21 bancos chinos han sido severamente castigados por los reguladores debido a problemas como la normalización de la presentación de datos reglamentarios.
La Comisión Reguladora Bancaria y de seguros ha revelado recientemente que ha investigado y tramitado una serie de casos de violación de la ley en el ámbito de la calidad de los datos normalizados de supervisión (este), y ha adoptado decisiones sobre sanciones administrativas contra 21 instituciones bancarias de conformidad con la ley, con un total de 87,6 millones de Yuan. En la actualidad, varios bancos han respondido que han completado la rectificación.
El sistema este es una importante herramienta de inspección in situ para las instituciones financieras, y la promoción de la aplicación del sistema este es una de las principales tareas de los reguladores financieros en los últimos a ños. Shanghai Securities Newspaper Reporter noted that this is not the First Bank Insurance Regulatory Commission for data submission issues directly to the Bank Issue of a fine. Ya en 2020, ocho bancos fueron castigados con 17,7 millones de yuan por los mismos problemas.
La Comisión Reguladora Bancaria y de seguros dijo que la autenticidad y exactitud de los datos reglamentarios son requisitos internos para el cumplimiento de los controles internos de las instituciones bancarias, pero también para la aplicación del despliegue de políticas y los requisitos reglamentarios específicos. Las instituciones bancarias deben asumir la responsabilidad principal de la calidad de los datos, mejorar la capacidad de gestión de los datos, fortalecer la gestión y el control de la calidad de los datos y mejorar continuamente la exactitud y exhaustividad de la presentación de datos en comparación con los requisitos pertinentes de las normas de normalización de los datos reglamentarios.
Más de 87,6 millones de yuan fueron multados por responder.
Según la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros de China, los tres bancos de política fueron castigados con 13,4 millones de yuan en total, 25,8 millones de yuan en total y 48,4 millones de yuan en total. De ellos, 60.016 , China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) \
Las principales razones de la penalización son las siguientes: \ \ \ \
De las razones de la penalización se desprende claramente que los datos del sistema oriental abarcan básicamente todos los datos comerciales del Banco.
“En los últimos años, la Comisión de regulación bancaria y de seguros ha prestado gran atención al nivel general de gobernanza y al mecanismo de control de calidad de los datos reglamentarios, ha organizado y llevado a cabo una inspección especial de la calidad de los datos del este de 21 instituciones bancarias nacionales financiadas con fondos chinos. En respuesta a esta sanción, la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros dijo.
La Comisión Reguladora Bancaria y de seguros también señaló que se instaría a las instituciones bancarias a que asumieran seriamente la responsabilidad, profundizaran en las violaciones de la calidad de los datos detrás de la gobernanza imperfecta, el mecanismo imperfecto y otras cuestiones fundamentales, persistieran en la reforma actual y la legislación a largo plazo, mejoraran los defectos del mecanismo, compensaran las lagunas del sistema.
In response to the above Penalty, several Banks said that the relevant problem Rectification had been completed. Industrial Bank Co.Ltd(601166) \ Hua Xia Bank Co.Limited(600015) 35
Los bancos fueron penalizados por primera vez por la presentación de datos del sistema este en 2020. En ese momento, la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros reveló que seis grandes bancos estatales, dos bancos de acciones conjuntas fueron multados con 17,7 millones de yuan. Las razones de la penalización incluyen la falta de información sobre el número de productos financieros del sistema oriental, la falta de información sobre las transacciones financieras, etc.
Mejora continua de los requisitos de especificación de datos
En 2012, la antigua Comisión Reguladora Bancaria de China (CBRC) desarrolló el sistema este y pidió a los bancos comerciales que aplicaran la normalización de los datos y completaran la presentación de datos de acuerdo con el tiempo y los requisitos especificados para lograr la supervisión unificada de la calidad de los datos.
En particular, en 2018 la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros publicó las directrices sobre la gobernanza de los datos de las instituciones financieras bancarias, que plantean mayores requisitos para la gobernanza de los datos.
En los últimos años, las instituciones financieras bancarias han prestado cada vez más atención a la calidad de los datos, la gobernanza de los datos y el cumplimiento, pero todavía existen muchos problemas prácticos en la presentación del sistema este.
“La necesidad de reportar datos multidimensionales, involucrando más áreas de negocio, involucrará más de un Departamento de negocios.” El Jefe de un Departamento de Ciencia y tecnología financiera de un gran banco estatal explicó a los periodistas que, aunque ahora hay un almacén de datos en el sistema bancario, la integración de estos datos comerciales requiere la plena cooperación de todos los departamentos para que los datos coincidan con la interfaz estándar del este en la medida de lo posible.
En otras palabras, los bancos carecen de un mecanismo y un proceso perfectos de presentación de datos, as í como de las personas responsables correspondientes.
Otra razón importante es el problema del calibre normalizado de la presentación de datos en el sistema este. En la actualidad, los bancos tienen diferentes interpretaciones del calibre y los elementos de los datos, lo que hace que la calidad de los datos presentados sea difícil de cumplir los requisitos reglamentarios. \ \ \ a City
Sin embargo, es imperativo que las instituciones financieras bancarias mejoren la normalización de los datos. La Comisión Reguladora Bancaria y de seguros también subrayó que el próximo paso seguirá intensificando la supervisión de la calidad de los datos, la investigación y el tratamiento de las violaciones de las normas, la disciplina seria del mercado y el aumento de los costos de las violaciones.
It is understood that the East System has been iterated to the version 5.0, the scope of Application has increased gradually, including Direct sales banks and financial companies. El Banco ha dado gran importancia a la presentación de datos y ha establecido un equipo de proyectos a nivel de la Oficina Central el a ño pasado, y ha nombrado a una persona especial para que tome la iniciativa.
