Una vez que el gigante de la motocicleta, el mercado de capitales “longxin series”, en la difícil situación de la deuda durante varios a ños, finalmente hacia la reorganización de la bancarrota. Y esto, también para el importante “Señor de oro” del Departamento de longxin Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077)
Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) \ En la actualidad, el Consejo de Administración del Banco ha acordado el plan de liquidación y el 12 de abril se celebrará una Junta provisional de accionistas para votar sobre el asunto.
El Departamento longxin, que comenzó con piezas de motocicleta, fue fundado por el magnate Chongqing tu Jianhua. Sus miembros incluyen longxin Group, longxin Holding Co., Ltd. (en adelante, “longxin Holding”) y varias empresas cotizadas. En 2018, el Departamento comenzó a caer en problemas de deuda, y en junio de 2020 se produjo una sucesión de impagos de bonos. A finales de enero de este año, incluyendo el Grupo longxin, el Departamento longxin 13 empresas fueron juzgadas por el tribunal cuasi – bancarrota reorganización.
Longxin es también un accionista importante de Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) Como importante proveedor de fondos, la calidad de los activos de Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) 35 En 2020 y el primer semestre de 2021, el Banco ha cancelado más de 5.400 millones de yuan en préstamos del Departamento de longxin.
Desde su regreso a las acciones a, la presión sobre la calidad de los activos causada por las transacciones con partes vinculadas ha sido motivo de preocupación. ¿Con el avance de la reorganización de la quiebra del Departamento de longxin, se aliviará la presión sobre la calidad de los activos de Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) ?
El quinto mayor accionista debe 7.200 millones de dólares.
Entre las muchas empresas del Departamento de longxin, hay tres empresas del Departamento de longxin directamente involucradas en el total de 7.260 millones de yuan.
According to the disclosure on March 25, The Bank in the longxin System Direct Claims, the amount of the most amount is longxin Holding, as of September 30, the claim amount is 6.017 million Yuan, in Chongqing Commercial Investment Group Co., Ltd. (hereinafter referred to as “Chongqing Commercial Group”) and Chongqing Chongqing Commercial Renewable Resources Development Co., Ltd. (hereinafter referred to as “Chongqing Commercial Renewable Resources”) Claims for 610 million Yuan, 094 million Yuan.
El resto son créditos garantizados. The announcement shows that Chongqing Jinling Automobile (Group) Co., Ltd. And other five related Parties in Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) El informe semestral del año pasado mostró que a finales de junio de 2021, el saldo del préstamo de Chongqing Jinling Automobile en el Banco era de unos 200 millones de yuan.
Según la evaluación del crédito del nuevo siglo, el 9 de febrero se reveló que el número de empresas involucradas en la reorganización de la quiebra del Grupo longxin asciende a 13. Además de la propia empresa, también incluye 11 filiales de longxin Holdings. A finales de diciembre del año pasado, Shandong jiuyang Group Co., Ltd. Se ha identificado como la parte principal, la formación de un consorcio, como el Grupo longxin pre – Reorganización de los inversores estratégicos. El 30 de enero de este año, longxin Group Bankruptcy Restructuring Application ha sido aceptado por el Quinto Tribunal Central de Chongqing. On 12 January, Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077)
Los datos públicos muestran que longxin Holdings se estableció el 22 de enero de 2003, el representante legal tu Jianmin, el capital registrado de 1.000 millones de yuan, el 98% de las acciones del Grupo longxin, el Grupo longxin se estableció en 1996, el capital registrado de 160 millones de yuan, el control real artificial tu Jianhua.
Tu Jianhua, el verdadero controlador del Departamento de longxin, comenzó con piezas de motocicleta en los primeros a ños. Longxin Motorcycle fue fundada por primera vez. Junto con LIFAN Motorcycle y zongshen Motorcycle, formó un patrón de tres patas en Chongqing y se convirtió en un gigante en la industria de la motocicleta China. A partir de entonces, el Departamento de longxin se expandirá gradualmente al sector inmobiliario, financiero, automotriz y muchos otros campos. En la actualidad, longxin Holding sigue siendo el accionista mayoritario de tres empresas cotizadas en bolsa, a saber, Loncin Motor Co.Ltd(603766) , Shanghai Fenghwa Group Co.Ltd(600615) , , H – Share Qihe Environmental Protection Company.
El informe trimestral del año pasado mostró que a finales de septiembre de 2021, después de la eliminación de las filiales, longxin Holdings sólo tenía 1,04 millones de yuan en efectivo, mientras que los préstamos a largo y corto plazo, los pasivos corrientes debidos en un a ño ascendieron a 4.600 millones de yuan, 640 millones de yuan, 10.400 millones de yuan, respectivamente, el capital se ha secado.
Según Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) \ Los créditos ordinarios son de dos tipos, menos de 500000 yuan en efectivo, más allá de la parte de las acciones de las empresas que cotizan en bolsa + en forma de participación en los beneficios.
La fuente de los activos de compensación de la deuda consistirá en Loncin Motor Co.Ltd(603766) 205 millones de acciones, 241 millones de acciones de Qihe Environmental Protection, Shanghai Fenghwa Group Co.Ltd(600615) 651 millones de acciones, 432 millones de acciones de hanhua Financial Holdings y la participación en los beneficios fiduciarios. Entre ellos, los activos del plan de fideicomiso incluyen otros activos no monetarios distintos de los mantenidos para el funcionamiento de los activos y las acciones antes mencionadas.
En cuanto a los métodos específicos de liquidación, la parte de las acciones de las empresas que cotizan en bolsa y los derechos de los beneficiarios de la confianza se obtendrá de acuerdo con el importe de los derechos de los acreedores por encima de 500000 yuan y la proporción del importe total de los derechos de los acreedores ordinarios por encima de 500000 yuan.
Al cierre del 25 de marzo, las acciones de Loncin Motor Co.Ltd(603766) , Shanghai Fenghwa Group Co.Ltd(600615) , , Qihe Environmental Protection y hanhua Financial Holdings eran de 4,38 Yuan, 8,31 Yuan, 0,8 dólares de Hong Kong y 0,39 dólares de Hong Kong, respectivamente, lo que representaba un valor de mercado total de aproximadamente 1.250 millones de yuan. Además de las acciones de las empresas que cotizan en bolsa, la fuente y la composición de los activos de deuda, las partes interesadas no han sido reveladas.
¿Cuánto puede recuperarse la pérdida?
A lo largo de los años, la gran deuda del Departamento de longxin ha ejercido una gran presión sobre la calidad de los activos y los beneficios de Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) Con la reestructuración, el Banco también tuvo la oportunidad de salir.
La crisis de la deuda del Departamento de longxin ha sido expuesta gradualmente desde 2018. En marzo de ese año, el producto de fideicomiso de 480 millones de yuan comprado por Shanghai Fenghwa Group Co.Ltd(600615) incumplió el contrato. Después de la investigación, los fondos fueron finalmente longxin Holdings y sus partes vinculadas ocupadas. El 2 de noviembre de 2019, en el quinto día de cotización de las acciones a, se reveló que las 570 millones de acciones de longxin Holdings del Banco habían sido congeladas.
Más tarde, longxin Holdings en el préstamo del Banco se extendió. En abril y junio de ese año, el informe anual de 2020 mostró que Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) prorrogó el préstamo de 997 millones En agosto y octubre de ese año, longxin Holdings recibió una vez más 6.479 millones de yuan en préstamos de un a ño del Banco.
Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077)
En junio de 2020, longxin Holdings anunció que no podía revelar el informe anual de 2019, el informe trimestral de 2020, longxin Departamento exposición oficial al riesgo de deuda. Para el 20 de enero del año pasado, sólo longxin Holdings morosos en deuda ha alcanzado los 6.037 millones de yuan.
A medida que la crisis de la deuda se extendió, los préstamos del Departamento de longxin comenzaron a pasar a pérdidas y ganancias. Según los datos del informe anual, en 2020, el Banco pasó a pérdidas y ganancias el importe de los préstamos de control longxin a 3.806 millones de yuan. El resto de 1.535 millones de yuan, la provisión para deterioro del valor también alcanzó 1.301 millones de yuan. En el primer semestre del año pasado, después de pasar a pérdidas y ganancias el principal de 1.392 millones de yuan de nuevo, el saldo de los préstamos de longxin Holdings en el Banco se ha reducido a 0,5%. Esto significa que los préstamos de longxin Holdings en el Banco han sido pasados a pérdidas y ganancias por un total de más de 5.400 millones de yuan.
Además de la participación de longxin, muchas empresas del Departamento de longxin también han recibido una gran cantidad de fondos. A finales de 2020, el saldo de los préstamos del grupo empresarial Chongqing y los recursos renovables del Banco ascendía a 606 millones de yuan y 94,13 millones de yuan. A finales de junio del año pasado, el saldo era de 617 millones de yuan y 94,12 millones de yuan, respectivamente.
Los préstamos de longxin Holdings han tenido un gran impacto en la calidad de los activos y los beneficios de Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) . En 2020 y el primer semestre de 2021, el Banco canceló préstamos incobrables por valor de 10.200 millones de yuan y 2.530 millones de yuan, de los cuales la participación de longxin Holdings alcanzó el 38% y el 51%, y la participación en los beneficios netos durante el mismo período fue superior al 40% y al 20%.
A medida que avanza la reestructuración del sistema longxin, los préstamos pasados a pérdidas y ganancias y no recuperados pueden recuperarse parcialmente. Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) \
Según el informe trimestral del año pasado, a finales de septiembre de 2021, longxin Holdings consolidó activos totales de 45.850 millones de yuan, pasivos totales de 33.618 millones de yuan, activos netos de 12.241 millones de yuan. En el mismo período, la empresa dedujo 21.100 millones de yuan del activo total de la filial, 18.235 millones de yuan del pasivo total y 2.850 millones de yuan del activo neto.
Sobre la base de los datos anteriores, longxin es un activo accionario utilizado para compensar la deuda, que asciende a poco más de una sexta parte de los créditos de Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) . Dado que las partes interesadas no han revelado la situación específica de la deuda de longxin, no se sabe en qué medida el Banco puede recuperar fondos.
Además de las acciones de los activos de deuda, las partes interesadas no revelaron. Los datos muestran que a finales de septiembre del año pasado, los principales activos de longxin Holdings, deducidos 8.880 millones de otras cuentas por cobrar, principalmente 11.730 millones de inversiones de capital a largo plazo, 1.000 millones de activos financieros disponibles para la venta. Mientras que otras cuentas por cobrar provienen en gran medida del Grupo longxin, a finales de 2020, el saldo correspondiente del Grupo longxin es de unos 4.050 millones de yuan, sus tres partes relacionadas con la cantidad también alcanzan. 700 millones de yuan, 350 millones de yuan, 300 millones de yuan.
La presión a la baja sobre los precios de las acciones se resolverá
Además de la presión sobre la calidad de los activos, los préstamos relacionados han ejercido una presión a la baja sobre los precios de las acciones.
Además del Departamento de longxin, la aldea rural de Chongqing también proporcionó préstamos a varios accionistas. A finales de junio del año pasado, Chongqing Urban Construction Investment Company, yufu Holdings, Chongqing Caixin Environmental Protection Investment Co., Ltd., Caixin hengli Properties Co., Ltd. Y muchas otras partes vinculadas, el saldo de los préstamos en el Banco superó los 500 millones de yuan.
Entre las partes vinculadas mencionadas, el saldo de los préstamos de Caixin Environmental Protection y Caixin hengli a finales de junio del año pasado en Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) A finales de septiembre, Caixin Group tenía 218 millones de acciones del Banco, con una participación del 1,92%, el sexto mayor accionista.
Los datos públicos muestran que Caixin Group posee directamente el 97% de las acciones de Caixin Environmental Protection, y Caixin hengli es totalmente financiado por Chongqing Caixin Real Estate Development Group, que también es una filial de propiedad total de Caixin Group. El pronóstico del desempeño muestra que en 2021, el beneficio neto de Caixin real estate holdings se estima que será de 580 millones de yuan a 780 millones de yuan.
Desde su regreso a las acciones a, las acciones han seguido bajando. Con este fin, el Banco ha adoptado cuatro medidas de estabilización desde su inclusión en la lista.
Según la información publicada el 8 de febrero, las medidas de Estabilización de los precios de las acciones se activaron porque el precio de cierre de las acciones a durante 20 días de negociación consecutivos era inferior al valor neto auditado de los activos por acción en el último período. Con este fin, nueve gerentes planean aumentar su participación en el Banco de acuerdo con los fondos propios que no exceden del 15% de la remuneración del año anterior.
Anteriormente, el Banco ha mantenido tres veces el precio de las acciones, la forma en que la gestión de las acciones a. Los datos muestran que entre diciembre de 2019 y mayo de 2020, 11 gerentes de Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) \ Desde junio hasta principios de diciembre de 2020, 11 ejecutivos han aumentado sus tenencias de 699000 acciones a. Debido a la continua caída de los precios de las acciones, nueve ejecutivos del Banco en febrero – mayo de 2021, 330800 Yuan, un aumento de 77.800 acciones.
Sin embargo, la gestión ha aumentado sus tenencias, no se ha estabilizado Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077) precio de las acciones. Las acciones del Banco también han caído de nuevo desde junio, cuando cayeron a un mínimo de $3.66, junto con la retirada de las acciones del Banco. Sin embargo, al 25 de marzo, el último precio de cierre fue de 3,81 Yuan, un aumento.
En los tres primeros trimestres del año pasado, la calidad de los activos y el rendimiento de los beneficios mejoraron. En los tres primeros trimestres del año pasado, el beneficio neto del Banco fue de 8.884 millones de yuan, un aumento del 11,83% con respecto al año anterior; La pérdida por deterioro del crédito fue de 6.203 millones de yuan, un 9,61% más que el mismo período del año pasado, pero la tasa de crecimiento disminuyó significativamente en comparación con el 31,72% del mismo período del año pasado, y la tasa de morosidad disminuyó 0,04 puntos porcentuales hasta el 1,27%.
Con la liquidación del préstamo del Departamento de longxin, la mejora de la calidad de los activos y los beneficios, como la primera empresa agrícola que cotiza en bolsa a + H, el precio de las acciones de Chongqing Rural Commercial Bank Co.Ltd(601077)
