El 24 de marzo, el informe de resultados 2021 publicado por Industrial Bank Co.Ltd(601166) \ Los ingresos de explotación ascendieron a 221236 millones de yuan, lo que representa un aumento del 8,91%. El beneficio neto fue de 82.680 millones de yuan, un 24,10% más que el año anterior. La tasa de defectos siguió disminuyendo en 0,15 puntos porcentuales al 1,10% a principios de año.
Se entiende que la proporción actual de depósitos y préstamos del Banco es de 54,51%, 51,47%, respectivamente, la estructura del activo y el pasivo es más sólida, estable y eficaz para mejorar los diferenciales de interés. Al tiempo que se consolidan las ventajas tradicionales, se aceleran los nuevos circuitos de distribución, y el crecimiento de los préstamos verdes, los préstamos inclusivos a las pequeñas y medianas empresas y los préstamos a la industria manufacturera a mediano y largo plazo supera el 40%, lo que representa el 61% de los nuevos préstamos.
La tasa de préstamos no productivos y el saldo de préstamos no productivos se consideran indicadores básicos del riesgo de crédito bancario. Industrial Bank Co.Ltd(601166) \ \ \
La relación préstamo - asignación, la tasa de cobertura de la provisión es "doble aumento". En comparación con el comienzo del año, la tasa de cobertura de la provisión y la tasa de asignación de préstamos aumentaron 49,90 puntos porcentuales a 268,73% y 0,22 puntos porcentuales a 2,96%, respectivamente.
En cuanto a los riesgos comerciales de los bienes raíces y las plataformas de financiación locales, el informe anual muestra por primera vez la información pertinente para que los inversores tengan más confianza.
En cuanto al negocio inmobiliario, de conformidad con la política de "vivienda sin especulación", la optimización continua de las instituciones comerciales, el negocio inmobiliario se centra principalmente en los activos por cuenta propia, y el negocio se distribuye principalmente en las ciudades desarrolladas de primer y segundo nivel o en las ciudades centrales de billones de PIB, La probabilidad de impago y la pérdida total de violación son menores.
Los datos muestran que, a finales de 2021, el saldo de 1,65 billones de yuan en préstamos por cuenta propia, bonos y otros negocios no estándar invertidos en el sector inmobiliario, con una tasa de morosidad del 1,34%. Desde el punto de vista de la estructura, la proporción de préstamos hipotecarios inmobiliarios personales es del 67,82%, el saldo de las operaciones de financiación pública es de 532089 millones de yuan, lo que representa el 32,18%, y la tasa de cobertura de la provisión del Banco para las operaciones de financiación inmobiliaria pública es del 305,14%, superior a la cobertura media de la provisión, con una fuerte capacidad de compensación por pérdidas de riesgo. Al mismo tiempo, el Banco no asume el riesgo de crédito de las operaciones fuera de balance de un total de 130051 millones de yuan, a pequeña escala, y todos los activos financieros de la categoría normal, para evitar el riesgo del mercado inmobiliario a las operaciones financieras y otros productos relacionados con las partes interesadas, la gestión eficaz de los límites de riesgo.
En cuanto a la Plataforma de financiación de los gobiernos locales, a finales de 2021, el saldo de la deuda de la Plataforma de financiación de los gobiernos locales de calibre completo era de 307715 millones de yuan, lo que representaba una disminución de 69.293 millones de yuan con respecto al comienzo del a ño, de los cuales 209316 millones de yuan correspondían al saldo de los préstamos de la Plataforma de financiación de los gobiernos locales, lo que representaba una disminución de 303800 millones de yuan con respecto al comienzo del año, lo que representaba el 4,73% del total de préstamos y anticipos del Banco y una disminución de 1,31 puntos porcentuales con respecto al comienzo del año Es especialmente importante que la tasa de activos no productivos de la Plataforma de financiación del gobierno local sea del 1,97%, pero la escala de activos no productivos es de sólo 6.062 millones de yuan, lo que tiene un pequeño impacto en la calidad de los activos.
