El 17 de marzo, el Gobierno anunció los resultados del año pasado. El anuncio muestra que en 2021, Ping An Insurance (Group) Company Of China Ltd(601318) El Roe operativo alcanzó el 18,9%; El beneficio neto fue de 121802 millones de yuan; El beneficio neto atribuible a los accionistas de la sociedad matriz fue de 101618 millones de yuan, una disminución del 29,0% en comparación con el a ño anterior y una disminución del 4,2% en comparación con 2020, lo que representa otra disminución anual del beneficio neto atribuible a la sociedad matriz después de 2020.
Además, Ping An distribuyó dividendos anuales a los accionistas en efectivo de 2,38 yuan por acción, un aumento del 8,2% con respecto al a ño anterior. En agosto pasado, Ping An lanzó una nueva ronda de recompra de acciones, a finales de diciembre de 2021 había recomprado alrededor de 77,77 millones de acciones, un total de 3.900 millones de yuan.
¿Cómo ver los logros de Ping An el año pasado? Por lo tanto, la primera economía y Finanzas reorganizó seis puntos de vista.
1. La estructura del cliente está cambiando.
Comprometido a convertirse en el principal grupo internacional de servicios de vida financiera personal Ping An Insurance (Group) Company Of China Ltd(601318) \ \
A finales del año pasado, el número de clientes individuales de Ping An superó los 227 millones, un aumento del 4,1% con respecto al comienzo del año; A lo largo del año se añadieron 32,4 millones de clientes, de los cuales el 35,8% procedía de usuarios de Internet del Grupo.
En cuanto a la composición de los clientes individuales, cabe señalar que, por primera vez, los clientes de seguros de vida se han despojado de la situación, a finales del año pasado, Ping An Insurance Insurance 63,52 millones de clientes, 1,77 millones menos que en 2020.
A partir de 2017, el crecimiento de los clientes de seguros de vida comenzó a ser débil, en ese año, Ping An Insurance Insurance clients Growth 14.7 por ciento, desde entonces el crecimiento ha disminuido gradualmente, en 2018 aumentó 14.5 por ciento, en 2019 aumentó 6.6 por ciento, en 2020 sólo aumentó 3.6 por ciento.
Los clientes de los bancos están aumentando considerablemente, incluidos 9,93 millones de clientes minoristas en 2021 y 5,98 millones de clientes de tarjetas de crédito en 2020, lo que representa un aumento total de 15,91 millones de clientes, un aumento superior al de 2020, y la escala general sigue siendo considerable, lo que demuestra que el negocio bancario se encuentra actualmente en un período de crecimiento.
Ping An dividió a los clientes individuales en cuatro niveles según la estructura de la riqueza, a saber, el público en general, la clase media, la riqueza y el alto valor neto. El número de clientes individuales y el número medio de contratos de clientes de diferentes estructuras de riqueza también son diferentes.
La composición del beneficio neto de la matriz está cambiando.
First Financial Reporter according to the Annual Report of Ping An Insurance (Group) Company Of China Ltd(601318)
De este gráfico se puede ver que, bajo la influencia de la reforma de los seguros de vida y el macroentorno, el negocio de seguros de vida de Ping An sigue bajo presión, como pilar del rendimiento de Ping An, en el pasado, el seguro de vida ha estado en el plato de beneficios netos de Ping An, ocupando entre el 60% y el 70% de la cuota, ahora se ha reducido a alrededor del 50%, el seguro de propiedad se ha recuperado en comparación con 2020.
El negocio bancario está fuera de control y ocupa un peso cada vez mayor en el beneficio neto total de Ping An.
El negocio de fideicomiso se desplomó gravemente, debido a los cambios en el valor de los activos de inversión, el beneficio neto del negocio de fideicomiso disminuyó un 90,8% año tras año. El año pasado, Ping An Trust siguió reduciendo el tamaño de los fideicomisos de financiación, los honorarios y comisiones de los ingresos cayeron un 16,7% año tras año.
Vale la pena mencionar el negocio de la Ciencia y la tecnología, en 2020, el negocio de la Ciencia y la tecnología fue un punto culminante de los resultados financieros de Ping An, el beneficio neto atribuible aumentó 1,28 veces, mientras que en 2021, el negocio de la Ciencia y la tecnología perdió 1.957 millones de yuan, una disminución del 124,66% en comparación con 2020.
El agente ha retirado 400000 al a ño.
El a ño pasado, fue el año más difícil para la industria de seguros de vida, y luego superponer la reforma de los seguros de vida, que es más difícil para la seguridad.
Como puede ver, el valor de las nuevas operaciones de seguros de vida y salud de Ping An cayó un 23,6% año tras año. Entre ellos, el valor de las nuevas empresas disminuyó un 27,6%; El número medio de agentes disminuyó un 24,5% durante el mes. Sin embargo, todavía hay señales positivas de reforma.
Por ejemplo, los ingresos de los agentes (Yuan / per cápita por mes) se han reducido considerablemente en comparación con 2020 (8,2%), aunque siguen disminuyendo (- 0,6%). Entre ellos, los ingresos de los agentes de seguros de vida (Yuan / per cápita por mes) también aumentaron ligeramente un 0,5%, en comparación con – 16% en el mismo per íodo de 2020.
El número de agentes de ventas de seguros de vida individuales se redujo de 1 millón en 2020 a Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) , y se retiraron 400000 agentes al a ño.
Como parte importante de la reforma de los seguros de vida, Ping An Insurance Insurance lleva a cabo una gestión jerárquica y refinada del equipo de agentes, promueve la optimización continua de la estructura del equipo y promueve la optimización de la estructura del equipo en forma de husillo mediante la combinación de la capacitación digital. En 2021, Ping An Insurance agent channel per cápita Premium of the first year increased over 22 per cent, per capita Capacity effectively increased.
¿Dónde está la pérdida del negocio de la Ciencia y la tecnología?
¿El negocio de la Ciencia y la tecnología es la placa de negocio que Ping An ha estado haciendo esfuerzos durante muchos a ños. En 2020, el negocio de la Ciencia y la tecnología fue un gran punto brillante en el informe financiero de Ping An, pero en 2021, el negocio de la Ciencia y la tecnología perdió 1.957 millones de yuan. Dónde está la pérdida?
Ping An reveló los resultados de las cuatro empresas que cotizan en bolsa en el sector de la Ciencia y la tecnología, los informes financieros muestran que: en 2021, los ingresos totales de las empresas de Ciencia y tecnología ascendieron a 99.272 millones de yuan, un aumento del 9,8%.
Entre ellos, lujin Holding realizó ingresos de explotación de 61.835 millones de yuan, un aumento del 18,8% con respecto al año anterior; El beneficio neto fue de 16.804 millones de yuan, un 36,0% más que el año anterior. Los ingresos de las empresas automotrices ascendieron a 7.237 millones de yuan, una disminución del 16,4% con respecto al a ño anterior y un beneficio neto de 2.582 millones de yuan, una disminución del 28,7% con respecto al año anterior.
Financial One Account registró ingresos de explotación de 4.132 millones de yuan, un aumento del 24,8% con respecto al a ño anterior, y un beneficio neto de 1.282 millones de yuan, una disminución del 5,3% con respecto al año anterior; Ping An Healthy logró ingresos de explotación de 7.334 millones de yuan, un aumento del 6,8% con respecto al a ño anterior, un beneficio neto de 1.538 millones de yuan en pérdidas, un aumento de las pérdidas en comparación con 2020, una disminución del 62,2%.
La inversión en fondos de seguros se mantiene estable.
Al 31 de diciembre de 2021, la escala de la cartera de seguros de ping an era de casi 3,92 billones de yuan, un 4,7% más que a principios de año. Bajo la influencia de la fluctuación del mercado de capitales, la disminución de los tipos de interés de mercado y el aumento de la depreciación, el rendimiento neto de la inversión es del 4,6% y el rendimiento total de la inversión es del 4,0% en 2021.
De 2012 a 2021, la tasa media de rendimiento neto de la inversión a 10 años es del 5,3%, la tasa media de rendimiento total de la inversión a 10 años es del 5,3%, que es superior a la hipótesis de rendimiento de la inversión a largo plazo del valor implícito (5%).
Construir un nuevo motor de crecimiento de valor con la atención de la salud
El año pasado, Ping An siguió profundizando la estrategia ecológica de salud médica, que es también una de las estrategias más importantes de Ping An desde el año pasado. Se espera que la estrategia de salud y ecología de la atención médica segura se integre estrechamente con las principales industrias financieras y desempeñe un papel importante en la sinergia entre las principales industrias.
En el marco de esta estrategia, Ping An se ha comprometido a explorar un modelo de atención médica de gestión de grupo centrado en “HMO + Family Doctor + O2O”.
Los informes financieros muestran que el ecosistema de salud de la seguridad médica y el efecto sinérgico de las principales industrias financieras gradualmente. En cuanto a la recepción y retención de clientes, casi el 63% de los más de 227 millones de clientes individuales de Ping An utilizaron los servicios proporcionados por el ecosistema de salud médica al mismo tiempo, el número medio de contratos de clientes fue de 3,3 y el Aum de clientes fue de 40.000 Yuan, 1,6 veces y 3,0 veces, respectivamente, para los clientes individuales que no utilizaron el ecosistema de salud médica.
A finales de diciembre de 2021, Ping An SMART Medical había prestado servicios a 187 ciudades y más de 45.000 instituciones médicas. Ping An cuenta con más de 40.000 médicos contratados, más de 10.000 hospitales cooperativos, 96.000 organizaciones cooperativas de gestión de la salud y 220000 farmacias cooperativas.
En el informe financiero, Ping An dijo que en el futuro profundizaría aún más el diseño estratégico de la industria médica y de la salud mediante la integración de los recursos de alta calidad de los afiliados médicos de la Universidad de Pekín con las finanzas integradas y la tecnología médica de Ping An.
