos y los productos de capital de 12 empresas financieras.
El costo medio de los gastos fijos de los inversores se reduce al 0,42%. Por supuesto, aquí sólo se refiere al costo de los gastos fijos, muchos productos requerirán un período de tenencia específico en el caso de la tasa adicional de suscripción y reembolso. En comparación con otros productos de gestión de activos del mismo tipo, la gestión financiera de los bancos ya se encuentra en un nivel de carga más bajo a la tasa actual.
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(IV) abrir el mercado de “auto – compra” para impulsar
Cabe señalar que, por un lado, las empresas financieras con grandes ganancias y un aumento de la escala, por el otro, los productos financieros se han retirado recientemente en gran escala y han caído con frecuencia por debajo del valor neto del pesimismo.
Desde marzo, más de una docena de empresas financieras, como ICBC, Jianxin y jiaoyin, han enviado mensajes para comunicarse con los inversores y estabilizar la confianza del mercado. En la reunión anual de desempeño de esta semana, se hizo la pregunta de la ruina financiera.
25 de marzo Bocom Business Director, Tu Hong, Presidente financiero del Banco de comunicaciones, dijo en la Conferencia de prensa sobre el desempeño del Banco de comunicaciones: “Este a ño, debido al conflicto ruso – ucraniano, las expectativas de aumento de las tasas de interés de la Reserva Federal de los Estados Unidos, la epidemia de covid – 19 y otros factores entrelazados, as í como los cambios en la situación económica y financiera de China, el mercado de valores y bonos del mercado financiero de China ha experimentado un ajuste a corto plazo, especialmente la disminución relativamente obvia del mercado de valores. En este tipo de mercado extremo, los participantes en el mercado son difíciles de mantenerse solos, los productos financieros del Banco de pagos también han aparecido recientemente una cierta retirada.”
Sin embargo, desde el punto de vista de los activos subyacentes, la gran mayoría de los productos financieros del Banco de pagos se invierten en el mercado de bonos, con una asignación relativamente baja del mercado de valores. “Por lo tanto, recientemente nos centramos en la situación de un gran ajuste de la deuda de las acciones del mercado, también hemos llevado a cabo un ajuste específico de la estructura del producto, aumentar la proporción de activos de baja volatilidad, una asignación equilibrada de nuestras diferentes industrias, estabilizar el valor neto de nuestros productos”, Dijo tu Hong.
El 25 de marzo, el Presidente Tao yiping, Presidente de \ \ Al mismo tiempo, dijo: “para la industria de gestión de activos estándar, el aumento de la proporción de derechos e intereses de los productos financieros de los bancos será una tendencia a largo plazo, la clave sigue siendo si su capacidad profesional puede coincidir rápidamente, creo que en el futuro con la educación de los inversores gradualmente en su lugar, los clientes financieros de los bancos también mejorarán la capacidad de aceptar fluctuaciones”.
Frente al pesimismo del mercado, muchas empresas financieras han lanzado cientos de millones de dólares para aumentar la confianza del mercado, y las empresas financieras que compran sus propias finanzas, es la primera vez.
El 23 de marzo, Everbright Finance invirtió en los productos financieros híbridos “Sunshine red” y “Sunshine Justo antes de esto, Everbright Financial Issue señaló que la oportunidad actual de establecer posiciones bajas o mayores que el riesgo, de pie en el momento actual, la valoración general de las acciones nacionales no es cara, los bonos se ajustarán gradualmente después del valor de asignación. Y con el final de la Ronda de ajuste, creo que la adhesión es una mejor opción.
El 24 de marzo, \ \ \ En la actualidad, el Banco del Sur financia 9 tipos de productos financieros mixtos, 5 de los cuales están rotos.
El 26 de marzo, \ China Post Finance China Post Finance dijo que, sobre la base de la confianza en el desarrollo saludable y estable a largo plazo del mercado de capitales de China, China Post Finance ha solicitado alrededor de 650 millones de yuan de sus propios fondos para los productos financieros gestionados por la empresa, y planea elegir la oportunidad de comprar sus productos financieros híbridos gestionados (Fortune XinXin Xiangrong, Hongyuan Series) y los productos financieros fijos + (hongjin Series).
