Recientemente, la Comisión de regulación bancaria y de seguros ha investigado y tramitado seriamente una serie de casos de violación de la ley en el campo de la calidad de los datos de normalización de la supervisión (este), y ha decidido imponer sanciones administrativas a 21 instituciones bancarias, como bancos de política, grandes bancos de propiedad estatal y Bancos de acciones conjuntas, por un total de 87,6 millones de yuan.
Desde el punto de vista de la información publicada, la calidad de los datos y los problemas de presentación de datos del sistema este de los bancos pertinentes incluyen principalmente la falta de información, la desviación de los datos presentados, etc. muchos bancos tienen problemas de registro de productos financieros no estándar.
21 instituciones bancarias han sido multadas por violar la ley este.
Recientemente, la Comisión de regulación bancaria y de seguros ha investigado y tramitado seriamente una serie de casos de violación de la ley en la esfera de la calidad de los datos de normalización de la supervisión (este), y ha adoptado decisiones sobre sanciones administrativas contra 21 instituciones bancarias de conformidad con la ley, por un total de 87,6 millones de yuan.
Desde el punto de vista de la información publicada, la calidad de los datos y los problemas de presentación de datos del sistema este de los bancos pertinentes incluyen principalmente la falta de información, la desviación de los datos presentados, etc. muchos bancos tienen problemas de registro de productos financieros no estándar.
La calidad de los datos y la presentación de datos en el sistema este del Banco de desarrollo de China han cometido 17 violaciones, y la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros ha impuesto una multa de 4,4 millones de yuan. Desde el punto de vista de las sanciones administrativas, las principales razones por las que el Banco de desarrollo de China ha violado las leyes y reglamentos incluyen: no presentar los datos del este sobre el saldo de los préstamos atrasados durante más de 90 días, no informar de los datos del este sobre las operaciones de financiación del comercio, No informar de los datos del este sobre las operaciones de cancelación de préstamos, no informar de los datos del este sobre las operaciones de transferencia de activos de crédito, no presentar los datos del este sobre las operaciones de inversión de bonos, no informar de los datos del este sobre las operaciones de inversión de capital, no informar de Los datos del este sobre las operaciones de crédito documentario, Los datos del este de las operaciones de garantía no declaradas, los datos del saldo de las posiciones subyacentes de los productos financieros del sistema oriental son desviados, los datos del saldo de las inversiones no normalizadas en la industria de los productos financieros del sistema oriental son desviados, los datos del este de las cuentas separadas no declaradas, los Datos del este de la información de crédito no declarada, los datos del este de las operaciones de crédito fuera de balance del sistema oriental, los datos del este de las operaciones de crédito fuera de balance del sistema oriental, los datos del préstamo de las operaciones de crédito público del sistema oriental, los datos de las relaciones de asociación del sistema Oriental no declaradas, Este sistema “cuenta de crédito público Sub – cuenta” formulario no reportado, el registro de productos financieros no es estándar.
La calidad de los datos y la presentación de datos en el sistema este del Banco de importación y exportación han cometido las siguientes violaciones y han sido multadas con 4,2 millones de yuan por la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros. Incluye: los datos del este de los saldos de los préstamos incobrables, los datos del este de los saldos de los préstamos atrasados de más de 90 días, los datos del este de las operaciones de financiación del comercio, los datos del este de las operaciones de préstamo encomendadas, los datos del este de las operaciones de préstamo encomendadas, la comparación entre el libro mayor del sistema oriental y el libro mayor general no es coherente, el registro detallado del libro mayor del sistema oriental de los depósitos a la vista, etc.
Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) \ \ \ \ \ \ \ Registro de productos financieros no estándar, etc.
Se intensificará la investigación y el tratamiento de las violaciones de la calidad de los datos reglamentarios
En los últimos años, la Comisión de regulación bancaria y de seguros ha prestado gran atención al nivel general de gobernanza y al mecanismo de control de calidad de los datos reglamentarios y ha organizado una inspección especial de la calidad de los datos del este de 21 instituciones bancarias nacionales financiadas con fondos chinos. La Comisión Reguladora Bancaria y de seguros impondrá sanciones administrativas severas de conformidad con la ley a las violaciones de la calidad de los datos, como la falta de información y la inexactitud de los datos del este y las desviaciones en la comprobación cruzada de algunos datos. Al mismo tiempo, instar a las instituciones bancarias a que persigan seriamente la rendición de cuentas, profundicen la gobernanza imperfecta y el mecanismo imperfecto detrás de las violaciones de la calidad de los datos, persistan en la combinación de la reforma actual y la legislación a largo plazo, mejoren los defectos del mecanismo y compensen las lagunas del sistema.
La veracidad y exactitud de los datos reglamentarios es el requisito inherente del cumplimiento del control interno de las instituciones bancarias, y también es la encarnación concreta de la aplicación de la política y los requisitos reglamentarios. Las instituciones bancarias deben asumir la responsabilidad principal de la calidad de los datos, mejorar la capacidad de gestión de los datos, fortalecer la gestión y el control de la calidad de los datos y mejorar continuamente la exactitud y exhaustividad de la presentación de datos en comparación con los requisitos pertinentes de las normas de normalización de los datos reglamentarios.
A continuación, la CBRC seguirá intensificando la investigación y el tratamiento de las violaciones de la calidad de los datos reglamentarios, la disciplina del mercado, el aumento de los costos de las violaciones, la orientación y supervisión de las instituciones bancarias para que desempeñen eficazmente el papel de los datos reglamentarios normalizados en la prevención de los riesgos financieros y La mejora del nivel de control interno.
¿Qué es este?
El sistema East, llamado examination and Analysis System Technology, es un sistema de inspección y análisis con derechos de propiedad intelectual independientes desarrollado por la CBRC en 2008, que tiene por objeto satisfacer las necesidades de la tendencia de los macrodatos y ayudar a los reguladores a mejorar la eficiencia de la inspección. El sistema incluye la extracción estandarizada de datos bancarios, la gestión de proyectos de inspección in situ, la herramienta de generación de modelos de datos, la publicación y gestión de modelos de datos y otros módulos funcionales.
Su núcleo es: En primer lugar, construir una plataforma de análisis de datos relativamente abierta para realizar la organización flexible, la selección, la extracción, el modelado, la minería y el análisis de los datos bancarios; En segundo lugar, establecer un conjunto de normas comunes y relativamente cerradas para la adquisición de datos, incluidos los puntos de datos de riesgo que preocupan a los supervisores. Después de muchos años de práctica, el sistema ha desempeñado plenamente el papel de orientación precisa, seguimiento preciso y localización precisa en el nivel de supervisión e Inspección, ha descubierto una gran cantidad de datos sospechosos, ha excavado algunos problemas ocultos y ha mejorado efectivamente la eficiencia de la inspección.
En mayo de 2020, la Comisión Reguladora Bancaria y de seguros publicó una circular sobre la gestión especial de la calidad de los datos, en la que se pedía a todas las instituciones financieras, incluidos todos los bancos y seguros, que aplicaran un programa especial de gestión de la calidad de los datos reglamentarios a finales de mayo de 2021 y que elaboraran un calendario detallado para el calendario del proyecto.
Los datos que requieren que los bancos comerciales lleven a cabo una gobernanza especial incluyen: supervisión ex situ (1104), riesgo para los clientes, normalización de los datos de supervisión (este), información estadística sobre seguros, solvencia de seguros, utilización de fondos de seguros y otros datos recopilados por el sistema e indicadores básicos de supervisión. La calidad de los datos incluye principalmente la autenticidad, exactitud, integridad y puntualidad de los datos.
Las instituciones involucradas incluyen: grandes bancos, bancos de acciones conjuntas, bancos comerciales urbanos, bancos comerciales rurales, bancos extranjeros, cooperativas de crédito y otras instituciones financieras que absorben depósitos públicos, bancos de políticas, bancos nacionales de desarrollo y compañías de seguros (Holding), compañías de seguros, compañías de gestión de activos de seguros.
