El valor total de los activos superó los 9 billones de yuan, el Aum minorista (escala de gestión de activos) superó los 10 billones de yuan, el crecimiento del beneficio neto alcanzó un máximo de casi seis a ños, el número total de clientes minoristas alcanzó los 173 millones de hogares... El 18 de marzo, el informe anual de 2021 publicado por China Merchants Bank Co.Ltd(600036)
En 2021, el Banco se adhirió al concepto de desarrollo dinámico y equilibrado de "calidad, beneficio y escala", as í como a la dirección estratégica de "bancos ligeros" y a la orientación estratégica de "un cuerpo y dos alas", llevó a cabo diversas actividades de manera constante, los ingresos de explotación y los beneficios aumentaron rápidamente, la estructura de la deuda de activos se optimizó continuamente y la calidad de los activos se optimizó aún más.
El beneficio neto aumentó un 23,2% año tras año.
La tasa de préstamos no productiv
El informe anual muestra que en 2021, los ingresos de explotación de China Merchants Bank Co.Ltd(600036) El beneficio neto de la empresa matriz fue de 119922 millones de yuan, un 23,20% más que el mismo período del año anterior.
Al final del período sobre el que se informa, el valor total de los activos de China Merchants Bank Co.Ltd(600036) \ El total de préstamos y anticipos ascendió a 557034 millones de yuan, lo que representa un aumento del 10,76% con respecto al final del año anterior; El pasivo total ascendió a 8383340 millones de yuan, lo que representa un aumento del 9,86% con respecto al final del año anterior; Los depósitos de los clientes ascendieron a 6347078 millones de yuan, lo que representa un aumento del 12,77% con respecto al año anterior.
Además de un fuerte aumento de los resultados, el total de préstamos no productivos siguió disminuyendo, la tasa de morosidad volvió a ser inferior al 1% y la cobertura de la provisión siguió aumentando.
Al final del período sobre el que se informa, el total de préstamos no productivos del Banco ascendía a 50.862 millones de yuan, lo que representa una disminución de 2.753 millones de yuan con respecto al final del año anterior. La tasa de préstamos no productivos fue del 0,91%, lo que representa una disminución del 0,16% en comparación con el a ño anterior. La tasa de cobertura de la provisión fue de 483,87%, lo que representa un aumento del 46,19% con respecto al final del año anterior.
El a ño pasado, el Banco siguió adhiriéndose a una política de provisión prudente y prudente para aumentar la disposición de los préstamos no productivos. El a ño pasado, la pérdida por deterioro del crédito fue de 65.962 millones de yuan, un aumento del 1,68% año tras año. Las pérdidas por deterioro del valor de los préstamos y anticipos ascendieron a 37.020 millones de yuan. Además, teniendo en cuenta la situación mundial epidémica, la incertidumbre de la situación económica exterior de China y los factores de inestabilidad, el Banco aumentó la provisión para pérdidas, otras categorías de pérdidas por deterioro del crédito de activos por un total de 28.942 millones de yuan. En cuanto a la enajenación de activos no productivos, el Banco dispuso de un total de 50.034 millones de yuan durante todo el a ño, de los cuales 23.580 millones de yuan se pasaron a pérdidas y ganancias y 13.163 millones de yuan se liquidaron.
173 millones de clientes minoristas
El Aum minorista superó los 10 billones de yuan.
En cuanto a las operaciones del a ño pasado, el año 2021 fue el primer año en que el Banco propuso construir una "cadena de valor de gestión de la riqueza". El Banco se adhiere a la dirección estratégica de la "Banca ligera", explora activamente el modelo de negocio 3.0, a lo largo de la "luz del capital, ciclo débil" de la dirección, el desarrollo constante de las empresas.
A finales de 2021, había 173 millones de clientes minoristas, un 9,49% más que a finales del año pasado, de los cuales el girasol dorado y los clientes anteriores habían aumentado un 18,38% con respecto a finales del año anterior, y el saldo total de activos de los clientes minoristas gestionados (Aum) era de 107591,7 millones de yuan, un 20,33% más que a finales del año anterior, lo que representaba un aumento de casi seis a ños. Los ingresos anuales de gestión de la riqueza ascendieron a 52.130 millones de yuan, un aumento del 33,91%, lo que representa casi el 16% de los ingresos netos de explotación.
Los clientes de la banca privada ascendieron a 122064.000, un aumento del 22,09% con respecto a finales del año pasado, y los activos totales de los clientes de la banca privada administrados ascendieron a 3,39 billones de yuan, un aumento del 22,32% con respecto a finales del año pasado, ocupando el primer lugar en la industria.
NPL ratio of Public Real Estate 1.39% 23457
En cuanto a las operaciones inmobiliarias de los bancos interesados en el mercado, el informe anual contiene información detallada.
Al final del período sobre el que se informa, el saldo total de las operaciones relacionadas con los bienes raíces del Banco de China que asumen riesgos crediticios, como el crédito contingente real, la inversión en bonos por cuenta propia y la inversión no estándar por cuenta propia, ascendía a 511489 millones de yuan, lo que representaba un aumento del 3,48% con respecto al final del año anterior, de los cuales el saldo de los préstamos inmobiliarios públicos ascendía a 355977 millones de yuan, lo que representaba un aumento de 13.657 millones de yuan con respecto al final del año anterior, lo que representaba el 6,78% del total de préstamos y anticipos, una disminución del 0,46% Con respecto al
En cuanto a la calidad de los préstamos inmobiliarios, afectados por factores como el control de las políticas industriales y la disminución de la prosperidad de la industria inmobiliaria, el riesgo de deuda de algunas empresas inmobiliarias que operan con "alta deuda, Alto apalancamiento y alto volumen de negocios" aumentó durante el período de que se informa, y Al final del período de que se informa, la tasa de préstamos no productivos de China Merchants Bank Co.Ltd(600036) Además, la estructura de los clientes inmobiliarios de China Merchants Bank sigue siendo buena, de los cuales el saldo de los clientes de alta calificación crediticia representa el 86,62%.
Se expresó la opinión de que el seguimiento seguiría aplicando resueltamente las políticas pertinentes del Estado sobre la industria inmobiliaria. En cuanto a las operaciones de crédito inmobiliario que asumen el riesgo de crédito, seguiremos aplicando la gestión de la cantidad total de control y la cuota de los clientes, centrándose en las ciudades centrales y los clientes estratégicos, ajustando continuamente la estructura de los clientes inmobiliarios y los activos regionales, fortaleciendo aún más la gestión posterior a la inversión, aplicando estrictamente los requisitos de gestión cerrada de los préstamos inmobiliarios y fortaleciendo la supervisión y el análisis de los riesgos de los proyectos. En cuanto a las empresas inmobiliarias que no asumen el riesgo de crédito, de conformidad con los requisitos reglamentarios, se reforzará la gestión adecuada de los inversores, se revelará la información sobre los riesgos clave de los productos y se cumplirán las responsabilidades de supervisión correspondientes. El Grupo seguirá de cerca las políticas macroeconómicas de la industria inmobiliaria y reforzará el estudio y la evaluación de la situación de riesgo inmobiliario, y se espera que la calidad de los activos del sector inmobiliario se mantenga estable en general en el actual entorno macroeconómico y las políticas industriales.
