El 26 de febrero, hora local, los Estados Unidos, la Unión Europea, el Reino Unido y Canadá y otras Potencias occidentales emitieron repentinamente una declaración conjunta, prohibiendo a los principales bancos rusos el uso del sistema de liquidación internacional SWIFT.
¿1. Qué es el sistema SWIFT?
SWIFT, fundada en 1973, es una asociación internacional sin fines de lucro entre bancos, que apoya los sistemas de pago y liquidación en tiempo real en más de 200 países y regiones de todo el mundo. A finales de 2021, la cuota de mercado de las operaciones de pago en dólares estadounidenses, euros y libras esterlinas era del 40,5%, el 36,7% y el 5,9%, respectivamente. La cuota de mercado de los servicios de pago del renminbi ha aumentado al 2,7% y su posición en el cuarto lugar del mundo.
¿2. SWIFT tiene competidores?
En la actualidad, SWIFT es el principal sistema internacional de liquidación transfronteriza. Los competidores de SWIFT son telex y cable, pero SWIFT cuesta alrededor del 18% de telex y alrededor del 2,5% de cable. Para evitar la exclusividad de SWIFT, en 2018 el BCE introdujo el sistema de liquidación transfronteriza del euro tips, que se aplica a toda la zona del euro. En el mismo año, el Banco Central de China puso en marcha el sistema de liquidación transfronteriza del renminbi, que abarca más de 160 países y regiones. Sin embargo, en comparación con SWIFT, tips y CIPS se encuentran todavía en las primeras etapas de desarrollo.
¿3. Quién administra el sistema SWIFT?
La Dirección de SWIFT está integrada por 25 directores. Los países que ocupan el primer lugar en el número de acciones pueden elegir dos directores, un total de 12; Los países que ocupan los puestos 7 a 16 en cuanto al número de acciones pueden elegir un Director, con un total de 10 directores; Los tres directores restantes son nombrados conjuntamente por los Estados Miembros. En la actualidad, Alemania, los Estados Unidos, Bélgica, Francia, el Reino Unido y Suiza tienen dos puestos de Director, mientras que otros Estados Miembros sólo tienen un puesto de Director. China continental se unió a SWIFT en 1983 y obtuvo un puesto de Director por primera vez en 2018.
¿4. Los Estados Unidos tienen poca influencia en el sistema SWIFT?
Los Estados Unidos pueden influir en el funcionamiento del sistema SWIFT a través de tres canales. En primer lugar, los Estados Unidos tienen dos puestos de Director, y la mayoría de los Presidentes de la Junta Directiva, pueden influir directamente en el funcionamiento del sistema SWIFT. En segundo lugar, después del 11 de septiembre, el Congreso de los Estados Unidos aprobó la ley internacional de derechos económicos de emergencia, que autoriza al Gobierno de los Estados Unidos a obtener información sobre transacciones financieras y corrientes financieras "relacionadas con actividades terroristas" del sistema SWIFT en cualquier momento. Al aprobar la ley, los Estados Unidos han aumentado considerablemente su influencia en el sistema SWIFT. Por último, a petición de los Estados Unidos, SWIFT estableció un centro subsidiario en Nueva York y se conectó con chips, el sistema de compensación de dólares de los Estados Unidos en China. Como proveedor final de dólares, los Estados Unidos han aumentado aún más su influencia en SWIFT a través de chips.
¿5. Qué países han sido sancionados con éxito por los Estados Unidos a través del sistema SWIFT?
En los últimos años, los Estados Unidos han sancionado con éxito a otros países a través del sistema SWIFT, entre ellos: ① en 2012, los Estados Unidos se unieron a Europa para mejorar las sanciones financieras contra Irán y eliminar a cuatro bancos importantes del sistema de la Asociación Mundial de telecomunicaciones financieras bancarias, lo que ha dado lugar a la pérdida de casi la mitad de los ingresos de exportación de petróleo de Irán. En 2017, bajo el liderazgo de los Estados Unidos, el sistema SWIFT cortó completamente los vínculos con Corea del Norte en respuesta a las sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
¿6. Cuál es la intensidad actual de las sanciones entre los Estados Unidos y Europa y cómo responderá Rusia?
Por el momento, los Estados Unidos y Europa no han cortado completamente el sistema financiero ruso de SWIFT, no han dicho qué bancos rusos están excluidos, sino que también apuntan a las diferencias dentro de los Estados Unidos y Europa sobre la fuerza de las sanciones contra Rusia. La razón es que las economías europeas dependen en gran medida del suministro de energía de Rusia y las sanciones precipitadas sólo "dañarán a mil enemigos y a 800 de ellos mismos". En el caso de Rusia, también se pueden realizar más transacciones a través de otros sistemas de liquidación o criptosistemas.
Risk Suggestion: Russian - Russian Geographical Conflict Development overexpected.
